Ativos 'Earn' da Celsius pertencem a credor de Cripto falido, decide juiz

Um juiz federal decidiu que os clientes do produto "Earn" com juros da Celsius Network transferiram o controle de seus ativos para o credor de Cripto falido, o que significa que eles fazem parte do patrimônio falido da empresa.

O juiz Martin Glenn, o principal juiz de falências dos EUA no Distrito Sul de Nova York, disse emuma ordem judicial quarta-feira que os termos de serviço da Celsius deixaram claro que ela tomou posse de Cripto depositados em seu produto Earn, desferindo um golpe em alguns clientes que esperavam recuperar seus fundos da empresa. A Celsius detinha cerca de US$ 4,2 bilhões em várias criptomoedas em seu produto Earn em julho de 2022, com US$ 23 milhões disso em stablecoins.

"O Tribunal conclui, com base nos Termos de Uso inequívocos da Celsius, e sujeito a quaisquer defesas reservadas, que quando os ativos de Criptomoeda (incluindo stablecoins, discutidos em detalhes abaixo) foram depositados nas Contas Earn, os ativos de Criptomoeda se tornaram propriedade da Celsius; e os ativos de Criptomoeda restantes nas Contas Earn na Data da Petição se tornaram propriedade dos espólios de falência dos Devedores (os 'Espólios')", escreveu ele.

Glenn também escreveu que a Celsius havia "estabelecido uma boa razão comercial para permitir a venda" de cerca de US$ 18 milhões em stablecoins, uma medida à qual os reguladores estaduais e o US Trustee's Office se opuseram. Os lucros da venda dessas stablecoins financiariam os custos administrativos da Celsius pelos próximos meses.

"Um RARE ponto de acordo entre todas as partes é que a liquidez dos Devedores está se esgotando rapidamente", escreveu Glenn. "Os Devedores precisam gerar liquidez para financiar esses casos do Capítulo 11 e continuar no caminho de uma reorganização de plano autônomo, uma venda da seção 363(b) ou até mesmo um plano de liquidação."

A decisão que permite que a Celsius mantenha o controle sobre os ativos em sua conta Earn terá ramificações para investidores de Criptomoeda que usam produtos semelhantes em outras plataformas, muitas das quais também entraram em falência nos últimos meses.

"A questão da propriedade dos ativos nas Earn Accounts é uma questão de direito contratual. Os Devedores e o Comitê argumentam que os ativos de Criptomoeda depositados nas Earn Accounts eram de propriedade dos Devedores e agora são propriedade dos Espólios. Muitos detentores de contas Earn ('Titulares de Contas') argumentam que os Titulares de Contas, em vez da Celsius, são donos dos ativos de Criptomoeda nas Earn Accounts e que os ativos de Criptomoeda devem ser prontamente devolvidos a eles", escreveu Glenn.

Alguns desses correntistas alegaram que a Celsius estava violando seu próprio contrato ou que a Celsius havia "falhado em cumprir com seus deveres fiduciários", mas o juiz chamou os termos de serviço da Celsius de "inequívocos".

O tribunal realizará uma audiência em 10 de janeiro de 2023, às 11:00 am ET para discutir uma moção sobre quando os credores da Celsius podem enviar suas reivindicações. Um processo do advogado Joshua Sussberg, da Kirkland & Ellis, atualmente propõe 9 de fevereiro de 2023 como o prazo para provas de reivindicação, estendendo certos prazos existentes se aprovados.

Ganhe vs. carteiras

Uma área de preocupação menos contenciosa para clientes de exchanges de Cripto falidas são os serviços de carteira. Plataformas como Celsius e BlockFi, outro credor de Cripto falido, geralmente tratam os fundos de carteira como pertencentes a seus usuários, e não às próprias empresas. Ainda assim, mesmo essa área não está isenta de alguma controvérsia.

Alguns clientes da BlockFi entraram com uma moção em seus processos de falência, argumentando que tentaram converter alguns fundos das Contas de Juros da BlockFi para Contas de Carteira antes da falência da BlockFi, mas que agora a BlockFi está tentando reverter algumas dessas transações.

"A BlockFi evidentemente esperava que ONE notasse sua tentativa de introduzir sorrateiramente uma determinação secreta de que os ativos do cliente são, em vez disso, propriedade do espólio por meio de uma Moção amplamente sem evidências com apenas 14 dias de antecedência durante os feriados de Natal e Ano Novo. A BlockFi é obrigada a buscar tal determinação por meio de um processo adversário, dando aos clientes todas as proteções e salvaguardas de serviço de uma reclamação e intimação, tempo razoável para responder, a oportunidade de obter Confira e uma decisão do Tribunal após um julgamento ou outro processo dispositivo", disse o processo.

No total, a soma dessas contas chega a cerca de US$ 1,6 milhão, segundo o documento.

De acordo com o documento, os clientes em questão transferiram seus fundos de contas de juros para contas de carteira entre 10 de novembro de 2022 e 18 de novembro de 2022. Em 10 de novembro, a BlockFi anunciou que estava suspendendo os saques, mas, de acordo com o processo judicial, a empresa não disse que estava suspendendo essas conversões.

De acordo com o processo, em nenhum momento dentro desse período a BlockFi disse que suspenderia as transferências de contas de juros para contas de carteira.

"De acordo com a própria Moção dos Devedores, em vez de realmente interromper as transferências do BIA para a Wallet, eles simplesmente pararam de corrigir a Wallet Reserve", disse o processo. "... Cada membro do Comitê Ad Hoc recebeu um e-mail da BlockFi confirmando que a transferência havia ocorrido. Cada membro do Comitê Ad Hoc conseguiu ver, no aplicativo BlockFi, que os ativos haviam sido movidos do BIA para a Wallet."