Em 2020, a Financial Crimes Enforcement Network propôs impor requisitos de know-your-customer em carteiras não hospedadas, gerando imensa reação negativa da indústria de Cripto . Esta semana, o Departamento do Tesouro retirou formalmente a proposta.

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Conheça seus receptores

A narrativa

Uma proposta de 2020 do Departamento do Tesouro dos EUA que gerou BIT consternação parece estar finalmente morta (depois de anos praticamente morta).

Por que isso importa

Qualquer pessoa envolvida na Política ou no espaço Cripto adjacente à política em 2020 se lembrará desta proposta. Aparentemente, toda a indústria Cripto dos EUA se uniu para registrar milhares de comentários pedindo à Financial Crimes Enforcement Network e ao Treasury Department que não impusessem requisitos rígidos de conheça seu cliente em contratos inteligentes ou indivíduos que mantivessem suas próprias carteiras.

Quebrando tudo

Em os dias de encerramentoda presidência de Donald Trump, o Departamento do Tesouro dos EUA – através da Financial Crimes Enforcement Network, seu órgão de fiscalização de crimes financeiros – emitiuuma proposta para impor requisitos de know-your-customer em carteiras não hospedadas. Esta proposta foi vista como sendo tecnicamente impossível de cumprir para a maioria das carteiras, dado que elas T são empresas ou entidades e, portanto, normalmente T registram esse tipo de dados pessoais.

Na época, a proposta gerou uma enorme reação negativa.Legisladores(incluindo do próprio partido do então presidente),líderes da empresae grupos de pressão se opuseram à proposta,que foi lideradopelo então Secretário do Tesouro Steven Mnuchin. Especialistas jurídicos notaram que os requisitos e definições de relatórios da proposta eram muito vagos para serem úteis na prática. Também não estava claro como exatamente as bolsas ou outras entidades poderiam implementar as regras propostas.

A indústria obteve uma grande vitória contra a proposta após um período inicial de comentáriosfoi estendido por 15 dias, garantindo que o presidente JOE Biden estaria no cargo e Trump/Mnuchin não.

O tipo de regra delevantou a cabeçaaqui e ali, mas nunca mais foi seriamente considerado. Finalmente, em 19 de agosto de 2024, toda a proposta foioficialmente retirado.

Michael Mosier, ex-diretor interino da FinCEN, disse ao CoinDesk que a retirada "mostra que os servidores públicos veem valor em primeiro envolver-se colaborativamente com riscos/oportunidades por meio da inovação e do empoderamento em torno do equivalente financeiro dos telefones celulares, em vez de se apressar para limitar as pessoas a telefones fixos, operadoras de mesa telefônica, cheques enviados pelo correio e o endereço residencial de todos em uma lista telefônica pública para KEEP -los 'seguros'.

Outra proposta da FinCEN – também do final de 2020 – continua viva. Esta proposta implementaria a Travel Rule, um regime da Financial Action Task Force que LOOKS combater a lavagem de dinheiro via Cripto fazendo com que instituições financeiras relatem informações pessoais dos remetentes e destinatários de transações acima de um certo limite.

A proposta original de 2020 fixou o limite em 250 dólares, bem abaixo do limite de 3.000 dólares atualmente definido para relatórios financeiros semelhantes, masaviso desta semananão mencionou nenhum ajuste no limite.

Em umtuitarMosier disse que a inclusão apenas informa ao Escritório de Administração e Orçamento da Casa Branca que o Tesouro pode tomar medidas sobre esta proposta.

"Os itens podem ficar lá por muitos anos, mas não podem ser movidos", disse ele.

Histórias que você pode ter perdido

• Airdrops de Cripto banem usuários dos EUA, mas americanos estão reivindicando tokens de qualquer maneira:A Eigen Labs isolou os residentes dos EUA para que não reivindicassem airdrops, mas os funcionários da empresa nos EUA — incluindo seu consultor jurídico — parecem ter reivindicado e vendido esses tokens mesmo assim.
• Polêmica Cripto Firm Prometheum tratará tokens Uniswap e Arbitrum como títulos:A Prometheum anunciou que começará a oferecer serviços de custódia para os tokens UNI da Uniswap e ARB da Arbitrum, além do ETH da Ethereum. Ao fazer isso, ela está alegando tratar esses tokens como títulos.
• Coin Center ganha o direito de processar o Tesouro dos EUA e o IRS novamente por causa de uma regra controversa de declaração de impostos:O Coin Center venceu uma apelação em sua tentativa de processar o Departamento do Tesouro dos EUA sobre a emenda da Lei de Investimentos em Infraestrutura e Empregos à seção 6050I do código dos EUA, que, segundo o think tank, exigirá relatórios de informações inconstitucionais.

