Хотите купить Bitcoin? Лучше приготовьте ID и фронтальную камеру.

В наши дни цена входа в Криптовалюта обычно не только ваши доллары или евро, но и множество персональных данных. Практика сбора таких данных от пользователей, известная как Знай своего клиента или KYC, все чаще принимается крупными Криптовалюта платформами, поскольку регулирующие органы по всему миру все больше обеспокоены использованием Криптo преступниками. (Конечно, злоумышленники все еще находят способы проникнуть внутрь, как недавно показал CoinDesk расследование найденный.)

С другой стороны, некоторые люди предпочитают свести к минимуму распространение конфиденциальных данных о себе, даже если они не вовлечены в какую-либо преступную деятельность. ONE из причин этого может быть беспокойство о том, что их персональные данные могут быть потенциально украдены или утекли в результате взлома, подобного ONE , что случилось с Binance, ведущая Криптo биржа, в 2019 году.

Эта статья является частью CoinDeskНеделя Политика конфиденциальности ряд.

А некоторые пользователи Криптo просто поддерживают менталитет шифропанка старой школы, полагая, что в киберпространстве их реальная личность никого не касается.

«Политика конфиденциальности важна для по-настоящему свободного и суверенного общества», — заявила Лили Роудс, старший аналитик по майнингу в американской компании по майнингу Bitcoin Compass Mining, в прямом сообщении в Twitter для CoinDesk.

«Сатоши и шифропанки выступали за P2P [одноранговые] сети и Технологии. KYC # Bitcoin никогда не был видением», — утверждал Родс в недавнем сообщении в Twitter. нить.

К счастью для тех, кто заботится о конфиденциальности, все еще есть способы приобрести Bitcoin и другие криптовалюты без раскрытия своих данных, некоторые из которых Родс описала в своей ветке. CoinDesk рассмотрела несколько вариантов, которые описаны ниже.

Этот список ни в коем случае не является исчерпывающим. У разных методов есть свои плюсы и минусы, которые требуют тщательного рассмотрения. Так что, если вы решите попробовать что-то самостоятельно, как говорится, проведите собственное исследование.

Помните, что в Интернете ничто не является полностью анонимным, поэтому убедитесь, что вы понимаете и контролируете риски.

Личные встречи и Bitcoin банкоматы

Покупка Криптo на реальной встрече — ONE из старейших вариантов на рынке с момента появления оригинальной криптовалюты. Примерно в 2014–2015 годах люди торговали BTC лично на встречах на площади Сатоши, названной в честь псевдонимного создателя биткоина. Вы могли дать кому-то пачку денег, и он сканировал QR-код с вашего телефона, чтобы получить адрес Bitcoin для отправки BTC. (ONE трейдер из Нью-Йорка даже добавил футболку.) Эти встречи проходили по всему миру, от Остина до Киева.

В последние годы эта традиция, похоже, сошла на нет, но в некоторых местах все еще можно встретить Мероприятия , подобные площади Сатоши, например, в Стокгольме <a href="https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/events/qsszqsydccbwb/">https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/ Мероприятия/qsszqsydccbwb/</a> , Швеции или Бангкок, Таиланд. Если вы хотите ощутить острые ощущения от этого метода старой школы, попробуйте найти встречи в вашем регионе на Криптo , таких как Bitcointalkили доски событий, такие какMeetup.com.

Однако при личных сделках за наличные, ввиду их неформального характера, нет возможности гарантировать, что другая сторона выполнит свою часть сделки (т. е. ваши Bitcoin), если только вы не подпишете какое-либо соглашение (что может свести на нет весь смысл сделки, поскольку раскроет вашу личную информацию) или не купите у человека, которому доверяете (и этот человек, возможно, захочет узнать вас и доверять вам).

Еще один способ купить Bitcoin в физическом мире за бумажные деньги, который также имеет свои особенности, — это использование Bitcoin банкомата, который можно найти в аптеках, магазинах шаговой доступности и продуктовых магазинах.

Однако со временем в некоторых частях мира Bitcoin банкоматы также стали объектом регулирования, поэтому, если вы выберете этот метод, вам нужно выяснить, требуют ли доступные банкоматы проверки ID для совершения покупки или у них есть другие возможные ограничения.

