Этот иск Binance, похоже, больше, чем просто дело CFTC

Между Coinbase, Binance, Justin MON, Do Kwon и Custodia было так много новостей за последнюю неделю. И это в основном только по США. Но Binance — самая интересная, не только из-за того, что произошло (Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала на нее в суд), но и из-за того, что T произошло (Министерство юстиции ничего T подало). Плюс, в прошлую среду состоялось заседание Технического консультативного комитета CFTC.

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

Binance подали в суд

Повествование

TheКомиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала в суд на Binance, основатель биржи Чанпэн Чжао (CZ) и несколько других лиц в понедельник обвиняются в том, что они не зарегистрировались в качестве «комиссионного торговца фьючерсами» при предложении незарегистрированных опционов на Криптo деривативы клиентам из США.

Почему это важно

Обвинения довольно поразительны, с подробностями, указывающими на то, что компания сделала все возможное, чтобы попытаться обойти правила США. Главный юрисконсульт CFTC Гретхен Лоу описала действия Binance как «умышленное уклонение от соблюдения законов США.” Это утверждения, которые еще предстоит доказать в суде.В заявлении, сделанном в понедельник вечером,Чжао заявил, что обвинения представляют собой «неполное изложение фактов».

Разбираем это

Остается вопрос: действительно ли это имеет большое значение для Binance? Я собираюсь спекулировать на чем свет стоит, так что считайте это справедливым предупреждением.

Я думаю, что ответ — да. Не для обвинений CFTC как таковых — CFTC может наложить денежные штрафы и запретить Чжао быть должностным лицом фьючерсного комиссионного торговца в будущем, но это предполагает, что Чжао изначально заинтересован в том, чтобы быть должностным лицом.

Обвинения, содержащиеся в жалобе CFTC, имеют серьезные последствия для уголовных и санкционных вопросов.

Некоторые из утверждений в иске, например, утверждения о том, что биржа знала о том, что на платформе торговали люди из санкционированных организаций, таких как палестинская военизированная группировка ХАМАС, но T считала это чем-то серьезным, вероятно, приведут в действие законы Министерства юстиции и Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов.

«[Бывший директор по соблюдению нормативных требований Binance Сэмюэль] Лим объяснил коллеге, что террористы обычно отправляют «небольшие суммы», поскольку «крупные суммы представляют собой отмывание денег», — говорится в заявлении. «Коллега Лима ответил: «За 600 баксов едва ли можно купить АК-47». А в отношении некоторых клиентов Binance, включая клиентов из России, Лим признался в чате в феврале 2020 года: «Да ладно. Они здесь для совершения преступлений». [Сотрудник по отчетности об отмывании денег] Binance согласился, что «мы видим плохое, но закрываем глаза».

В жалобе CFTC подчеркивается, что Binance использует для своей работы сервисы США, в качестве примеров приводя Google Suite, Webex, WeWork и Amazon Web Services.

«Среди услуг, которые Binance приобретает у Amazon Web Services и которые предоставляются Binance в Соединенных Штатах, есть «AWS CloudFront», который, по данным Amazon Web Services, является «глобальной сетью доставки контента»», — говорится в заявке.

Мы уже давно знаем, что Binanceб/у серверы AWS в Япониипосле того, как несколько лет назад на бирже произошел сбой.

Последняя часть этой головоломки: мы можем посмотреть, как Министерство юстиции преследовало компании и веб-сайты, обвиняемые враспространение программ-вымогателейили предложение «услуги по найму кибератак» или дажечто бы это ни было, черт возьми.

В этих случаях правительство США смогло конфисковать домены и разместить большой баннер, объявляющий об этом. Сами сервисы были недоступны для своих пользователей.

Все это говорит о том, что если США действительно считают Binance преступным предприятием, у них уже есть необходимые инструменты для закрытия биржи.

Теперь, чтобы внести ясность, мне сказали, что нет никаких неизбежных действий со стороны Министерства юстиции или Управления по контролю за иностранными активами в отношении Binance. Но как мы видели с основателем Terraform LabsДо Квони основатель FTXСэм Бэнкман-ФридИногда у Министерства юстиции есть запечатанное обвинительное заключение, которое оно T опубликует, пока обвиняемый не будет арестован, и поэтому сейчас мы можем просто находиться в режиме ожидания.

