¿A dónde deben acudir los asesores para recibir formación Cripto ?

Si 2021 fue el año en que muchas empresas de gestión de patrimonio comenzaron a tomar en serio las criptomonedas y los activos digitales, entonces 2022 tiene que ser el año en que los asesores financieros se eduquen en profundidad sobre los temas cruciales para comprenderlos y trabajar con ellos.

Pero ¿a dónde deberían acudir para obtener esta educación?

En los últimos años, han surgido varios servicios educativos para asesores financieros, inicialmente encabezados por gestores de activos deseosos de dar a los profesionales el conocimiento suficiente para adoptar sus productos y estrategias.

“El espacio de los activos digitales está en pleno auge, el nivel de interés está creciendo exponencialmente”, afirmóRic Edelman, el fundador de laConsejo de Activos Digitales de Profesionales Financieros (DACFP). “Lanzamos nuestro certificado en mayo, no hemos hecho mucho para promocionarlo, pero ya tenemos 600 asesores que han completado nuestros cursos y más de 1500 asesores inscritos”.

Una clase de activo, muchas opciones

Anteriormente, firmas como Eaglebrook Advisors y Sarson Funds desarrollaban su propio contenido orientado a los asesores financieros.

No hay nada necesariamente malo con la información que los administradores de activos publican –de hecho, a menudo sirven como socios de servicios de educación de asesores no afiliados–, pero los asesores, quizás más que nadie, entienden que las tiendas de inversión a menudo no pueden resistir la oportunidad de promocionar sus propios productos, a veces en detrimento de soluciones alternativas.

Es por eso que recientemente se ha creado un conjunto de recursos dirigidos por asesores para enseñar a los intermediarios financieros sobre las criptomonedas.

Una de las primeras, creada el año pasado, es Academia Onramp, un servicio desarrollado por la plataforma tecnológica Onramp Invest.

“Los asesores necesitan recibir formación de un grupo de personas que comprendan a fondo tanto el mundo de las Cripto como la planificación financiera”, afirmó Caitlyn Cook, vicepresidenta de operaciones de Onramp Academy. “Los asesores necesitan comprender cómo las Cripto impactan su práctica, y no ha habido mucho contenido específico para estas necesidades”.

Otra opción es la del DACFPCertificado en Blockchain y Activos Digitales.

Luego está elAsesor Certificado en Activos Digitales (CDAA)designación, creada pororganización autónoma descentralizada(DAO) PlannerDAO. El CDAA se distingue de otras ofertas en que...red descentralizadaEl grupo de asesores financieros supervisa sus requisitos y plan de estudios.

"Creo que cualquier formación para asesores es útil en el mercado", afirmó Steve Larsen, director ejecutivo de PlannerDAO. "Creemos que la mayoría de las certificaciones son solo introductorias y que la CDAA ofrece una formación más completa que abarca todas las áreas de los activos digitales".

¿Qué oferta es mejor?

Edelman cree que el certificado del Consejo de Activos Digitales será el estándar de oro para los asesores financieros. El programa incluye 13 horas de material educativo autodidacta, dividido en dos partes de cinco módulos cada una, impartidas por líderes del sector, como Edelman;Lex Sokolin, economista jefe y codirector global de tecnología financiera en Consensys; presidente de MarketCounselBrian Hamburgery Shawnna Hoffman, codirectora global de Práctica Legal Cognitiva de IBM.

“La ONE parte se centra en la comprensión de la Tecnología, y la segunda parte en la incorporación de activos digitales a una estrategia de inversión para asesores financieros y empresas”, afirmó Edelman. “Al completar los cursos, los asesores podrán determinar qué clientes deberían tener una asignación a activos digitales, su importe y el tipo de inversión que deberían utilizar para crearla. Además, comprenderán la normativa fiscal y las cuestiones de cumplimiento normativo para poder actuar conforme a la normativa y así proteger los intereses del cliente”.

Pero Onramp Academy también ha desarrollado un plan de estudios impresionante con instructores calificados, en asociación con Galaxy Digital, Interaxis y CoinDesk, entre otros.

