¿Quieres comprar Bitcoin? Ten a mano tu ID y tu cámara frontal.

En la actualidad, el precio de entrada a las Criptomonedas no suele ser solo el de los dólares o euros, sino también una gran cantidad de datos personales. La práctica de recopilar dichos datos de los usuarios, conocida como Conozca a su cliente o KYC, ha sido adoptado cada vez más por las principales plataformas de Criptomonedas a medida que los reguladores de todo el mundo se preocupan cada vez más por el uso de Cripto por parte de los delincuentes. (Por supuesto, los malos actores todavía encuentran formas de colarse, como un reciente CoinDesk investigación encontró.)

Por otro lado, algunas personas prefieren minimizar el intercambio de datos confidenciales sobre sí mismas, incluso si no están involucradas en ninguna actividad delictiva. Una razón para ello puede ser la preocupación por el posible robo o filtración de sus datos personales en un ataque informático, como el que ocurrió en Le pasó a Binance, un importante exchange de Cripto , en 2019.

Este artículo es parte del artículo de CoinDesk.Semana de la Privacidad serie.

Y algunos usuarios de Cripto simplemente mantienen una Mentalidad cypherpunk de la vieja escuela, creyendo que en el ciberespacio su identidad en el mundo real no es asunto de nadie.

“La Privacidad es importante para una sociedad verdaderamente libre y soberana”, dijo Lili Rhodes, analista senior de minería de la empresa estadounidense de minería de Bitcoin Compass Mining, en un mensaje directo de Twitter a CoinDesk.

“Satoshi y los cypherpunks abogaron por redes y Tecnología P2P [peer-to-peer] . KYC # Bitcoin nunca fue la visión”, argumentó Rhodes en un reciente mensaje de Twitter. hilo.

Afortunadamente para quienes se preocupan por la privacidad, todavía hay formas de adquirir Bitcoin y otras criptomonedas sin revelar tu identidad, varias de las cuales Rhodes describió en su hilo. CoinDesk analizó algunas opciones, que se describen a continuación.

Esta lista no es exhaustiva. Cada método tiene sus pros y sus contras, que requieren una consideración cuidadosa. Por lo tanto, si decide probar alguno por su cuenta, como suele decirse, investigue por su cuenta.

Recuerde que nada en Internet es completamente anónimo, así que asegúrese de comprender y gestionar los riesgos.

Cajeros automáticos presenciales y de Bitcoin

Comprar Cripto en una reunión en el mundo real es una de las opciones más antiguas del mercado desde el inicio de la criptomoneda original. Alrededor de 2014-2015, la gente intercambiaba BTC en persona en las reuniones de Satoshi Square, llamadas así por el seudónimo del creador de Bitcoin. Podías entregarle a alguien un fajo de billetes y esa persona escaneaba un código QR desde tu teléfono para obtener una dirección de Bitcoin a la que enviar el BTC. (Un comerciante de Nueva York le regalaba una camiseta). Estas reuniones se llevaron a cabo en todo el mundo, desde Austin hasta Kiev.

La tradición parece haberse desvanecido en los últimos años, pero aún se pueden encontrar Eventos similares a Satoshi Square en algunos lugares, como Estocolmo <a href="https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/events/qsszqsydccbwb/">https://www.meetup.com/stockholm-satoshi-square/ Eventos/qsszqsydccbwb/</a> , Suecia o Bangkok, Tailandia. Si quieres la emoción de este método de la vieja escuela, intenta encontrar reuniones en tu área en foros de Cripto como Conversaciones sobre Bitcoino tableros de eventos comoMeetup.com.

Sin embargo, con las transacciones en efectivo en persona, debido a su carácter informal, no hay forma de garantizar que la otra parte entregará su parte del trato (es decir, su Bitcoin), a menos que firme algún tipo de acuerdo (que podría frustrar el propósito de todo el asunto al exponer su información personal) o compre a alguien en quien confíe (y la persona podría querer conocerlo y confiar en usted también).

Otra forma de comprar Bitcoin en el mundo físico con dinero en efectivo, que también tiene salvedades, es usar un cajero automático de Bitcoin , una máquina que puedes encontrar en lugares como farmacias, tiendas de conveniencia y supermercados.

Sin embargo, con el paso de los años, los cajeros automáticos de Bitcoin también estuvieron sujetos a regulaciones en algunas partes del mundo, por lo que si eliges este método deberás averiguar si los cajeros automáticos disponibles requieren verificación de ID para realizar una compra o si tienen otras posibles limitaciones.

