Legal ba ang mga Crypto Mixer?

Noong Agosto 8, 2022, ang U.S. Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC) pinahintulutan crypto-mixer Buhawi Cash – na itinatag noong 2019 – para sa paggamit nito sa ilang mga scheme ng money-laundering na umabot sa $7 bilyon. Ang serbisyo ay isang virtual currency mixer, na kilala rin bilang isang Crypto blender, na gumagana sa Ethereum blockchain. Pinapadali nito ang mga hindi kilalang transaksyon sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng data sa pinanggalingan, destinasyon at mga partidong kasangkot sa isang transaksyong Crypto .

Ang mga Crypto mixer ay idinisenyo upang protektahan ang Privacy ng user , ngunit sinasabi ng Treasury Department na maraming mga serbisyo ang "karaniwang ginagamit ng mga ipinagbabawal na aktor upang maglaba ng mga pondo, lalo na ang mga ninakaw sa panahon ng makabuluhang pagnanakaw." Ang katotohanan ay ang mga Crypto mixer ay konektado sa ilang pangunahing mga hack, na nagbibigay ng anino sa kanilang iba pang mga kaso ng paggamit.

Paano gumagana ang mga Crypto mixer?

Karamihan sa mga transaksyon sa Cryptocurrency ay naitala sa isang pampublikong ledger na tinatawag na a blockchain, kung saan ang paglipat ng mga pondo mula sa ONE wallet address patungo sa isa pa ay naka-log at makikita ng sinuman. Nilalayon ng mga mixer ng Cryptocurrency na gawing mas mahirap na subaybayan ang mga indibidwal na transaksyon sa pamamagitan ng paghahalo ng pinagmumulan ng mga pondo sa iba pang mga pondo, na nagreresulta sa pinagsama-samang deposito na mas mahirap masubaybayan.

Tingnan natin kung paano ito gagana Bitcoin. Maaari mong gamitin ang isang sentralisadong panghalo, na mga serbisyo ng third-party na tumatanggap ng Bitcoin, nag-uudyok sa iba pang Bitcoin mula sa iba pang mga deposito, at nagpapadala ng katumbas na halaga ng Bitcoin sa pagtatapos ng transaksyon. Ang mga serbisyong ito ay karaniwang kumukuha ng bayad sa transaksyon, at habang tinatakpan nila ang pampublikong pinagmulan at destinasyon ng mga pagbabayad sa Crypto , ang kumpanya ay maaari pa ring magpanatili ng isang talaan na maaaring LINK ng mga transaksyon nang magkasama.

Ang mga desentralisadong mixer ay hindi gumagamit ng isang tagapamagitan upang makumpleto ang isang transaksyon, at sa halip, gumamit ng mga open-source na protocol tulad ng CoinJoin. Sa totoo lang, maaaring ihalo ng mga user ang kanilang mga barya sa isang mas malaking transaksyon at makatanggap ng pantay na halaga ng Crypto sa huli, na nagpapahirap sa pagsubaybay kung saan nagmula ang pagbabayad.

Ang Tornado Cash, halimbawa, ay isang desentralisado, open-source na protocol para sa mga pribadong transaksyon sa network ng Ethereum. Nag-deploy ang Tornado Cash matalinong mga kontrata na nagpapahintulot sa mga user na magdeposito eter o isang Token ng ERC-20 sa ONE address at paganahin ang pag-withdraw mula sa isa pang address. Pagkatapos magdeposito, ang kumpanya nagpapayo ang mga user na “maghintay ng ilang oras” bago bawiin ang kanilang mga pondo upang “pahusayin ang kanilang Privacy.”

Legal ba ang mga blender ng Cryptocurrency ?

Ang mga Crypto mixer ay hindi likas na ilegal, kahit na ginagamit ang mga ito para sa ilegal na aktibidad. Ayon sa ulat ng Hulyo mula sa Chainalysis, ang mga Cryptocurrency mixer ay isang “go-to tool para sa mga cybercriminal na nakikitungo sa Cryptocurrency” at ang mga ipinagbabawal na address ay nagkakahalaga ng halos isang-kapat ng mga pondo na ipinadala sa mga mixer mula noong Enero.

Sa U.S., ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) isinasaalang-alang mixer upang maging money transmitters sa ilalim ng Bank Secrecy Act (BSA) na kailangang irehistro at matugunan ang ilang partikular na kinakailangan. Ang Chainalysis, gayunpaman, ay binanggit sa ulat nito na ito ay "hindi alam ang anumang Bitcoin o Ethereum mixer na kasalukuyang sumusunod sa mga panuntunang ito."

