Законны ли Криптo ?

8 августа 2022 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC)санкционированныйкрипто-миксерТорнадо Кэш – который был основан в 2019 году – для использования в нескольких схемах отмывания денег на общую сумму $7 млрд. Сервис представляет собой миксер виртуальных валют, также известный как Криптo , который работает на Ethereum Блокчейн. Он облегчает анонимные транзакции, объединяя данные об источнике, пункте назначения и сторонах, участвующих в Криптo .

Криптo предназначены для защиты Политика конфиденциальности пользователей, но Министерство финансов утверждает, что многие сервисы «обычно используются преступниками для отмывания средств, особенно украденных во время крупных ограблений». Реальность такова, что Криптo были связаны с несколькими крупными взломами, что бросает тень на другие варианты их использования.

Как работают Криптo ?

Большинство Криптовалюта транзакций регистрируются в публичном реестре, который называется блокчейн, где движение средств с ONE адреса кошелька на другой регистрируется и видно всем. Миксеры Криптовалюта стремятся усложнить отслеживание отдельных транзакций, смешивая исходные средства с другими средствами, что приводит к объединенному депозиту, который сложнее отследить.

Давайте посмотрим, как это будет работать сBitcoin. Вы могли бы использоватьцентрализованный смеситель, которые являются сторонними сервисами, которые получают Bitcoin, вмешивают другие Bitcoin из других депозитов и отправляют обратно эквивалентную сумму Bitcoin в конце транзакции. Эти сервисы обычно взимают комиссию за транзакцию, и хотя они скрывают публичное происхождение и назначение Криптo , компания все равно может вести запись, которая может LINK транзакции вместе.

Децентрализованные микшеры не используют посредников для завершения транзакции, а вместо этого используют протоколы с открытым исходным кодом, такие какМонетаПрисоединитьсяПо сути, пользователи могут объединить свои монеты в более крупную транзакцию и в итоге получить равное количество Криптo , что затрудняет отслеживание источника платежа.

Например, Tornado Cash — это децентрализованный протокол с открытым исходным кодом для частных транзакций в сети.Сеть Ethereum. Tornado Cash развертываетсясмарт-контрактыкоторые позволяют пользователям вносить депозитыэфирилиТокен ERC-20 на ONE адрес и разрешить вывод с другого адреса. После внесения депозита компания советует пользователям «подождать некоторое время» перед выводом средств, чтобы «улучшить свою Политика конфиденциальности».

Законны ли Криптовалюта блендеры?

Криптo не являются по своей сути незаконными, хотя они используются для незаконной деятельности. Согласно июльскому отчету от ChainalysisКриптовалюта миксеры являются «излюбленным инструментом киберпреступников, работающих с Криптовалюта», и на незаконные адреса приходится почти четверть средств, отправленных на миксеры с января.

В США — Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)считает миксеры должны быть денежными переводчиками в соответствии с Законом о банковской тайне (BSA), которые должны быть зарегистрированы и соответствовать определенным требованиям. Chainalysis, однако, отметил в своем отчете, что «не знает ни одного миксера Bitcoin или Ethereum, который в настоящее время следует этим правилам».

Известные взломы с использованием Криптo блендеров

В январе соучредитель Tornado Cash Роман Семеноврассказал CoinDesk что протоколы Политика конфиденциальности «защищают права людей на финансовую Политика конфиденциальности». Однако некоторые из этих миксеров были связаны с крупномасштабными взломами и отмыванием денег, а несколько популярных инструментов-блендеров уже были отмечены США за их связь с киберпреступностью:

• Blender.io, Bitcoin миксер, был первым в своем роде санкционированныйOFAC. Сообщается, что эта услуга использовалась северокорейскими хакерами Lazarus Group, спонсируемыми государством, вкрупномасштабный взлом в онлайн-игре Axie Infinity в марте 2022 года, что привело к убыткам в размере около $620 млн. По данным OFAC, Blender.io использовался для обработки $20,5 млн незаконных средств.
• Спираль, миксер Bitcoin в даркнете, был первым миксером Bitcoin наказанFinCEN в октябре 2020 года за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег. Ларри Дин Хармон, основатель службы, былзаказалвыплатить гражданский штраф в размере 60 миллионов долларов ипризнал себя виновным по ONE пункту обвинения в сговоре с целью отмывания денежных средств. Сообщается, что с июля 2014 года и до закрытия в декабре 2017 года Helix обработал 354 468 BTC.
• Bitcoin туман, еще один Bitcoin миксер, был маркированный Министерством юстиции как «самый долго работающий сервис по отмыванию денег в Bitcoin в даркнете». Роман Стерлингов, гражданин России и Швеции, был арестован в апреле 2021 года и, как утверждается, отмыл 336 миллионов долларов в Bitcoin с момента запуска сервиса в 2011 году.
• Торнадо Кэш, миксер Ethereum , использовался для отмывания более 96 миллионов долларов США вредоносных средств, полученных от Июнь 2022 г.атака на мост Harmony's Horizon, и не менее 7,8 млн долларов отвзлом кросс-цепного моста Nomad, в соответствии с Министерство финансов США. Кроме того, сингапурская Криптовалюта биржа Криптo.com был взломан в январе, а данные по блокчейну от PeckShield показали, что 4600 ETH украденных средств были вымытыйчерез Tornado Cash.

Некоторые биржи, включая Paxos, имеютпомеченоиспользование миксеров как способа гарантировать, что пользователи «не занимаются отмыванием денег или другой незаконной деятельностью».

Соображения Политика конфиденциальности

В конечном счете, Криптo — это инструмент, который можно использовать для повышения Политика конфиденциальности пользователей и повышения анонимности Криптовалюта транзакций. Это может быть полезно для людей, которые хотят сделать историю своих транзакций более конфиденциальной или предпочитают дополнительный уровень защиты от третьих лиц, которые могут иметь доступ к их личной информации.

Тем не менее, некоторые миксеры уже давно используются злоумышленниками для отмывания денег и могут не соответствовать нормативным обязательствам, установленным FinCEN. Некоторые миксеры также имеют минимальный и максимальный лимит на транзакцию и могут различаться по своей легитимности и способности скрывать финансовые транзакции.

Существуют альтернативы миксерам, включая криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, такие какMonero, которые используют скрытые адреса, среди прочих мер, чтобы скрыть отправителя, получателя и сумму за транзакцию. Политика конфиденциальности кошельки, такие как Wasabi Wallet, которые генерируют новый адрес для каждой транзакции, также могут использоваться для упрощения частных транзакций, хотя Elliptic ранее сообщили что в 2020 году не менее 13% всех доходов от преступной деятельности в Bitcoin, примерно 160 миллионов долларов, были отправлены через Политика конфиденциальности кошельки.