Цей костюм Binance справді здається більшим, ніж просто справа CFTC

Між Coinbase, Binance, Justin WED, Do Kwon і Custodia за останній тиждень було просто так багато новин. І це здебільшого лише США. Але Binance є найцікавішим не лише через те, що сталося (Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами подала на неї до суду), але й через те, що не T (Департамент юстиції нічого T подав). Крім того, минулої середи зібрався технічний консультативний комітет CFTC.

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Binance судиться

Розповідь

The Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) подала до суду на Binance, засновник біржі Чанпен Чжао (CZ) і кілька інших організацій у понеділок за звинуваченнями в тому, що вони не зареєструвалися як «продавець комісійних ф’ючерсів», пропонуючи клієнтам із США незареєстровані варіанти Крипто деривативів.

Чому це важливо

Звинувачення досить вражаючі, деталі свідчать про те, що компанія зробила все можливе, щоб спробувати обійти правила США. Головний радник CFTC Гретхен Лоу описала дії Binance як «умисне ухилення від закону США.” Це звинувачення, які ще мають бути доведені в суді. У заяві в понеділок увечеріЧжао сказав, що звинувачення є «неповним викладенням фактів».

Розбиваючи його

Залишається відкритим питання: чи це справді велика справа для Binance? Я збираюся спекулювати дико, тому вважайте це справедливим попередженням.

Я думаю, відповідь так. Не для самих звинувачень CFTC – CFTC може накласти грошові штрафи та заборонити Чжао бути офіцером у продавці ф’ючерсних комісій у майбутньому, але це передбачає, що Чжао має будь-який інтерес бути офіцером для початку.

Звинувачення в скарзі CFTC мають серйозні наслідки для питань, пов’язаних із кримінальними та санкціями.

Деякі з претензій у позові, як-от звинувачення в тому, що біржа знала, що люди з організацій, які потрапили під санкції, як-от ХАМАС, палестинське бойове угруповання, торгують на платформі, але T вважали це великою справою, ймовірно, спричинять закони Міністерства юстиції та Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів.

«[Колишній директор із відповідності Binance Семюель] Лім пояснив колезі, що терористи зазвичай надсилають «невеликі суми», оскільки «великі суми є відмиванням грошей», — йдеться в заяві. «Колега Ліма відповів: «ледве можна купити AK47 за 600 баксів». А щодо певних клієнтів Binance, включно з клієнтами з Росії, Лім визнав у чаті в лютому 2020 року: «Начебто, давай. Вони тут заради злочину». [Офіцер з питань відмивання грошей] Binance погодився, що «ми бачимо погане, але закриваємо 2 очі».»

У скарзі CFTC підкреслюється, що Binance використовує для роботи служби США, вказуючи як приклади на Google Suite, Webex, WeWork і Amazon Web Services.

«Серед послуг, які Binance купує в Amazon Web Services і які надаються Binance у Сполучених Штатах, є «AWS CloudFront», який, згідно з Amazon Web Services, є «глобальною мережею доставки контенту», — йдеться в заяві.

Ми вже деякий час знаємо, що Binance використовували сервери AWS в Японії після збою, який вплинув на обмін кілька років тому.

Остання частина цієї головоломки: ми можемо подивитися, як Міністерство юстиції переслідує компанії та веб-сайти, звинувачені в розповсюдження програм-вимагачів або пропозиція "послуги з кібератак за наймом» або навіть що б це не було.

У цих випадках уряд США зміг конфіскувати домени та розмістити великий банер із повідомленням про це. Самі сервіси були недоступні для їх користувачів.

Усе це означає, що якщо США дійсно вважали Binance злочинним підприємством, у них уже є інструменти, необхідні для закриття біржі.

Щоб було зрозуміло, мені сказали, що від Міністерства юстиції чи Управління контролю за іноземними активами немає нічого неминучого щодо Binance. Але як ми бачили на прикладі засновника Terraform Labs До Квон і засновник FTX Сем Бенкман-Фрідіноді Міністерство юстиції матиме запечатаний обвинувальний висновок, який T публікуватиме, доки суб’єкта не заарештують, і тому ми можемо просто перебувати в режимі утримання.

