Ang Binance Suit na iyon ay Tiyak na Mukhang Mas Malaki Pa Sa Isang CFTC Case Lang

Sa pagitan ng Coinbase, Binance, Justin SAT, Do Kwon at Custodia, napakaraming balita sa nakaraang linggo. At iyon ay higit sa lahat ay ang US lamang Ngunit ang Binance ay ang pinaka-kawili-wili, hindi lamang para sa kung ano ang nangyari (ang Commodity Futures Trading Commission ay idinemanda ito), ngunit din para sa kung ano ang T (ang Kagawaran ng Hustisya ay T nagsampa ng anuman). Dagdag pa rito, ang Tech Advisory Committee ng CFTC ay nagpulong noong nakaraang Miyerkules.

Nagbabasa ka ng State of Crypto, isang newsletter ng CoinDesk na tumitingin sa intersection ng Cryptocurrency at gobyerno. Mag-click dito upang mag-sign up para sa hinaharap na mga edisyon.

Kinasuhan si Binance

Ang salaysay

Ang Kinasuhan ng U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ang Binance, ang founder ng exchange na si Changpeng Zhao (CZ) at ilang iba pang entity noong Lunes sa mga kaso ng hindi pagrehistro bilang "futures commission merchant" habang nag-aalok ng mga hindi rehistradong Crypto derivatives na opsyon sa mga customer ng US.

Bakit ito mahalaga

Ang mga paratang ay medyo kapansin-pansin, na may mga detalye na nagmumungkahi na ang kumpanya ay lumampas sa paraan upang subukang laktawan ang mga regulasyon ng U.S. Inilarawan ni CFTC Chief Counsel Gretchen Lowe ang mga aksyon ni Binance bilang “sadyang pag-iwas sa batas ng U.S.” Ito ay mga paratang na hindi pa napapatunayan sa korte ng batas. Sa isang pahayag Lunes ng gabi, sinabi ni Zhao na ang mga paratang ay "isang hindi kumpletong pagbigkas ng mga katotohanan."

Pagsira nito

Ang tanong ay nananatili: Ito ba ay talagang isang malaking pakikitungo para sa Binance? Mag-isip-isip ako nang ligaw, kaya isaalang-alang ang patas na babala na ito.

Sa tingin ko ang sagot ay oo. Hindi para sa CFTC mismo ang naniningil – ang CFTC ay maaaring magpataw ng monetary fine at hadlangan si Zhao na maging opisyal sa isang futures commission merchant sa hinaharap ngunit ipinapalagay na si Zhao ay may anumang interes sa pagiging opisyal sa simula.

Ang mga paratang sa reklamo ng CFTC ay may matinding implikasyon para sa mga isyu na may kaugnayan sa kriminal at mga parusa.

Ang ilan sa mga claim sa demanda, tulad ng mga paratang na alam ng exchange na ang mga tao mula sa sanctioned entity gaya ng Hamas, isang Palestinian militant group, ay nakikipagkalakalan sa platform ngunit T nila ito nakikita bilang isang malaking bagay, ay malamang na mag-trigger ng parehong mga batas ng Department of Justice at ng Treasury Department's Office of Foreign Asset Control.

"Ipinaliwanag ni [Dating Chief Compliance Officer ng Binance na si Samuel] Lim sa isang kasamahan na ang mga terorista ay karaniwang nagpapadala ng 'maliit na halaga' bilang 'malalaking halaga ay bumubuo ng money laundering," sabi ng paghaharap. "Sumagot ang kasamahan ni Lim: 'halos makabili ng AK47 na may 600 bucks.' At patungkol sa ilang customer ng Binance, kabilang ang mga customer mula sa Russia, inamin ni Lim sa isang chat noong Pebrero 2020: 'Like come on. Nandito sila para sa krimen.' Sumang-ayon ang [money laundering reporting officer] ni Binance na 'nakikita natin ang masama.'

