Quer comprar Bitcoin? É melhor preparar sua ID e câmera frontal.

Hoje em dia, o preço de entrada na Criptomoeda geralmente não é apenas seus dólares ou euros, mas também uma riqueza de dados pessoais. A prática de coletar tais dados de usuários, conhecida como conheça seu cliente, ou KYC, tem sido cada vez mais adotado pelas principais plataformas de Criptomoeda , à medida que os reguladores em todo o mundo se preocupam cada vez mais com o uso de Cripto por criminosos. (É claro que os criminosos ainda encontram maneiras de entrar furtivamente, como um recente CoinDesk investigação encontrado.)

Por outro lado, algumas pessoas preferem minimizar o compartilhamento de dados sensíveis sobre si mesmas, mesmo que não estejam envolvidas em nenhuma atividade criminosa. Uma razão para isso pode ser preocupações sobre seus dados pessoais potencialmente serem roubados ou vazados em um hack, como o que aconteceu com a Binance, uma das principais exchanges de Cripto , em 2019.

Este artigo faz parte do CoinDesk'sSemana da Política de Privacidadesérie.

E alguns usuários de Cripto estão apenas mantendo uma mentalidade cypherpunk da velha escola, acreditando que no ciberespaço, sua identidade no mundo real não é da conta de ninguém.

“A Política de Privacidade é importante para uma sociedade verdadeiramente livre e soberana”, disse Lili Rhodes, analista sênior de mineração da empresa de mineração de Bitcoin dos EUA Compass Mining, em uma mensagem direta do Twitter para a CoinDesk.

“Satoshi e os cypherpunks defendiam redes e Tecnologia P2P [peer-to-peer]. KYC # Bitcoin nunca foi a visão”, argumentou Rhodes em um recente Twitter fio.

Felizmente para os preocupados com privacidade, ainda há maneiras de adquirir Bitcoin e outras criptos sem se doxxing, várias das quais Rhodes descreveu em seu tópico. A CoinDesk analisou algumas opções, que são descritas abaixo.

Esta lista não é de forma alguma exaustiva. Métodos diferentes têm seus prós e contras, que exigem consideração cuidadosa. Então, se você decidir tentar algum você mesmo, como dizem, faça sua própria pesquisa.

Lembre-se de que nada na internet é completamente anônimo, então certifique-se de entender e gerenciar os riscos.

Caixas eletrônicos presenciais e de Bitcoin

Comprar Cripto em um encontro no mundo real é uma das opções mais antigas do mercado desde o início da criptomoeda original. Por volta de 2014-2015, as pessoas negociavam BTC pessoalmente nos encontros da Satoshi Square, nomeados em homenagem ao criador pseudônimo do Bitcoin. Você pode entregar a alguém um maço de dinheiro e eles escaneiam um código QR do seu telefone para um endereço de Bitcoin para enviar o BTC. (Um trader de Nova York jogava uma camiseta.) Esses encontros aconteciam ao redor do mundo, de Austin a Kiev.

A tradição parece ter desaparecido nos últimos anos, mas você ainda pode encontrar Eventos semelhantes aos da Praça Satoshi em alguns lugares, como Estocolmo <a href="https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/events/qsszqsydccbwb/">https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/ Eventos/qsszqsydccbwb/</a> , Suécia ou Bangkok, Tailândia. Se você quer a emoção desse método old-school, tente encontrar encontros na sua área em fóruns de Cripto como Conversa sobre Bitcoinou painéis de eventos comoMeetup.com.

No entanto, com negociações presenciais em dinheiro, devido ao seu caráter informal, não há como garantir que a outra parte entregará sua parte do acordo (ou seja, seu Bitcoin), a menos que você assine algum tipo de acordo (o que pode anular o propósito de tudo, expondo suas informações pessoais) ou compre de alguém em quem você confia (e a pessoa pode querer conhecer e confiar em você também).

Outra maneira de comprar Bitcoin no mundo físico com dinheiro em papel, que também tem ressalvas, é usar um caixa eletrônico de Bitcoin – uma máquina que você pode encontrar em lugares como farmácias, lojas de conveniência e supermercados.

No entanto, ao longo dos anos, os caixas eletrônicos de Bitcoin também ficaram sujeitos a regulamentações em algumas partes do mundo, então, se você escolher esse método, precisará descobrir se os caixas eletrônicos disponíveis exigem verificação de ID para fazer uma compra ou se eles têm outras possíveis limitações.

