Quella causa contro Binance sembra davvero più grande di un semplice caso CFTC

Tra Coinbase, Binance, Justin TUE, Do Kwon e Custodia, ci sono state così tante novità nell'ultima settimana. E questo riguarda in gran parte solo gli Stati Uniti. Ma Binance è la più interessante, non solo per quello che è successo (la Commodity Futures Trading Commission l'ha citata in giudizio), ma anche per quello che T è successo (il Dipartimento di Giustizia T ha depositato nulla). Inoltre, il Tech Advisory Committee della CFTC si è riunito mercoledì scorso.

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Binance viene citata in giudizio

La narrazione

IL La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti ha citato in giudizio Binance, il fondatore dell'exchange Changpeng Zhao (CZ) e un paio di altre entità lunedì con l'accusa di non essersi registrati come "committenti di futures" mentre offrivano opzioni di derivati ​​Cripto non registrati ai clienti statunitensi.

Perché è importante

Le accuse sono piuttosto sorprendenti, con dettagli che suggeriscono che la società ha fatto di tutto per cercare di aggirare le normative statunitensi. Il capo consulente della CFTC Gretchen Lowe ha descritto le azioni di Binance come "elusione volontaria della legge statunitense.” Si tratta di accuse che devono ancora essere provate in tribunale.In una dichiarazione rilasciata lunedì seraZhao ha affermato che le accuse sono “una narrazione incompleta dei fatti”.

Analizzandolo

La domanda rimane: è davvero un grosso problema per Binance? Farò delle speculazioni selvagge, quindi considerate questo giusto avvertimento.

Penso che la risposta sia sì. Non per le accuse della CFTC in sé: la CFTC può imporre multe pecuniarie e impedire a Zhao di essere un funzionario presso un futures commission merchant in futuro, ma ciò presuppone che Zhao abbia un qualche interesse a essere un funzionario, per cominciare.

Le accuse contenute nella denuncia della CFTC hanno forti implicazioni per quanto riguarda questioni penali e relative alle sanzioni.

Alcune delle affermazioni contenute nella causa, come le accuse secondo cui la borsa era a conoscenza del fatto che persone appartenenti a entità sanzionate come Hamas, un gruppo militante palestinese, stavano facendo trading sulla piattaforma, ma T lo riteneva un grosso problema, farebbero probabilmente scattare le leggi dell'Office of Foreign Asset Control del Dipartimento di Giustizia e del Dipartimento del Tesoro.

"[L'ex Chief Compliance Officer di Binance Samuel] Lim ha spiegato a un collega che i terroristi di solito inviano 'piccole somme' poiché 'le grandi somme costituiscono riciclaggio di denaro'", si legge nella denuncia. "Il collega di Lim ha risposto: 'riesco a malapena a comprare un AK47 con 600 dollari'. E per quanto riguarda alcuni clienti di Binance, compresi clienti dalla Russia, Lim ha riconosciuto in una chat del febbraio 2020: 'Dai, sono qui per reati'. Il [responsabile delle segnalazioni di riciclaggio di denaro] di Binance ha concordato che 'vediamo il male, ma chiudiamo 2 occhi'".

La denuncia della CFTC ha sottolineato che Binance utilizza servizi statunitensi per operare, citando come esempi Google Suite, Webex, WeWork e Amazon Web Services.

"Tra i servizi che Binance acquista da Amazon Web Services e che vengono forniti a Binance negli Stati Uniti c'è 'AWS CloudFront', che secondo Amazon Web Services è una 'rete globale per la distribuzione di contenuti'", si legge nel deposito.

Sappiamo da un po’ che Binanceserver AWS usati in Giapponedopo che un'interruzione ha interessato lo scambio qualche anno fa.

L'ultimo pezzo di questo puzzle: possiamo osservare come il Dipartimento di Giustizia ha perseguito le aziende e i siti web accusati didistribuzione di ransomwareo offrendo “servizi di cyberattacco su commissione" o anchequalunque cosa fosse.