Binigyang-diin ng reklamo ng CFTC na ang Binance ay gumagamit ng mga serbisyo ng U.S. para gumana, na itinuturo ang Google Suite, Webex, WeWork at Amazon Web Services bilang mga halimbawa.

"Kabilang sa mga serbisyong binibili ng Binance mula sa Amazon Web Services na ibinibigay sa Binance sa Estados Unidos ay ang 'AWS CloudFront,' na ayon sa Amazon Web Services ay isang 'Global na network ng paghahatid ng nilalaman,'" sabi ng paghaharap.

Matagal na naming alam ang Binance na iyon gumamit ng mga AWS server sa Japan matapos ang isang outage naapektuhan ang palitan ilang taon na ang nakakaraan.

Ang huling piraso ng puzzle na ito: Maaari nating tingnan kung paano hinabol ng Department of Justice ang mga kumpanya at website na inakusahan pamamahagi ng ransomware o alay"mga serbisyong cyberattack-for-hire” o kahit na kung ano man ito.

Sa mga pagkakataong iyon, nakuha ng gobyerno ng U.S. ang mga domain at naglagay ng malaking banner na nagpapahayag nito. Ang mga serbisyo mismo ay hindi naa-access sa kanilang mga gumagamit.

Ang lahat ng ito ay upang sabihin na kung talagang inisip ng U.S. na ang Binance ay isang kriminal na negosyo, mayroon na itong mga tool na kailangan nito upang isara ang palitan.

Ngayon para maging malinaw, sinabi sa akin na walang napipintong magmumula sa Justice Department o Office of Foreign Asset Controls tungkol sa Binance. Ngunit tulad ng nakita natin sa tagapagtatag ng Terraform Labs Do Kwon at tagapagtatag ng FTX Sam Bankman-Fried, kung minsan ang DOJ ay magkakaroon ng selyadong sakdal na T ito maglalathala hangga't hindi nahuhuli ang paksa, at kaya maaaring nasa isang holding pattern na lang tayo.

Mga kwentong maaaring napalampas mo

• Inaresto si Do Kwon sa Montenegro: Ministro ng Panloob: Si Do Kwon, lumikha ng network ng Terra at UST stablecoin, ay inaresto sa Montenegro noong nakaraang linggo matapos niyang subukang lumipad palabas ng bansa gamit ang isang pekeng pasaporte, sinabi ni Interior Minister Filip Adzic.
• Nahaharap Ngayon si Do Kwon sa Mga Singil sa Kriminal na Panloloko Mula sa Mga Tagausig ng U.S: Matapos arestuhin si Kwon sa Montenegro, ang Kagawaran ng Hustisya ng U.S. ay naglabas ng litanya ng mga paratang laban sa kanya.
• Ang Tagapagtatag ng TRON na si Justin SAT ay kinasuhan ng SEC sa Securities, Mga Singil sa Pagmamanipula ng Market: Totoong kuwento: May kinuha ako mula sa JFK International Airport sa New York noong weekend, at sa aking paglabas, nakakita ako ng malaking electronic billboard na may TRON ad na nagtatampok ng founder na si Justin SAT Gayon pa man, nahaharap siya sa mga kasong sibil mula sa US Securities and Exchange Commission, na sinasabing siya ay nakikibahagi sa pagmamanipula sa merkado ng mga hindi rehistradong securities (TRX at BTT), bukod sa iba pang mga bagay.
• Nagbabala ang SEC sa Coinbase na Nagsusumikap Ito sa Pagpapatupad ng Pagkilos sa Mga Paglabag sa Securities: Nakatanggap ang Coinbase ng Wells Notice mula sa SEC, na nagsasabing ang ilang mga nakalistang token, staking program nito at iba pang produkto ay maaaring lahat ay lumabag sa mga federal securities laws.
• Ang Mga Hindi Natutupad na Pangarap ng Crypto Makakakuha ng Tailwind Mula sa U.S. Crackdown sa Binance, Coinbase: Tiningnan ni Helene Braun ng CoinDesk kung ano ang maaaring ibig sabihin ng kamakailang mga aksyong regulasyon para sa mga desentralisadong palitan.
• Ang mga Mambabatas ng EU ay Bumoto sa Limitadong Pagbabawal sa Mga Self-Hosted Crypto Payments: Ang mga mambabatas ng European Union ay nagplanong bumoto sa isang posibleng pagbabawal sa mga paglilipat ng Crypto na higit sa 1,000 euro ($1,084) mula sa mga wallet na self-hosted, iniulat ni Jack Schickler ng CoinDesk. Ang mga paglilipat kung saan mabe-verify ang pagkakakilanlan ng mga partido o sa pagitan ng dalawang pribadong indibidwal ay papayagan. Mga mambabatas bumoto pabor ng bill makalipas ang isang araw.
• Sinabi ng Federal Reserve na Ang mga Plano ng Custodia ay Malalagay sa panganib ang Sarili nito at ang Crypto Industry: Ito ay isang ganap na magaspang na ulat mula sa Federal Reserve Board kung bakit nito tinanggihan ang aplikasyon ng Custodia Bank para sa Fed membership. Nag-publish si Custodia ng tugon makalipas ang ilang araw.