Sigue leyendo:Informe del Gobierno sugiere endurecer las regulaciones sobre los cajeros automáticos de Cripto

Por ejemplo, los cajeros automáticos Genesis Coin en San Antonio, Texas, te permiten comprar entre 20 y 500 dólares en Bitcoin usando solo tu número de teléfono. Pero si quieres comprar más que eso, necesitas una ID, según la Radar de cajeros automáticos de monedas sitio web.

Al otro lado del mundo, la red de cajeros automáticos Kurant en Austria le permite comprar hasta 250 EUR (286 USD) en Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin o DASH sin verificación de ID , según Radar de cajeros automáticos de monedas.

Hay muchos sitios web que monitorean la geografía de los cajeros automáticos de Bitcoin , como Buscador de cajeros automáticos de monedas o Mapa de cajeros automáticos de BitcoinEn cualquier caso, las cosas pueden cambiar con el tiempo, tanto en el mundo virtual como en el físico, por lo que, en última instancia, depende de usted encontrar la ubicación y verificar si el cajero automático todavía está allí, funcionando y manteniendo las mismas reglas con respecto a KYC, o la falta de ellas.

Por ejemplo, para mi ciudad natal, Moscú, tanto Coin ATM Finder como CoinATM Radar mostraronVarios cajeros automáticos de RusBit, ubicados en supermercados alrededor del centro de la ciudad. El mapa de cajeros automáticos de Bitcoin no los incluía. No había información disponible sobre reglas o limitaciones, así que fui a revisar esas máquinas yo mismo.

En dos de las ubicaciones mencionadas, los cajeros automáticos funcionaban y no era necesario presentar una ID para usarlos. Pero en la tercera ubicación, la tienda de comestibles que solía albergar el cajero automático estaba cerrada, por lo que la máquina tampoco estaba disponible. (Reciente informe del Banco de Rusia) Llamado a prohibir las Criptomonedas(su uso puede poner en peligro dichos quioscos, independientemente de que requieran KYC o no).

En definitiva, los métodos de compra en el mundo real requieren algo de tiempo libre y un espíritu aventurero.

Intercambios P2P sin custodia

Hay un número limitado de mercados P2P en los que los usuarios hacen transacciones directamente entre sí, en lugar de que un motor automatizado compare las ofertas y demandas, como sucede en los grandes mercados centralizados como Binance y Coinbase. En otras palabras, la experiencia P2P se parece más a Craigslist que a Nasdaq.

Entre esos intercambios P2P, un pequeño subconjunto no requiere KYC y no toma la custodia de los fondos de los usuarios.

Para garantizar que ambas partes completen su parte del comercio, las plataformas P2P comoMantenerMantener y Criptomonedas locales Utiliza contratos inteligentes que bloquean Bitcoin dentro de una billetera multifirma hasta que se complete la transacción y los liberan al comprador una vez que el vendedor confirma que se realizó el pago. LocalCrypto también ofrece Mercados en ether, Bitcoin Cash, Litecoin y DASH, mientras que HodlHodl solo acepta bitcoins.

La parte fiduciaria de la transacción se realiza fuera de la plataforma y los compradores deben encargarse de ella. Los vendedores pueden aceptar varios métodos de pago, que enumeran en sus anuncios, que van desde transferencias bancarias hasta otras criptomonedas e incluso acuerdos en persona.

Cuando dos usuarios deciden hacer un trato y acuerdan los detalles del pago en un chat, el vendedor bloquea las Cripto en un Monedero de depósito en garantía con múltiples firmasCuando el comprador envía un pago, el vendedor lo verifica y libera Bitcoin del depósito en garantía a la billetera del comprador.

Cuando hay una disputa y un usuario dice que el ONE no cumplió con su parte del trato (enviar dinero fiduciario o liberar Bitcoin), los usuarios pueden pedirle a la plataforma que actúe como árbitro. El comprador puede proporcionar un comprobante de pago para demostrar que cumplió con su parte del trato.

En el caso de HodlHodl, la plataforma controla una de las tres claves del depósito multifirma donde se almacenan los Bitcoin durante la duración de la operación. Para cada operación, el depósito se genera de nuevo, con un conjunto de tres claves privadas: una controlada por el comprador, ONE por el vendedor y la ONE por el administrador de HodlHodl.

Para completar el trato, se necesitan dos de las tres claves, por lo que si el comprador y el vendedor no pueden llegar a un acuerdo, la plataforma utiliza su clave para liberar Bitcoin a la parte que considere que tiene derecho, HodlHodl explicaen su sitio web. El proyecto dice que no funciona con residentes de EE. UU. y pide a los nuevos usuarios que confirmen que no son residentes de EE. UU. antes de poder comenzar a usar el sitio web.

