Saan Dapat Pumunta ang Mga Tagapayo para sa Crypto Education?

Kung ang 2021 ang taon kung saan sinimulan ng maraming kumpanya sa pamamahala ng yaman ang seryosong paggamit ng mga cryptocurrencies at digital asset, kung gayon ang 2022 ay kailangang maging taon kung kailan tinuturuan ng mga tagapayo sa pananalapi ang kanilang sarili nang malalim sa mga paksang mahalaga sa pag-unawa at pakikipagtulungan sa kanila.

Ngunit saan sila dapat bumaling para sa edukasyong ito?

Sa nakalipas na ilang taon, maraming serbisyong pang-edukasyon ang nag-online para sa mga financial advisors, na sa simula ay pinangunahan ng mga asset manager na sabik na bigyan ang mga propesyonal ng sapat na kaalaman upang tanggapin ang kanilang mga produkto at diskarte.

"Ang espasyo ng mga digital asset ay sumasabog, ang antas ng interes ay lumalaki nang husto," sabi Ric Edelman, ang nagtatag ng Digital Assets Council of Financial Professionals (DACFP). “Inilunsad namin ang aming sertipiko noong Mayo, T kaming gaanong nagawa para i-promote ito, ngunit mayroon nang 600 tagapayo na nakatapos ng aming mga kurso at higit sa 1,500 na tagapayo ang naka-enroll.”

ONE klase ng asset, maraming pagpipilian

Dati, ang mga kumpanya tulad ng Eaglebrook Advisors at Sarson Funds ay bumuo ng sarili nilang content na nakatuon sa mga financial advisors.

Walang anumang mali sa impormasyong ibinibigay ng mga asset manager doon – sa katunayan, madalas silang nagsisilbing mga kasosyo sa mga serbisyong pang-edukasyon ng hindi kaakibat na tagapayo – ngunit ang mga tagapayo marahil higit pa sa sinuman ay nauunawaan na ang mga tindahan ng pamumuhunan ay madalas na T maaaring labanan ang pagkakataon na pag-usapan ang kanilang sariling aklat, kung minsan ay nakakapinsala sa mga alternatibong solusyon.

Iyon ang dahilan kung bakit kamakailang nag-online ang isang hanay ng mga mapagkukunang pinamumunuan ng tagapayo upang turuan ang mga tagapamagitan sa pananalapi tungkol sa mga cryptocurrencies.

ONE sa mga una, na itinatag noong nakaraang taon, ay Onramp Academy, isang serbisyong binuo ng tech platform na Onramp Invest.

"Ang mga tagapayo ay kailangang turuan ng isang grupo ng mga tao na nauunawaan ang parehong espasyo ng Crypto at pagpaplano sa pananalapi," sabi ni Caitlyn Cook, vice president ng mga operasyon para sa Onramp Academy. “Kailangang maunawaan ng mga tagapayo kung paano nakakaapekto ang Crypto sa kanilang kasanayan, at wala pang maraming nilalamang partikular sa mga pangangailangang iyon.”

Ang isa pang pagpipilian ay ang DACFP's Sertipiko sa Blockchain at Digital Assets.

Pagkatapos ay mayroong Certified Digital Assets Advisor (CDAA) pagtatalaga, nilikha ng desentralisadong autonomous na organisasyon (DAO) PlannerDAO. Ang CDAA ay naiiba sa iba pang mga handog sa a desentralisadong network ng mga tagapayo sa pananalapi ang nangangasiwa sa mga kinakailangan at kurikulum nito.

"Pakiramdam ko, ang anumang edukasyon ng tagapayo ay magandang magkaroon sa marketplace, sabi ni Steve Larsen, CEO ng PlannerDAO. "Pakiramdam namin ay ang karamihan sa mga certification ay mga pagpapakilala lamang at ang CDAA ay nag-aalok ng mas komprehensibong edukasyon na sumasaklaw sa lahat ng larangan ng mga digital asset."

Aling alok ang pinakamahusay?

Naniniwala si Edelman na ang sertipiko ng Digital Assets Council ang magiging gold standard para sa mga financial advisors. Kasama sa kurikulum ang 13 oras ng materyal na pang-edukasyon sa sariling pag-aaral na nahahati sa dalawang bahagi ng tig-limang module, itinuro ng mga pinuno ng industriya kabilang si Edelman; Lex Sokolin, head economist at global fintech co-head sa Consensys; Pangulo ng MarketCounsel Brian Hamburger at Shawnna Hoffman, pandaigdigang co-leader ng Cognitive Legal Practice ng IBM.

"Ang ONE bahagi ay binuo sa paligid ng pag-unawa sa Technology, kasama ang ikalawang bahagi tungkol sa pagsasama ng mga digital na asset sa isang diskarte sa pamumuhunan para sa mga financial advisors at firms," ​​sabi ni Edelman. “Sa pamamagitan ng pagkumpleto ng mga kurso, matutukoy ng mga tagapayo kung aling mga kliyente ang dapat magkaroon ng alokasyon sa mga digital na asset, kung magkano ang dapat na alokasyon na iyon at kung anong uri ng pamumuhunan ang dapat gamitin ng tagapayo upang gawin ang alokasyon na iyon, at bilang karagdagan ay maunawaan ang mga isyu sa regulasyon sa pagbubuwis at pagsunod upang makapagpatakbo sila ayon sa mga panuntunan upang maihatid ang pinakamahusay na interes ng kliyente."

