Cos'è il KYC e perché è importante per le Cripto?

Come ilCriptovalutal'industria cresce e matura,globale E nazionalele autorità di regolamentazione finanziaria stanno esercitando una maggiore pressione sulle aziende che offrono servizi di asset digitali affinché rispettino le stesse regole delle banche tradizionali. Mentre è in corso un dibattito sull'equilibrio traPrivacy E sicurezza, le misure appropriate di conoscenza del cliente (KYC) aiutano a prevenire l'uso illegaledelle criptovalute.

Che cosa è KYC?

KYC significa "conosci il tuo cliente". Si riferisce all'obbligo di un istituto finanziario di effettuare determinati controlli di identità e background sui propri clienti prima di consentire loro di utilizzare il proprio prodotto o la propria piattaforma. Fa parte di un insieme più ampio di misure che i regolatori di tutto il mondo utilizzano percombattere il riciclaggio di denaro.

In altre parole, impedisce ai malintenzionati di nascondere la fonte illecita del loro denaro dietro attività finanziarie legittime.

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Scontri KYC con gli exchange di Cripto

KYC è ONE dei più grandi ostacoli normativi che le aziende Cripto hanno dovuto superare negli ultimi anni. Per sua natura, l'economia decentralizzata è soggetta a problemi riguardanti KYC. Molti servizi decentralizzati sono progettati per consentire ai clienti di rimanere anonimi e KEEP le loro informazioni personali private da qualsiasi autorità centrale. Ciò significa che molte aziende Cripto non sono in grado di identificare chi sono effettivamente i loro clienti; qualcosa che i regolatori non ritengono accettabile.

Anche le aziende Cripto più riluttanti sono state costrette a introdurre misure KYC sempre più severe, poiché devono far fronte a crescenti pressioni e penalizzazioni da parte degli enti di regolamentazione.

• Scambio di Cripto Binance annunciato nell'agosto 2021 che i nuovi clienti avrebbero dovuto fornire un ID rilasciato dal governo e superare la verifica facciale per effettuare depositi e negoziazioni. Ciò ha fatto seguito agli annunci di REGNO UNITO. E giapponeseautorità di regolamentazione che Binance non era autorizzata a operare nei loro paesi, tra le altre ammonizioni.
• L'exchange di derivati ​​Cripto BitMEX ha fatto una mossa simile per conformarsi al KYC un anno prima, richiedendo informazioni sull'esperienza di trading e sull'identificazione, in parte per “anticipare l’evoluzione della regolamentazione.”In precedenza gli utenti dovevano solo fornire un indirizzo email.

Nonostante questi sforzi, i procuratori federaliha comunque scelto di addebitareBitMEX con una serie di violazioni normative alla fine del 2020, tra cui la mancanza di efficaci misure di salvaguardia KYC. L'anno seguente, la società ha affermato che tutti i suoi utenti erano stati verificati, prima di annunciare un100 milioni di dollariaccordo con gli enti regolatori.

I requisiti KYC non si applicano ascambi decentralizzati(DEX), ovvero quelli che organizzano le negoziazioni tramite contratti intelligenti invece che tramite unscrivania centrale di negoziazione non sono tenuti a rivelare la propria identità. Le istituzioni che creano DEX eludono le normative perché non sono intermediari finanziari o controparti. I loro utenti commerciano direttamente ONE loro sfruttando l'infrastruttura fornita da DEX.

Il CEO di ShapeShift ha detto che ha persoIl 95% dei suoi utenticome risultato delle misure KYC che è stata costretta a implementare. I cambiamenti che richiedevano ai clienti di rivelare la propria identità sono iniziati nel 2018, poco prima che il Wall Street Journal affermasse che l'exchange era stato ampiamente utilizzato per riciclare denaro, cosa che la società ha negato. Nel tentativo di scrollarsi di dosso i requisiti KYC, ShapeShift ha cambiato i modelli aziendali erilanciato come DEXnel 2021.

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Le aziende Cripto vanno all'estero per le regole KYC poco rigide

Alcuni exchange Cripto evitano i requisiti KYC domiciliandosi in ambienti normativi più flessibili. La società di analisi blockchain CipherTrace ha segnalato che circa la metà degli exchange registrati alle Seychelles hanno misure KYC scadenti. Nel 2020, l'FBI ha affermato che ONE imputato nel caso BitMEX ha ammesso che è costato solo "una noce di cocco" per corrompere le autorità delle Seychelles.

L'attenzione dei media e la pressione degli Stati Uniti possono incoraggiare quelle giurisdizioni a rafforzare le loro posizioni. Una figura di spicco nelAutorità per i servizi finanziari delle Seychelles disse "ci sarà un inasprimento ora" in seguito al caso BitMEX.

Perché le Cripto hanno bisogno del KYC?

Applicazione della conformità KYC potrebbe aiutare a contrastare le attività dannose adiacenti allo spazio Cripto , come gli attacchi ransomware che bloccano l'accesso di un utente a un computer o a una rete fino al pagamento. Nel 2020, le vittime hanno pagato quasi 350 milioni di dollari in Cripto agli aggressori, che hanno sfruttato l'anonimato fornito dalle criptovalute decentralizzate per eludere il rilevamento.

UN Rapporto 2021dalTask Force contro il ransomware, un raggruppamento internazionale di esperti pubblici e privati, ha descritto il settore Cripto come un soggetto che favorisce questo tipo di attacchi e ha proposto, tra le altre misure, un'applicazione più rigorosa delle leggi KYC esistenti.

KYC potrebbe anche essere importante per migliorare l'immagine pubblica delle criptovalute in tutta l'economia. Una conformità più forte, tramite procedure di identificazione più solide, potrebbe aiutare le Cripto a liberarsi dalla loro percepita associazione con il riciclaggio di denaro e altre attività criminali. Questo, a sua volta, potrebbe incoraggiare un'adozione e un investimento più ampi.

Imparare a convivere con KYC

Diverse startup sono ora specificamente dedicate alla risoluzione dei problemi KYC per le aziende Cripto . Startup di verifica ID Base di passaggio offre alle app uno strumento tramite il quale i loro utenti possono caricare un selfie insieme al loro ID per una verifica rapida. L'azienda ha raccolto 13,5 milioni di $ in finanziamenti iniziali e di serie A.

Avvio dell'identificazioneBurrata, che ha anche recentemente raccolto finanziamenti iniziali, emette "token di identità digitale" da associare aportafogli CriptovalutaQuesto approccio può aiutare altre aziende Cripto a evitare di archiviare autonomamente i dati degli utenti, mantenendo la loro etica decentralizzata.

Questi tipi di strumenti potrebbero aiutare molte aziende Cripto ad adeguarsi, ma non risolveranno l'opposizione ideologica ai controlli ID riscontrabile in alcuni angoli del mondo Cripto .

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