Історії, які ви могли пропустити

• До Квона заарештували в Чорногорії: міністр внутрішніх справ: До Квон, творець мережі Terra та стейблкойна UST , був заарештований у Чорногорії минулого тижня після того, як він намагався вилетіти з країни з підробленим паспортом, повідомив міністр внутрішніх справ Філіп Аджич.
• Прокуратура США висунула До Квону звинувачення у шахрайстві: Після арешту Квона в Чорногорії Міністерство юстиції США оприлюднило проти нього низку звинувачень.
• Засновник TRON Джастін WED подав до суду SEC щодо цінних паперів, звинувачення в маніпулюванні ринком: Тож правдива історія: я забрав когось із міжнародного аеропорту імені Джона Кеннеді в Нью-Йорку на вихідних, і, виходячи, побачив великий електронний білборд із рекламою TRON , на якій зображений засновник Джастін WED . У будь-якому випадку, Комісія з цінних паперів і бірж США висунула йому цивільні звинувачення, стверджуючи, що він, серед іншого, брав участь у маніпулюванні ринком незареєстрованих цінних паперів (TRX і BTT).
• SEC попереджає Coinbase, що вживає примусових заходів щодо порушень прав на цінні папери: Coinbase отримала повідомлення Уеллса від Комісії з цінних паперів і цінних паперів (SEC), у якому стверджувалося, що певні токени в списку, її програма стекінгу та інші продукти можуть порушувати федеральні закони про цінні папери.
• Нездійснені мрії Crypto отримують попутний вітер через репресії США проти Binance, Coinbase: Хелен Браун з CoinDesk розглянула, що можуть означати останні регулятивні дії для децентралізованих бірж.
• Законодавці ЄС проголосують за обмежену заборону Крипто платежів, розміщених на власному хості: Законодавці Європейського Союзу планували проголосувати за можливу заборону Крипто переказів на суму понад 1000 євро ($1084) із гаманців, розміщених на власному хостингу, повідомив Джек Шиклер з CoinDesk. Допускаються перекази, у яких можна перевірити особи сторін, або між двома приватними особами. Законотворці проголосував за рахунку через день.
• Федеральна резервна система каже, що плани Кустодіа загрожують їй самій та Крипто: Це був абсолютно грубий звіт Федеральної резервної системи про те, чому вона відхилила заявку Custodia Bank на членство у ФРС. Кустодія опублікувала відповідь через кілька днів.

Чіткість регулювання в дії

Минулого тижня, Технології консультативний комітет CFTC зібрався вперше під керівництвом уповноваженого Крісті Голдсміт Ромеро, голови Керол Хаус та віце-голови Арі Редборда.

«Ми з нетерпінням чекаємо глибокого вивчення швидкозростаючої екосистеми децентралізованого фінансування (DeFi), — сказала Голдсміт Ромеро під час вступного слова. «Оскільки регулятори та Конгрес приймають Політика рішення щодо DeFi, важливо мати спільну основу та розуміти, як працює DeFi і як [працюють] децентралізовані біржі (DEX) чи інші протоколи DeFi».

Ця основа може бути настільки ж базовою, як і розуміння того, що таке індикатори децентралізації, додала вона, торкаючись інших питань, таких як роль штучного інтелекту на фінансових Ринки, цифрова ідентичність і можлива незаконна діяльність у цифровому секторі.

Зустріч була поділена на презентації різних учасників, які чергувалися з вільними дискусіями щодо питань, пов’язаних із регуляторними питаннями в Крипто (та іншими Технології темами, як-от штучний інтелект).

Різні точки зору надавали однакову вагу різними членами комітету, сказав Голдсміт Ромеро CoinDesk після завершення зустрічі, вказуючи на ONE учасника, який ставив запитання про вартість Крипто , які принесли фінансовому сектору в кімнату, повну керівників і дослідників Крипто .

«Люди дуже охоче зробили свій внесок», — сказала вона.

Хаус сказав, що більша частина дискусії точилася навколо концепції підзвітності, яка лежить в основі багатьох обговорюваних тем, будь то Політика конфіденційності , децентралізовані Фінанси чи інші питання.

«Потрібна підзвітність як за регульовану діяльність… але також і за нефінансову діяльність, яка має місце», – сказала вона.

Голдсміт Ромеро висловила схожу точку зору під час свого вступного слова, зазначивши, що існує дискусія про те, де лежить підзвітність у проекті DeFi, чи це код, що лежить в основі смарт-контракту, організація, відповідальна за впровадження коду у світ, структура управління, що розвивається, чи щось середнє.

На форумі відбулася детальна дискусія про те, як різні сторони можуть досягти впевненості в Технології, пов’язаних із цифровими активами та іншими питаннями, забезпечуючи при цьому дотримання закону, сказав Голдсміт Ромеро після завершення зустрічі. «Я радий, що це є на цьому форумі».

Чому ти підпис

Минулого тижня було багато галасу про New York Community Bancorp (NYCB) Flagstar Bank купує некрипто депозити Signature Bank минулого понеділка, залишивши депозити на суму близько 4 мільярдів доларів у біді. Настає на п'ятах звіт Reuters що Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) змусить будь-якого потенційного покупця Signature відмовитися від Крипто бізнесу (звіт, який FDIC спростувала), зростала хвиля Погляди , що це ще один доказ того, що банківські регулятори намагаються активно вивести Крипто з банківської системи. Проте, як завжди, можливо, що все є BIT менш конспірологічним, ніж здається публічним наративом.