Leia Mais:Relatório do governo sugere endurecimento das regulamentações sobre caixas eletrônicos de Cripto

Por exemplo, os caixas eletrônicos Genesis Coin em San Antonio, Texas, permitem que você compre de US$ 20 a US$ 500 em Bitcoin usando apenas seu número de telefone. Mas se você quiser comprar mais do que isso, você precisa de um ID, de acordo com o Radar ATM de moedassite.

Do outro lado do globo, a rede de caixas eletrônicos Kurant na Áustria permite que você compre até EUR 250 (US$ 286) em Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin ou DASH sem verificação de ID , de acordo com Radar ATM de moedas.

Existem muitos sites monitorando a geografia dos caixas eletrônicos de Bitcoin , como Localizador de ATM de moedas ou Mapa de caixas eletrônicos de Bitcoin. Em qualquer caso, as coisas podem mudar ao longo do tempo, tanto no mundo virtual quanto no físico, então, no final das contas, cabe a você encontrar o local e verificar se o caixa eletrônico ainda está lá, funcionando e mantendo as mesmas regras em relação ao KYC – ou a falta delas.

Por exemplo, para minha cidade natal, Moscou, tanto o Coin ATM Finder quanto o CoinATM Radar mostraramvários caixas eletrônicos da RusBit, localizados em supermercados ao redor do centro da cidade. O Bitcoin ATM Map não os listou. Não havia informações disponíveis sobre regras ou limitações, então fui verificar essas máquinas eu mesmo.

Em dois dos locais listados, os caixas eletrônicos estavam funcionando e não exigiam ID para uso. Mas no terceiro local, o supermercado que costumava hospedar o caixa eletrônico estava fechado, então a máquina também não estava disponível. (O recente relatório do Banco da Rússia apelo para proibir Criptomoeda(o uso pode colocar em risco esses quiosques, independentemente de exigirem KYC ou não.)

Resumindo, métodos de compra no mundo real exigem algum tempo livre e um espírito aventureiro.

Trocas P2P não custodiais

Há um número limitado de mercados P2P onde os usuários fazem negócios diretamente uns com os outros, em vez de ter lances e ofertas correspondidos por um mecanismo automatizado, como acontece em grandes bolsas centralizadas como Binance e Coinbase. Em outras palavras, a experiência P2P é mais parecida com o Craigslist do que com o Nasdaq.

Entre essas trocas P2P, um pequeno subconjunto não exige KYC e não assume a custódia dos fundos dos usuários.

Para garantir que ambas as partes concluam sua parte do comércio, plataformas P2P comoHodlHodl e Criptomoedas Locais use contratos inteligentes que bloqueiam Bitcoin dentro de uma carteira multiassinatura até que o negócio seja concluído e o libere para o comprador assim que o vendedor confirmar que um pagamento foi feito. LocalCrypto também oferece Mercados em ether, Bitcoin Cash, Litecoin e DASH, enquanto HodlHodl é somente bitcoin.

A parte fiduciária do acordo acontece fora da plataforma e fica totalmente a cargo dos compradores cuidarem. Os vendedores podem aceitar vários métodos de pagamento, que eles listam em seus anúncios, variando de transferências bancárias a outras criptomoedas e até mesmo acordos presenciais.

Quando dois usuários decidem fazer um acordo e concordam com os detalhes do pagamento em um chat, o vendedor bloqueia a Cripto em um carteira de custódia multiassinatura. Quando o comprador envia um pagamento, o vendedor o verifica e libera o Bitcoin do depósito em garantia para a carteira do comprador.

Quando há uma disputa e um usuário diz que o ONE não cumpriu sua parte do acordo (enviar fiat ou liberar Bitcoin), os usuários podem pedir à plataforma para agir como árbitro. O comprador pode fornecer prova de pagamento para mostrar que cumpriu sua parte do acordo.

No caso do HodlHodl, a plataforma controla uma das três chaves para o escrow multisignature onde o Bitcoin é armazenado durante a duração do negócio. Para cada negócio, o escrow é gerado novamente, com um conjunto de três chaves privadas: uma controlada pelo comprador, ONE pelo vendedor e a ONE pelo administrador do HodlHodl.

Para concluir o negócio, são necessárias duas das três chaves, então se o comprador e o vendedor não chegarem a um acordo, a plataforma usa sua chave para liberar Bitcoin para qualquer parte que considere estar certa, HodlHodl explicaem seu site. O projeto diz que não funciona com residentes dos EUA e pede que novos usuários confirmem que não são residentes dos EUA antes de poderem começar a usar o site.