Читать дальше:В правительственном отчете предлагается ужесточить правила в отношении Криптo

Например, банкоматы Genesis Coin в Сан-Антонио, штат Техас, позволяют вам купить Bitcoin на сумму от 20 до 500 долларов, используя только ваш номер телефона. Но если вы хотите купить больше, вам понадобится ID, согласно Радар для монетных банкоматоввеб-сайт.

На другом конце земного шара сеть банкоматов Kurant в Австрии позволяет вам приобрести Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin или DASH на сумму до 250 евро (286 долларов США) без проверки ID , согласно данным Радар для монетных банкоматов.

Существует множество сайтов, отслеживающих географию Bitcoin банкоматов, например Поиск монетоприемника или Карта Bitcoin банкоматов. В любом случае, со временем все может измениться как в виртуальном, так и в физическом мире, поэтому в конечном итоге вам придется найти местоположение и проверить, все ли еще там находится банкомат, работает ли он и соблюдает ли те же правила относительно KYC (или нет таковых).

Например, для моего родного города Москвы и Coin ATM Finder, и CoinATM Radar показалинесколько банкоматов RusBit, расположенных в продуктовых магазинах по всему центру города. Карта Bitcoin ATM не указала их. Никакой информации о правилах или ограничениях не было, поэтому я пошел проверить эти машины сам.

В двух из перечисленных мест банкоматы работали и не требовали ID для использования. Но в третьем месте продуктовый магазин, в котором раньше стоял банкомат, был закрыт, поэтому машина также не была доступна. (Последнее сообщение Банка России призыв запретить Криптовалюта(Использование может поставить под угрозу такие киоски, независимо от того, требуют ли они прохождения процедуры KYC или нет.)

В конечном итоге, реальные методы покупки требуют немного свободного времени и авантюрного настроения.

Некастодиальные P2P-обмены

Существует ограниченное количество торговых площадок P2P, где пользователи заключают сделки напрямую друг с другом, а не имеют заявок и предложений, сопоставленных автоматизированным движком, как это происходит на крупных централизованных биржах, таких как Binance и Coinbase. Другими словами, опыт P2P больше похож на Craigslist, чем на Nasdaq.

Среди этих P2P-бирж есть небольшая группа, которая не требует прохождения процедуры KYC и не принимает на себя ответственность за средства пользователей.

Чтобы гарантировать, что обе стороны завершат свою часть сделки, P2P-платформы, такие какHodlHodl и LocalCryptos использовать смарт-контракты, которые блокируют Bitcoin внутри кошелька с мультиподписью до завершения сделки и выдают их покупателю после того, как продавец подтвердит, что платеж был произведен. LocalCrypto также предлагает Рынки эфира, Bitcoin Cash, Litecoin и DASH, в то время как HodlHodl работает только с биткоинами.

Фиатная часть сделки происходит за пределами платформы и полностью зависит от покупателей. Продавцы могут принимать различные способы оплаты, которые они перечисляют в своих объявлениях, от банковских переводов до других криптовалют и даже личных договоренностей.

Когда два пользователя решают заключить сделку и договариваются о платежных реквизитах в чате, продавец блокирует Криптo в кошелек с несколькими подписями и депонированием. Когда покупатель отправляет платеж, продавец проверяет его и переводит Bitcoin со счета условного депонирования на кошелек покупателя.

Когда возникает спор и ONE пользователь говорит, что ONE не выполнил свою часть сделки (отправил фиат или выпустил Bitcoin), пользователи могут попросить платформу выступить в качестве арбитра. Покупатель может предоставить доказательство оплаты, чтобы показать, что он выполнил свою часть сделки.

В случае HodlHodl платформа контролирует ONE из трех ключей к мультиподписному эскроу, где Bitcoin хранится в течение всей сделки. Для каждой сделки эскроу генерируется заново, с набором из трех закрытых ключей: ONE контролируется покупателем, другой — продавцом, а ONE — администратором HodlHodl.

Для завершения сделки необходимы два из трех ключей, поэтому, если покупатель и продавец не могут договориться, платформа использует свой ключ, чтобы передать Bitcoin любой стороне, которую она считает правой, HodlHodl объясняетна своем сайте. Проект заявляет, что не работает с резидентами США и просит новых пользователей подтвердить, что они не являются резидентами США, прежде чем они смогут начать пользоваться сайтом.

