A chi dovrebbero rivolgersi i consulenti per una formazione Cripto ?

Se il 2021 è stato l'anno in cui molte società di gestione patrimoniale hanno iniziato a prendere sul serio le criptovalute e gli asset digitali, allora il 2022 deve essere l'anno in cui i consulenti finanziari si informeranno in modo approfondito sugli argomenti essenziali per comprenderli e lavorare con loro.

Ma a chi rivolgersi per ottenere questa istruzione?

Negli ultimi anni sono stati lanciati online numerosi servizi formativi per i consulenti finanziari, inizialmente promossi da gestori patrimoniali desiderosi di fornire ai professionisti conoscenze sufficienti per adottare i loro prodotti e le loro strategie.

"Lo spazio delle risorse digitali sta esplodendo, il livello di interesse sta crescendo in modo esponenziale", ha affermatoRic Edelman, il fondatore dellaConsiglio dei professionisti finanziari per le attività digitali (DACFP). "Abbiamo lanciato il nostro certificato a maggio, T abbiamo fatto molto per promuoverlo, ma abbiamo già 600 tutor che hanno completato i nostri corsi e più di 1.500 tutor iscritti".

ONE classe di attività, molte opzioni

In precedenza, aziende come Eaglebrook Advisors e Sarson Funds avevano sviluppato i propri contenuti orientati ai consulenti finanziari.

Non c'è nulla di necessariamente sbagliato nelle informazioni che i gestori patrimoniali pubblicano (in effetti, spesso fungono da partner di servizi di formazione per consulenti indipendenti), ma i consulenti forse più di chiunque altro capiscono che le agenzie di investimento spesso T riescono a resistere all'opportunità di parlare a vanvera della propria attività, a volte a scapito di soluzioni alternative.

Ecco perché di recente è stata messa online una serie di risorse guidate da consulenti per istruire gli intermediari finanziari sulle criptovalute.

ONE dei primi, istituito l'anno scorso, è Accademia Onramp, un servizio sviluppato dalla piattaforma tecnologica Onramp Invest.

"I consulenti devono essere formati da un gruppo di persone che conoscano a fondo sia lo spazio Cripto sia la pianificazione finanziaria", ha affermato Caitlyn Cook, vicepresidente delle operazioni per Onramp Academy. "I consulenti devono comprendere in che modo le Cripto influiscono sulla loro attività e non ci sono molti contenuti specifici per queste esigenze".

Un'altra opzione è quella del DACFPCertificato in Blockchain e Asset Digitali.

Poi c'è ilConsulente certificato per le risorse digitali (CDAA)designazione, creata daorganizzazione autonoma decentralizzata(DAO) PlannerDAO. Il CDAA si distingue dalle altre offerte in quanto unrete decentralizzatadei consulenti finanziari ne supervisiona i requisiti e il curriculum.

"Penso che qualsiasi formazione da consulente sia utile da avere sul mercato", ha affermato Steve Larsen, CEO di PlannerDAO. "Pensiamo che la maggior parte delle certificazioni siano solo introduzioni e che la CDAA offra una formazione più completa che copre tutte le aree delle risorse digitali".

Quale offerta è la migliore?

Edelman ritiene che il certificato del Digital Assets Council sarà il gold standard per i consulenti finanziari. Il curriculum include 13 ore di materiale didattico autodidattico suddiviso in due parti di cinque moduli ciascuna, insegnate da leader del settore tra cui Edelman;Lex Sokolin, economista capo e co-responsabile fintech globale presso Consensys; Presidente di MarketCounselBrian Hamburgere Shawnna Hoffman, co-responsabile globale della Cognitive Legal Practice di IBM.

"La ONE parte è costruita attorno alla comprensione della Tecnologie, mentre la seconda riguarda l'incorporazione di asset digitali in una strategia di investimento per consulenti finanziari e aziende", ha affermato Edelman. "Completando i corsi, i consulenti saranno in grado di determinare quali clienti dovrebbero avere un'allocazione di asset digitali, quanto dovrebbe essere tale allocazione e quale tipo di investimento il consulente dovrebbe utilizzare per creare tale allocazione, e inoltre comprendere la normativa fiscale e i problemi di conformità in modo da poter operare all'interno delle regole per servire al meglio gli interessi del cliente".

