¿Son legales los mezcladores de Cripto ?

El 8 de agosto de 2022, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos...sancionadomezclador de criptomonedasTornado Cash —fundada en 2019— por su uso en varios esquemas de lavado de dinero que totalizaron 7 mil millones de dólares. El servicio es un mezclador de monedas virtuales, también conocido como mezclador de Cripto , que opera en... Ethereum Blockchain. Facilita las transacciones anónimas al combinar datos sobre el origen, el destino y las partes involucradas en una transacción de Cripto .

Los mezcladores de Cripto están diseñados para proteger la Privacidad del usuario, pero el Departamento del Tesoro afirma que muchos servicios son utilizados comúnmente por actores ilícitos para blanquear fondos, especialmente los robados durante robos importantes. La realidad es que los mezcladores de Cripto se han relacionado con varios ataques informáticos importantes, lo que ensombrece sus otros usos.

¿Cómo funcionan los mezcladores de Cripto ?

La mayoría de las transacciones de Criptomonedas se registran en un libro de contabilidad público llamado cadena de bloques, donde el movimiento de fondos de una dirección de billetera a otra se registra y es visible para cualquier persona. Los mezcladores de Criptomonedas buscan dificultar el seguimiento de transacciones individuales al mezclar los fondos de origen con otros fondos, lo que resulta en un depósito fusionado más difícil de rastrear.

Veamos cómo funcionaría esto conBitcoinPodrías usar unmezclador centralizado, que son servicios de terceros que reciben Bitcoin, incorporan Bitcoin de otros depósitos y devuelven una cantidad equivalente al final de la transacción. Estos servicios suelen cobrar una comisión por transacción y, si bien ocultan el origen y el destino de los pagos con Cripto , la empresa puede mantener un registro que permite LINK las transacciones.

Los mezcladores descentralizados no utilizan un intermediario para completar una transacción y, en su lugar, utilizan protocolos de código abierto comoCoinJoinEn esencia, los usuarios pueden combinar sus monedas en una transacción mayor y recibir la misma cantidad de Cripto al final, lo que dificulta rastrear el origen del pago.

Tornado Cash, por ejemplo, es un protocolo descentralizado y de código abierto para transacciones privadas enRed Ethereum. Tornado Cash se despliegacontratos inteligentesque permiten a los usuarios depositarétero unToken ERC-20 a una dirección y permitir el retiro desde otra. Después de depositar, la empresa... aconseja Los usuarios “deben esperar un tiempo” antes de retirar sus fondos para “mejorar su Privacidad”.

¿Son legales los mezcladores de Criptomonedas ?

Los mezcladores de Cripto no son intrínsecamente ilegales, aunque se utilizan para actividades ilegales. Según un informe de julio de ChainalysisLos mezcladores de Criptomonedas son una “herramienta preferida por los ciberdelincuentes que comercian con Criptomonedas” y las direcciones ilícitas representan casi una cuarta parte de los fondos enviados a los mezcladores desde enero.

En los EE. UU., la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)considera Los mezcladores deben ser transmisores de dinero según la Ley de Secreto Bancario (BSA), que debe estar registrada y cumplir ciertos requisitos. Sin embargo, Chainalysis señaló en su informe que no tiene conocimiento de ningún mezclador de Bitcoin o Ethereum que cumpla actualmente con estas normas.

Hacks notables que utilizan mezcladores de Cripto

En enero, el cofundador de Tornado Cash, Roman Semenovle dijo a CoinDesk Que los protocolos de Privacidad "defienden el derecho de las personas a la Privacidad financiera". Sin embargo, algunos de estos mezcladores se han vinculado a ataques informáticos a gran escala y blanqueo de capitales, y varias herramientas populares de licuado ya han sido señaladas por Estados Unidos por su asociación con el ciberdelito.

• Blender.io, un mezclador de Bitcoin , fue el primero de su tipo. sancionadopor la OFAC. Se dice que el servicio fue utilizado por piratas informáticos patrocinados por el estado norcoreano, Lazarus Group, en unhackeo a gran escala En marzo de 2022, se infringieron los derechos de autor del juego en línea Axie Infinity , lo que provocó pérdidas de aproximadamente 620 millones de dólares. Según la OFAC, Blender.io se utilizó para procesar 20,5 millones de dólares de fondos ilícitos.
• Hélice, un mezclador de Bitcoin de la darknet, fue el primer mezclador de Bitcoin penalizadopor FinCEN en octubre de 2020 por violar las leyes contra el lavado de dinero. Larry Dean Harmon, el fundador del servicio, fueordenadopagar una multa civil de 60 millones de dólares yse declaró culpable Por un cargo de conspiración para blanquear instrumentos monetarios. Entre julio de 2014 y su cierre en diciembre de 2017, se reportó que Helix procesó 354,468 BTC.
• Niebla de Bitcoin, otro mezclador de Bitcoin , fue etiquetado por el Departamento de Justicia como el "servicio de lavado de dinero de Bitcoin de mayor duración en la red oscura". Roman Sterlingov, de doble nacionalidad ruso-sueca, fue detenido en abril de 2021 y presuntamente lavó 336 millones de dólares en Bitcoin desde el lanzamiento del servicio en 2011.
• Tornado Cash, un mezclador de Ethereum , se utilizó para lavar más de 96 millones de dólares en fondos maliciosos derivados de la Junio de 2022Ataque al puente Horizon de Harmony, y al menos 7,8 millones de dólares de unhack del puente entre cadenas Nomad, de acuerdo a el Departamento del Tesoro de los Estados UnidosAdemás, el intercambio de Criptomonedas con sede en Singapur Cripto fue hackeado En enero, los datos en cadena de PeckShield sugirieron que 4.600 ETH en fondos robados fueron lavadoa través de Tornado Cash.

Algunas bolsas, incluida Paxos, tienenmarcadoel uso de mezcladores como forma de garantizar que los usuarios “no participen en lavado de dinero u otras actividades ilícitas”.

Consideraciones Privacidad

En definitiva, los mezcladores de Cripto son una herramienta que permite mejorar la Privacidad del usuario y hacer que las transacciones de Criptomonedas sean más anónimas. Esto puede ser útil para quienes buscan mayor privacidad en su historial de transacciones o prefieren una capa adicional de protección contra terceros que puedan acceder a su información personal.

Sin embargo, algunos mezcladores han sido utilizados durante mucho tiempo por personas malintencionadas para blanquear dinero y podrían no cumplir con las obligaciones regulatorias establecidas por la FinCEN. Algunos mezcladores también tienen un límite mínimo y máximo por transacción y su legitimidad y capacidad para ocultar transacciones financieras pueden variar.

Existen alternativas a los mezcladores, incluidas criptomonedas orientadas a la privacidad, comoMonero, que utilizan direcciones ocultas, entre otras medidas, para ocultar el remitente, el receptor y el importe de cada transacción. Las billeteras Privacidad como Wasabi Wallet, que genera una nueva dirección para cada transacción, también pueden utilizarse para facilitar las transacciones privadas, aunque Elliptic ya... reportado que al menos el 13% de todos los ingresos provenientes de delitos en Bitcoin, aproximadamente 160 millones de dólares, se enviaron a través de billeteras Privacidad en 2020.