Джошуа Ешлі Клейман, керівник відділу блокчейну та цифрових активів юридичної фірми Linklaters, вказав на Рекомендації Офісу валютного контролера на 2021 рік (OCC), ONE із федеральних банківських регуляторів, який сказав банкам, що їм потрібен дозвіл, перш ніж вони зможуть займатися діяльністю, пов’язаною з криптовалютою. Регулятор вже заборонив ONE новому умовному банку працювати з Крипто коли він затвердив SoFi у 2022 році, сказала вона.

«T нічого дивного в тому, що будь-якому банку-учаснику, імовірно, знадобиться схвалення OCC, якщо вони ще T мають схвалення OCC для участі в діяльності з цифровими активами, вони T зможуть отримати його протягом вихідних, навіть якщо вони хочуть почати займатися Крипто», — сказав Клейман.

The OCC дійсно опублікував повідомлення про підписання про придбання Flagstar.

Клейман зазначив, що "ми T знаємо, чи хотів Flagstar взагалі мати Крипто бізнес, чи мав він взагалі можливість ONE підтримувати. Але майже напевно у нього T було часу, щоб отримати схвалення регуляторних органів, щоб розпочати ONE до понеділка".

Лише 136 застрахованих FDIC банків у США навіть пропонують будь-які види Крипто діяльності або планують, відповідно до звіт генерального інспектора FDIC з лютого. Це поза 4706 банків, застрахованих FDIC (станом на кінець 2022 року).

FDIC тепер дає решту Підпис Вкладникам Міст Банку до 5 квітня зняти свої кошти, або регулятор надішле чек на вказану адресу. Крім того, він все ще намагається продати платформу Signet, платіжну платформу, яка була популярна серед Крипто клієнтів Signature.

У минулі вихідні FDIC заявив, що First Citizens Bank буде отримати депозити в Silicon Valley Bank. ONE деталь, яка мене вразила: Коли FDIC оголосила про поглинання депозитів Signature компанією Flagstar, вона чітко заявила, що вкладники Signature Bridge Bank, «окрім вкладників готівки, пов’язаних із банківським бізнесом цифрових активів, автоматично стануть вкладниками» Flagstar.

У повідомленні про поглинання депозитів SVB компанією First Citizens такої мови не було. Я звернувся до FDIC і First Citizens, щоб підтвердити, що це означає. FDIC направила мене до First Citizens, яка T відповіла.

Цього тижня

вівторок

• 14:00 UTC (10:00 ранку за східним часом) Банківський комітет Сенату провів слухання щодо нещодавнього банкрутства банків.
• 15:00 UTC (11:00 ранку за східним часом) Відбулося слухання щодо оновлення статусу у поточній справі про банкрутство Voyager Digital.
• 17:00 UTC (13:00 за східним часом) Голова CFTC Ростін Бенам дав свідчення перед підкомітетом Комітету з асигнувань Палати представників, щоб обговорити бюджет агентства на майбутній фінансовий рік.
• 20:00 UTC (4:00 вечора за східним часом) Канада опублікувала свій бюджет, включаючи положення про Крипто .

Середа

• 8:45 UTC (9:45 ранку BST) Міністр фінансів Великобританії Джеремі Хант виступить з промовою про бюджет Сполученого Королівства перед комітетом казначейства країни.
• 14:00 UTC (10:00 ранку за східним часом) Відбудеться слухання у справі про банкрутство FTX.
• 14:00 UTC (10:00 ранку за східним часом) Комітет з фінансових послуг Палати представників проведе слухання щодо останніх банкрутств банків.
• 18:30 UTC (14:30 за східним часом) Голова SEC Гері Генслер дасть свідчення перед підкомітетом Комітету з асигнувань Палати представників, щоб обговорити бюджет агентства на майбутній фінансовий рік.

четвер

• 14:00 UTC (10:00 за східним часом) Відбудеться слухання у справі про банкрутство Celsius .
• 14:00 UTC (10:00 ранку за східним часом) Також відбудеться слухання у справі про банкрутство Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 ранку за східним часом) Відбудеться слухання щодо поточної кримінальної справи Сема Бенкмана-Фріда.

В іншому місці:

• (The Wall Street Journal) Ряд банків все більше залучаються до Крипто після краху Silvergate і Signature, повідомляє Journal.
• (CNBC) CNBC має масштабний звіт про те, як Binance заохочувала користувачів порушувати правила «знай свого клієнта», щоб отримати доступ до біржі.
• (Новини DL) Деякі зміни в арешті До Квона: «Чоловік, якого колись називали «Крипто королем», подорожував за підробленим паспортом Коста-Ріки».
• (Блокові роботи) «Законопроект Флориди, який забороняє CBDC, може також випадково заборонити Bitcoin », — йдеться в цьому заголовку.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!