In quei casi, il governo degli Stati Uniti è stato in grado di sequestrare i domini e di mettere un grande striscione che annunciava che i servizi stessi erano inaccessibili ai loro utenti.

Tutto questo per dire che se gli Stati Uniti pensassero davvero che Binance fosse un'impresa criminale, avrebbero già gli strumenti necessari per chiudere l'exchange.

Ora, per essere chiari, mi è stato detto che non c'è nulla di imminente in arrivo dal Dipartimento di Giustizia o dall'Office of Foreign Asset Controls su Binance. Ma come abbiamo visto con il fondatore di Terraform LabsFare Conosciutoe fondatore di FTXSam Bankman-Fritto, a volte il Dipartimento di Giustizia avrà un atto di accusa sigillato che T pubblicherà finché il soggetto non sarà arrestato, e quindi potremmo trovarci semplicemente in una fase di attesa.

Storie che potresti esserti perso

• Do Kwon arrestato in Montenegro: Ministro degli Interni:Do Kwon, creatore della rete Terra e della stablecoin UST , è stato arrestato in Montenegro la scorsa settimana dopo aver tentato di lasciare il Paese con un passaporto falsificato, ha affermato il ministro degli Interni Filip Adzic.
• Do Kwon ora deve affrontare accuse di frode penale da parte dei procuratori statunitensi:Dopo l'arresto di Kwon in Montenegro, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha diffuso una serie di accuse nei suoi confronti.
• Il fondatore TRON Justin TUE citato in giudizio dalla SEC per accuse di manipolazione di titoli e mercato: Quindi, storia vera: ho preso qualcuno all'aeroporto internazionale JFK di New York durante il weekend e, mentre uscivo, ho visto un grande cartellone elettronico con una pubblicità TRON che mostrava il fondatore Justin TUE In ogni caso, sta affrontando accuse civili dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti, accusandolo di aver manipolato il mercato di titoli non registrati (TRX e BTT), tra le altre cose.
• La SEC avverte Coinbase che sta perseguendo azioni esecutive sulle violazioni dei titoli:Coinbase ha ricevuto una notifica Wells dalla SEC, in cui si afferma che alcuni token quotati, il suo programma di staking e altri prodotti potrebbero violare le leggi federali sui titoli.
• I sogni irrealizzati delle criptovalute traggono vantaggio dalla repressione statunitense su Binance e Coinbase:Helene Braun di CoinDesk ha esaminato cosa potrebbero significare le recenti azioni normative per gli exchange decentralizzati.
• I legislatori dell'UE voteranno per un divieto limitato sui pagamenti in Cripto self-hosted: I legislatori dell'Unione Europea hanno pianificato di votare su un possibile divieto di trasferimenti Cripto di oltre 1.000 euro (1.084 $) da portafogli self-hosted, ha riferito Jack Schickler di CoinDesk. Saranno consentiti i trasferimenti in cui l'identità delle parti può essere verificata o tra due privati. I legislatori votato a favoredella fattura un giorno dopo.
• La Federal Reserve afferma che i piani di Custodia metterebbero in pericolo se stessa e l'industria Cripto:Si trattava di un rapporto assolutamente duro da parte del Consiglio della Federal Reserve sui motivi per cui aveva respinto la richiesta di adesione della Custodia Bank alla Fed.Custodia ha pubblicato una rispostaqualche giorno dopo.

Chiarezza normativa in azione

La settimana scorsa, ilIl comitato consultivo Tecnologie della CFTC si è riunito per la prima voltasotto la guida del Commissario Christy Goldsmith Romero, della Presidente Carole House e del Vicepresidente Ari Redbord.

"Non vediamo l'ora di immergerci profondamente nell'ecosistema della finanza decentralizzata (DeFi) in rapida crescita", ha affermato Goldsmith Romero durante il suo discorso di apertura. "Mentre i regolatori e il Congresso prendono decisioni Politiche relative alla DeFi, è importante avere una base comune e comprendere come funziona la DeFi e come funzionano gli exchange decentralizzati (DEX) o altri protocolli DeFi".