Kalinawan ng regulasyon sa pagkilos

Noong nakaraang linggo, ang Nagpulong sa unang pagkakataon ang Technology Advisory Committee ng CFTC sa ilalim ni Commissioner Christy Goldsmith Romero, Chairwoman Carole House at Vice Chairman Ari Redbord.

"Inaasahan namin ang pagkuha ng malalim na pagsisid sa mabilis na lumalagong decentralized-finance (DeFi) ecosystem," sabi ni Goldsmith Romero sa kanyang pambungad na pananalita. "Habang ang mga regulator at Kongreso ay gumagawa ng mga desisyon sa Policy na nauugnay sa DeFi, mahalagang magkaroon ng isang karaniwang pundasyon at pag-unawa kung paano gumagana ang DeFi at kung paano gumagana ang mga desentralisadong palitan (DEX) o iba pang mga DeFi protocol."

Ang pundasyong ito ay maaaring kasing-simple ng pag-unawa kung ano ang mga tagapagpahiwatig ng desentralisasyon, idinagdag niya, na may kinalaman sa iba pang mga isyu tulad ng papel ng artificial intelligence sa mga financial Markets, digital identity at posibleng mga ilegal na aktibidad sa digital sector.

Ang pagpupulong ay hinati sa mga presentasyon ng iba't ibang miyembro na sinalsal ng malayang pag-uusap tungkol sa mga isyung nakapalibot sa mga tanong sa regulasyon sa Crypto (at iba pang mga paksa sa Technology tulad ng artificial intelligence).

Ang iba't ibang pananaw ay binigyan ng pantay na timbang ng iba't ibang miyembro ng komite, sinabi ni Goldsmith Romero sa CoinDesk pagkatapos ng pagpupulong, na itinuro ang ONE kalahok na nagtanong tungkol sa halaga ng mga produktong Crypto na dinala sa sektor ng pananalapi sa isang silid na puno ng mga executive at mananaliksik ng Crypto .

"Ang mga tao ay handang mag-ambag," sabi niya.

Sinabi ni House na ang karamihan sa talakayan ay umiikot sa konsepto ng pananagutan, na nasa puso ng marami sa mga paksang tinalakay, maging iyon ay Privacy o desentralisadong Finance o iba pang mga isyu.

"Kailangang magkaroon ng pananagutan, kapwa para sa kinokontrol na aktibidad ... ngunit para din sa hindi pinansyal na aktibidad na nangyayari," sabi niya.

