Dapat Ibunyag ng mga South Korean Crypto Firm ang Mga Pagkakakilanlan ng Mga Gumagamit Sa ilalim ng Planong Pagbabago ng Batas

Humihiling ang Financial Services Commission (FSC) ng South Korea ng mga legal na pag-amyenda na gagawing mandatory para sa mga virtual asset service provider (VASP) sa loob ng bansa na iulat ang mga pangalan ng kanilang mga customer.

Ayon kay a press release mula sa financial watchdog noong Miyerkules, ang iminungkahing update sa Act on Reporting and Use Specified Financial Transaction Information ay naglalayong tumulong sa pag-iingat laban sa money laundering.

Tinutukoy ng batas ang mga VASP bilang "mga entidad ng negosyo na nakikibahagi sa pagbili at pagbebenta ng mga virtual na asset, pagpapalitan sa pagitan ng mga virtual na asset," pati na rin ang mga tagapag-alaga, digital wallet service provider at brokerage.

Ang mga pagbabago ay mangangahulugan na ang mga VASP ay kinakailangang gumamit ng mga real-name na account sa kanilang mga transaksyong pinansyal sa mga customer.

Ang mga karagdagang hakbang ay nangangailangan ng mga VASP na magbukas ng mga real-name na account sa mga institusyong pampinansyal, KEEP hiwalay ang mga deposito ng mga customer sa kanilang sarili at kumuha ng sertipikasyon sa seguridad ng data mula sa Korea Information Security Agency.

Ang mga VASP ay dapat na walang tala ng mga multa o iba pang mga parusa sa loob ng nakaraang limang taon at dapat "pamahalaan" ang mga rekord ng transaksyon ng mga customer. Mangangailangan din ng pagtatasa ng mga panganib sa money-laundering na nauugnay sa mga VASP ng mga institusyong pampinansyal.

Ang mga virtual na asset tulad ng mga cryptocurrencies ay T lamang ang mga asset na tina-target: Ang mga digital na token na T maaaring ipagpalit para sa fiat currency, pati na rin ang e-money, mga stock na nakarehistro sa elektronikong paraan, mga electric notes, commodities at higit pa, ay makikita din ng regulator.

Gayunpaman, ang mga prepaid card, mobile gift card at electronic bond ay hindi isasama sa saklaw ng mga virtual na asset.

Sa bawat Setyembre rekomendasyon ng Financial Action Task Force (FATF), ang intergovernmental money-laundering watchdog, mahigit 200 miyembrong regulator ang dapat mag-profile ng mga gumagamit ng Cryptocurrency para mas makilala ang kriminal na aktibidad. Nagtakda rin ito ng mga pamantayan sa regulasyon noong nakaraang tag-init, kabilang ang "tuntunin sa paglalakbay," na nagsasaad na ang mga VASP ay dapat magpasa ng impormasyon ng transaksyon sa iba pang mga entity na mas mataas sa itinakdang limitasyon ng halaga.

Tingnan din ang: Mabuti ba o Masama ang Panuntunan sa Paglalakbay para sa Crypto? pareho

Ang panukala ng FSC ay idinisenyo upang magpataw ng mga kinakailangan ng AML sa mga VASP alinsunod sa mga rekomendasyon ng FATF at hindi nilalayon na gamitin ang mga virtual na asset sa mga regulasyong pampinansyal na rehimen, sinabi ng tagapagbantay.

Habang kasalukuyang nasa panahon ng pampublikong komento, inaasahan ng FSC na ipatupad ang mga pagbabago mula Marso 25, 2021.