Ano ang KYC at Bakit Mahalaga Para sa Crypto?

Bilang ang Cryptocurrency lumalaki at tumatanda ang industriya, global at pambansa Ang mga regulator ng pananalapi ay naglalagay ng higit na panggigipit sa mga kumpanyang nag-aalok ng mga serbisyo ng digital asset upang sumunod sa parehong mga panuntunan tulad ng mga tradisyonal na bangko. Habang mayroong isang patuloy na debate tungkol sa balanse sa pagitan Privacy at seguridad, nakakatulong ang tamang know-your-customer (KYC) na mga hakbang upang maiwasan ang ilegal na paggamit ng cryptocurrencies.

Ano ang KYC?

Ang ibig sabihin ng KYC ay "kilalanin ang iyong customer." Tumutukoy ito sa obligasyon ng isang institusyong pampinansyal na magsagawa ng ilang partikular na pagkakakilanlan at pagsusuri sa background sa mga kliyente nito bago payagan silang gamitin ang produkto o platform nito. Ito ay bahagi ng mas malawak na hanay ng mga hakbang na ginagamit ng mga regulator sa buong mundo labanan ang money laundering.

Sa madaling salita, pinipigilan nito ang mga masasamang aktor na itago ang ipinagbabawal na mapagkukunan ng kanilang pera sa likod ng lehitimong aktibidad sa pananalapi.

Read More: Legal ba ang Bitcoin ?

Ang KYC ay sumasalungat sa mga palitan ng Crypto

Ang KYC ay ONE sa mga pinakamalaking hadlang sa regulasyon na kailangang linawin ng mga Crypto firm nitong mga nakaraang taon. Sa likas na katangian nito, ang desentralisadong ekonomiya ay madaling kapitan ng mga problema tungkol sa KYC. Maraming desentralisadong serbisyo ang idinisenyo upang payagan ang mga customer na manatiling hindi nagpapakilala at KEEP pribado ang kanilang personal na impormasyon mula sa anumang sentral na awtoridad. Nangangahulugan ito na maraming mga Crypto firm ang hindi matukoy kung sino talaga ang kanilang mga customer; isang bagay na hindi katanggap-tanggap ng mga regulator.

Kahit na ang pinaka-aatubili na mga kumpanya ng Crypto ay napilitang magpakilala ng patuloy na mas mahigpit na mga hakbang sa KYC, habang nahaharap sila sa lumalaking presyon at parusa mula sa mga regulator.

• Crypto exchange Binance inihayag noong Agosto 2021 na ang mga bagong customer ay kailangang magbigay ng ID na ibinigay ng gobyerno at pumasa sa facial verification para makapagdeposito at makapag-trade. Kasunod ito ng mga anunsyo ni U.K. at Hapon regulators na ang Binance ay hindi pinahintulutan na gumana sa kanilang mga bansa, bukod sa iba pang mga paalala.
• Ang Crypto derivatives exchange BitMEX ay gumawa ng katulad na hakbang upang sumunod sa KYC noong nakaraang taon, na nangangailangan ng impormasyon sa karanasan sa pangangalakal pati na rin ang pagkakakilanlan, bahagyang sa "maunahan ang umuusbong na regulasyon." Dati kailangan lang ng mga user na magbigay ng email address.

Sa kabila ng mga pagsisikap na ito, ang mga pederal na tagausig pinili pa rin mag-charge BitMEX na may iba't ibang mga paglabag sa regulasyon sa huling bahagi ng 2020, kabilang ang kawalan ng epektibong mga pananggalang sa KYC. Nang sumunod na taon, sinabi ng kumpanya na ang lahat ng mga gumagamit nito ay na-verify, bago ipahayag ang a $100 milyon pakikipag-ayos sa mga regulator.

Ang mga kinakailangan ng KYC ay hindi nalalapat sa desentralisadong palitan (DEXs), ibig sabihin ang mga nag-aayos ng mga trade sa pamamagitan ng mga smart contract sa halip na a gitnang mesa ng kalakalan ay hindi kinakailangang ibunyag ang kanilang mga pagkakakilanlan. Ang mga institusyong lumilikha ng DEX ay umiiwas sa mga regulasyon dahil hindi sila mga tagapamagitan sa pananalapi o katapat. Direktang nakikipagkalakalan ang kanilang mga user sa ONE isa sa pamamagitan ng paggamit ng imprastraktura na ibinigay ng DEX.

Sinabi ng CEO ng ShapeShift na natalo ito 95% ng mga gumagamit nito bilang resulta ng mga hakbang ng KYC ay napilitan itong ipatupad. Ang mga pagbabagong nangangailangan ng mga customer na ihayag ang kanilang mga pagkakakilanlan ay nagsimula noong 2018 ilang sandali bago ang The Wall Street Journal di-umano'y ang palitan ay malawakang ginagamit sa paglalaba ng pera - na tinanggihan ng kumpanya. Sa isang bid na ipagkibit-balikat ang mga kinakailangan ng KYC, pina-pivote ng ShapeShift ang mga modelo ng negosyo at muling inilunsad bilang isang DEX sa 2021.