Ngunit ang Onramp Academy ay nakabuo din ng isang kahanga-hangang kurikulum na may mga kwalipikadong instruktor, sa pakikipagtulungan sa Galaxy Digital, Interaxis at CoinDesk, bukod sa iba pa.

“Ibinibigay namin ang lahat mula sa 'ano ang Bitcoin o blockchain' hanggang sa pagpaplano ng ari-arian ng Crypto , pagpaplano ng buwis at pagkuha ng Crypto sa loob ng sari-saring portfolio," sabi ng Cook ng Onramp Academy. "Kasama sa aming mga kasosyong pang-edukasyon ang mga asset manager, ngunit mayroon din kaming mga CFP at nagsasanay na tagapayo sa koponan."

Ang Onramp curriculum ay sinusuportahan ng tuluy-tuloy na stream ng Crypto news at resources na inihahatid sa mga miyembro ng Onramp Academy nang regular – halos araw-araw –, at isang matatag na online at social media na komunidad ng mga propesyonal sa pananalapi.

Ang kurikulum ng PlannerDAO ay medyo matatag din, ngunit may karagdagang bonus ng pag-aalok sa mga tagapayo ng kakayahang ma-access ang DAO na nagpapatakbo ng sertipikasyon ng CDAA at lumahok sa pamamahala ng mga kredensyal.

"Tinitingnan namin ang [Crypto] bilang higit pa sa isang ecosystem kaysa sa isang klase ng asset," sabi ni Larsen. "Ito ay nauugnay sa trabaho ng isang kliyente, sa kanilang panlipunan at oras sa paglilibang, sa henerasyong paglilipat ng kayamanan, pagpaplano ng buwis - lahat ng bahagi ng kanilang pananalapi, kaya mahalaga na tiyakin natin na naiintindihan ito ng mga tagapayo. Sa CDAA, ang mga tao ay talagang hilig dito - sa unang pagkakataon sa kanilang mga Careers, maraming mga tagapayo ang nararamdaman na sila ay konektado sa industriya at may sinasabi sa kung ano ang nangyayari."

Ang PlannerDAO, Onramp at ang DACFP ay nag-aangkin na kumuha ng mga tagapayo mula sa pangkalahatang kaalaman sa klase ng asset hanggang sa pagdadala ng mga digital na asset sa isang kompanya o kasanayan sa mga partikular na aksyon at diyalogo na ipapatupad sa mga kliyente.

"Sa tingin ko ang talagang gusto at kailangan ng mga tagapayo ay one-stop shop kung saan makakakuha sila ng pinapayuhan na pag-access, edukasyon, mga serbisyo ng kliyente, malalim na pananaliksik, seguridad, pagsunod at pagsasama ng Technology ," sabi ni Eaglebrook CEO Chris King. "Ginagawa namin ang aming mga tagapayo na dumaan sa mga module ng pagsasanay upang Learn ang mga merito at panganib ng pamumuhunan sa Crypto. Kailangan nilang makakuha ng higit sa 70% sa aming pagsubok bago sila makapagsimulang mag-onboard ng mga kliyente sa aming mga diskarte."

Isang pinag-isang solusyon?

Sa huli, ang pinakamahusay na solusyon para sa mga tagapayo ay maaaring i-roll ang mga digital asset at Cryptocurrency sa mga umiiral nang designasyon na kadalasang itinuturing na "pinakamahusay sa lahi" para sa iba't ibang sektor ng industriya ng pamamahala ng yaman. Halimbawa, ang pagtatalaga ng Certified Financial Planner na inaalok ng Certified Financial Planner Board of Standards at ang pagtatalaga ng Chartered Financial Analyst (CFA) na inaalok ng CFA Institute ay maaaring baguhin upang isama ang higit pang edukasyon sa digital asset.

Ang ideyang iyon ay nasa likod ng panukala mula sa Onramp Academy na pagsamahin ang edukasyon ng mga digital asset sa CFP at CFA curricula. Naninindigan si Onramp na ang oras para sa mga tagapayo upang Learn ang tungkol sa mga digital na asset ay ngayon, at ang karamihan sa paunang at patuloy na edukasyon para sa mga tagapayo sa pananalapi ay kasalukuyang nauugnay sa mga pagtatalaga ng CFA at CFP.

"Lubos kaming naniniwala na ang dalawang pagtatalaga na ito ay magpapatuloy na maging pamantayang ginto sa industriya ng pananalapi," sabi ni Cook. "Ito ay isang multibillion-dollar asset class; naniniwala kami na ang curricula para sa parehong CFA at CFP ay kailangang higit na kasama ang mga pag-unlad ng Technology sa paglipas ng panahon. Ang mga digital asset ay ONE sa mas malalaking pagbabago sa espasyo; kailangan nilang isama sa curricula."

Kapansin-pansin, parehong bukas ang CFA Institute at ang CFP Board sa ideya, dahil inaprubahan ng bawat isa ang mga programang digital asset na ibinigay sa labas para sa patuloy na mga kredito sa edukasyon - halimbawa, nag-aalok ang kurikulum ng DACFP ng 13 oras ng patuloy na edukasyon para sa mga pagtatalaga ng CFA at CFP.

“Lahat ng tao pinag-uusapan pagkasumpungin at kung ano ang ginagawa namin ngayon, ngunit ang edukasyon ay hindi kailanman napupunta sa isang bear market," sabi ni Cook. "Ito ay isang magandang oras para sa mga tagapayo na magkaroon ng pakikipag-usap sa mga kliyente tungkol sa Crypto – ngunit kailangan muna nilang mag-aral sa klase ng asset.”