Ang Goldsmith Romero ay nagpahayag ng katulad na pananaw sa panahon ng kanyang pambungad na pananalita, na nagsasabing mayroong talakayan tungkol sa kung saan nakasalalay ang pananagutan sa loob ng isang proyekto ng DeFi, kung ito ay ang code na nagpapatibay sa isang matalinong kontrata, ang organisasyong responsable sa pagdadala ng code sa mundo, isang umuusbong na istraktura ng pamamahala o isang bagay sa pagitan.

Ang forum ay nakakita ng isang nuanced na talakayan tungkol sa kung paano makakamit ng iba't ibang partido ang tiwala sa Technology sa paligid ng mga digital na asset at iba pang mga isyu habang tinitiyak pa rin ang pagsunod sa batas, sinabi ni Goldsmith Romero pagkatapos ng pulong. "Natutuwa akong magkaroon ng ganyan sa forum na ito."

Bakit ikaw ay Lagda

Marami ang ginawa noong isang linggo tungkol sa New York Community Bancorp's (NYCB) Ang Flagstar Bank ay nakakakuha ng mga non-crypto na deposito ng Signature Bank noong nakaraang Lunes, na nag-iiwan ng humigit-kumulang $4 bilyong halaga ng mga deposito. Pagdating sa takong ng isang ulat ng Reuters na pipilitin ng Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) ang sinumang potensyal na mamimili ng Signature na talikuran ang negosyong Crypto (isang ulat na tinanggihan ng FDIC), nagkaroon ng lumalagong alon ng Opinyon na ito ay karagdagang ebidensya na sinusubukan ng mga regulator ng bangko na aktibong i-boot ang Crypto mula sa sistema ng pagbabangko. Gaya ng nakasanayan, gayunpaman, posibleng ang mga bagay ay BIT hindi gaanong nagsasabwatan kaysa sa tila pampublikong salaysay.

Itinuro ni Joshua Ashley Klayman, pinuno ng blockchain at digital asset sa law firm na Linklaters 2021 na patnubay mula sa Opisina ng Comptroller ng Currency (OCC), ONE sa mga pederal na regulator ng bangko, na nagsabi sa mga bangko na kailangan nila ng pahintulot bago sila makapasok sa mga aktibidad na nauugnay sa crypto. Pinagbawalan na ng regulator ang ONE bagong conditional bank mula sa pakikipag-ugnayan sa Crypto noong inaprubahan nito ang SoFi noong 2022, sabi niya.

"T dapat maging sorpresa na, dahil ang anumang bangko sa pag-bid ay malamang na mangangailangan ng pag-apruba ng OCC, na, kung T pa silang pag-apruba ng OCC upang makisali sa mga aktibidad ng digital asset, T nila ito makatuwirang makukuha sa loob ng isang katapusan ng linggo, kahit na gusto nilang magsimulang gumawa ng Crypto," sabi ni Klayman.

Ang Nag-publish nga ang OCC ng notice sa pag-sign off sa Flagstar acquisition.

Sinabi ni Klayman na "T namin alam kung gusto pa ng Flagstar na magkaroon ng isang Crypto na negosyo, o kung may kakayahan pa itong suportahan ang ONE. Ngunit halos tiyak na T itong oras para makakuha ng pag-apruba ng regulasyon upang magsimula ng ONE sa Lunes."

136 FDIC-insured na mga bangko lamang sa US ang nag-aalok ng anumang uri ng Crypto na aktibidad o plano, ayon sa isang ulat ng FDIC Inspector General mula Pebrero. Labas na yan 4,706 kabuuang FDIC-insured na mga bangko (sa pagtatapos ng 2022).

Ibinibigay na ngayon ng FDIC ang natitira Mga depositor ng Signature Bridge Bank hanggang Abril 5 upang bawiin ang kanilang mga pondo, o ang regulator ay magpapadala ng tseke sa nakalistang address. Sinusubukan pa rin nitong ibenta ang Signet platform, isang platform sa pagbabayad na sikat sa mga customer ng Crypto ng Signature.