LocalCryptos descreve um sistema similar para resolver disputas entre usuários. Uma parte pode dar a um árbitro uma chave para desbloquear fundos em custódia e outra para descriptografar mensagens com a outra parte. Então o árbitro pode estudar as evidências e liberar fundos para a parte que considera correta, o site diz.

No entanto, a LocalCryptos não fornece explicações detalhadas sobre como funciona o depósito de Bitcoin ou o que acontece quando uma disputa é resolvida pelo árbitro.

A CoinDesk entrou em contato com a conta oficial do LocalCryptos no Twitter, mas não obteve resposta da equipe até o momento desta publicação. O site não fornece nenhuma informação de contato da equipe.

Troca descentralizada

Outra exchange não custodial que usa escrows multiassinatura é o mercado descentralizado Bisq. Como HodlHodl ou LocalCryptos, ele não é custodial, mas a principal diferença é que o Bisq não tem uma interface web – seu site serve apenas como um lugar onde as pessoas podem baixar o software Bisq e então executá-lo em seus próprios computadores. Esta é provavelmente a opção mais descentralizada que existe.

Você também precisa ter algum Bitcoin para começar a negociar: você o bloqueia como um depósito de segurança para garantir que T irá fraudar sua contraparte. O depósito de segurança pode ser usado para penalizar usuários por violar regras de negociação, diz o site da Bisq.

A arbitragem de disputas é especialmente interessante no Bisq, já que o mercado é administrado por uma organização autônoma descentralizada (DAO), uma entidade que, pelo menos em teoria, não tem líder. O Bisq DAO foi lançado em abril de 2019 e, desde então, a plataforma não conseguiu mais resolver disputas liberando fundos do depósito em garantia com sua própria chave.

O que resta, então? Se um comprador e um vendedor não conseguem resolver uma disputa entre si, eles chamam um mediador, que deve ser aprovado pelo DAO e bloquear alguns tokens de governança, BSQ, como garantia de que julgarão os casos de forma justa. (Um mediador que se comporta mal perderá seu BSQ prometido.) Os usuários são obrigados a se envolver com o mediador pelas regras de negociação. O mediador sugere uma solução, mas não pode aplicá-la.

Se os usuários não concordarem com a solução do mediador, há um último recurso, que “deve ser RARE”, dizem as regras de resolução de disputas do Bisq: arbitragem. Se a disputa escalar para arbitragem, os bitcoins disputados no multisig escrow são enviados para o Endereço de doação Bisq.

Esse Bitcoin é então usado para comprar o token de governança, BSQ, no mercado e queimá-lo, apoiando o valor do token. “Isso reduz o fornecimento de BSQ, permitindo que novos BSQ sejam emitidos como reembolso para comerciantes merecedores por meio de arbitragem com impacto mínimo no fornecimento de BSQ.”

Como? Se você convencer um árbitro de que está certo, “eles irão reembolsá-lo pessoalmente”, Bisq’spágina de resolução de disputasdiz. Os árbitros, por sua vez, são reembolsados pelo Bisq DAO.

"Se o árbitro estiver convencido, ele paga BTC ao usuário do seu próprio bolso (então, em algum momento depois, o árbitro solicita que a BSQ seja reembolsada pelo pagamento de BTC ao usuário)", disse um dos Colaboradores do código da Bisq que pediu para não ser identificado.

No entanto, se o valor disputado exceder 0,5 BTC, os usuários devem pedir diretamente ao Bisq DAO para torná-los inteiros. “Porque, como você pode imaginar, os árbitros preferem evitar fazer grandes desembolsos de BTC”, disse o colaborador. “Nesses casos, os usuários são pagos em BSQ, que eles podem então vender por BTC no Bisq."

Como você pode ver, o Bisq pode ser difícil de entender e usar para pessoas que T têm experiência e conhecimento sobre Cripto, então não é surpresa que os Mercados para algumas moedas fiduciárias estejam um BIT fracos no momento.

Por exemplo, em 19 de janeiro, não encontrei nenhuma oferta para comprar ou vender Bitcoin pelo rublo russo, nenhuma oferta pela naira nigeriana e ONE oferta pelo dinar iraquiano.

Leia Mais: O futuro das bolsas de Bitcoin não regulamentadas

Aplicativos, vouchers e muito mais

Alguns aplicativos de carteira Cripto móvel também permitem que você compre Cripto apenas com suas informações bancárias e sem nenhuma verificação adicional. Dois exemplos são registrados nos EUA Carteira de Fiduciárioe suíçoRelação.

