Empresas de Cripto da Coreia do Sul Devem Divulgar Identidades de Usuários Sob Mudança de Lei Planejada

A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) está buscando emendas legais que tornariam obrigatório que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) no país informassem os nomes de seus clientes.

De acordo com umComunicado de imprensado órgão de fiscalização financeira na quarta-feira, uma atualização proposta à Lei sobre Relatórios e Uso de Informações Especificadas sobre Transações Financeiras visa ajudar a proteger contra a lavagem de dinheiro.

A lei define VASPs como "entidades empresariais que se dedicam à compra e venda de ativos virtuais, trocas entre ativos virtuais", bem como custodiantes, provedores de serviços de carteira digital e corretoras.

As mudanças significam que os VASPs serão obrigados a usar contas de nome real em suas transações financeiras com clientes.

Medidas adicionais exigem que os VASPs abram contas em nome real com instituições financeiras, KEEP os depósitos dos clientes separados dos seus e obtenham uma certificação de segurança de dados da Agência de Segurança da Informação da Coreia.

Os VASPs não devem ter registro de multas ou outras penalidades nos últimos cinco anos e devem "gerenciar" os registros de transações dos clientes. Uma avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro associados aos VASPs por instituições financeiras também será necessária.

Ativos virtuais como criptomoedas T são os únicos ativos visados: tokens digitais que T podem ser trocados por moedas fiduciárias, bem como dinheiro eletrônico, ações registradas eletronicamente, notas eletrônicas, commodities e muito mais, também estarão na mira do regulador.

No entanto, cartões pré-pagos, vales-presente móveis e títulos eletrônicos devem ser excluídos do escopo de ativos virtuais.

Por um setembrorecomendação pela Financial Action Task Force (FATF), o órgão de fiscalização intergovernamental de lavagem de dinheiro, mais de 200 reguladores membros devem criar perfis de usuários de Criptomoeda para identificar melhor a atividade criminosa. Também definiu padrões regulatórios no verão passado, incluindo o "regra de viagem, estipulando que os VASPs devem repassar informações de transações para outras entidades acima de um limite de valor definido.

Veja também:A regra de viagem é boa ou ruim para a Cripto? Ambas

A proposta da FSC foi elaborada para impor requisitos de AML aos VASPs de acordo com as recomendações do GAFI e não tem a intenção de adotar ativos virtuais em regimes regulatórios financeiros, disse o órgão regulador.

Embora atualmente esteja em período de comentários públicos, o FSC espera aplicar as alterações a partir de 25 de março de 2021.