У 2020 році Мережа боротьби з фінансовими злочинами запропонувала ввести вимоги «знай свого клієнта» для гаманців без хостингу, викликавши величезну негативну реакцію з боку Крипто . Цього тижня Міністерство фінансів офіційно відкликало пропозицію.

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Знайте своїх приймачів

Розповідь

Пропозиція Міністерства фінансів США від 2020 року, яка викликала BIT жах, здається, нарешті мертва (після багатьох років здебільшого мертвої).

Чому це важливо

Будь-хто, хто бере участь у Політика або суміжному з політикою Крипто у 2020 році, пам’ятає цю пропозицію. Здавалося б, уся Крипто США об’єдналася, щоб надіслати тисячі коментарів, закликаючи Мережу боротьби з фінансовими злочинами та Міністерство фінансів не встановлювати суворі вимоги «знай свого клієнта» щодо смарт-контрактів або осіб, які ведуть власні гаманці.

Розбиваючи його

в дні закриття президентства Дональда Трампа, Міністерство фінансів США – через Мережу боротьби з фінансовими злочинами, свою організацію з боротьби з фінансовими злочинами – видало пропозиція для нав’язування вимог «знай свого клієнта» до нерозміщених гаманців. Ця пропозиція розглядалася як технічно неможлива для більшості гаманців, враховуючи, що вони T є компаніями чи організаціями, і тому зазвичай T записують такий тип особистих даних.

У той час ця пропозиція викликала величезну негативну реакцію. Законотворці (у тому числі від власної партії тодішнього президента), керівники компанії і лобістські групи виступили проти пропозиції, який очолював тодішнім міністром фінансів Стівеном Мнучіном. Експерти з права відзначили, що вимоги до звітності та визначення в пропозиції були надто розпливчастими, щоб бути практичними. Також було незрозуміло, як саме біржі чи інші організації зможуть реалізувати запропоновані правила.

Галузь здобула серйозну перемогу проти пропозиції після початкового періоду коментарів було продовжено на 15 днів, гарантуючи, що президент JOE Байден буде на посаді, а Трамп/Мнучін не будуть.

Правило свого роду підняв голову тут і там, але більше ніколи серйозно не розглядався. Нарешті 19 серпня 2024 року вся пропозиція була готова офіційно відкликано.

Майкл Мосьєр, колишній виконуючий обов’язки директора FinCEN, сказав CoinDesk , що відкликання «показує, що державні службовці бачать цінність у першому спільному залученні ризиків/можливостей через інновації та розширення можливостей навколо фінансового еквівалента мобільних телефонів, а не поспішають обмежувати людей стаціонарними телефонами, операторами комутаторів, чеками, надісланими поштою, і домашньою адресою кожного в загальнодоступній телефонній книзі, щоб KEEP їх у «безпеці».

Інша пропозиція від FinCEN – також з кінця 2020 року – залишається актуальною. Ця пропозиція запровадить Правило подорожей, режим Групи розробки фінансових заходів, який LOOKS боротися з відмиванням грошей через Крипто , змушуючи фінансові установи повідомляти особисту інформацію для відправників і одержувачів транзакцій, що перевищують певний ліміт.

Початкова пропозиція 2020 року встановлювала ліміт у 250 доларів США, що значно нижче порогу в 3000 доларів США, встановленого наразі для аналогічної фінансової звітності, але сповіщення цього тижня не згадував жодного коригування порогу.

В а твіт, Мосьєр сказав, що включення лише говорить Управлінню та бюджету Білого дому, що Казначейство може вжити заходів щодо цієї пропозиції.

«Предмети можуть стояти там багато років, але не рухатися», — сказав він.

Історії, які ви могли пропустити

• Крипто Airdrops забороняють користувачів із США, але американці все одно вимагають токени: Eigen Labs позбавила мешканців США геозони від вимагання десантування, але американські співробітники компанії, включно з її головним юрисконсультом, здається, все одно вимагали та продавали ці токени.
• Суперечлива Крипто Prometheum буде розглядати токени Uniswap і Arbitrum як цінні папери: Prometheum оголосив, що почне пропонувати послуги зберігання для токенів UNI Uniswap і ARB Arbitrum на додаток до Ethereum ETH. При цьому він стверджує, що розглядає ці токени як цінні папери.
• Coin Center знову отримав право подати до суду на Казначейство США та IRS через суперечливе правило податкової звітності: Coin Center виграв апеляцію у своїй спробі подати до суду на Міністерство фінансів США через поправку Закону про інвестиції в інфраструктуру та робочі місця до розділу 6050I кодексу США, яка, на думку мозкового центру, вимагатиме неконституційного звітування інформації.

