Onde os consultores devem procurar educação sobre Cripto ?

Se 2021 foi o ano em que muitas empresas de gestão de patrimônio começaram a levar as criptomoedas e os ativos digitais a sério, então 2022 tem que ser o ano em que os consultores financeiros se educarão profundamente sobre os tópicos cruciais para entendê-los e trabalhar com eles.

Mas onde eles deveriam buscar essa educação?

Nos últimos anos, vários serviços educacionais foram disponibilizados para consultores financeiros, inicialmente liderados por gestores de ativos ansiosos para dar aos profissionais conhecimento suficiente para adotar seus produtos e estratégias.

“O espaço dos ativos digitais está explodindo, o nível de interesse está crescendo exponencialmente”, disseRicardo Edelman, o fundador daConselho de Ativos Digitais de Profissionais Financeiros (DACFP). “Lançamos nosso certificado em maio, T fizemos muito para promovê-lo, mas já temos 600 orientadores que concluíram nossos cursos e mais de 1.500 orientadores matriculados.”

Uma classe de ativos, muitas opções

Anteriormente, empresas como Eaglebrook Advisors e Sarson Funds criavam seu próprio conteúdo voltado para consultores financeiros.

Não há nada necessariamente errado com as informações que os gestores de ativos divulgam — na verdade, eles geralmente atuam como parceiros de serviços educacionais de consultores não afiliados — mas os consultores, talvez mais do que ninguém, entendem que as empresas de investimento geralmente T resistem à oportunidade de divulgar seus próprios livros, às vezes em detrimento de soluções alternativas.

É por isso que um conjunto de recursos liderados por consultores foi disponibilizado recentemente para ensinar intermediários financeiros sobre criptomoedas.

Uma das primeiras, criada no ano passado, é Academia Onramp, um serviço desenvolvido pela plataforma de tecnologia Onramp Invest.

“Os consultores precisam ser educados por um grupo de pessoas que entendam tanto o espaço Cripto quanto o planejamento financeiro intimamente”, disse Caitlyn Cook, vice-presidente de operações da Onramp Academy. “Os consultores precisam entender como a Cripto impacta sua prática, e não há muito conteúdo específico para essas necessidades.”

Outra opção é o DACFPCertificado em Blockchain e Ativos Digitais.

Depois tem oConsultor Certificado em Ativos Digitais (CDAA)designação, criada pororganização autônoma descentralizada(DAO) PlannerDAO. O CDAA é diferente de outras ofertas porque umrede descentralizadade consultores financeiros supervisiona seus requisitos e currículo.

“Sinto que qualquer educação de consultor é boa para ter no mercado”, disse Steve Larsen, CEO da PlannerDAO. “Sentimos que a maioria das certificações são apenas introduções e que a CDAA oferece uma educação mais abrangente que cobre todas as áreas de ativos digitais.”

Qual oferta é melhor?

Edelman acredita que o certificado do Digital Assets Council será o padrão ouro para consultores financeiros. O currículo inclui 13 horas de material educacional de autoestudo dividido em duas partes de cinco módulos cada, ensinado por líderes da indústria, incluindo Edelman;Lex Sokolin, economista-chefe e codiretor global de fintech na Consensys; Presidente do MarketCounselBrian Hamburgere Shawnna Hoffman, co-líder global da Cognitive Legal Practice da IBM.

“A ONE parte é construída em torno do entendimento da Tecnologia, com a segunda parte sobre a incorporação de ativos digitais em uma estratégia de investimento para consultores financeiros e empresas”, disse Edelman. “Ao concluir os cursos, os consultores serão capazes de determinar quais clientes devem ter uma alocação para ativos digitais, quanto essa alocação deve ser e que tipo de investimento o consultor deve usar para criar essa alocação e, além disso, entender a regulamentação tributária e questões de conformidade para que possam operar dentro das regras para atender aos melhores interesses do cliente.”

Mas a Onramp Academy também desenvolveu um currículo impressionante com instrutores qualificados, em parceria com Galaxy Digital, Interaxis e CoinDesk, entre outros.

