En 2020, la Red de Control de Delitos Financieros propuso imponer requisitos de conocimiento del cliente a las billeteras no alojadas, lo que generó una gran reacción negativa de la industria de las Cripto . Esta semana, el Departamento del Tesoro retiró formalmente la propuesta.

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La narrativa

Una propuesta de 2020 del Departamento del Tesoro de Estados Unidos que generó BIT consternación parece estar finalmente muerta (después de años de estar prácticamente muerta).

Por qué es importante

Cualquiera que haya estado involucrado en el ámbito de las Cripto , ya sea Regulación o relacionado con estas, en 2020 recordará esta propuesta. Al parecer, toda la industria estadounidense de Cripto se unió para presentar miles de comentarios instando a la Red de Control de Delitos Financieros y al Departamento del Tesoro a no imponer requisitos estrictos de "conozca a su cliente" a los contratos inteligentes ni a las personas que mantienen sus propias billeteras.

Desglosándolo

En los días de cierreDurante la presidencia de Donald Trump, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros, su organismo de control de delitos financieros, emitióuna propuesta Para imponer requisitos de conocimiento del cliente en billeteras no alojadas. Esta propuesta se consideró técnicamente imposible de cumplir para la mayoría de las billeteras, dado que no son empresas ni entidades y, por lo tanto, no suelen registrar ese tipo de datos personales.

En aquel momento, la propuesta provocó una enorme cantidad de reacciones negativas.Legisladores(incluso del propio partido del entonces presidente),líderes de la empresay los grupos de presión se opusieron a la propuesta,que fue encabezadoPor el entonces secretario del Tesoro, Steven Mnuchin. Los expertos legales señalaron que los requisitos de información y las definiciones de la propuesta eran demasiado vagos para ser de utilidad práctica. Tampoco estaba claro cómo las bolsas de valores u otras entidades podrían implementar las normas propuestas.

La industria obtuvo una importante victoria contra la propuesta después de un período de comentarios inicial.se extendió en 15 días, asegurando que el presidente JOE Biden estaría en el cargo y Trump/Mnuchin no.

El tipo de reglaasomó la cabezaAquí y allá, pero nunca se volvió a considerar seriamente. Finalmente, el 19 de agosto de 2024, se aprobó la propuesta completa.retirado oficialmente.

Michael Mosier, exdirector interino de FinCEN, dijo a CoinDesk que la retirada "muestra que los servidores públicos ven el valor de abordar primero de forma colaborativa el riesgo/la oportunidad a través de la innovación y el empoderamiento en torno al equivalente financiero de los teléfonos móviles, en lugar de apresurarse a limitar a las personas a teléfonos fijos, operadores de centralitas, cheques enviados por correo y la dirección particular de todos en una guía telefónica pública para KEEP 'seguros'".

Otra propuesta de FinCEN, también de finales de 2020, sigue vigente. Esta propuesta implementaría la Regla de Viajes, un régimen del Grupo de Acción Financiera Internacional que LOOKS combatir el lavado de dinero a través de Cripto , obligando a las instituciones financieras a reportar la información personal de los remitentes y receptores de transacciones que superen un límite determinado.

La propuesta original de 2020 estableció el límite en $250, muy por debajo del umbral de $3,000 establecido actualmente para informes financieros similares, peroaviso de esta semanaNo se mencionó ningún ajuste al umbral.

En unpiarMosier dijo que la inclusión sólo le dice a la Oficina de Administración y Presupuesto de la Casa Blanca que el Tesoro puede tomar medidas sobre esta propuesta.

"Los objetos pueden permanecer allí durante muchos años y no moverse", explicó.

Historias que quizás te hayas perdido

• Los airdrops de Cripto prohíben a los usuarios estadounidenses, pero los estadounidenses siguen reclamando sus tokens:Eigen Labs bloqueó geográficamente a los residentes de Estados Unidos para que no reclamaran los airdrops, pero los empleados de la empresa con sede en Estados Unidos (incluido su asesor general) parecen haber reclamado y vendido estos tokens de todos modos.
• La controvertida Cripto Prometheum tratará los tokens de Uniswap y Arbitrum como valores:Prometheum anunció que comenzará a ofrecer servicios de custodia para los tokens UNI de Uniswap y ARB de Arbitrum, además de ETH de Ethereum. Con ello, afirma tratar estos tokens como valores.
• Coin Center obtiene el derecho a demandar nuevamente al Tesoro de EE. UU. y al IRS por una controvertida norma de declaración de impuestos.:Coin Center ganó una apelación en su esfuerzo por demandar al Departamento del Tesoro de los EE. UU. por la enmienda a la sección 6050I de la Ley de Inversiones en Infraestructura y Empleos del código estadounidense, que según el grupo de expertos requerirá la presentación de informes de información inconstitucional.

