Невдача FTX викликає масштабну регуляторну реакцію

На Крипто FTX впаде молоток. Питання в тому, наскільки він може бути важким.

The крах FTX ймовірно, призведе до ряду кримінальних і цивільних справ проти біржі та її керівників, як-от колишній генеральний директор FTX Сем Бенкман-Фрід. Це також, ймовірно, сприятиме фактичним нормативним змінам через законодавців або через самі федеральні агентства, повідомили CoinDesk декілька осіб.

Минулої п’ятниці FTX подала заяву про банкрутство, через кілька днів після припинення виведення коштів і трохи більше тижня після того, як CoinDesk вперше повідомила, що на балансі дочірньої компанії FTX Alameda Research міститься напрочуд велика кількість FTT, обмінного токена, випущеного FTX. FTX був «добре», — сказав Бенкмен-Фрід у відповідь на запитання про платоспроможність його біржі, перш ніж низка Заходи показала протилежне.

У результаті кілька державних і федеральних агентств розпочали або розширили розслідування щодо компанії, включно з Міністерство юстиції США, Комісія з цінних паперів і бірж США, Комісія з цінних паперів Багамських островів і Відділ розслідування фінансових злочинів Багамських островів.

Члени Конгресу США від обох політичних партій є також закликає до подальших дій в результаті обвалу. Деякі законодавці навіть говорять про проведення слухань, можливо, з боку кінець року, – сказав Рон Хаммонд з Асоціації блокчейнів.

Читайте також: 8 днів у листопаді: що призвело до раптового краху FTX

REP Бред Шерман (штат Каліфорнія), член Комітету Палати представників з фінансових послуг, зазначив у своїй заяві, що крах є «виразною демонстрацією як притаманних ризиків цифрових активів, так і критичних недоліків у галузі, яка виросла навколо них».

Голова банківського комітету Сенату Шеррод Браун (штат Огайо) і сенатор Елізабет Уоррен (штат Массачусетс) є серед тих, хто в Конгресі закликає до розслідування краху, а також Сем Бенкмен-Фрід, який був головним донором партії.

Інші законодавці, як-от REP. Патрік МакГенрі (RN.C.), поточний член комітету з фінансових послуг Палати REP. Уоррен Девідсон (Республика Огайо) і сенатор Пет Тумі (Республика Пенсільванія), колишній член банківського комітету Сенату, заявили, що нормативна неоднозначність у США дозволила FTX вирости такою ж великою, як офшорна біржа. Вони закликали Конгрес або регуляторні органи надати більш чіткі вказівки для роботи Крипто .

Той факт, що регулятори, очевидно, не мали уваги щодо деяких великих проектів, які розвалилися цього року, таких як Celsius, Three Arrows, LUNA і тепер FTX, — це «саме проблема», — сказав учасник галузі, який тісно співпрацює з політиками.

Тим не менш, особа сказала CoinDesk , що вони T очікують, що цього року будуть прийняті будь-які серйозні законодавчі дії. Найімовірніше, наступного року Конгрес розгляне такі законопроекти, як Закон про захист споживачів цифрових товарів, законопроект, який підтримав Бенкмен-Фрід, але був написаний раніше.

Розслідування

За словами адвоката, який побажав залишитися анонімним, Комісії з цінних паперів і цінних паперів може бути легше розпочати розслідування саме завдяки її мандату.

«SEC знаходиться в набагато кращому становищі, щоб звернутися до суду та добитися заморожування [активів], якщо вони вважають, що для цього є підстави», — сказав адвокат. «SEC також має менш громіздкий процес виклику свідчень і заморожування документів».

SEC і DOJ, швидше за все, співпрацюватимуть, оскільки слідчі DOJ можуть брати участь у інтерв'ю SEC.

Читайте також: 'FTX зламали»: Крипто катастрофа посилюється, оскільки біржа бачить таємничі відтоки, що перевищують 600 мільйонів доларів

Той факт, що FTX зареєстрована та має штаб-квартиру на Багамах, навряд чи вплине на ці розслідування, сказав адвокат. FTX має різні зв’язки зі США, і це все, що потрібно SEC і DOJ для підтвердження юрисдикції своїх розслідувань.

FTX, схоже, готується до цих розслідувань, оскільки генеральний радник FTX США Райн Міллер уже наказав усій компанії зберігати документи.

Колишній федеральний прокурор сказав CoinDesk , що суд у справах про банкрутство також може пролити світло на ситуацію, таким чином допомагаючи державним слідчим у їхніх дослідженнях.