LocalCryptos describe un sistema similar para resolver disputas entre usuarios. Una parte puede darle a un árbitro una clave para desbloquear fondos en depósito y otra para descifrar mensajes con la otra parte. Luego, el árbitro puede estudiar la evidencia y liberar fondos a la parte que considere correcta, dice el sitio web. dice.

Sin embargo, LocalCryptos no proporciona explicaciones detalladas de cómo funciona el depósito de Bitcoin o qué sucede cuando el árbitro resuelve una disputa.

CoinDesk se comunicó con la cuenta oficial de Twitter de LocalCryptos, pero no recibió noticias del equipo al momento de la publicación. El sitio web no proporciona información de contacto del equipo.

Intercambio descentralizado

Otro exchange sin custodia que utiliza depósitos en garantía multifirma es el mercado descentralizado Bisq. Al igual que HodlHodl o LocalCryptos, no tiene custodia, pero la principal diferencia es que Bisq no tiene una interfaz web: su sitio web solo sirve como un lugar donde las personas pueden descargar el software de Bisq y luego ejecutarlo en sus propias computadoras. Esta es probablemente la opción más descentralizada que existe.

También es necesario tener algunos Bitcoin para comenzar a operar: los bloquea como depósito de seguridad para garantizar que no defraudará a su contraparte. El depósito de seguridad se puede utilizar para penalizar a los usuarios por violar las reglas. reglas comerciales, dice el sitio web de Bisq.

El arbitraje de disputas es especialmente interesante en Bisq, ya que el mercado está dirigido por una organización autónoma descentralizada (DAO), una entidad que, al menos en teoría, no tiene un líder. La DAO de Bisq se lanzó en abril de 2019 y, desde entonces, la plataforma ya no ha podido resolver disputas liberando fondos del depósito en garantía con su propia clave.

¿Qué queda entonces? Si un comprador y un vendedor no pueden resolver una disputa entre ellos, llaman a un mediador, que debe ser aprobado por la DAO y bloquear algunos tokens de gobernanza, BSQ, como garantía de que juzgarán los casos de manera justa. (Un mediador que se comporte mal perderá los BSQ que le hayan prometido). Los usuarios están obligados a interactuar con el mediador según las reglas comerciales. El mediador sugiere una solución, pero no puede hacerla cumplir.

Si los usuarios no están de acuerdo con la solución del mediador, existe un último recurso, que “se supone que es RARE”, según las reglas de resolución de disputas de Bisq: el arbitraje. Si la disputa se intensifica hasta el arbitraje, los bitcoins en disputa en el depósito en garantía multifirma se envían al Dirección de donación de Bisq.

Ese Bitcoin se utiliza luego para comprar el token de gobernanza, BSQ, en el mercado y quemarlo, lo que respalda el valor del token. “Esto reduce la oferta de BSQ, lo que permite que se emitan nuevos BSQ como reembolso para los comerciantes merecedores a través del arbitraje con un impacto mínimo en la oferta de BSQ”.

¿Cómo? Si convences a un árbitro de que tienes razón, “te reembolsarán personalmente el dinero”, afirma Bisq.Página de resolución de disputasLos árbitros, a su vez, reciben un reembolso de Bisq DAO.

"Si el árbitro está convencido, paga al usuario BTC de su propio bolsillo (luego, en algún momento posterior, el árbitro solicita a BSQ de la DAO que le reembolse el pago de BTC al usuario)", dijo ONE de los Colaboradores del código de Bisq que pidió no ser identificado.

Sin embargo, si la cantidad en disputa supera los 0,5 BTC, los usuarios deben solicitar directamente a la DAO de Bisq que les compense la totalidad del monto. “Porque, como se puede imaginar, los árbitros preferirían evitar hacer desembolsos tan grandes de BTC”, dijo el colaborador. “En estos casos, a los usuarios se les paga en BSQ, que luego pueden vender por BTC en Bisq”.

Como puedes ver, Bisq puede ser complicado de entender y usar para personas que no tienen experiencia y conocimiento en Cripto, por lo que no sorprende que los Mercados para algunas monedas fiduciarias sean un BIT escasos en este momento.

Por ejemplo, el 19 de enero, encontré cero ofertas para comprar o vender Bitcoin por el rublo ruso, cero ofertas por el naira nigeriano y una oferta por el dinar iraquí.

Sigue leyendo: El futuro de los intercambios de Bitcoin no regulados

Aplicaciones, cupones y más

Algunas aplicaciones de billeteras Cripto móviles también te permiten comprar Cripto solo con tu información bancaria y sin verificación adicional. Dos ejemplos son las registradas en EE. UU. Cartera fiduciariay suizoRelé.