Истории, которые вы могли пропустить

• До Квон арестован в Черногории: министр внутренних дел:До Квон, создатель сети Terra и стейблкоина UST , был арестован в Черногории на прошлой неделе после того, как пытался вылететь из страны по поддельному паспорту, сообщил министр внутренних дел Филип Аджич.
• До Квону теперь грозят обвинения в мошенничестве от прокуроров США:После ареста Квона в Черногории Министерство юстиции США предъявило ему целый ряд обвинений.
• Основатель TRON Джастин MON подал в суд на SEC по обвинению в манипулировании рынком и ценными бумагами: Итак, правдивая история: я забирал человека из международного аэропорта имени Кеннеди в Нью-Йорке на выходных, и по пути оттуда я увидел большой электронный рекламный щит с рекламой TRON , на которой был изображен основатель Джастин MON . В любом случае, ему предъявлены гражданские обвинения от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, в которых утверждается, что он участвовал в рыночных манипуляциях незарегистрированными ценными бумагами (TRX и BTT), среди прочего.
• SEC предупреждает Coinbase о применении мер принудительного характера в связи с нарушениями правил обращения с ценными бумагами:Coinbase получила уведомление Уэллса от SEC, в котором утверждается, что некоторые котируемые токены, ее программа ставок и другие продукты могут нарушать федеральные законы о ценных бумагах.
• Несбывшиеся мечты криптовалюты получили попутный ветер от репрессий США против Binance и Coinbase:Хелен Браун из CoinDesk рассмотрела, что могут означать недавние меры регулирования для децентрализованных бирж.
• Законодатели ЕС проголосуют за ограниченный запрет на самостоятельные Криптo платежи: Законодатели Европейского союза планируют проголосовать за возможный запрет на Криптo переводы более 1000 евро ($1084) с собственных кошельков, сообщил Джек Шиклер из CoinDesk. Переводы, где личности сторон могут быть проверены, или между двумя частными лицами будут разрешены. Законодатели проголосовали зазаконопроекта на день позже.
• Федеральная резервная система заявляет, что планы Custodia поставят под угрозу ее и Криптo:Это был совершенно грубый отчет Совета управляющих Федеральной резервной системы о том, почему они отклонили заявку Custodia Bank на членство в ФРС.Custodia опубликовала ответнесколько дней спустя.

Ясность регулирования в действии

На прошлой неделе,Консультативный комитет по Технологии CFTC собрался впервыепод руководством комиссара Кристи Голдсмит Ромеро, председателя Кэрол Хаус и вице-председателя Ари Редборда.

«Мы с нетерпением ждем возможности глубоко изучить быстрорастущую экосистему децентрализованных финансов (DeFi)», — сказала Голдсмит Ромеро во время своего вступительного слова. «Поскольку регулирующие органы и Конгресс принимают Политика решения, связанные с DeFi, важно иметь общую основу и понимание того, как работает DeFi и как работают децентрализованные биржи (DEX) или другие протоколы DeFi».

Она добавила, что эта основа может быть такой же базовой, как понимание того, каковы показатели децентрализации, затронув другие вопросы, такие как роль искусственного интеллекта на финансовых Рынки, цифровая идентификация и возможная незаконная деятельность в цифровом секторе.

Встреча была разделена на презентации различных участников, перемежаемые свободными обсуждениями проблем, связанных с вопросами регулирования в Криптo (и другими Технологии темами, такими как искусственный интеллект).

Голдсмит Ромеро рассказал CoinDesk после окончания встречи, что все члены комитета придали разным точкам зрения одинаковый вес, указав на ONE из участников, который задавал вопросы о ценности Криптo продуктов для финансового сектора в зале, полном руководителей и исследователей Криптo .

«Люди были очень готовы внести свой вклад», — сказала она.

Хаус заявил, что большая часть дискуссии вращалась вокруг концепции подотчетности, которая лежит в основе многих обсуждаемых тем, будь то Политика конфиденциальности , децентрализованные Финансы или другие вопросы.

«Необходима подотчетность как за регулируемую деятельность… так и за нефинансовую деятельность, которая имеет место», — сказала она.

Голдсмит Ромеро выразила схожую точку зрения во время своего вступительного слова, заявив, что ведутся дискуссии о том, где лежит ответственность в проекте DeFi, будь то код, лежащий в основе смарт-контракта, организация, ответственная за выпуск кода в свет, развивающаяся структура управления или что-то среднее.

На форуме состоялась тонкая дискуссия о том, как разные стороны могут добиться доверия к Технологии вокруг цифровых активов и других вопросов, при этом обеспечивая соблюдение закона, сказал Голдсмит Ромеро после окончания встречи. «Я рад, что это происходит на этом форуме».

Зачем ты Подпись

На прошлой неделе было много шума вокруг New York Community Bancorp (NYCB)Flagstar Bank приобретает некриптовалютные депозиты Signature BankВ прошлый понедельник, оставив депозиты на сумму около 4 миллиардов долларов в беде. Вслед заотчет Рейтер что Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) заставит любого потенциального покупателя Signature отказаться от Криптo бизнеса (отчет, который FDIC опровергла), росла волна Мнение , что это было еще одним доказательством того, что банковские регуляторы пытались активно вытеснить Криптo из банковской системы. Однако, как всегда, возможно, что все BIT менее заговорщически, чем кажется в публичном повествовании.