Questa base potrebbe essere basilare quanto comprendere quali siano gli indicatori della decentralizzazione, ha aggiunto, toccando altre questioni come il ruolo dell'intelligenza artificiale nei Mercati finanziari, l'identità digitale e le possibili attività illecite nel settore digitale.

L'incontro si è articolato in presentazioni da parte di vari membri, intervallate da discussioni libere su questioni relative alla regolamentazione delle Cripto (e altri argomenti Tecnologie come l'intelligenza artificiale).

I diversi membri del comitato hanno dato lo stesso peso a tutte le diverse prospettive, ha dichiarato Goldsmith Romero a CoinDesk dopo la fine della riunione, indicando ONE partecipante che aveva posto domande sul valore che i prodotti Cripto hanno portato al settore finanziario in una stanza piena di dirigenti e ricercatori Cripto .

"Le persone erano molto disposte a contribuire", ha detto.

House ha affermato che gran parte della discussione verte sul concetto di responsabilità, che è al centro di molti degli argomenti trattati, che si tratti di Privacy , Finanza decentralizzata o altri temi.

“Ci deve essere responsabilità, sia per l’attività regolamentata… ma anche per l’attività non finanziaria che si verifica”, ha affermato.

Goldsmith Romero ha espresso un'opinione simile durante il suo discorso di apertura, affermando che si sta discutendo su dove risieda la responsabilità all'interno di un progetto DeFi, che si tratti del codice alla base di uno smart contract, dell'organizzazione responsabile di portare il codice nel mondo, di una struttura di governance in evoluzione o qualcosa nel mezzo.

Il forum ha visto una discussione sfumata su come diverse parti potrebbero raggiungere la fiducia nella Tecnologie relativa alle risorse digitali e ad altri problemi, garantendo comunque la conformità alla legge, ha affermato Goldsmith Romero dopo la fine dell'incontro. "Sono contento di averlo in questo forum".

Perché sei tu la Firma?

C'è stato molto trambusto l'altra settimana riguardo alla New York Community Bancorp (NYCB)Flagstar Bank acquisisce i depositi non crittografici di Signature Banklunedì scorso, lasciando circa 4 miliardi di dollari di depositi in difficoltà. Arrivando subito dopoun rapporto della Reuters che la Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) costringerebbe qualsiasi potenziale acquirente di Signature a rinunciare al business Cripto (un rapporto che la FDIC ha negato), c'era un'ondata crescente di Opinioni secondo cui questa era un'ulteriore prova che i regolatori bancari stavano cercando di cacciare attivamente le Cripto dal sistema bancario. Come sempre, però, è possibile che le cose siano un BIT' meno cospirative di quanto sembri dalla narrazione pubblica.

Joshua Ashley Klayman, responsabile della blockchain e delle risorse digitali presso lo studio legale Linklaters, ha sottolineatoLinee guida 2021 dell'Office of the Comptroller of the Currency (OCC), ONE degli enti di regolamentazione bancaria federale, che ha detto alle banche che hanno bisogno di un permesso prima di poter intraprendere attività legate alle criptovalute. L'ente di regolamentazione ha già impedito a ONE nuova banca condizionale di impegnarsi con le Cripto quando ha approvato SoFi nel 2022, ha detto.

"T dovrebbe sorprendere che, poiché qualsiasi banca offerente presumibilmente avrebbe bisogno dell'approvazione dell'OCC, se T avessero già l'approvazione dell'OCC per impegnarsi in attività di asset digitali, T sarebbero ragionevolmente in grado di ottenerla in un fine settimana, anche se volessero iniziare a fare Cripto", ha affermato Klayman.

IL L'OCC ha infatti pubblicato un avviso di approvazione dell'acquisizione di Flagstar.

Klayman ha osservato che "T sappiamo nemmeno se Flagstar volesse avere un'attività Cripto , o se avesse la capacità di supportarne ONE. Ma è quasi certo che T abbia avuto il tempo di ottenere l'approvazione normativa per avviarne ONE entro lunedì".

