Nel 2020, il Financial Crimes Enforcement Network ha proposto di imporre requisiti know-your-customer sui wallet non ospitati, suscitando un'enorme reazione negativa da parte del settore Cripto . Questa settimana, il Dipartimento del Tesoro ha formalmente ritirato la proposta.

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La narrazione

Una proposta del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti del 2020 che aveva suscitato non BIT costernazione sembra essere definitivamente morta (dopo anni di sostanziale insuccesso).

Perché è importante

Chiunque sia coinvolto nel settore Politiche Cripto , o in quello adiacente, nel 2020 ricorderà questa proposta. Apparentemente l'intero settore Cripto degli Stati Uniti si è unito per presentare migliaia di commenti che esortavano il Financial Crimes Enforcement Network e il Treasury Department a non imporre rigidi requisiti know-your-customer sugli smart contract o sugli individui che gestiscono i propri wallet.

Analizzandolo

In i giorni di chiusuradella presidenza di Donald Trump, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti – attraverso il Financial Crimes Enforcement Network, il suo organo di controllo sui reati finanziari – ha emessouna proposta per aver imposto requisiti know-your-customer sui wallet non ospitati. Questa proposta è stata vista come tecnicamente impossibile da rispettare per la maggior parte dei wallet, dato che T sono aziende o entità e quindi normalmente T registrano quel tipo di dati personali.

All'epoca la proposta suscitò forti reazioni negative.Legislatori(anche dal partito dell'allora presidente),leader aziendalie i gruppi di lobbisti si sono tutti opposti alla proposta,che è stato guidatodall'allora Segretario del Tesoro Steven Mnuchin. Gli esperti legali hanno notato che i requisiti di segnalazione e le definizioni della proposta erano troppo vaghi per essere utili in pratica. Non era inoltre chiaro in che modo esattamente le borse o altre entità avrebbero potuto implementare le regole proposte.

L'industria ha ottenuto una vittoria importante contro la proposta dopo un periodo iniziale di commentiè stato esteso entro 15 giorni, garantendo che il presidente JOE Biden sarebbe stato in carica e Trump/Mnuchin no.

La regola è un po'ha alzato la testaqua e là, ma non è mai più stata seriamente presa in considerazione. Infine, il 19 agosto 2024, l'intera proposta è stataufficialmente ritirato.

Michael Mosier, ex direttore ad interim di FinCEN, ha dichiarato a CoinDesk che il ritiro "dimostra che i dipendenti pubblici vedono il valore nel coinvolgere prima in modo collaborativo rischi/opportunità attraverso l'innovazione e l'emancipazione nell'equivalente finanziario dei telefoni cellulari, piuttosto che affrettarsi a limitare le persone a telefoni fissi, centralinisti, assegni spediti per posta e all'indirizzo di casa di tutti in un elenco telefonico pubblico per KEEP 'al sicuro'".

Un'altra proposta di FinCEN, sempre della fine del 2020, rimane in vita. Questa proposta implementerebbe la Travel Rule, un regime della Financial Action Task Force che LOOKS a contrastare il riciclaggio di denaro tramite Cripto , facendo in modo che le istituzioni finanziarie segnalino le informazioni personali dei mittenti e dei destinatari delle transazioni oltre un certo limite.

La proposta originale del 2020 fissava il limite a 250 dollari, ben al di sotto della soglia di 3.000 dollari attualmente fissata per una simile rendicontazione finanziaria, maavviso di questa settimananon ha menzionato alcuna modifica alla soglia.

In untwittareMosier ha affermato che l'inclusione serve solo a far sapere all'Ufficio di gestione e bilancio della Casa Bianca che il Tesoro potrebbe prendere provvedimenti in merito a questa proposta.

"Gli oggetti possono restare lì per molti anni, ma non muoversi", ha affermato.

Storie che potresti esserti perso

• Gli airdrop Cripto vietano gli utenti statunitensi, ma gli americani continuano a richiedere i token:Eigen Labs ha limitato geograficamente i residenti degli Stati Uniti impedendo loro di rivendicare gli airdrop, ma i dipendenti dell'azienda con sede negli Stati Uniti, incluso il suo consulente generale, sembrano aver comunque rivendicato e venduto questi token.
• La controversa società Cripto Prometheum tratterà i token Uniswap e Arbitrum come titoli:Prometheum ha annunciato che inizierà a offrire servizi di custodia per i token UNI di Uniswap e ARB di Arbitrum, oltre a ETH di Ethereum. Così facendo, afferma di trattare questi token come titoli.
• Coin Center ottiene il diritto di citare in giudizio il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e l'IRS di nuovo per la controversa norma sulla dichiarazione dei redditi:Coin Center ha vinto un ricorso nel tentativo di citare in giudizio il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti in merito all'emendamento dell'Infrastructure Investments and Jobs Act alla sezione 6050I del codice degli Stati Uniti, che secondo il think tank richiederà la segnalazione di informazioni incostituzionali.