"Ofrecemos todo, desde 'qué es Bitcoin o blockchain' hasta planificación patrimonial Cripto , planificación fiscal y la integración de Cripto en una cartera diversificada", afirmó Cook de Onramp Academy. "Nuestros socios educativos incluyen gestores de activos, pero también contamos con profesionales certificados en finanzas (CFP) y asesores en ejercicio en el equipo".

El plan de estudios de Onramp está respaldado por un flujo constante de noticias y recursos Cripto que se entregan a los miembros de Onramp Academy de forma regular, casi a diario, y una sólida comunidad de profesionales financieros en línea y en las redes sociales.

El plan de estudios de PlannerDAO también es bastante sólido, pero con la ventaja adicional de ofrecer a los asesores la posibilidad de acceder a la DAO que opera la certificación CDAA yparticipar en la gobernanzade las credenciales.

“Consideramos las Cripto más como un ecosistema que como una clase de activo”, afirmó Larsen. “Se relaciona con el empleo del cliente, su tiempo libre y social, la transferencia de patrimonio generacional, la planificación fiscal; todas las áreas de sus finanzas, por lo que es importante asegurarnos de que los asesores las comprendan. Con la CDAA, la gente está realmente interesada en esto; por primera vez en sus Empleo, muchos asesores sienten que están conectados con el sector y que pueden opinar sobre lo que sucede”.

PlannerDAO, Onramp y DACFP afirman que pueden llevar a los asesores desde el conocimiento general sobre la clase de activos hasta la incorporación de activos digitales en una empresa o práctica y a acciones y diálogos específicos para implementar con los clientes.

“Creo que lo que los asesores realmente quieren y necesitan es un servicio integral donde puedan acceder a asesoramiento, formación, servicio al cliente, investigación exhaustiva, seguridad, cumplimiento normativo e integración Tecnología ”, afirmó Chris King, director ejecutivo de Eaglebrook. “Exigimos a nuestros asesores que completen módulos de formación para que Aprende las ventajas y los riesgos de invertir en Cripto. Deben obtener una puntuación superior al 70 % en nuestra prueba antes de poder empezar a integrar a los clientes en nuestras estrategias”.

¿Una solución unificada?

En definitiva, la mejor solución para los asesores podría ser integrar los activos digitales y las Criptomonedas en las designaciones ya existentes, a menudo consideradas las mejores en su categoría, para diferentes sectores de la industria de la gestión patrimonial. Por ejemplo, la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP) ofrecida por la Junta de Normas de Planificadores Financieros Certificados (CFP) y la designación de Analista Financiero Certificado (CFA) ofrecida por el CFA Institute podrían modificarse para incluir más formación en activos digitales.

Esta idea subyace a la propuesta de Onramp Academy de integrar la formación en activos digitales en los programas de CFP y CFA. Onramp argumenta que ahora es el momento de que los asesores Aprende sobre activos digitales, y que la mayor parte de la formación inicial y continua de los asesores financieros se asocia actualmente con las titulaciones CFA y CFP.

“Creemos firmemente que estas dos designaciones seguirán siendo el estándar de oro en el sector financiero”, afirmó Cook. “Se trata de una clase de activo multimillonaria; creemos que los planes de estudio, tanto para el CFA como para el CFP, deben ser más inclusivos con los avances Tecnología a lo largo del tiempo. Los activos digitales representan ONE de los cambios más importantes en este sector; deben incorporarse en los planes de estudio”.

Cabe destacar que tanto el CFA Institute como el CFP Board parecen abiertos a la idea, ya que cada uno ha aprobado programas de activos digitales proporcionados externamente para créditos de educación continua; por ejemplo, el plan de estudios del DACFP ofrece 13 horas de educación continua para las designaciones CFA y CFP.

“Todo el mundo habla devolatilidady lo que hacemos ahora, pero la educación nunca entra en un mercado bajista”, dijo Cook. “Este es un gran momento para que los asesores tenganconversaciones con clientes sobre Cripto– pero primero necesitan informarse sobre la clase de activos”.