В 2020 году Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями предложила ввести требования «знай своего клиента» для нехостинговых кошельков, что вызвало огромную негативную реакцию со стороны Криптo . На этой неделе Министерство финансов официально отозвало это предложение.

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

Знай своих получателей

Повествование

Предложение Министерства финансов США от 2020 года, вызвавшее BIT озадаченности, похоже, наконец-то мертво (после многих лет практически мертвого состояния).

Почему это важно

Любой, кто был вовлечен в Политика или смежное с политикой Криптo в 2020 году, помнит это предложение. Похоже, вся Криптo США объединилась, чтобы подать тысячи комментариев, призывающих Сетевое управление по борьбе с финансовыми преступлениями и Министерство финансов не вводить строгие требования «знай своего клиента» для смарт-контрактов или лиц, ведущих собственные кошельки.

Разбираем это

В последние днипрезидентства Дональда Трампа, Министерство финансов США через Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями, своего наблюдателя за финансовыми преступлениями, выпустилопредложение для введения требований «знай своего клиента» для нехостинговых кошельков. Это предложение было сочтено технически невыполнимым для большинства кошельков, поскольку они T являются компаниями или организациями и, следовательно, обычно T регистрируют этот тип персональных данных.

В то время это предложение вызвало огромную негативную реакцию.Законодатели(в том числе из партии тогдашнего президента),руководители компаниии лоббистские группы выступили против этого предложения,который был возглавлентогдашним министром финансов Стивеном Мнучином. Юристы отметили, что требования к отчетности и определения предложения были слишком расплывчатыми, чтобы быть практически полезными. Также было неясно, как именно биржи или другие организации смогут реализовать предлагаемые правила.

Индустрия одержала крупную победу над предложением после первоначального периода комментариев.был продлен на 15 дней, что гарантирует пребывание президента JOE Байдена у власти, а Трампа/Мнучина — нет.

Правило типавысунул голову вверхздесь и там, но никогда не рассматривалось всерьез снова. Наконец, 19 августа 2024 года все предложение былоофициально отозван.

Майкл Мосье, бывший исполняющий обязанности директора FinCEN, сообщил CoinDesk , что отзыв «показывает, что государственные служащие видят ценность в первую очередь в совместном управлении рисками/возможностями посредством инноваций и расширения прав и возможностей вокруг финансового эквивалента мобильных телефонов, а не в том, чтобы спешить ограничить людей стационарными телефонами, операторами коммутатора, почтовыми чеками и домашними адресами всех людей в общедоступной телефонной книге, чтобы KEEP их «безопасность».

Еще одно предложение от FinCEN – также с конца 2020 года – остается в силе. Это предложение будет внедрять правило Travel Rule, режим Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, который LOOKS на борьбу с отмыванием денег через Криптo , обязывая финансовые учреждения сообщать персональные данные отправителей и получателей транзакций, превышающих определенный лимит.

Первоначальное предложение 2020 года устанавливало лимит в размере 250 долларов США, что значительно ниже порогового значения в 3000 долларов США, установленного в настоящее время для аналогичной финансовой отчетности, ноуведомление этой неделине упоминалось о какой-либо корректировке порога.

ВтвитМосье заявил, что включение этого пункта лишь сообщает Управлению по управлению и бюджету Белого дома о том, что Казначейство может принять меры по этому предложению.

«Предметы могут находиться там много лет, но не перемещаться», — сказал он.

Истории, которые вы могли пропустить

• Криптo Airdrops запрещают пользователям из США, но американцы все равно забирают токены:Компания Eigen Labs оградила резидентов США от возможности запрашивать токены, раздаваемые через сеть, однако сотрудники компании, работающие в США, включая ее генерального юрисконсульта, судя по всему, все равно запрашивали и продавали эти токены.
• Спорная Криптo Prometheum будет относиться к токенам Uniswap и Arbitrum как к ценным бумагам:Prometheum объявил, что начнет предлагать услуги по хранению токенов UNI от Uniswap и ARB от Arbitrum, в дополнение к ETH от Ethereum. При этом он заявляет, что рассматривает эти токены как ценные бумаги.
• Coin Center снова получает право подать в суд на Министерство финансов США и Налоговую службу США из-за спорного правила налоговой отчетности:Coin Center выиграл апелляцию в своей попытке подать в суд на Министерство финансов США в связи с поправкой к Закону об инвестициях в инфраструктуру и рабочих местах в раздел 6050I Свода законов США, которая, по мнению аналитического центра, потребует предоставления неконституционной информации.

