Esa demanda contra Binance parece mucho más grande que un caso de la CFTC

Entre Coinbase, Binance, Justin MON, Do Kwon y Custodia, ha habido muchísimas noticias durante la última semana. Y eso se refiere principalmente a EE. UU. Pero Binance es la más interesante, no solo por lo que sucedió (la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas la demandó), sino también por lo que no sucedió (el Departamento de Justicia no ha presentado ninguna demanda). Además, el Comité Asesor Tecnológico de la CFTC se reunió el miércoles pasado.

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Binance es demandado

La narrativa

El La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) demandó a Binance, el fundador del exchange, Changpeng Zhao (CZ), y un par de entidades más fueron acusados ​​el lunes de no registrarse como "comerciante de comisión de futuros" al ofrecer opciones de derivados Cripto no registrados a clientes estadounidenses.

Por qué es importante

Las acusaciones son bastante impactantes, con detalles que sugieren que la compañía hizo todo lo posible para intentar eludir las regulaciones estadounidenses. La asesora principal de la CFTC, Gretchen Lowe, describió las acciones de Binance como "evasión deliberada de la ley estadounidense.”Se trata de acusaciones que aún no han sido probadas ante un tribunal de justicia.En un comunicado el lunes por la nocheZhao dijo que las acusaciones son "una recitación incompleta de los hechos".

Desglosándolo

La pregunta sigue siendo: ¿Es esto realmente importante para Binance? Voy a especular a lo loco, así que consideren esta advertencia.

Creo que la respuesta es sí. No por los cargos de la CFTC en sí: la CFTC puede imponer multas monetarias e impedir que Zhao sea directivo de una comisión de futuros en el futuro, pero eso supone que Zhao tenga algún interés en ser directivo desde el principio.

Las acusaciones contenidas en la queja de la CFTC tienen fuertes implicaciones para cuestiones penales y relacionadas con sanciones.

Algunas de las afirmaciones de la demanda, como las acusaciones de que el exchange sabía que personas de entidades sancionadas como Hamas, un grupo militante palestino, estaban comerciando en la plataforma pero no lo consideraban un gran problema, probablemente activarían las leyes del Departamento de Justicia y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro.

“[El exdirector de cumplimiento de Binance, Samuel] Lim le explicó a un colega que los terroristas suelen enviar pequeñas sumas, ya que las grandes sumas constituyen lavado de dinero”, según el documento. “El colega de Lim respondió: ‘Apenas se puede comprar un AK47 con 600 dólares’. Y con respecto a ciertos clientes de Binance, incluyendo clientes de Rusia, Lim reconoció en un chat de febrero de 2020: ‘Vamos. Están aquí para cometer delitos’. El [oficial de denuncia de lavado de dinero] de Binance coincidió en que ‘vemos lo malo, pero hacemos la vista gorda’”.

La denuncia de la CFTC enfatizó que Binance utiliza servicios estadounidenses para operar, señalando a Google Suite, Webex, WeWork y Amazon Web Services como ejemplos.

“Entre los servicios que Binance compra a Amazon Web Services y que se proporcionan a Binance en Estados Unidos se encuentra ‘AWS CloudFront’, que según Amazon Web Services es una ‘red global de distribución de contenido’”, señala el documento.

Sabemos desde hace un tiempo que Binanceservidores AWS usados en Japóndespués de que una interrupción afectó al exchange hace unos años.

La pieza final de este rompecabezas: Podemos observar cómo el Departamento de Justicia ha perseguido a empresas y sitios web acusados dedistribución de ransomwareo ofreciendo “servicios de ciberataque por encargo" o inclusoSea lo que sea que fuese esto.

En esos casos, el gobierno estadounidense logró confiscar los dominios y colocar una gran pancarta anunciando que los servicios en sí eran inaccesibles para sus usuarios.

Todo esto quiere decir que si Estados Unidos realmente piensa que Binance es una empresa criminal, ya tiene las herramientas que necesita para cerrar el intercambio.

Para ser claros, me han dicho que no hay nada inminente por parte del Departamento de Justicia ni de la Oficina de Control de Activos Extranjeros sobre Binance. Pero como vimos con el fundador de Terraform Labs...Do Kwony fundador de FTXSam Bankman-FriedA veces, el Departamento de Justicia tendrá una acusación sellada que no publicará hasta que el sujeto sea arrestado, por lo que ahora podemos estar en una situación de espera.