O Relai funciona apenas para pessoas com contas bancárias europeias porque, para começar a negociar, você precisa fornecer seuNúmero IBAN, que é um identificador de conta bancária que somente bancos da UE usam. O TrusteeWallet exige as informações do seu cartão bancário e não menciona nenhuma restrição geográfica em suas políticas.

Semelhante aos caixas eletrônicos de Bitcoin , Azte.co, que tem escritórios em Santa Monica, Califórnia, e Londres, vende vouchers de Bitcoin por meio de uma rede de fornecedores espalhados pelo mundo. Para comprar um voucher, você precisa encontrar o fornecedor mais próximo no Azte.co site, que pode ser uma loja, café ou outro negócio que tenha parceria com a empresa. Os vouchers são vendidos e impressos na hora pelos caixas. Para resgatar Bitcoin, você precisa inserir seu código de voucher e o endereço de sua carteira no site.

A maioria dos 2.125 fornecedores da Azte.co estão concentrados no Reino Unido e na Europa, embora haja locais espalhados pelos EUA, Canadá, México, Coreia do Sul e Quênia, de acordo com o site.

Existem maneiras mais exóticas de comprar Bitcoin, algumas delas mais fáceis do que outras. Eric Wall, diretor de investimentos do fundo de Cripto Arcane Assets, descreveu seus experimentos comprando Bitcoin anonimamente de uma forma muito postagem de blog instrutivaem março de 2020.

Entre outros métodos, Wall mencionou comprar Bitcoin com vales-presente, digamos, da Amazon ou de várias outras empresas – ofertas como essa podem ser encontradas em mercados peer-to-peer custodiais, como LocalBitcoins ou Paxful, ou nas plataformas não custodiais mencionadas acima. KEEP em mente que plataformas custodiais como LocalBitcoins e Paxful ainda exigem KYC para começar a negociar, mesmo que os vendedores possam não saber sua identidade.

Wall observa que algumas ofertas em mercados de custódia fornecem informações de contato dos vendedores, para que você possa interagir com eles fora da plataforma, o que seria essencialmente mais como um acordo em dinheiro com um estranho da internet.

Mas provavelmente a maneira mais exótica que Wall tentou, com sucesso, ele disse, foi comprar ouro Old School Runescape, um ativo em um RPG online de 9 anos. Os jogadores trocam ouro Runescape no fórum do jogo por fiat e Cripto.

Resumindo, Wall conseguiu comprar algum ouro (imaginário) de outro jogador por uma transferência do PayPal e depois vendê-lo a outra pessoa por Bitcoin – mas a história completa é muito mais elaborado e divertido.

Leia Mais: Dentro da primeira loja de vouchers Bitcoin de Londres

Avaliando o risco

Como qualquer coisa em Cripto (ou na vida), comprar moedas sem ID envolve compensações.

Os negócios de dinheiro face a face são, por definição, mais anônimos. No entanto, pode haver um risco maior de fraude.

Por outro lado, negócios online, quando você paga sua contraparte eletronicamente, podem ter algumas salvaguardas estabelecidas pelo protocolo do mercado, mas sua contraparte ou a própria plataforma podem ver seus detalhes de pagamento, o que o torna menos anônimo.

Outra coisa a KEEP em mente é que, neste ponto da evolução da indústria de Cripto , nem todos os bitcoins são considerados iguais por todos.

Algumas moedas seriam aceitas por qualquer exchange ou fornecedor, mas algumas podem ser colocadas na lista negra e bloqueadas quando chegam a uma exchange centralizada regulamentada, como Coinbase ou Binance. Isso geralmente acontece quando a Cripto pode ser rastreada até mercados darknet conhecidos, receitas de ransomware ou outras fontes criminosas.

Quer você se importe com isso ou acredite que todos os bitcoins são criados iguais, as negociações presenciais em dinheiro oferecem uma oportunidade limitada, se houver, de verificar se o Bitcoin que você está comprando pode ser considerado "contaminado" por alguns dos principais participantes do mercado de Cripto .

Por outro lado, mercados como HodlHodl e LocalCryptos permitem que você veja o endereço do seu vendedor antes de fazer uma compra, depois que os fundos são bloqueados em custódia.

Neste ponto, você pode usar alguns dosferramentas de análise de blockchain disponível para usuários de varejo e verifique o quão arriscado seu Bitcoin seria considerado pelas principais bolsas de Cripto que usam ferramentas de rastreamento de blockchain.

Em última análise, cabe a você manter um equilíbrio entre sua Política de Privacidade, a quantidade de tempo e esforço que está disposto a investir e sua paz de espírito.