Las empresas de Cripto de Corea del Sur deben revelar la identidad de sus usuarios según el cambio legislativo previsto.

La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) está buscando enmiendas legales que obligarían a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) dentro del país a informar los nombres de sus clientes.

Según unpresione soltarEl organismo de control financiero anunció el miércoles una propuesta de actualización de la Ley de Informes y Uso de Información Específica sobre Transacciones Financieras con el objetivo de ayudar a protegerse contra el lavado de dinero.

La ley define a los VASP como "entidades comerciales que se dedican a la compra y venta de activos virtuales, intercambios entre activos virtuales", así como custodios, proveedores de servicios de billetera digital y casas de bolsa.

Los cambios implicarán que los VASP deberán utilizar cuentas con nombres reales en sus transacciones financieras con los clientes.

Las medidas adicionales requieren que los VASP abran cuentas con nombre real en instituciones financieras, KEEP los depósitos de los clientes separados de los suyos y obtengan una certificación de seguridad de datos de la Agencia de Seguridad de la Información de Corea.

Los VASP no deben tener antecedentes de multas ni otras sanciones en los últimos cinco años y deben gestionar los registros de transacciones de sus clientes. También se exigirá a las instituciones financieras una evaluación de los riesgos de blanqueo de capitales asociados a los VASP.

Los activos virtuales como las criptomonedas no son los únicos activos que están en la mira: los tokens digitales que no se pueden intercambiar por monedas fiduciarias, así como el dinero electrónico, las acciones registradas electrónicamente, los billetes electrónicos, las materias primas y más, también estarán en la mira del regulador.

Sin embargo, las tarjetas prepago, las tarjetas regalo móviles y los bonos electrónicos deberán excluirse del ámbito de aplicación de los activos virtuales.

Para septiembrerecomendación Según el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental de control del blanqueo de capitales, más de 200 reguladores miembros deberían elaborar perfiles de los usuarios de Criptomonedas para identificar mejor las actividades delictivas. También estableció estándares regulatorios el verano pasado, incluyendo...regla de viaje”, estipulando que los VASP deben transmitir información sobre transacciones a otras entidades por encima de un umbral de valor establecido.

Ver también:¿Es la regla de viaje buena o mala para las Cripto?

La propuesta de la FSC está diseñada para imponer requisitos AML a los VASP de acuerdo con las recomendaciones del GAFI y no pretende adoptar activos virtuales en los regímenes regulatorios financieros, afirmó el organismo de control.

Si bien actualmente se encuentra en un período de comentarios públicos, el FSC espera aplicar las enmiendas a partir del 25 de marzo de 2021.