О репортажах

На сайте X (ранее известном как сайт о птицах, сайт о аде или Twitter) было много разговоров оотчет что вице-президент Камала Харрис рассматривает нынешнего председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслера на должность министра финансов, если она победит на президентских выборах. Этот отчет стал вирусным в Криптo социальных сетях.

Я связался с несколькими людьми, которые регулярно общаются с сотрудниками Сената или работают с законодателями, и все они заявили, что эта история ложна.

Шейла Уоррен, от Криптo по инновациям, и Кейтлин Лонгиз Custodia Bank также подтвердили, что эта история, по всей видимости, не соответствует действительности.

Мой коллега Бен Шиллер просмотрел эту историю вВторничный информационный бюллетень The Node, но я также хотел бы немного это проанализироать, учитывая огромное количество внимания, которое это получило от людей, считающих, что это подтвердило их худшие опасения относительно Харриса.

ONE из упомянутых в статье источников был конгрессмен Том Эммер, в настоящее время являющийся партийным организатором большинства в Палате представителей, но в статье конкретно говорится о предыдущее интервьюон дал Репортеру. В этом интервью Репортер сказал: «Эммер раскритиковал нынешнюю администрацию Байдена-Харрис за то, что она укомплектована левыми активистами, и предупредил, что некоторые из этих сотрудников могут войти в потенциальную администрацию Харрис. Эммер указал на Гэри Генслера, председателя Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC)».

Сотрудники офиса Эммера на момент публикации не ответили на просьбы прокомментировать, услышали ли они что-то конкретное, что могло бы лечь в основу его предыдущих замечаний.

Другим названным источником была Кэти Бибер, главный юридический директор Paradigm. Здесь также основой, похоже, является прошлый твит, где Бибер ссылался нагипотетический о политическом составе Комиссии по ценным бумагам и биржам (которая состоит из пяти комиссаров) в теме, которая вообще T затрагивала Министерство финансов.

Внешний представитель Paradigm сообщил, что компания отказалась от комментариев.

Итак, причина, по которой я вообще поднимаю эту тему, заключается в огромном количестве внимания, которое она получила от людей в отрасли, которые утверждают, что следуют девизу «T доверяй, проверяй» — но, похоже, готовы поверить всему, что видят, не задавая вопросов.

Закон всего остального предполагает, что всегда возможно, что эта история правдива, но доказательств пока T .

На этой неделе

Среда

• 17:30 UTC (13:30 EDT) Роману Стерлингову из Bitcoin Fog должны были вынести приговор после того, как его предыдущая судимость по обвинению в отмывании денег, хотя, похоже, это было сделано. В отчете суда говорилось, что он провел за решеткой 20 лет. Прокуроры просили 30, в то время как защита Стерлингова просила о более коротком сроке.

В другом месте:

• (Уолл Стрит Джорнал)Банки, которые финансировали поглощение Twitter ELON Маском, терпят убытки из-за этого шага. X, как его теперь называют, это тоже не очень хорошо.
• (Политико)Рон Конвэй, миллиардер и спонсор демократов, расстается с Fairshake, Криптo суперкомитетом политических действий, и его основными организаторами после того, как он объявил, что 12 миллионов долларов будут направлены на поддержку Берни Морено (республиканец), который баллотируется в Сенат от Огайо в попытке сместить Шеррода Брауна (демократа).
• (NBC)Республиканские законодатели также недовольны Фэршейком за выделение 6 миллионов долларов демократам Рубену Гальего (Аризона) и Элиссе Слоткин (Мичиган).
• (Гражданин)В новом отчете Public Citizen говорится, что Криптo компании потратили почти половину корпоративных средств, пожертвованных на данный момент на выборах 2024 года, при этом за последние шесть лет было потрачено 129 миллионов долларов — или примерно 1 доллар из каждых 6 долларов, потраченных корпорациями с момента вынесения решения Верховного суда Citizens United в 2010 году.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!