Où les conseillers devraient-ils aller pour s’informer sur la Crypto ?

Si 2021 a été l’année où de nombreuses sociétés de gestion de patrimoine ont commencé à prendre au sérieux les crypto-monnaies et les actifs numériques, alors 2022 doit être l’année où les conseillers financiers se forment en profondeur sur les sujets essentiels pour les comprendre et travailler avec eux.

Mais où devraient-ils se tourner pour obtenir cette éducation ?

Au cours des dernières années, un certain nombre de services éducatifs ont été mis en ligne pour les conseillers financiers, initialement lancés par des gestionnaires d’actifs désireux de donner aux professionnels suffisamment de connaissances pour adopter leurs produits et stratégies.

« L’espace des actifs numériques explose, le niveau d’intérêt croît de façon exponentielle », a déclaréRic Edelman, le fondateur de laConseil des professionnels de la finance sur les actifs numériques (DACFP). « Nous avons lancé notre certificat en mai, T en faire beaucoup la promotion, mais nous comptons déjà 600 conseillers ayant suivi nos formations et plus de 1 500 conseillers inscrits. »

Une classe d’actifs, de nombreuses options

Auparavant, des entreprises comme Eaglebrook Advisors et Sarson Funds élaboraient leur propre contenu destiné aux conseillers financiers.

Il n'y a rien de nécessairement mauvais dans les informations que les gestionnaires d'actifs publient - en fait, ils servent souvent de partenaires aux services de formation des conseillers non affiliés - mais les conseillers comprennent peut-être plus que quiconque que les sociétés d'investissement ne peuvent souvent T résister à l'occasion de vanter leur propre livre, parfois au détriment des solutions alternatives.

C’est pourquoi un ensemble de ressources dirigées par des conseillers a récemment été mis en ligne pour enseigner aux intermédiaires financiers les crypto-monnaies.

ONEun des premiers, créé l’année dernière, est Académie Onramp, un service développé par la plateforme technologique Onramp Invest.

« Les conseillers doivent être formés par des personnes maîtrisant parfaitement le monde des Crypto et la planification financière », a déclaré Caitlyn Cook, vice-présidente des opérations d'Onramp Academy. « Ils doivent comprendre l'impact des Crypto sur leur pratique, et il existe peu de contenu spécifique à ces besoins. »

Une autre option est celle du DACFPCertificat en Blockchain et actifs numériques.

Ensuite, il y a leConseiller certifié en actifs numériques (CDAA)désignation, créée parorganisation autonome décentralisée(DAO) PlannerDAO. Le CDAA se distingue des autres offres par le fait qu'ilréseau décentralisédes conseillers financiers supervise ses exigences et son programme.

« Je pense que toute formation de conseiller est utile sur le marché », a déclaré Steve Larsen, PDG de PlannerDAO. « Nous pensons que la plupart des certifications ne sont que des introductions et que la CDAA offre une formation plus complète couvrant tous les domaines des actifs numériques. »

Quelle offre est la meilleure ?

Edelman est convaincu que le certificat du Digital Assets Council deviendra la référence pour les conseillers financiers. Le programme comprend 13 heures de formation en autoformation, réparties en deux parties de cinq modules chacune, dispensées par des leaders du secteur, dont Edelman ;Lex Sokolin, économiste en chef et co-directeur mondial de la fintech chez Consensys ; président de MarketCounselBrian Hamburgeret Shawnna Hoffman, co-responsable mondiale de la pratique juridique cognitive d’IBM.

« La ONE partie est axée sur la compréhension de la Technologies, tandis que la deuxième partie porte sur l'intégration des actifs numériques dans une stratégie d'investissement pour les conseillers financiers et les entreprises », a déclaré Edelman. « En suivant ces cours, les conseillers seront en mesure de déterminer quels clients devraient investir dans les actifs numériques, quel devrait être le montant de cette allocation et quel type d'investissement ils devraient utiliser pour la créer. Ils comprendront également la réglementation fiscale et les questions de conformité afin de pouvoir agir dans le respect des règles et servir au mieux les intérêts de leurs clients. »

Mais Onramp Academy a également développé un programme impressionnant avec des instructeurs qualifiés, en partenariat avec Galaxy Digital, Interaxis et CoinDesk, entre autres.