Mga kilalang hack gamit ang mga Crypto blender

Noong Enero, ang co-founder ng Tornado Cash na si Roman Semenov sinabi sa CoinDesk na ang mga protocol sa Privacy ay “nagtatanggol sa mga karapatan ng mga tao sa Privacy sa pananalapi .” Ngunit ang ilan sa mga mixer na ito ay na-link sa malakihang mga hack at money laundering, at ilang sikat na blender tool ang na-flag na ng US para sa kanilang kaugnayan sa cybercrime:

• Blender.io, isang Bitcoin mixer, ang una sa uri nito kailanman pinahintulutan ng OFAC. Ang serbisyo ay sinasabing ginamit ng North Korean state-sponsored hackers na Lazarus Group sa isang malakihang hack sa online game na Axie Infinity noong Marso 2022, na nagresulta sa pagkalugi ng humigit-kumulang $620 milyon. Ayon sa OFAC, ginamit ang Blender.io sa pagproseso ng $20.5 milyon ng mga ipinagbabawal na pondo.
• Helix, isang darknet Bitcoin mixer, ang unang Bitcoin mixer pinarusahan ng FinCEN noong Oktubre 2020 dahil sa paglabag sa mga batas laban sa money-laundering. Si Larry Dean Harmon, ang tagapagtatag ng serbisyo, ay inutusan na magbayad ng $60 milyon na parusang sibil at umamin ng guilty sa ONE bilang ng pagsasabwatan sa paglalaba ng mga instrumento sa pananalapi. Sa pagitan ng Hulyo 2014 at ang pagsasara nito noong Disyembre 2017, ang Helix ay iniulat na nagproseso ng 354,468 BTC.
• Bitcoin Fog, isa pang Bitcoin mixer, ay may label ng Kagawaran ng Hustisya bilang ang "pinakamatagal na serbisyo ng Bitcoin money-laundering sa darknet." Ang dalawahang Russian-Swedish na pambansang Roman Sterlingov ay arestado noong Abril 2021 at sinasabing naglaba ng $336 milyon sa Bitcoin mula nang ilunsad ang serbisyo noong 2011.
• Buhawi Cash, isang Ethereum mixer, ay ginamit upang maglaba ng higit sa $96 milyon sa mga malisyosong pondo na nagmula sa Hunyo 2022 pag-atake sa Harmony's Horizon bridge, at hindi bababa sa $7.8 milyon mula sa a hack ng cross-chain bridge Nomad, ayon sa ang U.S. Treasury Department. Sa karagdagan, ang Singapore-based Cryptocurrency exchange Crypto.com ay na-hack noong Enero, at ang on-chain na data mula sa PeckShield ay nagmungkahi na 4,600 ETH sa mga ninakaw na pondo ay nilabhan sa pamamagitan ng Tornado Cash.

Ang ilang mga palitan, kabilang ang Paxos, ay mayroon na-flag ang paggamit ng mga mixer bilang isang paraan upang matiyak na ang mga user ay "hindi sangkot sa money-laundering o iba pang mga ipinagbabawal na aktibidad."

Mga pagsasaalang-alang sa Privacy

Sa huli, ang mga Crypto mixer ay isang tool na magagamit upang mapahusay ang Privacy ng user at gawing mas anonymous ang mga transaksyon sa Cryptocurrency . Maaaring makatulong ito para sa mga taong naghahanap na gawing mas pribado ang kanilang kasaysayan ng transaksyon o mas gusto ang karagdagang layer ng proteksyon mula sa mga third party na maaaring may access sa kanilang personal na impormasyon.

Gayunpaman, ang ilang mga mixer ay matagal nang ginagamit ng mga malisyosong partido upang maglaba ng pera, at maaaring hindi sumunod sa mga obligasyon sa regulasyon na inilatag ng FinCEN. Ang ilang mga mixer ay mayroon ding minimum at maximum na limitasyon sa bawat transaksyon at maaaring mag-iba sa kanilang pagiging lehitimo, at kakayahang itago ang mga transaksyong pinansyal.

May mga alternatibo sa mga mixer, kabilang ang mga cryptocurrencies na nakatuon sa privacy, gaya ng Monero, na gumagamit ng mga stealth na address, bukod sa iba pang mga hakbang, upang itago ang nagpadala, tagatanggap at halaga sa bawat transaksyon. Ang mga Privacy wallet tulad ng Wasabi Wallet, na bumubuo ng bagong address para sa bawat transaksyon, ay maaari ding gamitin upang mapadali ang mga pribadong transaksyon, kahit na dati ay Elliptic. iniulat na hindi bababa sa 13% ng lahat ng nalikom mula sa krimen sa Bitcoin, humigit-kumulang $160 milyon, ay ipinadala sa pamamagitan ng mga pitaka sa Privacy noong 2020.