Nitong nakaraang katapusan ng linggo, sinabi ng FDIC na gagawin ng First Citizens Bank makuha ang mga deposito mula sa Silicon Valley Bank. ONE detalye na tumatak sa akin: Nang inanunsyo ng FDIC ang pagkuha ng Flagstar sa mga Signature deposit, tahasang sinabi nito na ang mga depositor ng Signature Bridge Bank "maliban sa mga cash depositors na nauugnay sa mga digital-asset banking business, ay awtomatikong magiging depositor ng" Flagstar.

Walang ganoong wika ang umiral sa anunsyo ng pagkuha ng mga deposito ng SVB ng First Citizens. Nakipag-ugnayan ako sa FDIC at First Citizens para kumpirmahin kung ano ang ibig sabihin nito. Inirefer ako ng FDIC sa First Citizens, na T tumugon.

Ngayong linggo

Martes

• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Nagsagawa ng pagdinig ang Senate Banking Committee tungkol sa mga kamakailang pagkabigo sa bangko.
• 15:00 UTC (11:00 a.m. ET) Nagkaroon ng status update hearing sa kasalukuyang kaso ng bangkarota ng Voyager Digital.
• 17:00 UTC (1:00 p.m. ET) CFTC Chair Rostin Behnam ay nagpatotoo sa harap ng isang subcommittee sa House Appropriations Committee upang talakayin ang badyet ng ahensya para sa paparating na taon ng pananalapi.
• 20:00 UTC (4:00 pm ET) Ini-publish ng Canada ang badyet nito, kasama ang isang Crypto provision.

Miyerkules

• 8:45 UTC (9:45 a.m. BST) Magsasalita ang U.K. Chancellor ng Exchequer na si Jeremy Hunt sa badyet ng U.K. sa harap ng komite ng Treasury ng bansa.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Magkakaroon ng FTX bankruptcy hearing.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Ang House Financial Services Committee ay magsasagawa ng pagdinig sa mga kamakailang pagkabigo sa bangko.
• 18:30 UTC (2:30 p.m. ET) Magpapatotoo si SEC Chair Gary Gensler sa harap ng isang subcommittee sa House Appropriations Committee upang talakayin ang badyet ng ahensya para sa paparating na taon ng pananalapi.

Huwebes

• 14:00 UTC (10:00 am ET) Magkakaroon ng Celsius bankruptcy hearing.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Magkakaroon din ng pagdinig tungkol sa bangkarota ng Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 a.m. ET) Magkakaroon ng pagdinig sa patuloy na kasong kriminal ni Sam Bankman-Fried.

Sa ibang lugar:

• (Ang Wall Street Journal) Ang isang bilang ng mga bangko ay nagiging mas kasangkot sa Crypto sa kalagayan ng Silvergate at Signature na bumagsak, ang ulat ng Journal.
• (CNBC) Ang CNBC ay may napakalaking ulat tungkol sa kung paano hinikayat ng Binance ang mga user na i-flout ang mga alituntunin ng know-your-customer para ma-access ang exchange.
• (Balita sa DL) Ang ilang kulay sa pag-aresto kay Do Kwon: "Ang lalaki ay minsang binanggit bilang ' Crypto king' ay naglalakbay gamit ang isang pekeng pasaporte ng Costa Rican."
• (Blockworks) "Ang Florida Bill na Nagba-ban sa mga CBDC ay Maaaring Aksidenteng I-ban din ang Bitcoin ," ang nabasa nitong headline.

Kung mayroon kang mga iniisip o tanong sa kung ano ang dapat kong talakayin sa susunod na linggo o anumang iba pang feedback na gusto mong ibahagi, huwag mag-atubiling mag-email sa akin sa nik@ CoinDesk.com o hanapin ako sa Twitter @nikhileshde.

Maaari ka ring sumali sa panggrupong pag-uusap sa Telegram.

Magkita-kita tayo sa susunod na linggo!