Про звітність

На X (раніше відомий як сайт птахів, пекельний сайт або Twitter) було багато балачок про звіт що віце-президент Камала Харріс розглядає чинного голову Комісії з цінних паперів і бірж Гері Генслера на посаду свого міністра фінансів, якщо вона виграє президентські вибори. Цей звіт став вірусним у Крипто соціальних мережах.

Я звернувся до кількох людей, які регулярно спілкуються зі співробітниками Сенату або працюють із законодавцями, і всі вони сказали, що ця історія була неправдивою.

Шейла Воррен, від Крипто Council for Innovation, і Кейтлін Лонг, з Custodia Bank, обидва також підтвердили, що ця історія не виглядає реальною.

Мій колега Бен Шиллер подивився на цю історію Інформаційний бюлетень The Node за вівторок, але я також хотів трохи деконструювати це, враховуючи величезну увагу, яку привернули люди, які вірять, що це підтвердило їхні найгірші побоювання щодо Гарріса.

ONE із названих джерел у статті був конгресмен Том Еммер, який на даний момент займає більшість у Палаті представників, але в статті конкретно йдеться про попереднє інтерв'ю він дав «Репортеру». У цьому інтерв’ю Reporter сказав: «Еммер розкритикував нинішню адміністрацію Байдена-Гарріса за те, що в ній працюють ліві активісти, і попередив, що деякі з цих співробітників можуть увійти до потенційної адміністрації Харріса. Еммер вказав на Гері Генслера, голову Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC)».

Співробітники офісу Еммера не відповіли на запити про коментарі щодо того, чи чули вони щось конкретне, що лягло б в основу його попередніх зауважень.

Іншим названим джерелом була Кеті Бібер, головний юридичний директор Paradigm. Тут теж основою, здається, є минулий твіт, на який посилався Бібер гіпотетичний про політичний склад SEC (який складається з п’яти членів комісії) у темі, яка взагалі T торкалася Міністерства фінансів.

Зовнішній представник Paradigm сказав, що компанія відмовилася від коментарів.

Причина, чому я взагалі згадую про це, полягає в тому, що до нього привернули величезну увагу людей у ​​галузі, які стверджують, що дотримуються девізу «T довіряй, перевіряй», але, здається, готові вірити всьому, що бачать, без запитань.

Будь-який закон свідчить про те, що ця історія завжди можлива, але доказів ще T .

Цього тижня

Середа

• 17:30 UTC (13:30 за EDT) Роману Стерлінгову з Bitcoin Fog було призначено вирок після його попередня судимість за звинуваченнями у відмиванні грошей, хоча це, здається, було підштовхнуто. У судовому звіті він провів 20 років за ґратами. Прокурори просили 30, тоді як захист Стерлінгова вимагав меншого покарання.

В іншому місці:

• (The Wall Street Journal) Банки, які фінансували поглинання Twitter ELON Маском, зазнають збитків від цього кроку. X, як тепер відомо, є теж погано.
• (Politico) Рон Конвей, мільярдер і донор демократів, розлучається з Fairshake, Крипто супер PAC, і його головними організаторами після того, як компанія оголосила, що 12 мільйонів доларів буде спрямовано на підтримку Берні Морено (справа), який балотується до Сенату в Огайо, намагаючись скинути Шеррода Брауна (D).
• (NBC) Законодавці-республіканці також засмучені тим, що Fairshake виділив 6 мільйонів доларів демократам Рубену Галлего (Аризона) та Елісі Слоткін (Мічиган).
• (Громадський громадянин) У новому звіті Public Citizen говориться, що Крипто витратили майже половину корпоративних коштів, пожертвуваних на даний момент, на вибори 2024 року, при цьому 129 мільйонів доларів було витрачено за останні шість років – або приблизно 1 долар з кожних 6 доларів, витрачених корпораціями з моменту винесення рішення Верховного суду Citizens United у 2010 році.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!