Les mixeurs de Crypto sont-ils légaux ?

Le 8 août 2022, le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américainsanctionnécrypto-mixeurTornade Cash – fondée en 2019 – pour son utilisation dans plusieurs opérations de blanchiment d'argent totalisant 7 milliards de dollars. Ce service est un mélangeur de monnaies virtuelles, également appelé « mélangeur de Crypto » , fonctionnant sur le réseau. Ethereum Blockchain. Elle facilite les transactions anonymes en mélangeant des données sur l'origine, la destination et les parties impliquées dans une transaction Crypto .

Les mixeurs de Crypto sont conçus pour protéger la Politique de confidentialité des utilisateurs, mais le Département du Trésor affirme que de nombreux services sont « couramment utilisés par des acteurs illicites pour blanchir des fonds, notamment ceux volés lors de braquages ​​importants ». En réalité, les mixeurs de Crypto ont été impliqués dans plusieurs piratages majeurs, ce qui jette une ombre sur leurs autres cas d'utilisation.

Comment fonctionnent les mixeurs Crypto ?

La plupart des transactions de Cryptomonnaie sont enregistrées dans un registre public appelé blockchain, où les mouvements de fonds d' une adresse de portefeuille à une autre sont enregistrés et visibles par tous. Les mixeurs de Cryptomonnaie visent à compliquer le suivi des transactions individuelles en mélangeant les fonds sources avec d'autres fonds, ce qui crée un dépôt fusionné plus difficile à tracer.

Voyons comment cela fonctionnerait avecBitcoin. Vous pourriez utiliser unmélangeur centralisé, qui sont des services tiers qui reçoivent des Bitcoin, y ajoutent d'autres Bitcoin provenant d'autres dépôts et renvoient un montant équivalent à la fin de la transaction. Ces services facturent généralement des frais de transaction et, bien qu'ils masquent l'origine et la destination des paiements en Crypto , l'entreprise peut conserver un enregistrement permettant de LINK les transactions entre Bitcoin .

Les mélangeurs décentralisés n'utilisent pas d'intermédiaire pour effectuer une transaction et utilisent plutôt des protocoles open source commeCoinJoinEssentiellement, les utilisateurs peuvent mélanger leurs pièces dans une transaction plus importante et recevoir une quantité égale de Crypto à la fin, ce qui rend difficile de retracer l'origine du paiement.

Tornado Cash, par exemple, est un protocole décentralisé et open source pour les transactions privées sur leRéseau Ethereum. Tornado Cash se déploiecontrats intelligentsqui permettent aux utilisateurs de déposerétherou unJeton ERC-20 à une adresse et autoriser le retrait depuis une autre adresse. Après le dépôt, l'entreprise conseille les utilisateurs doivent « attendre un certain temps » avant de retirer leurs fonds pour « améliorer leur Politique de confidentialité».

Les mélangeurs de Cryptomonnaie sont-ils légaux ?

Les Crypto mixeurs ne sont pas intrinsèquement illégaux, bien qu'ils soient utilisés pour des activités illégales. Selon un rapport de juillet de ChainalysisLes mélangeurs de Cryptomonnaie sont un « outil de référence pour les cybercriminels qui traitent des Cryptomonnaie» et les adresses illicites représentent près d'un quart des fonds envoyés aux mélangeurs depuis janvier.

Aux États-Unis, le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)considère Les mélangeurs sont des émetteurs de fonds au sens de la loi sur le secret bancaire (BSA), qui doivent être enregistrés et satisfaire à certaines exigences. Cependant, Chainalysis a indiqué dans son rapport qu'à sa connaissance, aucun mélangeur de Bitcoin ou Ethereum ne respecte actuellement ces règles.