LocalCryptos описывает похожую систему для разрешения споров между пользователями. ONE сторона может дать арбитру ключ для разблокировки средств на эскроу, а другой — для расшифровки сообщений с другой стороной. Затем арбитр может изучить доказательства и разблокировать средства стороне, которую он считает правой, веб-сайт говорит.

Однако LocalCryptos не предоставляет подробных объяснений того, как работает эскроу-счет Bitcoin или что происходит, когда спор разрешается арбитром.

CoinDesk связался с официальным аккаунтом LocalCryptos в Twitter, но не получил ответа от команды на момент публикации. На сайте не указана контактная информация команды.

Децентрализованный обмен

Еще одна некастодиальная биржа, использующая мультиподписные эскроу, — это децентрализованная торговая площадка Bisq. Как и HodlHodl или LocalCryptos, она некастодиальная, но главное отличие в том, что у Bisq нет веб-интерфейса — ее веб-сайт служит только местом, где люди могут загрузить программное обеспечение Bisq, а затем запустить его на своих компьютерах. Это, вероятно, самый децентрализованный вариант из всех существующих.

Вам также нужно иметь немного Bitcoin , чтобы начать торговать: вы блокируете их как залог, чтобы гарантировать, что вы T обманете своего контрагента. Залог может быть использован для наказания пользователей за нарушение правила торговли, говорится на сайте Bisq.

Арбитраж споров особенно интересен на Bisq, поскольку рынком управляет децентрализованная автономная организация (DAO), субъект, который, по крайней мере в теории, не имеет лидера. Bisq DAO был запущен в апреле 2019 года, и с тех пор платформа больше не могла разрешать споры, высвобождая средства из эскроу с помощью собственного ключа.

Что же остается? Если покупатель и продавец не могут разрешить спор между собой, они вызывают посредника, который должен быть одобрен DAO и заблокировать некоторые токены управления, BSQ, в качестве гарантии того, что они будут судить дела справедливо. (Посредник, который ведет себя неподобающим образом, лишается своего обещанного BSQ.) Пользователи обязаны взаимодействовать с посредником по правилам торговли. Посредник предлагает решение, но не может его реализовать.

Если пользователи не согласны с решением посредника, есть последнее средство, которое «должно быть RARE», как гласят правила разрешения споров Bisq: арбитраж. Если спор перерастает в арбитраж, оспариваемые биткоины в multisig escrow отправляются в Адрес для пожертвований Bisq.

Затем этот Bitcoin используется для покупки токена управления BSQ на рынке и сжигания его, поддерживая стоимость токена. «Это сокращает предложение BSQ, позволяя выпускать новые BSQ в качестве возмещения для достойных трейдеров через арбитраж с минимальным влиянием на предложение BSQ».

Как? Если вы убедите арбитра в своей правоте, «он лично возместит вам расходы», — говорит Биск.страница разрешения споровговорит. Арбитры, в свою очередь, получают компенсацию от Bisq DAO.

«Если арбитр убежден, он выплачивает пользователю BTC из своего кармана (затем в какой-то момент арбитр запрашивает у DAO возмещение BSQ за выплату BTC пользователю)», — сказал ONE из Авторы кода Bisq, попросивший не называть его имени.

Однако если оспариваемая сумма превышает 0,5 BTC, пользователи должны напрямую обратиться в Bisq DAO, чтобы они возместили им ущерб. «Потому что, как вы можете себе представить, арбитры предпочли бы избегать таких крупных расходов BTC из своего кармана», — сказал участник. «В этих случаях пользователи получают оплату в BSQ, которые они затем могут продать за BTC на Bisq».

Как видите, Bisq может быть сложным для понимания и использования людьми, T имеющими определенного опыта и знаний в области Криптo, поэтому неудивительно, что Рынки некоторых фиатных валют в настоящее время BIT ограничены.

Например, 19 января я не нашел ни одного предложения купить или продать Bitcoin за российский рубль, ни одного предложения за нигерийскую найру и ONE предложение за иракский динар.

Читать дальше: Будущее нерегулируемых бирж Bitcoin

Приложения, ваучеры и многое другое

Некоторые мобильные приложения Криптo кошелька также позволяют вам покупать Криптo, используя только ваши банковские данные и без дополнительной проверки. Два примера зарегистрированы в США TrusteeWalletи швейцарскийРеле.