“Nós fornecemos tudo, desde 'o que é Bitcoin ou blockchain' até planejamento patrimonial de Cripto , planejamento tributário e obtenção de Cripto em um portfólio diversificado”, disse Cook, da Onramp Academy. “Nossos parceiros educacionais incluem gestores de ativos, mas também temos CFPs e consultores em exercício na equipe.”

O currículo Onramp é apoiado por um fluxo constante de notícias e recursos sobre Cripto entregues aos membros da Onramp Academy regularmente – quase diariamente – e uma comunidade robusta de profissionais financeiros online e de mídia social.

O currículo do PlannerDAO também é bastante robusto, mas com um bônus adicional de oferecer aos consultores a capacidade de acessar o DAO que opera a certificação CDAA eparticipar da governançadas credenciais.

“Vemos [a Cripto] mais como um ecossistema do que como uma classe de ativos”, disse Larsen. “Ela se relaciona com o emprego de um cliente, seu tempo social e de lazer, a transferência de riqueza geracional, planejamento tributário – todas as áreas de suas finanças, então é importante que tenhamos certeza de que os consultores entendam isso. Com o CDAA, as pessoas estão realmente interessadas nisso – pela primeira vez em suas Carreiras, muitos consultores sentem que estão conectados à indústria e têm uma palavra a dizer sobre o que está acontecendo.”

O PlannerDAO, o Onramp e o DACFP afirmam levar consultores desde o conhecimento geral sobre a classe de ativos até a introdução de ativos digitais em uma empresa ou prática, passando por ações e diálogos específicos para implementar com os clientes.

“Acho que o que os consultores realmente querem e precisam é de um balcão único onde possam obter acesso aconselhado, educação, serviços ao cliente, pesquisa aprofundada, segurança, conformidade e integração de Tecnologia ”, disse o CEO da Eaglebrook, Chris King. “Fazemos nossos consultores passarem por módulos de treinamento para Aprenda os méritos e riscos de investir em Cripto. Eles precisam pontuar mais de 70% em nosso teste antes de poderem começar a integrar clientes às nossas estratégias.”

Uma solução unificada?

No final, a melhor solução para os consultores pode ser rolar ativos digitais e Criptomoeda para designações já existentes, muitas vezes consideradas “melhores da categoria” para diferentes setores da indústria de gestão de patrimônio. Por exemplo, a designação Certified Financial Planner oferecida pelo Certified Financial Planner Board of Standards e a designação Chartered Financial Analyst (CFA) oferecida pelo CFA Institute podem ser alteradas para incluir mais educação em ativos digitais.

Essa ideia está por trás de uma proposta da Onramp Academy para mesclar a educação em ativos digitais aos currículos CFP e CFA. A Onramp argumenta que o momento para os consultores Aprenda sobre ativos digitais é agora, e que a maior parte da educação inicial e continuada para consultores financeiros está atualmente associada às designações CFA e CFP.

“Acreditamos firmemente que essas duas designações continuarão a ser o padrão ouro no setor financeiro”, disse Cook. “Esta é uma classe de ativos multibilionária; acreditamos que os currículos tanto para o CFA quanto para o CFP precisam ser mais inclusivos dos avanços Tecnologia ao longo do tempo. Os ativos digitais são uma das maiores mudanças no espaço; eles precisam ser incorporados aos currículos.”

Notavelmente, tanto o CFA Institute quanto o CFP Board parecem abertos à ideia, já que cada um aprovou programas de ativos digitais fornecidos externamente para créditos de educação continuada – por exemplo, o currículo do DACFP oferece 13 horas de educação continuada para as designações CFA e CFP.

“Todo mundo está falando sobrevolatilidadee o que fazemos agora, mas a educação nunca entra em um mercado de baixa”, disse Cook. “Este é um ótimo momento para os consultores teremconversas com clientes sobre Cripto– mas eles precisam primeiro se educar sobre a classe de ativos.”