Relai funciona solo para personas con cuentas bancarias europeas porque para comenzar a operar, es necesario proporcionar suNúmero IBAN, que es un identificador de cuenta bancaria que solo utilizan los bancos de la UE. TrusteeWallet requiere la información de su tarjeta bancaria y no menciona ninguna restricción geográfica en sus políticas.

Similares a los cajeros automáticos de Bitcoin , Azte.co, que tiene oficinas en Santa Mónica, California, y Londres, vende vales de Bitcoin a través de una red de vendedores repartidos por todo el mundo. Para comprar un vale, debes encontrar el vendedor más cercano en Azte.co sitio web, que puede ser una tienda, cafetería u otro negocio asociado con la empresa. Los cajeros venden e imprimen los cupones en el lugar. Para canjear Bitcoin, debe ingresar el código de su cupón y la dirección de su billetera en el sitio web.

La mayoría de los 2.125 vendedores de Azte.co se concentran en el Reino Unido y Europa, aunque hay ubicaciones repartidas por Estados Unidos, Canadá, México, Corea del Sur y Kenia, según el sitio web.

Hay formas más exóticas de comprar Bitcoin, algunas de ellas más fáciles que otras. Eric Wall, director de inversiones del fondo de Cripto Arcane Assets, describió sus experimentos comprando Bitcoin de forma anónima en un artículo muy interesante. entrada de blog instructivaen marzo de 2020.

Entre otros métodos, Wall mencionó la compra de Bitcoin con tarjetas de regalo de, por ejemplo, Amazon o de muchas otras empresas; ofertas como esa se pueden encontrar en mercados de custodia entre pares, como LocalBitcoins o Paxful, o en las plataformas sin custodia mencionadas anteriormente. KEEP en cuenta que las plataformas de custodia como LocalBitcoins y Paxful aún requieren KYC para comenzar a operar, aunque los vendedores podrían no conocer su identidad.

Wall señala que algunas ofertas en los mercados de custodia brindan información de contacto de los vendedores, por lo que puedes interactuar con ellos fuera de la plataforma, lo que esencialmente sería más como un trato en efectivo con un extraño de Internet.

Pero probablemente la forma más exótica que Wall probó, con éxito, dijo, fue comprar oro de Old School Runescape, un activo en un juego de rol en línea de hace 9 años. Los jugadores intercambian oro de Runescape en el foro del juego por dinero fiduciario y Cripto.

En resumen, Wall pudo comprar algo de oro (imaginario) de otro jugador mediante una transferencia de PayPal y luego vendérselo a otra persona a cambio de Bitcoin , pero la historia completa es mucho más compleja. elaborado y entretenido.

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Evaluación de riesgos

Como cualquier cosa en el Cripto (o de la vida), comprar monedas sin ID implica ciertas compensaciones.

Las transacciones en efectivo cara a cara son, por diseño, más anónimas. Sin embargo, puede haber un mayor riesgo de fraude.

Por otro lado, las transacciones en línea, cuando usted paga a su contraparte electrónicamente, pueden tener algunas salvaguardas establecidas por el protocolo del mercado, pero su contraparte o la propia plataforma podrían ver sus detalles de pago, lo que lo hace menos anónimo.

Otra cosa a KEEP en cuenta es que en este punto de la evolución de la industria de las Cripto , no todos los bitcoins son considerados iguales por todos.

Algunas monedas serían aceptadas por cualquier exchange o vendedor, pero otras podrían ser incluidas en la lista negra y bloqueadas una vez que llegan a un exchange centralizado regulado, como Coinbase o Binance. Esto suele suceder cuando la Cripto puede rastrearse hasta mercados conocidos de la darknet, ganancias de ransomware u otras fuentes delictivas.

Ya sea que le importe esto o crea que todos los bitcoins son iguales, las transacciones en efectivo en persona brindan una oportunidad limitada, si es que hay alguna, de verificar si el Bitcoin que está comprando podría ser considerado "contaminado" por algunos de los principales actores en el mercado de Cripto .

Por otro lado, mercados como HodlHodl y LocalCryptos te permiten ver la dirección de tu vendedor antes de realizar una compra, después de que los fondos estén bloqueados en depósito.

En este punto, puedes utilizar algunos de losherramientas de análisis de blockchain disponible para usuarios minoristas y verifique qué tan riesgoso sería su Bitcoin para los principales intercambios de Cripto que utilizan herramientas de seguimiento de blockchain.

En última instancia, depende de usted mantener un equilibrio entre su Privacidad, la cantidad de tiempo y esfuerzo que está dispuesto a invertir y su tranquilidad.