Esse processo da Binance certamente parece maior do que apenas um caso da CFTC

Entre Coinbase, Binance, Justin WED, Do Kwon e Custodia, houve tantas notícias na última semana. E isso é basicamente só nos EUA. Mas a Binance é a mais interessante, não só pelo que aconteceu (a Commodity Futures Trading Commission a processou), mas também pelo que T aconteceu (o Departamento de Justiça T entrou com nada). Além disso, o Comitê Consultivo de Tecnologia da CFTC se reuniu na quarta-feira passada.

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Binance é processada

A narrativa

O Comissão de Negociação de Futuros de Commodities dos EUA (CFTC) processou a Binance, o fundador da bolsa, Changpeng Zhao (CZ), e algumas outras entidades na segunda-feira, sob acusações de não se registrarem como "comerciantes de comissões de futuros" ao oferecer opções de derivativos de Cripto não registradas para clientes dos EUA.

Por que isso importa

As alegações são bastante impressionantes, com detalhes sugerindo que a empresa saiu de seu caminho para tentar contornar as regulamentações dos EUA. A conselheira chefe da CFTC, Gretchen Lowe, descreveu as ações da Binance como “evasão deliberada da lei dos EUA.” Essas são alegações que ainda precisam ser provadas em um tribunal.Em uma declaração na segunda-feira à noiteZhao disse que as alegações são “uma recitação incompleta dos fatos”.

Quebrando tudo

A questão permanece: Isso é realmente um grande negócio para a Binance? Vou especular muito, então considere isso um aviso justo.

Acho que a resposta é sim. Não para as acusações da CFTC em si – a CFTC pode impor multas monetárias e proibir Zhao de ser um executivo em uma corretora de futuros no futuro, mas isso pressupõe que Zhao tenha algum interesse em ser um executivo para começar.

As alegações na reclamação da CFTC têm fortes implicações para questões criminais e relacionadas a sanções.

Algumas das alegações no processo, como alegações de que a bolsa sabia que pessoas de entidades sancionadas como o Hamas, um grupo militante palestino, estavam negociando na plataforma, mas T viam isso como um grande problema, provavelmente acionariam as leis do Departamento de Justiça e do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro.

“[O ex-diretor de conformidade da Binance, Samuel] Lim explicou a um colega que os terroristas geralmente enviam ‘pequenas quantias’, já que ‘grandes quantias constituem lavagem de dinheiro”, diz o documento. “O colega de Lim respondeu: ‘mal consigo comprar um AK47 com 600 dólares’. E com relação a certos clientes da Binance, incluindo clientes da Rússia, Lim reconheceu em um bate-papo em fevereiro de 2020: ‘Tipo, vamos lá. Eles estão aqui para o crime’. O [diretor de relatórios de lavagem de dinheiro] da Binance concordou que ‘vemos o mal, mas fechamos os dois olhos’.”

A reclamação da CFTC enfatizou que a Binance usa serviços dos EUA para operar, citando Google Suite, Webex, WeWork e Amazon Web Services como exemplos.

“Entre os serviços que a Binance compra da Amazon Web Services que são fornecidos à Binance nos Estados Unidos está o ‘AWS CloudFront’, que de acordo com a Amazon Web Services é uma ‘rede global de entrega de conteúdo’”, diz o documento.

Já sabemos há algum tempo que a Binanceservidores AWS usados no Japãodepois que uma interrupção afetou a bolsa alguns anos atrás.

A peça final deste quebra-cabeça: podemos observar como o Departamento de Justiça perseguiu empresas e sites acusados dedistribuindo ransomwareou oferecendo “serviços de contratação de ataques cibernéticos" ou mesmoo que diabos foi isso.

Nesses casos, o governo dos EUA conseguiu apreender os domínios e colocar um grande banner anunciando que os serviços em si eram inacessíveis aos seus usuários.

Tudo isso quer dizer que se os EUA realmente pensassem que a Binance era uma empresa criminosa, eles já teriam as ferramentas necessárias para fechar a bolsa.

Agora, para ser claro, me disseram que não há nada iminente vindo do Departamento de Justiça ou do Escritório de Controles de Ativos Estrangeiros sobre a Binance. Mas, como vimos com o fundador do Terraform LabsDo Kwone fundador da FTXSam Bankman-Fried, às vezes o Departamento de Justiça terá uma acusação selada que T será publicada até que o indivíduo seja preso, e então podemos estar apenas em um padrão de espera.