Sobre los informes

Hubo bastante charla en X (antes conocido como el sitio de los pájaros, el sitio del infierno o Twitter) sobre uninforme Que la vicepresidenta Kamala Harris estaba considerando al actual presidente de la Comisión de Bolsa y Valores, Gary Gensler, como su secretario del Tesoro si ganaba las elecciones presidenciales. Este informe se viralizó en las redes sociales Cripto .

Me comuniqué con varias personas que interactúan regularmente con el personal del Senado o trabajan con legisladores, y todos dijeron que la historia era falsa.

Sheila Warren, del Consejo de Cripto para la Innovación, y Caitlin Long, del Banco Custodia, ambos también confirmaron que esta historia no parece ser real.

Mi colega Ben Schiller echó un vistazo a esta historia enBoletín de The Node del martes, pero también quería deconstruirlo un poco, dada la gran cantidad de atención que recibió de personas que creen que confirmó sus peores temores sobre Harris.

Una de las fuentes nombradas en el artículo fue el congresista Tom Emmer, actualmente líder de la mayoría en la Cámara, pero el artículo se refiere específicamente a una entrevista previaEn esa entrevista, el Reporter declaró: «Emmer criticó al actual gobierno Biden-Harris por estar compuesto por activistas de izquierda y advirtió que algunos de ellos podrían formar parte de un posible gobierno de Harris. Emmer mencionó a Gary Gensler, presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC)».

Hasta el momento, los empleados de la oficina de Emmer no respondieron a las solicitudes de comentarios sobre si habían escuchado algo concreto que sirviera de base a sus comentarios anteriores.

Otra fuente nombrada fue Katie Biber, directora jurídica de Paradigm. En este caso, también parece basarse en un tuit anterior, donde Biber se refirió auna hipótesis sobre la composición política de la SEC (que está compuesta por cinco comisionados) en un hilo que no abordó en absoluto el tema del Departamento del Tesoro.

Un portavoz externo de Paradigm dijo que la compañía se negó a hacer comentarios.

Ahora bien, el motivo por el que menciono esto es la gran cantidad de atención que recibió de parte de personas en la industria que dicen seguir el lema "no confíes, verifica", pero parecen estar dispuestos a creer todo lo que ven sin hacer preguntas.

La ley de lo que sea sugiere que siempre es posible que esta historia sea cierta, pero la evidencia aún no está ahí.

Esta semana

Miércoles

• 17:30 UTC (1:30 pm EDT) Roman Sterlingov de Bitcoin Fog iba a ser sentenciado después de... Su condena previa por cargos de lavado de dineroAunque esto parece haber sido forzado. Un informe judicial sugirió que pasaría 20 años tras las rejas. La fiscalía pidió 30, mientras que la defensa de Sterlingov pidió una sentencia menor.

En otra parte:

• (El Wall Street Journal)Los bancos que financiaron la adquisición de Twitter por parte de ELON Musk están sufriendo pérdidas por esa operación. X, como se le conoce ahora, es Tampoco le va bien.
• (Político)Ron Conway, un multimillonario y donante demócrata, se separa de Fairshake, el súper PAC de Cripto , y sus principales organizadores después de que anunció que 12 millones de dólares se destinarían a apoyar a Bernie Moreno (R), quien se postula para el Senado en Ohio en un intento de desbancar a Sherrod Brown (D).
• (NBC)Los legisladores republicanos también están molestos con Fairshake por comprometer $6 millones a los demócratas Ruben Gallego (Arizona) y Elissa Slotkin (Michigan).
• (Ciudadano público)Un nuevo informe de Public Citizen dice que las empresas de Cripto han gastado casi la mitad de los fondos corporativos donados hasta ahora en las elecciones de 2024, con $ 129 millones gastados en los últimos seis años, o aproximadamente $ 1 de cada $ 6 gastados por las corporaciones desde el fallo de la Corte Suprema de Citizens United de 2010.

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¡Nos vemos la semana que viene!