Cripto per consulenti: Cripto o non Cripto?

Nel numero di oggi,Il DJ Windle di Windle Wealth LOOKS i rischi a cui vanno incontro i consulenti quando T possono o T vogliono aiutare i clienti che desiderano esporsi alle attività digitali.

Poi, Sole TUE Hong di Core DAO parla di custodia e DeFi in Chiedi a un esperto.

Grazie al nostro sponsor della newsletter di questa settimana, L1 Advisors.

Buona lettura.

–Sara Morton

Stai leggendoCripto per i consulenti, la newsletter settimanale di CoinDesk che svela le risorse digitali per i consulenti finanziari.Iscriviti quiper riceverlo ogni giovedì.

Houston, i consulenti hanno un problema

I consulenti finanziari hanno ampiamente ignorato la Criptovaluta per anni, liquidandola come una bolla speculativa o una vera e propria truffa. Nel frattempo, il panorama finanziario è cambiato radicalmente. I principali attori come BlackRock, Visa, Mastercard, Venmo e molti altri stanno integrando la Tecnologie blockchain e la Criptovaluta nelle loro operazioni. L'ecosistema Cripto non è più un luogo isolato, sta diventando parte dell'economia mainstream.

La discrepanza tra gli interessi dei clienti e la disponibilità dei consulenti pone il settore della consulenza di fronte a una scelta ardua: adattarsi o rischiare di perdere clienti, in particolare quelli con un patrimonio elevato, a favore di concorrenti più lungimiranti.

I due scenari Cripto

Quando i clienti si rivolgono ai loro consulenti per parlare di Criptovaluta, in genere si imbattono in ONE di questi due scenari:

1. Licenziamento e disprezzo

I consulenti liquidano le richieste dei clienti con lo stesso ritornello stanco: "Le Cripto sono una truffa", "Sono come i bulbi di tulipano" o "Sono troppo rischiose e non hanno alcun valore intrinseco". Mentre i consulenti possono ritenere che questa posizione sia prudente, i clienti spesso la interpretano come fuori dal mondo o condiscendente.

2. Inesperienza e inazione

A volte, i consulenti sono disposti ad ascoltare ma non hanno le conoscenze o gli strumenti per agire. T si sono presi il tempo di informarsi sulle Criptovaluta e i loro dipartimenti di conformità T consentono loro di offrire indicazioni. Questi consulenti non sono in grado di aiutare i loro clienti ad acquistare o gestire Cripto , lasciando lacune significative nelle loro offerte di servizi e nei portafogli dei loro clienti.

Entrambi gli scenari portano allo stesso risultato: clienti frustrati che ritengono che i loro consulenti non siano preparati per il futuro.

Avviso ai clienti

Lasciatemi illustrare questa disconnessione con un esempio reale tratto dalla mia pratica. Un cliente con un patrimonio netto superiore a 10 milioni di $ ha contattato il suo consulente per investire 50.000 $ in Criptovaluta. Il consulente ha respinto l'idea, definendo le Cripto una truffa e invitando il cliente a starne alla larga. Il cliente, poco convinto e avendo trascorso molto tempo a fare ricerche, ha contattato il suo avvocato di pianificazione patrimoniale per altre opzioni, che a sua volta ha contattato me perché T conosceva nessun altro che offrisse consulenza sulle Criptovaluta.

Abbiamo aperto un conto per il cliente, gli abbiamo spiegato le basi di questa nuova classe di asset e gli abbiamo fornito la formazione di cui aveva bisogno per prendere decisioni consapevoli. Nel giro di poche settimane, questo cliente ci ha trasferito tutti i suoi asset, citando la mancanza di fiducia nel suo precedente consulente. Le sue parole di commiato? "Perché dovrei lasciare i miei soldi a un consulente che T capisce il futuro?"

Questa storia non è unica. Ho ricevuto innumerevoli chiamate da persone che cercavano aiuto perché i loro consulenti T erano disponibili, da consulenti stessi che mi chiedevano di gestire gli investimenti in Criptovaluta per i loro clienti e persino da consulenti che chiedevano aiuto con loro portafogli personali. L'ironia è lampante: i consulenti che hanno liquidato le Cripto come irrilevanti si stanno ritrovando fuori dalla loro portata e, in molti casi, fuori dal cliente.

La tempesta perfetta per l'adozione Cripto

Siamo in un momento cruciale per la Criptovaluta. Diversi fattori si sono allineati per creare un ambiente favorevole all'adozione:

1. Legittimità istituzionale

BlackRock, Fidelity e altri colossi istituzionali stanno lanciando fondi legati alle criptovalute e digitalizzando asset del mondo reale come immobili, arte e altri, dimostrando che le Cripto non sono più un asset marginale, ma una parte legittima del panorama degli investimenti.

2. Cambiamenti normativi

La prevista sostituzione di Gary Gensler come presidente della SEC segna un potenziale passaggio verso un quadro normativo più favorevole. Ciò potrebbe abbassare le barriere sia per i consulenti che per gli investitori.

3. Maggiore integrazione

Aziende come Visa, Mastercard e Venmo stanno integrando la Tecnologie blockchain nelle loro operazioni, rendendo la Criptovaluta più accessibile e pratica per l'uso quotidiano.