«Тепер суд у справах про банкрутство має можливість наглядати за компанією та отримувати інформацію від компанії, яку, скажімо, Міністерство юстиції, можливо, не змогло отримати так легко перед банкрутством, і вони, ймовірно, матимуть доступ до нового довірчого керуючого чи експерта та зможуть Навчання , по суті, в режимі реального часу, що відбувається», — сказав колишній прокурор.

Керівники, такі як Бенкмен-Фрід, також можуть «опинитися у важкому становищі щодо» прийняття рішення, співпрацювати чи відстоювати права П’ятої поправки проти самозвинувачення, додав колишній прокурор.

Твіти експонатів

Ускладнюючим фактором – у будь-якому випадку для FTX – може бути той факт, що Бенкмен-Фрід написав у Твіттері свій шлях через крах його компанії.

7 листопада, через кілька днів після того, як CoinDesk вперше повідомив про баланс Alameda, одноразовий Крипто вундеркінд твітнув що «FTX має достатньо, щоб покрити всі авуари клієнтів». Він зайшов настільки далеко, що сказав, що припущення щодо платоспроможності його компанії були чутками, спровокованими конкурентом (Binance), але що «активи в порядку.”

Пізніше цього тижня він написав у Twitter, що FTX US також добре та повністю ліквідний. Через кілька годин FTX US попередила користувачів, що може призупинити зняття коштів.

Протягом дня Бенкман-Фрід погодився на викуп/порятунок його невдалої біржі конкурентом Binance (Binance відмовився від угоди менше ніж через 24 години, що прискорило банкрутство, включно з FTX US). Твіти були видалені.

«Це справжній кошмар», — сказав Кен Уайт, колишній федеральний прокурор і партнер юридичної фірми Brown White & Osborn. "Це ситуація, коли всілякі агентства розглядатимуть це, SEC, FTC і, ймовірно, Міністерство юстиції. Існують усілякі потенційні кримінальні та цивільні наслідки – позови. Цивільні позови є певністю. І тут він ніби твітує свої думки з цього приводу. Це кошмар кожного адвоката щодо того, що може зробити клієнт".

Читайте також: Приятель із Вашингтона, округ Колумбія, Сем Бенкмен-Фрайд, має щось пояснити

Інші адвокати погоджуються, включаючи Джона Спарасіно, директора McKool Smith, який підозрював, що Бенкман-Фрід не передавав свої твіти через адвоката.

Поведінка колишнього генерального директора FTX «розглядатиметься під мікроскопом», — сказав Спарачіно, і цілком імовірно, що деякі з твітів Бенкмана-Фріда можуть знову переслідувати його, оскільки судові процеси просуваються через суди.

Спарачіно сказав, що не знає, чи є в твітах якісь регуляторні чи кримінальні аспекти, але все одно очікує, що вони з’являться в судовому процесі.

Той факт, що Бенкмен-Фрід неодноразово звертався до Twitter, щоб запевнити користувачів своєї біржі, що все було добре до того, як різні етапи її падіння, міг полегшити будь-яку справу проти нього, сказав Уайт, назвавши твіти «надзвичайно дурними».

«Це створює нові підстави для кримінальних чи цивільних позовів проти нього лише на основі цих твітів», — сказав Вайт. «Тож якщо він каже, що все гаразд, що їхні активи є реальними активами, а це неправда, то це може бути шахрайство з цінними паперами, шахрайство з електронними рахунками, усілякі інші речі, не кажучи вже про всі види цивільних позовів… Це просто катастрофічна безрозсудність».

Слідчі можуть розглянути, що твіти Бенкмана-Фріда вказували б окремим інвесторам, а також які були заяви FTX. І хоча цілком можливо, що Бенкман-Фрід вважав, що його обмін є безпечним і стабільним, перш ніж непередбачені Заходи виявили помилку, також можливо, що він написав у Твіттері неточну інформацію. Зв’язки біржі з Alameda також викличуть пильну увагу – якщо Bankman-Fried переводив кошти користувачів в Alameda і втрачав ці інвестиції, це може стати відповідальністю під час судового розгляду.

На запитання про те, яку пораду він дав би Бенкмен-Фріду, Уайт відповів: «Моя порада — заткнись, або я піду».

«Навіть якщо гроші хороші, інколи ти просто T в якості юриста», — сказав він. «Ви T хочете бути прив’язаними до когось, хто вирішив самоспалитися».