Historias que quizás te hayas perdido

• Ministro del Interior: Do Kwon arrestado en Montenegro:Do Kwon, creador de la red Terra y de la moneda estable UST , fue arrestado en Montenegro la semana pasada después de intentar salir del país con un pasaporte falsificado, dijo el ministro del Interior, Filip Adzic.
• Do Kwon ahora enfrenta cargos de fraude criminal por parte de fiscales estadounidenses.:Después de que Kwon fuera arrestado en Montenegro, el Departamento de Justicia de Estados Unidos reveló una letanía de cargos contra él.
• La SEC demanda al fundador de TRON , Justin MON , por manipulación del mercado de valores.: Historia real: Recogí a alguien en el Aeropuerto Internacional JFK de Nueva York el fin de semana y, al salir, vi una gran valla publicitaria electrónica con un anuncio de TRON que mostraba a su fundador, Justin MON En fin, se enfrenta a cargos civiles de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), alegando manipulación del mercado de valores no registrados (TRX y BTT), entre otras cosas.
• La SEC advierte a Coinbase que está tomando medidas coercitivas por violaciones de valores.:Coinbase recibió un Aviso Wells de la SEC, alegando que ciertos tokens listados, su programa de staking y otros productos podrían violar las leyes federales de valores.
• Los sueños incumplidos de las criptomonedas se ven impulsados por la ofensiva estadounidense contra Binance y Coinbase.:Helene Braun de CoinDesk analizó lo que las recientes acciones regulatorias podrían significar para los intercambios descentralizados.
• Los legisladores de la UE votarán sobre la prohibición limitada de los pagos con Cripto alojados en plataformas propias.: Los legisladores de la Unión Europea planeaban votar sobre una posible prohibición de las transferencias de Cripto superiores a 1000 euros (1084 dólares) desde monederos propios, según informó Jack Schickler de CoinDesk. Se permitirían las transferencias en las que se pueda verificar la identidad de las partes o entre dos particulares. votó a favordel proyecto de ley un día después.
• La Reserva Federal afirma que los planes de Custodia la pondrían en peligro a sí misma y a la industria de las Cripto.:Este fue un informe absolutamente duro de la Junta de la Reserva Federal sobre por qué rechazó la solicitud de Custodia Bank para convertirse en miembro de la Reserva Federal.Custodia publicó una respuestaUnos días después.

Claridad regulatoria en acción

La semana pasada, elEl Comité Asesor Tecnología de la CFTC se reunió por primera vezbajo la comisionada Christy Goldsmith Romero, la presidenta Carole House y el vicepresidente Ari Redbord.

“Esperamos profundizar en el creciente ecosistema de las finanzas descentralizadas (DeFi)”, declaró Goldsmith Romero durante su discurso inaugural. “Mientras los reguladores y el Congreso toman decisiones Regulación relacionadas con DeFi, es importante tener una base común y comprender cómo funcionan DeFi y cómo funcionan los exchanges descentralizados (DEX) u otros protocolos DeFi”.

Esta base podría ser tan básica como entender cuáles son los indicadores de descentralización, agregó, tocando otros temas como el papel de la inteligencia artificial en los Mercados financieros, la identidad digital y las posibles actividades ilícitas en el sector digital.

La reunión se dividió en presentaciones de varios miembros intercaladas con debates fluidos sobre cuestiones relacionadas con la regulación de las Cripto (y otros temas Tecnología como la inteligencia artificial).

Los diferentes miembros del comité dieron el mismo peso a las diferentes perspectivas, dijo Goldsmith Romero a CoinDesk después de que terminó la reunión, señalando a un participante que hizo preguntas sobre el valor que los productos Cripto aportaban al sector financiero en una sala llena de ejecutivos e investigadores de Cripto .

“La gente estaba muy dispuesta a contribuir”, dijo.

House dijo que gran parte de la discusión giró en torno al concepto de responsabilidad, que está en el centro de muchos de los temas tratados, ya sea la Privacidad , las Finanzas descentralizadas u otros temas.

“Tiene que haber rendición de cuentas, tanto por la actividad regulada… pero también por la actividad no financiera que ocurre”, dijo.

Goldsmith Romero expresó una opinión similar durante sus palabras de apertura, diciendo que hay una discusión sobre dónde reside la responsabilidad dentro de un proyecto DeFi, ya sea el código que sustenta un contrato inteligente, la organización responsable de traer el código al mundo, una estructura de gobernanza en evolución o algo intermedio.

El foro fue escenario de un debate matizado sobre cómo las diferentes partes podrían generar confianza en la Tecnología relacionada con los activos digitales y otros temas, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de la ley, declaró Goldsmith Romero al finalizar la reunión. "Me alegra tener esto en este foro".

¿Por qué eres tú Firma?

La semana pasada se habló mucho sobre New York Community Bancorp (NYCB).Flagstar Bank adquiere los depósitos no criptográficos de Signature BankEl lunes pasado, dejando en la estacada depósitos por valor de unos 4.000 millones de dólares. Tras...un informe de Reuters que la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) obligaría a cualquier comprador potencial de Signature a abandonar el negocio de Cripto (un informe que la FDIC negó), hubo una creciente Opinión de que esto era una prueba más de que los reguladores bancarios intentaban expulsar activamente las Cripto del sistema bancario. Sin embargo, como siempre, es posible que las cosas sean BIT conspirativas de lo que parece.