Джошуа Эшли Клейман, глава отдела блокчейна и цифровых активов юридической фирмы Linklaters, указал наРуководство Управления контролера денежного обращения на 2021 год (OCC), ONE из федеральных банковских регуляторов, который сообщил банкам, что им необходимо разрешение, прежде чем они смогут заниматься деятельностью, связанной с криптовалютой. Регулятор уже запретил ONE новому условному банку заниматься Криптo когда он одобрил SoFi в 2022 году, сказала она.

«T должно быть сюрпризом, что, поскольку любому банку, участвующему в торгах, предположительно потребуется одобрение OCC, T у них еще нет одобрения OCC на участие в деятельности с цифровыми активами, они вряд ли смогут получить его за выходные, даже если захотят начать заниматься Криптo», — сказал Клейман.

TheOCC действительно опубликовала уведомление об одобрении приобретения Flagstar.

Клейман отметил, что «мы T знаем, хотела ли Flagstar вообще иметь Криптo бизнес или была ли у нее возможность ONE поддерживать. Но у нее почти наверняка T было времени получить одобрение регулирующих органов на запуск ONE к понедельнику».

По данным, только 136 банков в США, застрахованных FDIC, предлагают или планируют предлагать какие-либо виды Криптo деятельности. отчет Генерального инспектора FDICс февраля. Это изВсего 4706 банков, застрахованных FDIC(по состоянию на конец 2022 года).

FDIC теперь выделяет оставшуюся частьВкладчики банка Signature Bridge до 5 апреля вывести свои средства, или регулятор отправит чек на указанный адрес. Он также все еще пытается продать платформу Signet, платежную платформу, которая была популярна среди Криптo Signature.

В прошлые выходные FDIC заявила, что First Citizens Bank будетприобретать депозиты из Silicon Valley Bank.ONE деталь, которая меня поразила: Когда FDIC объявила о поглощении депозитов Signature компанией Flagstar, она прямо заявила, что вкладчики Signature Bridge Bank, «за исключением вкладчиков наличных, связанных с банковским бизнесом цифровых активов, автоматически станут вкладчиками» Flagstar.

В объявлении о том, что First Citizens взяла под контроль депозиты SVB, подобных формулировок не было. Я обратился в FDIC и First Citizens, чтобы уточнить, что это значит. FDIC направил меня в First Citizens, но они T ответили.

На этой неделе

Вторник

• 14:00 UTC (10:00 утра по восточному времени) Банковский комитет Сената провел слушания по недавним банкротствам банков.
• 15:00 UTC (11:00 по восточному времени) Состоялось слушание по обновлению статуса текущего дела о банкротстве Voyager Digital.
• 17:00 UTC (13:00 ET) Председатель CFTC Ростин Бехнам дал показания перед подкомитетом Комитета по ассигнованиям Палаты представителей, чтобы обсудить бюджет агентства на предстоящий финансовый год.
• 20:00 UTC (16:00 ET) Канада опубликовала свой бюджет, включающий положение о Криптo .

Среда

• 8:45 UTC (9:45 утра BST) Канцлер казначейства Великобритании Джереми Хант выступит с речью о бюджете Великобритании перед Комитетом казначейства страны.
• 14:00 UTC (10:00 ET) Состоится слушание по делу о банкротстве FTX.
• 14:00 UTC (10:00 утра по восточному времени) Комитет по финансовым услугам Палаты представителей проведет слушания по недавним банкротствам банков.
• 18:30 UTC (14:30 ET) Председатель SEC Гэри Дженслер выступит с показаниями перед подкомитетом Комитета по ассигнованиям Палаты представителей, чтобы обсудить бюджет агентства на предстоящий финансовый год.

Четверг

• 14:00 UTC (10:00 ET) Состоится слушание по делу о банкротстве Celsius .
• 14:00 UTC (10:00 ET) Также состоится слушание по делу о банкротстве Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 ET) Состоится слушание по продолжающемуся уголовному делу Сэма Бэнкмана-Фрида.

В другом месте:

• (Уолл Стрит Джорнал) По данным издания, ряд банков стали активнее заниматься Криптo после краха Silvergate и Signature.
• (CNBC)CNBC опубликовал большой репортаж о том, как Binance поощряла пользователей игнорировать правила «знай своего клиента», чтобы получить доступ к бирже.
• (Новости DL) Немного информации об аресте До Квона: «Человек, которого когда-то называли «Криптo », путешествовал по поддельному паспорту Коста-Рики».
• (Блоки)«Законопроект Флориды о запрете CBDC может случайно запретить и Bitcoin », — гласит этот заголовок.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!