Южнокорейские Криптo должны раскрывать личности пользователей в соответствии с планируемым изменением закона

Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) добивается внесения поправок в законодательство, которые обяжут поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в стране сообщать имена своих клиентов.

По словампресс-релизВ среду финансовый регулятор предложил обновить Закон о предоставлении и использовании определенной информации о финансовых транзакциях, чтобы помочь предотвратить отмывание денег.

В законе поставщики виртуальных активов определяются как «коммерческие организации, которые занимаются куплей-продажей виртуальных активов, обменом между виртуальными активами», а также как кастодианы, поставщики услуг цифровых кошельков и брокерские компании.

Изменения означают, что VASP будут обязаны использовать настоящие счета в своих финансовых транзакциях с клиентами.

Дополнительные меры требуют от VASP открывать счета на настоящие имена в финансовых учреждениях, KEEP депозиты клиентов отдельно от их собственных и получать сертификат безопасности данных от Корейского агентства информационной безопасности.

VASP не должны иметь записей о штрафах или других взысканиях в течение предыдущих пяти лет и должны «управлять» записями о транзакциях клиентов. Также потребуется оценка рисков отмывания денег, связанных с VASP, финансовыми учреждениями.

Виртуальные активы, такие как криптовалюты, — T единственные активы, которые подвергаются нападкам: цифровые токены, которые T обменять на фиатные валюты, а также электронные деньги, электронно зарегистрированные акции, электронные векселя, товары и многое другое также попадут в поле зрения регулятора.

Однако предоплаченные карты, мобильные подарочные карты и электронные облигации должны быть исключены из сферы действия виртуальных активов.

В сентябререкомендация по версии Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственного органа по контролю за отмыванием денег, более 200 членов-регуляторов должны составить профиль пользователей Криптовалюта , чтобы лучше выявлять преступную деятельность. Прошлым летом она также установила стандарты регулирования, включая "правило путешествия», в котором указано, что VASP должны передавать информацию о транзакциях другим субъектам, превышающим установленный порог стоимости.

Смотрите также:Правило путешествий хорошо или плохо для Криптo? Оба

По словам регулятора, предложение FSC направлено на введение требований по ПОД/ФТ для провайдеров услуг по работе с виртуальными активами в соответствии с рекомендациями FATF и не предполагает включения виртуальных активов в режимы финансового регулирования.

Хотя в настоящее время идет период общественного обсуждения, FSC рассчитывает вступить в силу поправок с 25 марта 2021 года.