Les entreprises sud-coréennes de Crypto doivent divulguer l'identité de leurs utilisateurs en vertu d'un changement de loi prévu

La Commission des services financiers de Corée du Sud (FSC) cherche à apporter des modifications juridiques qui obligeraient les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) du pays à déclarer les noms de leurs clients.

Selon uncommuniqué de presseL'organisme de surveillance financière a annoncé mercredi une proposition de mise à jour de la loi sur la déclaration et l'utilisation des informations spécifiées sur les transactions financières visant à contribuer à la lutte contre le blanchiment d'argent.

La loi définit les VASP comme des « entités commerciales qui s'engagent dans l'achat et la vente d'actifs virtuels, les échanges entre actifs virtuels », ainsi que les dépositaires, les fournisseurs de services de portefeuille numérique et les maisons de courtage.

Ces changements signifient que les VASP seront tenus d’utiliser des comptes à nom réel dans leurs transactions financières avec les clients.

Des mesures supplémentaires exigent que les VASP ouvrent des comptes à leur nom réel auprès d'institutions financières, KEEP les dépôts des clients séparément des leurs et obtiennent une certification de sécurité des données auprès de l'Agence coréenne de sécurité de l'information.

Les PSAV ne doivent avoir aucun antécédent d'amende ni autre sanction au cours des cinq dernières années et doivent gérer les relevés de transactions de leurs clients. Une évaluation des risques de blanchiment d'argent associés aux PSAV par les institutions financières sera également exigée.

Les actifs virtuels comme les cryptomonnaies ne sont T les seuls actifs visés : les jetons numériques qui ne peuvent T être échangés contre des monnaies fiduciaires, ainsi que la monnaie électronique, les actions enregistrées électroniquement, les billets électroniques, les matières premières et bien d'autres, seront également dans le viseur du régulateur.

Toutefois, les cartes prépayées, les cartes-cadeaux mobiles et les obligations électroniques doivent être exclues du champ des actifs virtuels.

Pour un mois de septembrerecommandation Selon le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme intergouvernemental de surveillance du blanchiment d'argent, plus de 200 régulateurs membres devraient établir le profil des utilisateurs de Cryptomonnaie afin de mieux identifier les activités criminelles. L'été dernier, il a également établi des normes réglementaires, notamment : «règle de voyage," stipulant que les VASP doivent transmettre les informations de transaction à d'autres entités au-dessus d'un seuil de valeur défini.

Voir aussi :La règle de voyage est-elle bonne ou mauvaise pour les Crypto? Les deux

La proposition de la FSC vise à imposer des exigences de lutte contre le blanchiment d'argent aux VASP conformément aux recommandations du GAFI et ne vise pas à adopter les actifs virtuels dans les régimes de réglementation financière, a déclaré l'organisme de surveillance.

Bien que la FSC soit actuellement en période de commentaires publics, elle prévoit d’appliquer les modifications à partir du 25 mars 2021.