Histórias que você pode ter perdido

• Do Kwon preso em Montenegro: Ministro do Interior:Do Kwon, criador da rede Terra e da stablecoin UST , foi preso em Montenegro na semana passada após tentar sair do país com um passaporte falsificado, disse o ministro do Interior, Filip Adzic.
• Do Kwon agora enfrenta acusações de fraude criminal de promotores dos EUA:Depois que Kwon foi preso em Montenegro, o Departamento de Justiça dos EUA revelou uma série de acusações contra ele.
• Fundador da TRON , Justin WED, processado pela SEC por acusações de manipulação de mercado e valores mobiliários: História tão verdadeira: peguei alguém no Aeroporto Internacional JFK em Nova York no fim de semana e, quando estava saindo, vi um grande outdoor eletrônico com um anúncio da TRON que apresentava o fundador Justin WED De qualquer forma, ele está enfrentando acusações civis da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, alegando que ele se envolveu em manipulação de mercado de títulos não registrados (TRX e BTT), entre outras coisas.
• SEC adverte Coinbase que está buscando ação de execução sobre violações de valores mobiliários:A Coinbase recebeu uma Notificação Wells da SEC, alegando que certos tokens listados, seu programa de staking e outros produtos podem violar as leis federais de valores mobiliários.
• Os sonhos não realizados da criptomoeda recebem um vento favorável da repressão dos EUA à Binance e Coinbase:Helene Braun, da CoinDesk, deu uma olhada no que as ações regulatórias recentes podem significar para as exchanges descentralizadas.
• Legisladores da UE votarão sobre proibição limitada de pagamentos Cripto auto-hospedados: Os legisladores da União Europeia planejavam votar sobre uma possível proibição de transferências de Cripto de mais de 1.000 euros (US$ 1.084) de carteiras auto-hospedadas, informou Jack Schickler da CoinDesk. Transferências em que as identidades das partes podem ser verificadas ou entre dois indivíduos privados seriam permitidas. Legisladores votou a favorda conta um dia depois.
• O Federal Reserve diz que os planos da Custodia colocariam em risco a si mesma e à indústria de Cripto:Este foi um relatório absolutamente grosseiro do Federal Reserve Board sobre o motivo pelo qual rejeitou o pedido do Custodia Bank para se tornar membro do Fed.Custodia publicou uma respostaalguns dias depois.

Clareza regulatória em ação

Na semana passada, oO Comitê Consultivo de Tecnologia da CFTC se reuniu pela primeira vezsob a comissária Christy Goldsmith Romero, a presidente Carole House e o vice-presidente Ari Redbord.

“Estamos ansiosos para mergulhar fundo no ecossistema de finanças descentralizadas (DeFi) em rápido crescimento”, disse Goldsmith Romero durante seu discurso de abertura. “À medida que os reguladores e o Congresso tomam decisões Política relacionadas ao DeFi, é importante ter uma base comum e entender como o DeFi funciona e como as exchanges descentralizadas (DEXs) ou outros protocolos DeFi [funcionam].”

Essa base pode ser tão básica quanto entender quais são os indicadores de descentralização, ela acrescentou, abordando outras questões como o papel da inteligência artificial nos Mercados financeiros, identidade digital e possíveis atividades ilícitas no setor digital.

A reunião foi dividida em apresentações de vários membros intercaladas por discussões fluidas sobre questões relacionadas a questões regulatórias em Cripto (e outros tópicos de Tecnologia, como inteligência artificial).

Diferentes perspectivas receberam o mesmo peso dos diferentes membros do comitê, disse Goldsmith Romero ao CoinDesk após o término da reunião, apontando para um participante que fez perguntas sobre o valor que os produtos de Cripto trouxeram ao setor financeiro em uma sala cheia de executivos e pesquisadores de Cripto .

“As pessoas estavam muito dispostas a contribuir”, disse ela.

House disse que grande parte da discussão girou em torno do conceito de responsabilização, que está no centro de muitos dos tópicos discutidos, seja Política de Privacidade , Finanças descentralizadas ou outras questões.

“Tem que haver responsabilização, tanto pela atividade regulamentada… mas também pela atividade não financeira que ocorre”, disse ela.

Goldsmith Romero expressou uma visão semelhante durante seus comentários de abertura, dizendo que há uma discussão sobre onde a responsabilidade reside dentro de um projeto DeFi, seja o código que sustenta um contrato inteligente, a organização responsável por trazer o código ao mundo, uma estrutura de governança em evolução ou algo entre os dois.

O fórum viu uma discussão matizada sobre como diferentes partes poderiam obter confiança na Tecnologia em torno de ativos digitais e outras questões, ao mesmo tempo em que asseguravam a conformidade com a lei, disse Goldsmith Romero após o término da reunião. “Estou feliz de ter isso neste fórum.”

Por que és tu Assinatura

Houve muito alarido na semana passada sobre o New York Community Bancorp (NYCB)Flagstar Bank adquire depósitos não criptográficos do Signature Banksegunda-feira passada, deixando cerca de US$ 4 bilhões em depósitos na mão. Vindo na esteira deuma reportagem da Reuters que a Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) forçaria qualquer potencial comprador da Signature a desistir do negócio de Cripto (um relatório que a FDIC negou), houve uma onda crescente de Opinião de que isso era mais uma evidência de que os reguladores bancários estavam tentando ativamente expulsar a Cripto do sistema bancário. Como sempre, porém, é possível que as coisas sejam um BIT menos conspiratórias do que a narrativa pública parece.