Ma Onramp Academy ha anche sviluppato un curriculum di tutto rispetto con istruttori qualificati, in collaborazione con Galaxy Digital, Interaxis e CoinDesk, tra gli altri.

"Offriamo di tutto, da 'cos'è Bitcoin o blockchain' fino alla pianificazione patrimoniale in Cripto , alla pianificazione fiscale e all'ottenimento Cripto all'interno di un portafoglio diversificato", ha affermato Cook della Onramp Academy. "I nostri partner educativi includono gestori patrimoniali, ma abbiamo anche CFP e consulenti praticanti nel team".

Il programma Onramp è supportato da un flusso costante di notizie e risorse Cripto fornite regolarmente, quasi quotidianamente, ai membri dell'Onramp Academy e da una solida comunità online e sui social media di professionisti della finanza.

Il curriculum di PlannerDAO è anche abbastanza solido, ma con un ulteriore vantaggio di offrire ai consulenti la possibilità di accedere al DAO che gestisce la certificazione CDAA epartecipare alla governancedelle credenziali.

"Consideriamo [le Cripto] più un ecosistema che una classe di attività", ha affermato Larsen. "Si riferisce all'occupazione di un cliente, al suo tempo libero e sociale, al trasferimento di ricchezza generazionale, alla pianificazione fiscale, a tutti gli aspetti delle sue finanze, quindi è importante che ci assicuriamo che i consulenti lo capiscano. Con il CDAA, le persone sono davvero interessate a questo: per la prima volta nella loro Carriere, molti consulenti si sentono collegati al settore e hanno voce in capitolo su ciò che sta accadendo".

PlannerDAO, Onramp e DACFP sostengono di offrire ai consulenti una conoscenza generale sulla classe di attività, dall'introduzione di asset digitali in un'azienda o in una pratica fino ad azioni e dialoghi specifici da implementare con i clienti.

"Penso che ciò che i consulenti vogliono e di cui hanno realmente bisogno è uno sportello unico in cui possono ottenere accesso consigliato, istruzione, servizi clienti, ricerca approfondita, sicurezza, conformità e integrazione Tecnologie ", ha affermato Chris King, CEO di Eaglebrook. "Facciamo seguire ai nostri consulenti moduli di formazione per Imparare i meriti e i rischi dell'investimento in Cripto. Devono ottenere un punteggio superiore al 70% nel nostro test prima di poter iniziare a integrare i clienti nelle nostre strategie".

Una soluzione unificata?

Alla fine, la soluzione migliore per i consulenti potrebbe essere quella di integrare asset digitali e Criptovaluta in designazioni già esistenti, spesso considerate "le migliori della categoria" per diversi settori del settore della gestione patrimoniale. Ad esempio, la designazione Certified Financial Planner offerta dal Certified Financial Planner Board of Standards e la designazione Chartered Financial Analyst (CFA) offerta dal CFA Institute potrebbero essere modificate per includere una maggiore formazione sugli asset digitali.

Questa idea è alla base di una proposta di Onramp Academy per unire l'istruzione sulle risorse digitali nei programmi CFP e CFA. Onramp sostiene che è giunto il momento per i consulenti di Imparare le risorse digitali e che la maggior parte della formazione iniziale e continua per i consulenti finanziari è attualmente associata alle designazioni CFA e CFP.

"Crediamo fermamente che queste due designazioni continueranno a essere il gold standard nel settore finanziario", ha affermato Cook. "Si tratta di una classe di attività multimiliardaria; crediamo che i programmi di studio sia per il CFA che per il CFP debbano essere più inclusivi dei progressi Tecnologie nel tempo. Le attività digitali sono ONE dei cambiamenti più grandi nello spazio; devono essere incorporate nei programmi di studio".

In particolare, sia il CFA Institute che il CFP Board sembrano aperti all’idea, poiché entrambi hanno approvato programmi di risorse digitali forniti esternamente per crediti di formazione continua: ad esempio, il curriculum del DACFP offre 13 ore di formazione continua per le designazioni CFA e CFP.

“Tutti parlano divolatilitàe quello che facciamo ora, ma l'istruzione non entra mai in un mercato ribassista", ha detto Cook. "Questo è un ottimo momento per i consulenti di avereconversazioni con i clienti sulle Cripto– ma prima devono informarsi sulla classe di attività.”