Read More: Centralized Exchange (CEX) vs. Decentralized Exchange (DEX): Ano ang Pagkakaiba?

Ang mga Crypto firm ay pumunta sa ibang bansa para sa maluwag na mga panuntunan ng KYC

Ang ilang mga Crypto exchange ay umiiwas sa mga kinakailangan ng KYC sa pamamagitan ng paninirahan sa mas malambot na mga kapaligiran sa regulasyon. Ang kumpanya ng pagtatasa ng Blockchain na CipherTrace ay mayroon iniulat na kasing dami ng kalahati ng mga palitan na nakarehistro sa Seychelles ay may mahihirap na hakbang sa KYC. Noong 2020, inamin ng FBI na ang ONE nasasakdal sa kaso ng BitMEX ay umamin na nagkakahalaga lamang ito ng "isang niyog” para suhulan ang mga awtoridad ng Seychelles.

Maaaring hikayatin ng atensyon ng media at panggigipit ng U.S. ang mga hurisdiksyon na iyon na patigasin ang kanilang mga paninindigan. Isang senior figure sa Seychelles Financial Services Authority sabi "magkakaroon ng paghihigpit ngayon” sa resulta ng kaso ng BitMEX.

Bakit kailangan ng Crypto ang KYC?

Pagpapatupad ng pagsunod sa KYC ay maaaring makatulong upang harapin ang malisyosong aktibidad na katabi ng Crypto space, tulad ng mga pag-atake ng ransomware na humaharang sa access ng isang user sa isang computer o network hanggang sa mabayaran. Noong 2020, ang mga biktima ay nagbayad ng halos $350 milyon sa Crypto sa mga umaatake, na ginamit ang anonymity na ibinigay ng mga desentralisadong cryptocurrencies upang maiwasan ang pagtuklas.

A 2021 ulat sa pamamagitan ng Ransomware Task ForceInilarawan ng , isang internasyonal na grupo ng mga pampubliko at pribadong eksperto, ang sektor ng Crypto bilang nagbibigay-daan sa ganitong uri ng pag-atake at nagmungkahi ng mas malakas na pagpapatupad ng mga umiiral na batas ng KYC, bukod sa iba pang mga hakbang.

Maaaring mahalaga din ang KYC sa pagpapabuti ng pampublikong imahe ng crypto sa buong ekonomiya. Ang mas malakas na pagsunod, sa pamamagitan ng mas matibay na mga pamamaraan ng pagkakakilanlan, ay maaaring makatulong sa Crypto na alisin ang pinaghihinalaang kaugnayan nito sa money laundering at iba pang mga kriminal na negosyo. Ito, sa turn, ay maaaring humimok ng mas malawak na pag-aampon at pamumuhunan.

Natutong mamuhay kasama ang KYC

Ang ilang mga startup ay partikular na nakatuon sa paglutas ng mga problema sa KYC para sa mga Crypto firm. Pagsisimula ng pag-verify ng ID Passbase nag-aalok ng mga app ng tool kung saan makakapag-upload ng selfie ang kanilang mga user kasama ng kanilang ID para sa mabilis na pag-verify. Ang kumpanya ay nakalikom ng $13.5 milyon sa seed at Series A round funding.

Pagsisimula ng pagkakakilanlan Burrata, na kamakailan ay nagtaas din ng seed funding, ay nag-isyu ng "digital identity token" upang ilakip mga wallet ng Cryptocurrency. Ang diskarte na ito ay maaaring makatulong sa iba pang mga kumpanya ng Crypto na maiwasan ang pag-iimbak ng data ng mga user mismo, na pinapanatili ang kanilang desentralisadong etika.

Ang mga uri ng tool na ito ay maaaring magpadali sa maraming kumpanya ng Crypto sa pagsunod, ngunit hindi nila lulutasin ang ideolohikal na pagsalungat sa mga pagsusuri sa ID na makikita sa ilang sulok ng mundo ng Crypto .

Karagdagang pagbabasa mula sa CoinDesk sa seguridad

4 na Paraan para Manatiling Ligtas sa Crypto

Ang kaligtasan sa online ay pinakamahalaga sa digital age na ito, lalo na kapag namumuhunan at nag-iimbak ng kayamanan sa mga Crypto asset.

Ano ang Crypto Custody?

Sa madaling salita, ang ibig sabihin ng Crypto custody ay pag-secure ng pribadong key na nagpapatunay na pagmamay-ari mo ang mga pondong hawak sa loob ng iyong Crypto wallet.

Mga Crypto Romance Scam: T Mahulog sa Mga Dating App Swindler na ito

Ang mga con artist na nambibiktima sa mga taong naghahanap ng pag-ibig ay hindi na bago, ngunit ang pinakabagong mga scam ay lumipat mula sa paghiling sa iyo na bumili ng mga gift card sa isang hanay ng mga Crypto scam.