Relai работает только с людьми, имеющими счета в европейских банках, поскольку для начала торговли вам необходимо предоставить своиНомер IBAN, который является идентификатором банковского счета, используемым только банками ЕС. TrusteeWallet требует данные вашей банковской карты и не упоминает никаких географических ограничений в своей политике.

Подобно Bitcoin банкоматам, Azte.co, имеющая офисы в Санта-Монике, Калифорнии и Лондоне, продает Bitcoin ваучеры через сеть продавцов, разбросанных по всему миру. Чтобы купить ваучер, вам нужно найти ближайшего продавца на Azte.co веб-сайт, который может быть магазином, кафе или другим предприятием, сотрудничающим с фирмой. Ваучеры продаются и печатаются на месте кассирами. Чтобы выкупить Bitcoin, вам необходимо ввести код ваучера и адрес вашего кошелька на веб-сайте.

По данным сайта, большинство из 2125 поставщиков Azte.co сосредоточены в Великобритании и Европе, хотя есть и филиалы в США, Канаде, Мексике, Южной Корее и Кении.

Есть более экзотические способы купить Bitcoin, некоторые из них проще, чем другие. Эрик Уолл, главный инвестиционный директор Криптo Arcane Assets, описал свои эксперименты по покупке Bitcoin анонимно очень поучительный пост в блогев марте 2020 года.

Среди других методов Уолл упомянул покупку Bitcoin с помощью подарочных карт, скажем, Amazon или нескольких других компаний — такие предложения можно найти на кастодиальных одноранговых торговых площадках, таких как LocalBitcoins или Paxful, или на некастодиальных платформах, упомянутых выше. KEEP в виду, что кастодиальные платформы, такие как LocalBitcoins и Paxful, по-прежнему требуют KYC для начала торговли, даже если продавцы могут не знать вашей личности.

Уолл отмечает, что некоторые предложения на кастодиальных торговых площадках предоставляют контактную информацию продавцов, так что вы можете взаимодействовать с ними за пределами платформы, что по сути больше похоже на сделку за наличные с незнакомцем из Интернета.

Но, пожалуй, самым экзотическим способом, который Уолл сам опробовал, и который, по его словам, оказался успешным, была покупка золота Old School Runescape, актива в 9-летней онлайн-ролевой игре. Игроки обменивают золото Runescape на форуме игры на фиат и Криптo.

Короче говоря, Уолл смог купить немного (воображаемого) золота у другого игрока за перевод через PayPal, а затем продать его кому-то еще за Bitcoin , но полная история гораздо сложнее. сложный и развлекательный.

Читать дальше: Внутри первого в Лондоне магазина Bitcoin ваучеров

Оценка риска

Как и все в Криптo (или в жизни), покупка монет без ID — это всегда компромисс.

Личные сделки с наличными изначально более анонимны. Однако может быть более высокий риск мошенничества.

С другой стороны, онлайн-сделки, когда вы платите своему контрагенту в электронном виде, могут иметь некоторые гарантии, установленные протоколом торговой площадки, но ваш контрагент или сама платформа могут видеть ваши платежные реквизиты, что делает их менее анонимными.

Также следует KEEP , что на данном этапе развития Криптo не все биткоины считаются равными.

Некоторые монеты будут приняты любой биржей или поставщиком, но некоторые могут быть занесены в черный список и заблокированы, как только они попадут на регулируемую централизованную биржу, такую ​​как Coinbase или Binance. Обычно это происходит, когда Криптo можно отследить до известных торговых площадок даркнета, доходов от программ-вымогателей или других криминальных источников.

Независимо от того, заботитесь ли вы об этом или верите, что все биткоины одинаковы, личные сделки за наличные предоставляют ограниченную возможность (если вообще предоставляют) проверить, не считается ли приобретаемый вами Bitcoin «испорченным» некоторыми крупными игроками на рынке Криптo .

С другой стороны, такие торговые площадки, как HodlHodl и LocalCryptos, позволяют вам увидеть адрес продавца до совершения покупки, после того как средства будут заблокированы на эскроу-счете.

На этом этапе вы можете использовать некоторые изинструменты аналитики блокчейна доступно для розничных пользователей и проверяет, насколько рискованным будет считать ваш Bitcoin на крупных Криптo биржах, использующих инструменты отслеживания блокчейна.

В конечном итоге, вам предстоит соблюсти баланс между вашей Политика конфиденциальности, количеством времени и усилий, которые вы готовы вложить, и вашим спокойствием.