4. Domanda del cliente

Forse la cosa più importante è che i clienti stanno guidando questo cambiamento. La sfiducia nel governo e la valanga di notizie positive Cripto hanno messo le Cripto in prima linea, e i clienti stanno iniziando a fare le loro ricerche e a chiedersi perché sono stati esclusi da questa classe di asset.

Questo momento rappresenta un'opportunità irripetibile per i consulenti di posizionarsi come leader in un panorama finanziario in rapida evoluzione e di dimostrare al pubblico che T stanno semplicemente facendo la solita cosa dei loro predecessori.

La conclusione

Il settore della consulenza finanziaria è a un bivio. La Criptovaluta non è più un asset marginale speculativo; sta diventando una pietra angolare dell'economia moderna. I consulenti che la ignorano o la ignorano rischiano di alienare i loro clienti che sono alla ricerca di una guida lungimirante.

La domanda T è se la Criptovaluta avrà un ruolo nel futuro della Finanza, lo ha già. La vera domanda è se i consulenti si adatteranno in tempo per soddisfare le esigenze in continua evoluzione dei loro clienti. Coloro che accoglieranno questa sfida si posizioneranno come partner fidati in un mondo in continua evoluzione. Coloro che T lo faranno potrebbero ritrovarsi indietro.

-DJ Windle, fondatore e gestore di portafoglio, WIndle Wealth

Chiedi a un esperto

D. Come vede l'evoluzione dei modelli di custodia per gli operatori istituzionali?

Sebbene l'autocustodia sia in linea con l'etica Core della Cripto, non è sempre pratica per le istituzioni. Le entità che coinvolgono più stakeholder spesso richiedono soluzioni di custodia a causa di complessità normative, di conformità e operative.

Gli attori istituzionali danno priorità alla conformità normativa, ai rischi Tecnologie , alla sicurezza, all'efficienza operativa, alla reputazione, alla fiducia e alla liquidità del mercato. Il loro approccio bilancia l'accettazione del potenziale degli asset digitali e la mitigazione dei rischi associati. La familiarità con la custodia nella Finanza tradizionale rende questo modello più attraente anche per le istituzioni.

Supportando sia i modelli di autocustodia che quelli di custodia di terze parti, il settore Cripto può attrarre una gamma più ampia di partecipanti. Questa flessibilità consente alle istituzioni di interagire con asset digitali in modi che si allineano ai loro requisiti operativi e di sicurezza, promuovendo al contempo l'adozione e aderendo ai principi fondamentali delle criptovalute.

D. In che modo i modelli di custodia consentiranno un passaggio verso prodotti decentralizzati?

La custodia, delegata o fai da te, si concentra sulla proprietà sicura. La Tecnologie blockchain offre una soluzione di controllo delle risorse scalabile, a vantaggio di individui e istituzioni. Le risorse digitali come Bitcoin creano fiducia nel codice immutabile, consentendo agli utenti di decidere a chi affidare l'archiviazione.

Per l'adozione Finanza decentralizzata (DeFi), l'autocustodia T è un requisito rigoroso. Le istituzioni possono impegnarsi con applicazioni decentralizzate mentre assumono custodi per salvaguardare gli asset. Questa flessibilità consente alle istituzioni di esplorare i prodotti DeFi senza rivedere i modelli di custodia, promuovendo una più ampia partecipazione e innovazione nell'ecosistema decentralizzato.

D. Con Bitcoin, DeFi e staking che stanno guadagnando terreno, cosa deve accadere per favorirne l'adozione istituzionale?

Per le istituzioni, i principali driver di adozione includono sicurezza, sostenibilità e scalabilità. Le istituzioni richiedono garanzie per mantenere il pieno controllo sui propri asset evitando rischi come tagli o vulnerabilità da smart contract esterni. Cercano anche trasparenza nelle fonti di rendimento, preferendo attività sostenibili all'interno di un ecosistema Bitcoin DeFi.

La scalabilità è fondamentale in quanto le istituzioni devono distribuire in modo efficiente un capitale sostanziale e garantire che il sistema possa gestirlo. I modelli che offrono opzioni flessibili su misura per le diverse esigenze degli utenti sono nella posizione migliore per supportare il coinvolgimento istituzionale su larga scala.

Gli stessi principi si applicano a Bitcoin DeFi (BTCfi). Proposte di valore chiare, contratti intelligenti sicuri e pool di liquidità profondi sono essenziali per l'adozione. Man mano che questi elementi matureranno, le istituzioni troveranno probabilmente BTCfi attraente, non solo per l'accesso agli ETF Bitcoin , ma anche per prodotti derivati ​​più flessibili che supportano strategie finanziarie sofisticate.

-Hong TUE, collaboratore istituzionale, Core DAO

KEEP a leggere

• Bitcoin ha raggiunto un nuovo massimo storicopoco al di sotto della soglia dei 100.000 dollari il 22 novembre.
• Roccia neraopzioni Bitcoin ETFha registrato scambi per 1,9 miliardi di dollari nel primo giorno.
• Ripple ha annunciato il suo ingresso nelmercato monetario tokenizzatospazio.