Les actifs de Celsius « Earn » appartiennent à un prêteur de Crypto en faillite, selon un juge

Un juge fédéral a statué que les clients du produit « Earn » portant intérêt de Celsius Network avaient cédé le contrôle de leurs actifs au prêteur Crypto en faillite, ce qui signifie qu'ils font partie de la masse de la faillite de l'entreprise.

Le juge Martin Glenn, juge en chef des faillites du district sud de New York, a déclaré dansune ordonnance du tribunal mercredi Les conditions d'utilisation de Celsius indiquaient clairement qu'elle prenait possession des actifs Crypto déposés dans son produit Earn, portant un coup dur à certains clients espérant récupérer leurs fonds auprès de l'entreprise. Celsius détenait environ 4,2 milliards de dollars en diverses crypto-monnaies dans son produit Earn en juillet 2022, dont 23 millions de dollars en pièces stables.

« Le tribunal conclut, sur la base des Conditions d’utilisation sans ambiguïté de Celsius, et sous réserve de toute défense réservée, que lorsque les actifs de Cryptomonnaie (y compris les pièces stables, discutées en détail ci-dessous) ont été déposés dans les comptes Earn, les actifs de Cryptomonnaie sont devenus la propriété de Celsius ; et les actifs de Cryptomonnaie restant dans les comptes Earn à la date de la requête sont devenus la propriété des masses de faillite des débiteurs (les « masse ») », a-t-il écrit.

Glenn a également écrit que Celsius avait « établi une bonne raison commerciale pour autoriser la vente » d'environ 18 millions de dollars de stablecoins, une mesure à laquelle les régulateurs des États et le bureau du fiduciaire américain s'étaient opposés. Le produit de la vente de ces stablecoins financerait les frais administratifs de Celsius pour les prochains mois.

« Un point d'accord RARE entre toutes les parties est que les liquidités des débiteurs s'épuisent rapidement », a écrit Glenn. « Les débiteurs doivent générer des liquidités pour financer ces procédures de chapitre 11 et poursuivre leur chemin vers une réorganisation autonome, une vente en vertu de l'article 363(b), voire un plan de liquidation. »

La décision permettant à Celsius de conserver le contrôle des actifs de son compte Earn aura des répercussions sur les investisseurs en Cryptomonnaie utilisant des produits similaires sur d'autres plateformes, dont un certain nombre ont également fait faillite ces derniers mois.

« La question de la propriété des actifs des comptes Earn relève du droit des contrats. Les débiteurs et le Comité soutiennent que les actifs en Cryptomonnaie déposés sur les comptes Earn appartenaient aux débiteurs et appartiennent désormais aux successions. De nombreux titulaires de comptes Earn (« titulaires de comptes ») soutiennent que ce sont eux, et non Celsius, qui sont propriétaires des actifs en Cryptomonnaie des comptes Earn et que Cryptomonnaie actifs devraient leur être restitués sans délai », a écrit Glenn.

Certains de ces titulaires de compte avaient fait valoir que Celsius avait violé son propre contrat ou que Celsius n'avait pas « respecté ses obligations fiduciaires », mais le juge a qualifié les conditions de service de Celsius de « sans ambiguïté ».

Le tribunal tiendra une audience le 10 janvier 2023 à 11 h (HE) afin de discuter d'une requête concernant la date limite pour le dépôt des réclamations des créanciers de Celsius . Un document déposé par Joshua Sussberg, avocat chez Kirkland & Ellis, propose actuellement le 9 février 2023 comme date limite pour le dépôt des preuves de réclamation, prolongeant ainsi certains délais existants si la requête est approuvée.

Gagner contre les portefeuilles

Les services de portefeuille constituent un sujet de préoccupation moins controversé pour les clients des plateformes d'échange de Crypto en faillite. Des plateformes comme Celsius et BlockFi, autre prêteur de Crypto en faillite, ont généralement considéré les fonds des portefeuilles comme appartenant à leurs utilisateurs plutôt qu'aux entreprises elles-mêmes. Pourtant, même ce domaine n'est pas exempt de controverses.

Certains clients de BlockFi ont déposé une requête dans le cadre de sa procédure de faillite, arguant qu'ils avaient tenté de convertir certains fonds des comptes d'intérêts BlockFi en comptes de portefeuille avant la faillite de BlockFi, mais que BlockFi tente désormais d'annuler certaines de ces transactions.

« BlockFi espérait évidemment que ONE ne remarquerait sa tentative d'introduire par la petite porte une décision selon laquelle les actifs des clients sont la propriété de la succession, par le biais d'une requête largement dénuée de preuves, avec un préavis de seulement 14 jours pendant les vacances de Noël et du Nouvel An. BlockFi est tenue d'obtenir cette décision par le biais d'une procédure contradictoire, offrant aux clients toutes les protections et garanties que sont la signification d'une plainte et d'une assignation, un délai raisonnable pour répondre, la possibilité de procéder À découvrir et une décision du tribunal après un procès ou une autre procédure décisionnelle », indique le dossier.

Au total, la somme de ces comptes s'élève à environ 1,6 million de dollars, selon le dossier.

Selon le document, les clients concernés ont transféré leurs fonds de comptes d'intérêts vers des comptes de portefeuille entre le 10 novembre 2022 et le 18 novembre 2022. Le 10 novembre, BlockFi a annoncé qu'elle suspendait les retraits, mais, selon le dossier judiciaire, la société n'a pas dit qu'elle suspendait ces conversions.

Selon le dossier, à aucun moment au cours de cette fenêtre, BlockFi n'a déclaré qu'il suspendrait les transferts des comptes d'intérêts vers les comptes de portefeuille.

« Selon la requête des débiteurs eux-mêmes, au lieu d'interrompre les transferts de BIA vers Wallet, ils ont simplement cessé d'alimenter la réserve de Wallet », indique le document. « … Chaque membre du comité ad hoc a reçu un courriel de BlockFi confirmant le transfert. Chaque membre du comité ad hoc a pu constater, via l'application BlockFi, que les actifs avaient été transférés de BIA vers Wallet. »