Sobre relatórios

Houve uma boa quantidade de conversa no X (anteriormente conhecido como o site dos pássaros, o site do inferno ou Twitter) sobre umrelatório que a vice-presidente Kamala Harris estava considerando o atual presidente da Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, para ser seu secretário do Tesouro se ela vencer a eleição presidencial. Este relatório viralizou nas mídias sociais de Cripto .

Entrei em contato com várias pessoas que interagem regularmente com funcionários do Senado ou trabalham com legisladores, e todas disseram que a história era falsa.

Sheila Warren, do Conselho de Cripto para Inovação e Caitlin Long, do Banco Custodia, ambos também confirmaram que essa história não parece ser real.

Meu colega Ben Schiller deu uma olhada nesta história emBoletim informativo The Node de terça-feira, mas eu também queria desconstruir isso um pouco, dada a enorme quantidade de atenção que recebeu de indivíduos que acreditam que isso confirmou seus piores medos sobre Harris.

Uma das fontes nomeadas no artigo foi o congressista Tom Emmer, atualmente o líder da maioria na Câmara, mas o artigo se refere especificamente a uma entrevista anteriorele deu ao Reporter. Naquela entrevista, o Reporter disse: "Emmer criticou a atual administração Biden-Harris por ser composta por ativistas de esquerda e alertou que alguns desses funcionários poderiam entrar em uma potencial administração Harris. Emmer apontou para Gary Gensler, o presidente da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC)."

Funcionários do gabinete de Emmer não retornaram pedidos de comentário até o momento desta publicação sobre se ouviram algo concreto que pudesse servir de base para seus comentários anteriores.

Outra fonte nomeada foi Katie Biber, a diretora jurídica da Paradigm. Aqui também, a base parece ser um tweet passado, onde Biber se referiu aum hipotético sobre a composição política da SEC (que é composta por cinco comissários) em um tópico que T abordou o Departamento do Tesouro.

Um porta-voz externo da Paradigm disse que a empresa não quis comentar.

Agora, o motivo pelo qual estou trazendo esse assunto à tona é por causa da enorme quantidade de atenção que o assunto recebeu de pessoas do setor que afirmam seguir o lema "T confie, verifique" — mas parecem prontas para acreditar em qualquer coisa que veem, sem fazer perguntas.

A lei do que quer que seja sugere que é sempre possível que essa história seja verdadeira – mas as evidências ainda T estão lá.

Essa semana

Quarta-feira

• 17:30 UTC (13:30 EDT) Roman Sterlingov, do Bitcoin Fog, estava prestes a ser sentenciado após sua condenação anterior por acusações de lavagem de dinheiro, embora isso pareça ter sido forçado. Um relatório do tribunal sugeriu que ele passou 20 anos atrás das grades. Os promotores pediram 30, enquanto a defesa de Sterlingov pediu uma sentença mais curta.

Em outro lugar:

• (O Jornal de Wall Street)Os bancos que financiaram a aquisição do Twitter por ELON Musk estão tendo perdas com essa mudança. X, como é conhecido agora, é também não está indo bem.
• (Político)Ron Conway, um bilionário e doador democrata, está se separando do Fairshake, o super PAC de Cripto , e de seus principais organizadores, após anunciar que US$ 12 milhões seriam destinados a apoiar Bernie Moreno (R), que está concorrendo ao Senado em Ohio na tentativa de destituir Sherrod Brown (D).
• (NBC)Os legisladores republicanos também estão chateados com a Fairshake por destinar US$ 6 milhões aos democratas Ruben Gallego (Arizona) e Elissa Slotkin (Michigan).
• (Cidadão Público)Um novo relatório do Public Citizen diz que as empresas de Cripto gastaram quase metade dos fundos corporativos doados até agora nas eleições de 2024, com US$ 129 milhões gastos nos últimos seis anos — ou aproximadamente US$ 1 em cada US$ 6 gastos pelas corporações desde a decisão da Suprema Corte Citizens United em 2010.

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

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Vejo vocês na semana que vem!