En 2020, le Financial Crimes Enforcement Network (FCN) a proposé d'imposer des exigences de connaissance du client aux portefeuilles non hébergés, suscitant une vive réaction de la part du secteur des Crypto . Cette semaine, le département du Trésor a officiellement retiré sa proposition.

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Connaissez vos récepteurs

Le récit

Une proposition de 2020 du département du Trésor américain qui a suscité une BIT consternation semble enfin morte (après des années de quasi-mort).

Pourquoi c'est important

Toute personne impliquée dans le secteur des Crypto , qu'il soit Juridique ou lié à celui-ci, en 2020 se souviendra de cette proposition. Apparemment, l'ensemble du secteur américain des Crypto s'est mobilisé pour déposer des milliers de commentaires exhortant le Réseau de lutte contre la criminalité financière et le Département du Trésor à ne pas imposer d'exigences strictes de connaissance du client aux contrats intelligents ou aux personnes gérant leurs propres portefeuilles.

Décomposer

Dans les jours de fermeturede la présidence de Donald Trump, le département du Trésor américain – par l'intermédiaire du Financial Crimes Enforcement Network, son organisme de surveillance des crimes financiers – a publiéune proposition pour imposer des exigences de connaissance du client aux portefeuilles non hébergés. Cette proposition était considérée comme techniquement impossible à respecter pour la plupart des portefeuilles, car ils T sont ni des entreprises ni des entités et n'enregistrent donc généralement T ce type de données personnelles.

À l’époque, la proposition avait suscité de nombreuses réactions négatives.Les législateurs(y compris du propre parti du président de l'époque),dirigeants d'entrepriseet les groupes de lobbyistes se sont tous opposés à la proposition,qui a été lancépar le secrétaire au Trésor de l'époque, Steven Mnuchin. Les experts juridiques ont souligné que les exigences de déclaration et les définitions de la proposition étaient trop vagues pour être utiles en pratique. La manière exacte dont les bourses ou autres entités pourraient mettre en œuvre les règles proposées était également floue.

L'industrie a remporté une victoire majeure contre la proposition après une période de commentaires initialea été prolongé d'ici 15 jours, garantissant que le président JOE Biden serait au pouvoir et que Trump/Mnuchin ne le serait pas.

La règle en quelque sortea levé la têteici et là, mais n'a jamais été sérieusement réexaminée. Finalement, le 19 août 2024, la proposition dans son intégralité a étéofficiellement retiré.

Michael Mosier, l'ancien directeur par intérim du FinCEN, a déclaré à CoinDesk que le retrait « montre que les fonctionnaires voient l'intérêt de s'engager d'abord de manière collaborative dans la gestion des risques et des opportunités par l'innovation et l'autonomisation autour de l'équivalent financier des téléphones portables, plutôt que de se précipiter pour limiter les gens aux lignes fixes, aux standards téléphoniques, aux chèques envoyés par courrier et à l'adresse personnelle de chacun dans un annuaire téléphonique public pour les KEEP « en sécurité ».

Une autre proposition du FinCEN, également de fin 2020, reste d'actualité. Elle mettrait en œuvre la Travel Rule, un dispositif du Groupe d'action financière (GAFI) LOOKS à lutter contre le blanchiment d'argent via les Crypto en obligeant les institutions financières à déclarer les informations personnelles des émetteurs et des destinataires des transactions dépassant un certain plafond.

La proposition initiale de 2020 fixait la limite à 250 $, bien en dessous du seuil de 3 000 $ actuellement fixé pour des rapports financiers similaires, maisl'avis de cette semainen'a mentionné aucun ajustement du seuil.

Dans untweetMosier a déclaré que l'inclusion indique seulement au Bureau de la gestion et du budget de la Maison Blanche que le Trésor peut prendre des mesures sur cette proposition.

« Les objets peuvent rester là pendant de nombreuses années sans bouger », a-t-il déclaré.

Des histoires que vous avez peut-être manquées

• Les parachutages de Crypto interdisent les utilisateurs américains, mais les Américains réclament quand même des jetons:Eigen Labs a géolocalisé les résidents américains pour les empêcher de réclamer des parachutages, mais les employés de la société basés aux États-Unis, y compris son conseiller juridique général, semblent avoir réclamé et vendu ces jetons de toute façon.
• La société controversée de Crypto Prometheum traitera les jetons Uniswap et Arbitrum comme des titres:Prometheum a annoncé qu'elle allait proposer des services de garde pour les jetons UNI d'Uniswap et ARB d'Arbitrum, en plus de ETH d'Ethereum. Ce faisant, elle affirme traiter ces jetons comme des titres.
• Coin Center obtient le droit de poursuivre à nouveau le Trésor américain et l'IRS pour une règle controversée de déclaration fiscale.:Coin Center a remporté un appel dans sa tentative de poursuivre le département du Trésor américain au sujet de l'amendement de la loi sur les investissements dans les infrastructures et l'emploi à la section 6050I du code américain, qui, selon le groupe de réflexion, nécessitera des rapports d'informations inconstitutionnels.