« Nous proposons une gamme complète de services, depuis la définition du Bitcoin ou de la blockchain jusqu'à la planification successorale et fiscale des Crypto , en passant par l'intégration de Crypto dans un portefeuille diversifié », a déclaré Cook d'Onramp Academy. « Nos partenaires pédagogiques incluent des gestionnaires d'actifs, mais nous comptons également des CFP et des conseillers en exercice au sein de notre équipe. »

Le programme Onramp s'appuie sur un flux constant d'actualités et de ressources Crypto fournies aux membres de l'Onramp Academy sur une base régulière - presque quotidienne - et sur une solide communauté en ligne et sur les réseaux sociaux de professionnels de la finance.

Le programme de PlannerDAO est également assez solide, mais avec l'avantage supplémentaire d'offrir aux conseillers la possibilité d'accéder au DAO qui gère la certification CDAA etparticiper à la gouvernancedes informations d'identification.

« Nous considérons les Crypto davantage comme un écosystème que comme une classe d'actifs », a déclaré Larsen. « Elles sont liées à l'emploi, aux loisirs et aux relations sociales d'un client, à la transmission du patrimoine intergénérationnel, à la planification fiscale – autant d'aspects de ses finances. Il est donc important que nous nous assurions que les conseillers les comprennent. Avec la CDAA, les gens s'y intéressent vraiment ; pour la première fois de leur Offres d’emploi, de nombreux conseillers ont le sentiment d'être connectés au secteur et d'avoir leur mot à dire. »

PlannerDAO, Onramp et le DACFP prétendent chacun accompagner les conseillers depuis les connaissances générales sur la classe d'actifs jusqu'à l'intégration des actifs numériques dans une entreprise ou un cabinet, en passant par des actions et des dialogues spécifiques à mettre en œuvre avec les clients.

« Je pense que ce dont les conseillers ont réellement besoin, c'est d'un guichet unique où ils peuvent bénéficier d'un accès à des conseils, d'une formation, d'un service client, d'une recherche approfondie, de la sécurité, de la conformité et de l'intégration Technologies », a déclaré Chris King, PDG d'Eaglebrook. « Nous proposons à nos conseillers des modules de formation pour Guides les avantages et les risques de l'investissement en Crypto. Ils doivent obtenir un score supérieur à 70 % à notre test avant de pouvoir commencer à intégrer nos clients à nos stratégies. »

Une solution unifiée ?

En fin de compte, la meilleure solution pour les conseillers pourrait être d'intégrer les actifs numériques et les Cryptomonnaie aux titres existants, souvent considérés comme les meilleurs de leur catégorie, dans différents secteurs de la gestion de patrimoine. Par exemple, les titres de planificateur financier agréé (CFA) proposés par le Certified Financial Planner Board of Standards et d'analyste financier agréé (CFA) proposés par le CFA Institute pourraient être modifiés pour inclure davantage de formations sur les actifs numériques.

Cette idée est à l'origine d'une proposition de l'Onramp Academy visant à intégrer la formation aux actifs numériques aux cursus CFP et CFA. Onramp soutient que le moment est venu pour les conseillers de Guides avec les actifs numériques, et que la majeure partie de la formation initiale et continue des conseillers financiers est actuellement associée aux titres CFA et CFP.

« Nous sommes convaincus que ces deux titres resteront la référence absolue dans le secteur financier », a déclaré Cook. « Il s'agit d'une classe d'actifs de plusieurs milliards de dollars ; nous pensons que les programmes d'études du CFA et du CFP doivent davantage intégrer les avancées Technologies au fil du temps. Les actifs numériques constituent ONEune des évolutions les plus importantes du secteur ; ils doivent être intégrés aux programmes. »

Il est à noter que le CFA Institute et le CFP Board semblent tous deux ouverts à cette idée, car chacun a approuvé des programmes d’actifs numériques fournis en externe pour les crédits de formation continue – par exemple, le programme du DACFP offre 13 heures de formation continue pour les désignations CFA et CFP.

« Tout le monde parle devolatilité« Et ce que nous faisons maintenant, mais l'éducation ne connaît jamais de marché baissier », a déclaré Cook. « C'est le moment idéal pour les conseillers d'avoirconversations avec les clients sur la Crypto– mais ils doivent d’abord s’informer sur la classe d’actifs. »