Joshua Ashley Klayman, director de blockchain y activos digitales del bufete de abogados Linklaters, señaló queOrientación para 2021 de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), ONE de los reguladores bancarios federales, que les indicó a los bancos que necesitan permiso antes de poder participar en actividades relacionadas con las criptomonedas. El regulador ya ha prohibido a un nuevo banco condicional involucrarse con Cripto. cuando aprobó SoFi en 2022, dijo ella.

"No debería sorprender que, como cualquier banco ofertante presumiblemente necesitaría la aprobación de la OCC, si no tuvieran ya la aprobación de la OCC para participar en actividades con activos digitales, no fueran razonablemente capaces de obtenerla en un fin de semana, incluso si quisieran empezar a hacer Cripto", dijo Klayman.

El De hecho, la OCC publicó un aviso firmando la adquisición de Flagstar..

Klayman señaló que «no sabemos si Flagstar siquiera quería tener un negocio de Cripto , o si siquiera tenía la capacidad para ONE. Pero es casi seguro que no tuvo tiempo de obtener la aprobación regulatoria para iniciar ONE antes del lunes».

Solo 136 bancos asegurados por la FDIC en EE. UU. ofrecen algún tipo de actividad Cripto o planean hacerlo, según un informe del Inspector General de la FDICDesde febrero. Eso está fuera de4.706 bancos en total asegurados por la FDIC(a finales de 2022).

La FDIC ahora está otorgando el restoDepositantes del Banco Puente Signature hasta el 5 de abril Para retirar sus fondos, el regulador les enviará un cheque a la dirección indicada. También sigue intentando vender la plataforma Signet, una plataforma de pagos popular entre los clientes de Cripto de Signature.

El fin de semana pasado, la FDIC dijo que First Citizens Bank...adquirir los depósitos de Silicon Valley Bank.Un detalle que me llamó la atención:Cuando la FDIC anunció la adquisición de los depósitos de Signature por parte de Flagstar, dijo explícitamente que los depositantes de Signature Bridge Bank “que no sean depositantes de efectivo relacionados con los negocios de banca de activos digitales, se convertirán automáticamente en depositantes de” Flagstar.

No existía tal lenguaje en el anuncio de la adquisición de los depósitos de SVB por parte de First Citizens. Me comuniqué con la FDIC y First Citizens para confirmar qué significaba exactamente. La FDIC me remitió a First Citizens, que no ha respondido.

Esta semana

Martes

• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) El Comité Bancario del Senado celebró una audiencia sobre las recientes quiebras bancarias.
• 15:00 UTC (11:00 a. m. ET) Se llevó a cabo una audiencia de actualización del estado del caso de quiebra en curso de Voyager Digital.
• 17:00 UTC (1:00 p.m. ET) El presidente de la CFTC, Rostin Behnam, testificó ante un subcomité del Comité de Asignaciones de la Cámara de Representantes para discutir el presupuesto de la agencia para el próximo año fiscal.
• 20:00 UTC (4:00 pm ET) Canadá publicó su presupuesto, incluida una disposición Cripto .

Miércoles

• 8:45 UTC (9:45 a.m. BST) El Ministro de Hacienda del Reino Unido, Jeremy Hunt, hablará sobre el presupuesto del Reino Unido ante el comité del Tesoro de la nación.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Habrá una audiencia de quiebra de FTX.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes celebrará una audiencia sobre las recientes quiebras bancarias.
• 18:30 UTC (2:30 p.m. ET) El presidente de la SEC, Gary Gensler, testificará ante un subcomité del Comité de Asignaciones de la Cámara de Representantes para discutir el presupuesto de la agencia para el próximo año fiscal.

Jueves

• 14:00 UTC (10:00 am ET) Habrá una audiencia de quiebra de Celsius .
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) También habrá una audiencia de quiebra de Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 a.m. ET) Se llevará a cabo una audiencia sobre el caso penal en curso de Sam Bankman-Fried.

En otra parte:

• (El Wall Street Journal) Varios bancos se están involucrando más en el Cripto tras el colapso de Silvergate y Signature, informa el Journal.
• (CNBC)CNBC tiene un informe extenso sobre cómo Binance alentó a los usuarios a burlar las reglas de conozca a su cliente para acceder al intercambio.
• (Noticias DL) Algunos detalles sobre el arresto de Do Kwon: “El hombre alguna vez aclamado como el 'rey de las Cripto ' viajaba con un pasaporte costarricense falso”.
• (Fábrica de bloques)“El proyecto de ley de Florida que prohíbe las CBDC podría prohibir accidentalmente también Bitcoin ”, se lee en este titular.

Si tienes ideas o preguntas sobre lo que debería discutir la próxima semana o cualquier otro comentario que te gustaría compartir, no dudes en enviarme un correo electrónico aCoinDesko encuéntrame en Twitter@nikhileshde.

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¡Nos vemos la semana que viene!