Чи законні Крипто ?

8 серпня 2022 року Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) санкціонований криптозмішувач Торнадо Кеш – який був заснований у 2019 році – для використання в кількох схемах відмивання грошей на загальну суму 7 мільярдів доларів. Сервіс являє собою змішувач віртуальних валют, також відомий як Крипто змішувач, який працює на Ethereum блокчейн. Він полегшує анонімні транзакції, змішуючи дані про походження, призначення та сторони, залучені до Крипто транзакції.

Крипто призначені для захисту Політика конфіденційності користувачів, але Міністерство фінансів каже, що багато сервісів «зазвичай використовуються незаконними особами для відмивання коштів, особливо вкрадених під час значних крадіжок». Реальність така, що Крипто були пов’язані з кількома основними хакерами, що кидає тінь на інші випадки їх використання.

Як працюють Крипто ?

Більшість транзакцій з Криптовалюта реєструються в загальнодоступній книзі під назвою a блокчейн, де переміщення коштів з ONE адреси гаманця на іншу реєструється та видно всім. Змішувачі Криптовалюта спрямовані на те, щоб ускладнити відстеження окремих транзакцій шляхом змішування вихідних коштів з іншими коштами, що призводить до об’єднаного депозиту, який важче відстежити.

Давайте подивимося, як це буде працювати з Bitcoin. Ви можете використовувати a централізований змішувач, які є сторонніми службами, які отримують Bitcoin, перемішують інші Bitcoin з інших депозитів і повертають еквівалентну суму Bitcoin наприкінці транзакції. Ці послуги зазвичай стягують комісію за транзакції, і хоча вони приховують публічне походження та призначення Крипто платежів, компанія може зберігати записи, які можуть LINK транзакції.

Децентралізовані змішувачі не використовують посередника для завершення транзакції, а замість цього використовують протоколи з відкритим кодом, такі як CoinJoin. По суті, користувачі можуть змішувати свої монети в більшу транзакцію та отримувати рівну кількість Крипто , що ускладнює відстеження походження платежу.

Tornado Cash, наприклад, є децентралізованим протоколом із відкритим кодом для приватних транзакцій на Мережа Ethereum. Tornado Cash розгортається розумні контракти які дозволяють користувачам робити депозити ефіру або an Токен ERC-20 на ONE адресу та дозволити виведення з іншої адреси. Після внесення депозиту компанія радить користувачам «почекати деякий час», перш ніж знімати свої кошти, щоб «покращити свою Політика конфіденційності».

Чи законні блендери Криптовалюта ?

Крипто за своєю суттю не є незаконними, хоча вони використовуються для незаконної діяльності. Згідно з липневим звітом від Chainalysis, змішувачі Криптовалюта є «популярним інструментом для кіберзлочинців, які займаються Криптовалюта», і на незаконні адреси припадає майже чверть коштів, надісланих на змішувачі з січня.

У США Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) вважає мікшери повинні бути переказниками грошей відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA), які мають бути зареєстровані та відповідати певним вимогам. Chainalysis, однак, зазначив у своєму звіті, що йому «не відомо про жодні змішувачі Bitcoin або Ethereum , які зараз дотримуються цих правил».

Відомі хаки з використанням Крипто

У січні співзасновник Tornado Cash Роман Семенов сказав CoinDesk що протоколи Політика конфіденційності «захищають права людей на фінансову Політика конфіденційності». Але деякі з цих міксерів були пов’язані з великомасштабними хакерськими хакерами та відмиванням грошей, а кілька популярних інструментів блендерів уже були позначені США за їх зв’язок із кіберзлочинністю:

• Blender.io, змішувач Bitcoin , був першим у своєму роді санкціонований від OFAC. Повідомляється, що сервіс використовувався хакерами Lazarus Group, спонсорованими державою Північної Кореї масштабний злом в онлайн-грі Axie Infinity у березні 2022 року, що призвело до збитків у розмірі близько 620 мільйонів доларів. За даними OFAC, Blender.io використовувався для обробки 20,5 мільйонів доларів незаконних коштів.
• Спіраль, Bitcoin змішувач Darknet, був першим Bitcoin міксером покараний FinCEN у жовтні 2020 року за порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей. Ларрі Дін Гармон, засновник сервісу, був замовив сплатити цивільний штраф у розмірі 60 мільйонів доларів визнав свою вину за ONE звинуваченням у змові з метою відмивання грошових інструментів. Повідомляється, що з липня 2014 року до завершення роботи в грудні 2017 року Helix обробив 354 468 BTC.
• Bitcoin туман, ще один змішувач Bitcoin , був позначений Міністерством юстиції як «найдовше діюча служба відмивання Bitcoin грошей у темній мережі». Роман Стерлінгов був подвійним російсько-шведським громадянством заарештований у квітні 2021 року і, як стверджується, відмив Bitcoin на суму 336 мільйонів доларів з моменту запуску сервісу в 2011 році.
• Торнадо Кеш, змішувач Ethereum , використовувався для відмивання зловмисних коштів на суму понад 96 мільйонів доларів США, отриманих від червень 2022 р напад на міст Horizon Harmony, і щонайменше 7,8 мільйонів доларів від a злом крос-ланцюгового мосту Nomad, згідно з Міністерство фінансів США. Крім того, сінгапурська біржа Криптовалюта Крипто.com був зламаний у січні, а дані з мережі PeckShield свідчать про те, що 4600 ETH у вигляді викрадених коштів були випраний через Tornado Cash.

Деякі біржі, зокрема Paxos, мають позначено використання міксерів як спосіб переконатися, що користувачі «не залучені у відмивання грошей або іншу незаконну діяльність».

Міркування Політика конфіденційності

Зрештою, Крипто — це інструмент, який можна використовувати для підвищення Політика конфіденційності користувачів і підвищення анонімності транзакцій з Криптовалюта . Це може бути корисно для людей, які хочуть зробити свою історію транзакцій більш конфіденційною або віддають перевагу додатковому рівню захисту від третіх сторін, які можуть мати доступ до їх особистої інформації.

Тим не менш, деякі змішувачі вже давно використовуються зловмисниками для відмивання грошей і можуть не дотримуватись нормативних зобов’язань, викладених FinCEN. Деякі міксери також мають мінімальний і максимальний ліміт на транзакцію та можуть відрізнятися за своєю законністю та здатністю приховувати фінансові транзакції.

Існують альтернативи змішувачам, зокрема орієнтовані на конфіденційність криптовалюти, наприклад Monero, які використовують приховані адреси, серед інших заходів, щоб приховати відправника, одержувача та суму транзакції. Гаманці Політика конфіденційності , такі як Wasabi Wallet, який генерує нову адресу для кожної транзакції, також можна використовувати для полегшення приватних транзакцій, хоча Elliptic раніше повідомили що принаймні 13% усіх злочинних доходів у Bitcoin, приблизно 160 мільйонів доларів, було відправлено через Політика конфіденційності гаманці у 2020 році.