Hacks notables utilisant des mélangeurs de Crypto

En janvier, le cofondateur de Tornado Cash, Roman Semenova déclaré à CoinDesk Les protocoles de Politique de confidentialité « défendent le droit des individus à la Politique de confidentialité financière ». Cependant, certains de ces mixeurs ont été liés à des piratages informatiques à grande échelle et au blanchiment d'argent, et plusieurs outils populaires de mixage ont déjà été signalés par les États-Unis pour leur association avec la cybercriminalité :

• Blender.io, un mélangeur de Bitcoin , était le premier du genre sanctionnépar l'OFAC. Le service aurait été utilisé par le groupe Lazarus, un groupe de pirates informatiques sponsorisé par l'État nord-coréen, dans le cadre d'unepiratage à grande échelle sur le jeu en ligne Axie Infinity en mars 2022, entraînant des pertes d'environ 620 millions de dollars. Selon l'OFAC, Blender.io a été utilisé pour traiter 20,5 millions de dollars de fonds illicites.
• Hélix, un mélangeur de Bitcoin sur le darknet, a été le premier mélangeur de Bitcoin pénalisépar le FinCEN en octobre 2020 pour violation des lois anti-blanchiment. Larry Dean Harmon, fondateur du service, a étéordonnéde payer une amende civile de 60 millions de dollars eta plaidé coupable à un chef d'accusation de complot en vue de blanchir des instruments monétaires. Entre juillet 2014 et sa fermeture en décembre 2017, Helix aurait traité 354 468 BTC.
• Brouillard Bitcoin, un autre mixeur de Bitcoin , était étiqueté par le ministère de la Justice comme le « service de blanchiment d'argent en Bitcoin le plus ancien sur le darknet ». Roman Sterlingov, de double nationalité russe et suédoise, a été arrêté en avril 2021 et aurait blanchi 336 millions de dollars en Bitcoin depuis le lancement du service en 2011.
• Tornade Cash, un mélangeur Ethereum , a été utilisé pour blanchir plus de 96 millions de dollars de fonds malveillants provenant du Juin 2022attaque sur le pont Horizon d'Harmony, et au moins 7,8 millions de dollars provenant d'unpiratage du pont inter-chaînes Nomad, selon le département du Trésor américain. De plus, la bourse de Cryptomonnaie basée à Singapour Crypto.com a été piraté en janvier, et les données en chaîne de PeckShield ont suggéré que 4 600 ETH de fonds volés ont été blanchivia Tornado Cash.

Certaines bourses, dont Paxos, ontsignalél’utilisation de mixeurs comme moyen de garantir que les utilisateurs « ne se livrent pas à du blanchiment d’argent ou à d’autres activités illicites ».

Considérations Politique de confidentialité

En fin de compte, les mixeurs de Crypto sont un outil permettant de renforcer la Politique de confidentialité des utilisateurs et d'anonymiser les transactions en Cryptomonnaie . Ils peuvent être utiles aux personnes souhaitant préserver la confidentialité de leur historique de transactions ou bénéficier d'une protection supplémentaire contre les tiers susceptibles d'accéder à leurs informations personnelles.

Néanmoins, certains mélangeurs sont utilisés depuis longtemps par des personnes malveillantes pour blanchir de l'argent et peuvent ne pas respecter les obligations réglementaires définies par le FinCEN. Certains mélangeurs imposent également des limites minimales et maximales par transaction, et leur légitimité et leur capacité à masquer les transactions financières peuvent varier.

Il existe des alternatives aux mixeurs, notamment des cryptomonnaies axées sur la confidentialité, telles queMonero, qui utilisent des adresses furtives, entre autres mesures, pour masquer l'expéditeur, le destinataire et le montant de chaque transaction. Les portefeuilles de Politique de confidentialité comme Wasabi Wallet, qui génère une nouvelle adresse pour chaque transaction, peuvent également être utilisés pour faciliter les transactions privées, bien qu'Elliptic ait déjà signalé qu'au moins 13 % de tous les produits de la criminalité en Bitcoin, soit environ 160 millions de dollars, ont été envoyés via des portefeuilles de Politique de confidentialité en 2020.