Sulla segnalazione

C'era un bel po' di chiacchiere su X (precedentemente noto come il sito degli uccelli, il sito dell'inferno o Twitter) su unrapporto che la vicepresidente Kamala Harris stava prendendo in considerazione l'attuale presidente della Securities and Exchange Commission Gary Gensler come suo segretario al Tesoro se avesse vinto le elezioni presidenziali. Questo rapporto è diventato virale sui social media Cripto .

Ho contattato diverse persone che hanno regolarmente contatti con lo staff del Senato o lavorano con i legislatori, e tutte hanno affermato che la storia era falsa.

Sheila Warren, dal Consiglio per l'innovazione Cripto , e Caitlin Lungo, della Custodia Bank, hanno entrambi confermato che questa storia non sembra essere vera.

Il mio collega Ben Schiller ha dato un'occhiata a questa storia inLa newsletter di The Node del martedì, ma volevo anche smontare un po' la cosa, data l'enorme attenzione che ha ricevuto da parte di persone che credono che confermi i loro peggiori timori su Harris.

ONE delle fonti citate nell'articolo era il deputato Tom Emmer, attualmente capogruppo della maggioranza della Camera, ma l'articolo fa riferimento specifico a un'intervista precedenteha dato al Reporter. In quell'intervista, il Reporter ha detto, "Emmer ha criticato l'attuale amministrazione Biden-Harris per essere composta da attivisti di sinistra, e ha avvertito che alcuni di questi membri dello staff potrebbero entrare in una potenziale amministrazione Harris. Emmer ha indicato Gary Gensler, il presidente della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti."

Al momento in cui andiamo in stampa, i collaboratori dell'ufficio di Emmer non hanno risposto alle richieste di commento circa l'eventuale presenza di informazioni concrete a fondamento delle sue precedenti dichiarazioni.

Un'altra fonte nominata era Katie Biber, responsabile legale di Paradigm. Anche in questo caso, la base sembra essere un tweet passato, in cui Biber faceva riferimento aun ipotetico sulla composizione politica della SEC (composta da cinque commissari) in un thread che T toccava affatto il Dipartimento del Tesoro.

Un portavoce esterno di Paradigm ha dichiarato che l'azienda ha rifiutato di rilasciare dichiarazioni.

Ora, il motivo per cui ne parlo è l'enorme attenzione che ha ricevuto da parte di persone del settore che affermano di attenersi al motto "T fidarti, verifica" ma sembrano pronte a credere a qualsiasi cosa vedano senza fare domande.

La legge di qualunque cosa suggerisce che è sempre possibile che questa storia sia vera, ma le prove T ci sono ancora.

Questa settimana

Mercoledì

• 17:30 UTC (1:30 pm EDT) Roman Sterlingov di Bitcoin Fog sarebbe stato condannato dopo la sua precedente condanna per riciclaggio di denaro, anche se sembra che questa sia stata forzata. Un rapporto del tribunale suggeriva che avrebbe trascorso 20 anni dietro le sbarre. I procuratori ne avevano chiesti 30, mentre la difesa di Sterlingov aveva chiesto una pena più breve.

Altrove:

• (Il Wall Street Journal)Le banche che hanno finanziato l'acquisizione di Twitter da parte di ELON Musk stanno subendo perdite in questa mossa. X, come è ora noto, è anche non sta andando bene.
• (Politico)Ron Conway, miliardario e donatore democratico, si separa da Fairshake, il super PAC Cripto , e dai suoi principali organizzatori dopo che quest'ultimo ha annunciato che 12 milioni di dollari sarebbero stati destinati a sostenere Bernie Moreno (R), che si candida al Senato in Ohio nel tentativo di spodestare Sherrod Brown (D).
• (La NBC)Anche i legislatori repubblicani sono contrari a Fairshake per aver impegnato 6 milioni di dollari ai democratici Ruben Gallego (Arizona) ed Elissa Slotkin (Michigan).
• (Cittadino pubblico)Un nuovo rapporto di Public Citizen afferma che le aziende Cripto hanno speso quasi la metà dei fondi aziendali donati finora per le elezioni del 2024, con 129 milioni di dollari spesi negli ultimi sei anni, ovvero circa 1 dollaro su 6 spesi dalle aziende dalla sentenza della Corte Suprema Citizens United del 2010.

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Ci vediamo la prossima settimana!