I mixer Cripto sono legali?

L'8 agosto 2022, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Unitisanzionatocripto-mixerContanti Tornado – fondata nel 2019 – per il suo utilizzo in diversi schemi di riciclaggio di denaro che ammontavano a 7 miliardi di dollari. Il servizio è un mixer di valuta virtuale, noto anche come Cripto blender, che opera su Ethereum blockchain. Facilita le transazioni anonime mescolando dati sull'origine, la destinazione e le parti coinvolte in una transazione Cripto .

I mixer Cripto sono progettati per proteggere la Privacy degli utenti, ma il Dipartimento del Tesoro afferma che molti servizi "sono comunemente utilizzati da attori illeciti per riciclare fondi, in particolare quelli rubati durante rapine significative". La realtà è che i mixer Cripto sono stati collegati a diversi importanti hack, gettando un'ombra sui loro altri casi d'uso.

Come funzionano i mixer Cripto ?

La maggior parte delle transazioni in Criptovaluta vengono registrate su un registro pubblico chiamato catena di blocchi, dove il movimento di fondi da ONE indirizzo di portafoglio a un altro viene registrato e visibile a chiunque. I mixer Criptovaluta mirano a rendere più difficile tracciare le singole transazioni mescolando i fondi di origine con altri fondi, con il risultato di un deposito amalgamato che è più difficile da tracciare.

Diamo un'occhiata a come funzionerebbe conBitcoinPotresti usare unmiscelatore centralizzato, che sono servizi di terze parti che ricevono Bitcoin, aggiungono altri Bitcoin da altri depositi e restituiscono una quantità equivalente di Bitcoin alla fine della transazione. Questi servizi in genere richiedono una commissione di transazione e, sebbene nascondano l'origine e la destinazione pubbliche dei pagamenti in Cripto , l'azienda potrebbe comunque mantenere un registro che può LINK le transazioni.

I mixer decentralizzati non utilizzano un intermediario per completare una transazione e, invece, utilizzano protocolli open source comeCoinUniscitiIn sostanza, gli utenti possono unire le proprie monete in una transazione più grande e ricevere alla fine una quantità uguale di Cripto , rendendo difficile tracciare l'origine del pagamento.

Tornado Cash, ad esempio, è un protocollo decentralizzato e open source per le transazioni private suRete Ethereum. Tornado Cash si schieracontratti intelligentiche consentono agli utenti di depositareetereo unToken ERC-20 a ONE indirizzo e abilitare il prelievo da un altro indirizzo. Dopo il deposito, la società consiglia agli utenti di “aspettare un certo lasso di tempo” prima di prelevare i propri fondi per “migliorare la propria Privacy”.

I frullatori Criptovaluta sono legali?

I mixer Cripto non sono intrinsecamente illegali, sebbene siano utilizzati per attività illegali. Secondo un rapporto di luglio di Chainalysis, i mixer Criptovaluta sono uno “strumento di riferimento per i criminali informatici che commerciano in Criptovaluta” e gli indirizzi illeciti rappresentano quasi un quarto dei fondi inviati ai mixer da gennaio.

Negli Stati Uniti, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)considera mixer per essere money transmitter ai sensi del Bank Secrecy Act (BSA) che devono essere registrati e soddisfare determinati requisiti. Chainalysis, tuttavia, ha osservato nel suo rapporto di "non essere a conoscenza di alcun mixer Bitcoin o Ethereum che attualmente segua queste regole".

Hack degni di nota che utilizzano i Cripto blender

A gennaio, il co-fondatore di Tornado Cash Roman Semenovha detto a CoinDesk che i protocolli Privacy "difendono i diritti delle persone alla Privacy finanziaria". Ma alcuni di questi mixer sono stati collegati a hack su larga scala e riciclaggio di denaro, e diversi popolari strumenti di blending sono già stati segnalati dagli Stati Uniti per la loro associazione con la criminalità informatica:

• Blender.io, un mixer Bitcoin , è stato il primo del suo genere in assoluto sanzionatodall'OFAC. Si dice che il servizio sia stato utilizzato dagli hacker nordcoreani sponsorizzati dallo stato Lazarus Group in unhackeraggio su larga scala sul gioco online Axie Infinity a marzo 2022, con conseguenti perdite di circa 620 milioni di dollari. Secondo l'OFAC, Blender.io è stato utilizzato per elaborare 20,5 milioni di dollari di fondi illeciti.
• Elica, un mixer Bitcoin darknet, è stato il primo mixer Bitcoin penalizzatoda FinCEN nell'ottobre 2020 per aver violato le leggi antiriciclaggio. Larry Dean Harmon, fondatore del servizio, è statoordinatodi pagare una sanzione civile di 60 milioni di dollari esi è dichiarato colpevole a ONE capo d'imputazione per cospirazione per riciclare strumenti monetari. Tra luglio 2014 e la sua chiusura nel dicembre 2017, Helix avrebbe elaborato 354.468 BTC.
• Nebbia di Bitcoin, un altro mixer Bitcoin , era etichettato dal Dipartimento di Giustizia come il “servizio di riciclaggio di denaro Bitcoin più longevo sul darknet”. Roman Sterlingov, di nazionalità russa e svedese, era arrestato nell'aprile 2021 e si presume che abbia riciclato 336 milioni di dollari in Bitcoin dal lancio del servizio nel 2011.
• Contanti Tornado, un mixer Ethereum , è stato utilizzato per riciclare più di 96 milioni di dollari in fondi illeciti derivati ​​da Giugno 2022attacco al ponte Harmony’s Horizone almeno 7,8 milioni di dollari da unhack del ponte a catena incrociata Nomad, secondoil Dipartimento del Tesoro degli Stati UnitiInoltre, lo scambio Criptovaluta con sede a Singapore Cripto.com è stato hackerato a gennaio, e i dati on-chain di PeckShield suggerivano che 4.600 ETH in fondi rubati erano lavatotramite Tornado Cash.

Alcuni scambi, tra cui Paxos, hannosegnalatol'uso di mixer come mezzo per garantire che gli utenti "non siano coinvolti in attività di riciclaggio di denaro o altre attività illecite".

Considerazioni Privacy

In definitiva, i Cripto mixer sono uno strumento che può essere utilizzato per migliorare la Privacy degli utenti e rendere le transazioni in Criptovaluta più anonime. Questo può essere utile per le persone che desiderano rendere la cronologia delle loro transazioni più privata o preferiscono un ulteriore livello di protezione da terze parti che potrebbero avere accesso alle loro informazioni personali.

Tuttavia, alcuni mixer sono stati a lungo utilizzati da parti malintenzionate per riciclare denaro e potrebbero non rispettare gli obblighi normativi stabiliti da FinCEN. Alcuni mixer hanno anche un limite minimo e massimo per transazione e possono variare nella loro legittimità e capacità di oscurare le transazioni finanziarie.

Esistono alternative ai mixer, tra cui le criptovalute orientate alla privacy, comeMonero, che utilizzano indirizzi stealth, tra le altre misure, per nascondere mittente, destinatario e importo per transazione. I portafogli Privacy come Wasabi Wallet, che genera un nuovo indirizzo per ogni transazione, possono anche essere utilizzati per facilitare le transazioni private, sebbene Elliptic in precedenza segnalato che almeno il 13% di tutti i proventi derivanti da attività criminali in Bitcoin, circa 160 milioni di dollari, sono stati inviati tramite portafogli Privacy ​​nel 2020.