Secondo la FDIC, solo 136 banche negli Stati Uniti offrono attività Cripto o hanno in programma di farlo. un rapporto dell'ispettore generale della FDICda febbraio. Questo è fuori4.706 banche totali assicurate dalla FDIC(a partire dalla fine del 2022).

La FDIC sta ora assegnando il restanteDepositanti Signature Bridge Bank fino al 5 aprile per ritirare i propri fondi, oppure il regolatore invierà un assegno all'indirizzo indicato. Sta anche ancora cercando di vendere la piattaforma Signet, una piattaforma di pagamenti che era popolare tra i clienti Cripto di Signature.

Lo scorso fine settimana, la FDIC ha dichiarato che la First Citizens Bankacquisire i depositi dalla Silicon Valley Bank.ONE dettaglio che mi ha colpito:Quando la FDIC ha annunciato l'acquisizione dei depositi Signature da parte di Flagstar, ha affermato esplicitamente che i depositanti di Signature Bridge Bank "diversi dai depositanti in contanti correlati alle attività bancarie di asset digitali, diventeranno automaticamente depositanti" di Flagstar.

Non esisteva alcun linguaggio del genere nell'annuncio dell'acquisizione dei depositi SVB da parte di First Citizens. Ho contattato la FDIC e First Citizens per avere conferma di cosa significasse esattamente. La FDIC mi ha indirizzato a First Citizens, che T ha risposto.

Questa settimana

Martedì

• 14:00 UTC (10:00 ET) La Commissione bancaria del Senato ha tenuto un'udienza sui recenti fallimenti bancari.
• 15:00 UTC (11:00 ET) Si è tenuta un'udienza di aggiornamento sullo stato del caso di fallimento in corso di Voyager Digital.
• 17:00 UTC (1:00 p.m. ET) Il presidente della CFTC Rostin Behnam ha testimoniato davanti a una sottocommissione della Commissione per gli stanziamenti della Camera per discutere il bilancio dell'agenzia per il prossimo anno fiscale.
• 20:00 UTC (16:00 ET) Il Canada ha pubblicato il suo bilancio, che include una disposizione Cripto .

Mercoledì

• 8:45 UTC (9:45 a.m. BST) Il Cancelliere dello Scacchiere del Regno Unito Jeremy Hunt parlerà del bilancio del Regno Unito di fronte al comitato del Tesoro della nazione.
• 14:00 UTC (10:00 ET) Si terrà un'udienza di fallimento della FTX.
• 14:00 UTC (10:00 ET) La Commissione per i servizi finanziari della Camera terrà un'udienza sui recenti fallimenti bancari.
• 18:30 UTC (14:30 ET) Il presidente della SEC Gary Gensler testimonierà davanti a una sottocommissione della Commissione per gli stanziamenti della Camera per discutere il bilancio dell'agenzia per il prossimo anno fiscale.

Giovedì

• 14:00 UTC (10:00 ET) Si terrà un'udienza per il fallimento Celsius .
• 14:00 UTC (10:00 ET) Si terrà anche un'udienza sul fallimento di Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 ET) Ci sarà un'udienza sul caso penale in corso di Sam Bankman-Fried.

Altrove:

• (Il Wall Street Journal) Dopo il crollo di Silvergate e Signature, diverse banche si stanno interessando sempre di più al Cripto , riporta il Journal.
• (La CNBC)La CNBC ha pubblicato un reportage molto corposo su come Binance abbia incoraggiato gli utenti a infrangere le regole "conosci il tuo cliente" per accedere all'exchange.
• (Notizie DL) Qualche dettaglio sull'arresto di Do Kwon: "L'uomo un tempo acclamato come il 're Cripto ' viaggiava con un passaporto costaricano falso".
• (Lavori in blocchi)"Il disegno di legge della Florida che vieta le CBDC potrebbe vietare accidentalmente anche i Bitcoin ", recita questo titolo.

Se hai pensieri o domande su cosa dovrei discutere la prossima settimana o qualsiasi altro feedback che vorresti condividere, sentiti libero di inviarmi un'e-mail aCoinDeskoppure trovami su Twitter@nikhileshde.

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Ci vediamo la prossima settimana!