À propos des rapports

Il y a eu pas mal de bavardages sur X (anciennement connu sous le nom de site des oiseaux, site de l'enfer ou Twitter) à propos d'unrapport La vice-présidente Kamala Harris envisageait de nommer Gary Gensler, actuel président de la Securities and Exchange Commission, au poste de secrétaire au Trésor si elle remportait l'élection présidentielle. Cette information est devenue virale sur les réseaux sociaux Crypto .

J'ai contacté un certain nombre de personnes qui interagissent régulièrement avec le personnel du Sénat ou travaillent avec des législateurs, et toutes ont déclaré que l'histoire était fausse.

Sheila Warren, du Crypto Council for Innovation, et Caitlin Long, de Custodia Bank, ont également confirmé que cette histoire ne semble pas être vraie.

Mon collègue Ben Schiller a examiné cette histoire dansLa newsletter The Node du mardi, mais je voulais aussi déconstruire un peu cela, étant donné l'énorme attention qu'il a reçue de la part de personnes qui croient que cela confirme leurs pires craintes à propos de Harris.

ONEune des sources citées dans l'article était le député Tom Emmer, actuellement whip de la majorité à la Chambre des représentants, mais l'article fait spécifiquement référence à une interview précédenteIl a confié au Reporter. Dans cette interview, le Reporter a déclaré : « Emmer a critiqué l’administration Biden-Harris actuelle pour sa composition composée de militants de gauche, et a averti que certains de ces membres pourraient intégrer une éventuelle administration Harris. Emmer a cité Gary Gensler, le président de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. »

Les employés du bureau d'Emmer n'ont pas répondu aux demandes de commentaires au moment de la mise sous presse pour savoir s'ils avaient entendu quelque chose de concret pour fonder ses remarques précédentes.

Une autre source citée était Katie Biber, directrice juridique de Paradigm. Là encore, la source semble être un tweet antérieur, où Biber faisait référence àune hypothèse à propos de la composition politique de la SEC (qui est composée de cinq commissaires) dans un fil qui n'a T du tout abordé le département du Trésor.

Un porte-parole extérieur de Paradigm a déclaré que la société avait refusé de commenter.

La raison pour laquelle j'évoque ce sujet est l'attention considérable que ce sujet a suscitée de la part des acteurs du secteur qui prétendent respecter la devise « ne faites T confiance, vérifiez », mais qui semblent prêts à croire tout ce qu'ils voient sans poser de questions.

La loi du « quoi que ce soit » suggère qu’il est toujours possible que cette histoire soit vraie – mais les preuves T encore là.

Cette semaine

Mercredi

• 17h30 UTC (13h30 EDT) Roman Sterlingov de Bitcoin Fog devait être condamné après sa précédente condamnation pour blanchiment d'argent, bien que cela semble avoir été poussé. Un rapport du tribunal a suggéré qu'il passerait 20 ans derrière les barreaux. Les procureurs ont requis 30 ans, tandis que la défense de Sterlingov a demandé une peine plus courte.

Autre part:

• (Le Wall Street Journal)Les banques qui ont financé le rachat de Twitter par ELON Musk subissent des pertes suite à cette opération. X, comme on l'appelle désormais, est ça ne va pas bien non plus.
• (Politique)Ron Conway, milliardaire et donateur démocrate, se sépare de Fairshake, le super PAC Crypto , et de ses principaux organisateurs après avoir annoncé que 12 millions de dollars seraient consacrés au soutien de Bernie Moreno (R), qui se présente au Sénat dans l'Ohio pour tenter de destituer Sherrod Brown (D).
• (NBC)Les législateurs républicains sont également mécontents de l'engagement de Fairshake à verser 6 millions de dollars aux démocrates Ruben Gallego (Arizona) et Elissa Slotkin (Michigan).
• (Citoyen public)Un nouveau rapport de Public Citizen indique que les entreprises de Crypto ont dépensé près de la moitié des fonds d'entreprise donnés jusqu'à présent lors des élections de 2024, avec 129 millions de dollars dépensés au cours des six dernières années - soit environ 1 dollar sur 6 dépensés par les entreprises depuis la décision de la Cour suprême de Citizens United en 2010.

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À la semaine prochaine !