Joshua Ashley Klayman, chefe de blockchain e ativos digitais do escritório de advocacia Linklaters, destacouOrientação de 2021 do Gabinete do Controlador da Moeda (OCC), um dos reguladores federais de bancos, que disse aos bancos que eles precisam de permissão antes de poderem entrar em atividades relacionadas a criptomoedas. O regulador já proibiu um novo banco condicional de se envolver com Cripto quando aprovou o SoFi em 2022, ela disse.

“T deveria ser uma surpresa que, como qualquer banco licitante provavelmente precisaria da aprovação do OCC, se eles ainda T tivessem a aprovação do OCC para se envolver em atividades de ativos digitais, eles T seriam capazes de obtê-la em um fim de semana, mesmo se quisessem começar a trabalhar com Cripto”, disse Klayman.

O O OCC publicou de fato um aviso assinando a aquisição da Flagstar.

Klayman observou que “T sabemos se a Flagstar queria mesmo ter um negócio de Cripto , ou se ela tinha capacidade para dar suporte a um. Mas é quase certo que T teve tempo de obter aprovação regulatória para começar um até segunda-feira.”

Apenas 136 bancos segurados pela FDIC nos EUA oferecem qualquer tipo de atividade de Cripto ou planejam fazê-lo, de acordo com um relatório do Inspetor Geral da FDICa partir de fevereiro. Isso está fora de4.706 bancos segurados pela FDIC(a partir do final de 2022).

O FDIC está agora dando o restanteDepositantes do Signature Bridge Bank até 5 de abril para sacar seus fundos, ou o regulador enviará um cheque para o endereço listado. Ele também ainda está tentando vender a plataforma Signet, uma plataforma de pagamentos que era popular entre os clientes de Cripto da Signature.

No último fim de semana, a FDIC disse que o First Citizens Bank iráadquirir os depósitos do Silicon Valley Bank.Um detalhe que me chamou a atenção:Quando o FDIC anunciou a aquisição dos depósitos da Signature pela Flagstar, ele disse explicitamente que os depositantes do Signature Bridge Bank “que não sejam depositantes em dinheiro relacionados aos negócios bancários de ativos digitais, se tornarão automaticamente depositantes da” Flagstar.

Não havia tal linguagem no anúncio da aquisição dos depósitos do SVB pela First Citizens. Entrei em contato com a FDIC e a First Citizens para confirmar o que isso significava. A FDIC me encaminhou para a First Citizens, que T respondeu.

Essa semana

Terça-feira

• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) O Comitê Bancário do Senado realizou uma audiência sobre as recentes falências bancárias.
• 15:00 UTC (11:00 a.m. ET) Houve uma audiência de atualização de status no processo de falência em andamento da Voyager Digital.
• 17:00 UTC (13:00 ET) O presidente da CFTC, Rostin Behnam, testemunhou perante um subcomitê do Comitê de Dotações da Câmara para discutir o orçamento da agência para o próximo ano fiscal.
• 20:00 UTC (16:00 ET) O Canadá publicou seu orçamento, incluindo uma disposição sobre Cripto .

Quarta-feira

• 8:45 UTC (9:45 a.m. BST) O Chanceler do Tesouro do Reino Unido, Jeremy Hunt, falará sobre o orçamento do Reino Unido perante o comitê do Tesouro do país.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Haverá uma audiência de falência da FTX.
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) O Comitê de Serviços Financeiros da Câmara realizará uma audiência sobre as recentes falências bancárias.
• 18:30 UTC (14:30 ET) O presidente da SEC, Gary Gensler, testemunhará perante um subcomitê do Comitê de Dotações da Câmara para discutir o orçamento da agência para o próximo ano fiscal.

Quinta-feira

• 14:00 UTC (10:00 am ET) Haverá uma audiência de falência da Celsius .
• 14:00 UTC (10:00 a.m. ET) Também haverá uma audiência de falência da Genesis.
• 15:00 UTC (11:00 a.m. ET) Haverá uma audiência sobre o processo criminal em andamento de Sam Bankman-Fried.

Em outro lugar:

• (O Jornal de Wall Street) Vários bancos estão se envolvendo mais com Cripto após o colapso do Silvergate e do Signature, relata o Journal.
• (CNBC)A CNBC publicou uma reportagem enorme sobre como a Binance encorajou os usuários a desrespeitar as regras de "conheça seu cliente" para acessar a exchange.
• (Notícias DL) Algumas informações sobre a prisão de Do Kwon: “O homem que já foi aclamado como o 'rei das Cripto ' estava viajando com um passaporte costarriquenho falsificado.”
• (Blocos de construção)“Projeto de lei da Flórida que proíbe CBDCs pode acidentalmente proibir Bitcoin também”, diz esta manchete.

Se você tiver alguma ideia ou pergunta sobre o que devo discutir na próxima semana ou qualquer outro feedback que gostaria de compartilhar, sinta-se à vontade para me enviar um e-mail paraCoinDeskou me encontre no Twitter@nikhileshde.

Você também pode participar da conversa em grupo emTelegrama.

Vejo vocês na semana que vem!