Cripto para consultores: Cripto ou não Cripto?

Na edição de hoje,DJ Windle da Windle Wealth LOOKS os riscos que os consultores enfrentam quando T podem ou T querem ajudar clientes que desejam exposição a ativos digitais.

Então, Hong WED da Core DAO fala sobre custódia e DeFi em Pergunte a um especialista.

Agradecemos ao nosso patrocinador do boletim informativo desta semana, L1 Advisors.

Boa leitura.

–Sarah Morton

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Houston, os consultores têm um problema

Os consultores financeiros ignoraram amplamente a Criptomoeda por anos, descartando-a como uma bolha especulativa ou golpe direto. Enquanto isso, o cenário financeiro mudou drasticamente. Grandes players como BlackRock, Visa, Mastercard, Venmo e muitos outros estão integrando a Tecnologia blockchain e Criptomoeda em suas operações. O ecossistema Cripto não é mais um lugar parado - está se tornando parte da economia convencional.

A desconexão entre o interesse do cliente e a prontidão do consultor apresenta uma escolha difícil para o setor de consultoria: adaptar-se ou correr o risco de perder clientes, especialmente clientes de alto patrimônio líquido, para concorrentes mais inovadores.

Os dois cenários Cripto

Quando os clientes abordam seus consultores sobre Criptomoeda, eles geralmente se deparam com um de dois cenários:

1. Demissão e demissão

Os consultores ignoram as perguntas dos clientes com o mesmo refrão cansado: "Cripto é uma farsa", "É como bulbos de tulipa" ou "É muito arriscado e não tem valor inerente". Embora os consultores possam achar que essa postura é prudente, os clientes geralmente a interpretam como desatualizada ou condescendente.

2. Inexperiência e Inação

Às vezes, os consultores estão dispostos a ouvir, mas não têm o conhecimento ou as ferramentas para agir. Eles T reservaram um tempo para se educar sobre Criptomoeda, e seus departamentos de conformidade T permitem que ofereçam orientação. Esses consultores ficam impossibilitados de ajudar seus clientes a comprar ou gerenciar Cripto , deixando lacunas significativas em suas ofertas de serviços e nos portfólios de seus clientes.

Ambos os cenários levam ao mesmo resultado: clientes frustrados que sentem que seus consultores não estão preparados para o futuro.

Aviso aos clientes

Deixe-me ilustrar essa desconexão com um exemplo real da minha prática. Um cliente com um patrimônio líquido superior a US$ 10 milhões abordou seu consultor sobre investir US$ 50.000 em Criptomoeda. O consultor descartou a ideia, chamando a Cripto de golpe e pedindo ao cliente que se afastasse. O cliente, não convencido e tendo passado muito tempo pesquisando sobre o assunto, entrou em contato com seu advogado de planejamento patrimonial para outras opções, que por sua vez entrou em contato comigo porque T conhecia mais ninguém que desse consultoria sobre Criptomoeda.

Abrimos uma conta para o cliente, explicamos a ele os princípios básicos dessa nova classe de ativos e fornecemos a educação necessária para que ele tomasse decisões informadas. Em poucas semanas, esse cliente transferiu todos os seus ativos para nós, citando falta de confiança em seu consultor anterior. Suas palavras de despedida? "Por que eu deixaria meu dinheiro com um consultor que T entende o futuro?"

Esta história não é única. Recebi inúmeras ligações de pessoas que procuravam ajuda porque seus consultores T estavam dispostos, de consultores que me pediam para gerenciar investimentos em Criptomoeda para seus clientes - e até mesmo de consultores que solicitavam ajuda com deles portfólios pessoais. A ironia é gritante: consultores que rejeitaram a Cripto como irrelevante estão se encontrando fora de seu alcance e, em muitos casos, fora de um cliente.

A tempestade perfeita para a adoção de Cripto

Estamos em um momento crucial para a Criptomoeda. Vários fatores se alinharam para criar um ambiente favorável para adoção:

1. Legitimidade Institucional

BlackRock, Fidelity e outros gigantes institucionais estão lançando fundos relacionados a criptomoedas e digitalizando ativos do mundo real, como imóveis, arte e outros, sinalizando que as Cripto não são mais um ativo marginal, mas uma parte legítima do cenário de investimentos.

2. Mudanças regulatórias

A substituição antecipada de Gary Gensler como presidente da SEC marca uma mudança potencial em direção a uma estrutura regulatória mais favorável. Isso pode reduzir barreiras para consultores e investidores.

3. Maior integração

Empresas como Visa, Mastercard e Venmo estão incorporando a Tecnologia blockchain em suas operações, tornando a Criptomoeda mais acessível e prática para o uso diário.

4. Demanda do cliente

Talvez o mais importante seja que os clientes estão impulsionando essa mudança. A desconfiança no governo e a enxurrada de notícias positivas sobre Cripto colocaram as Cripto na vanguarda, e os clientes estão começando a fazer suas pesquisas e se perguntando por que foram deixados de fora dessa classe de ativos.

Este momento representa uma oportunidade única para os consultores se posicionarem como líderes em um cenário financeiro em rápida evolução e provarem ao público que T estão apenas fazendo as mesmas coisas de sempre que seus antecessores.

A linha de fundo

O setor de consultoria financeira está em uma encruzilhada. A Criptomoeda não é mais um ativo especulativo marginal; está se tornando uma pedra angular da economia moderna. Os consultores que a descartam ou ignoram correm o risco de alienar seus clientes que estão buscando orientação com visão de futuro.

A questão T é se a Criptomoeda desempenhará um papel no futuro das Finanças— ela já desempenha. A verdadeira questão é se os consultores se adaptarão a tempo para atender às necessidades em evolução de seus clientes. Aqueles que abraçarem esse desafio se posicionarão como parceiros confiáveis ​​em um mundo em mudança. Aqueles que T o fizerem podem se ver deixados para trás.

-DJ Windle, fundador e gestor de portfólio, WIndle Wealth

Pergunte a um especialista

P. Como você vê a evolução dos modelos de custódia para players institucionais?

Embora a autocustódia esteja alinhada com o ethos Core da Cripto, ela nem sempre é prática para instituições. Entidades que envolvem múltiplas partes interessadas geralmente exigem soluções de custódia devido a complexidades regulatórias, de conformidade e operacionais.

Os players institucionais priorizam conformidade regulatória, riscos Tecnologia , segurança, eficiência operacional, reputação, confiança e liquidez de mercado. Sua abordagem equilibra a adoção do potencial dos ativos digitais e a mitigação dos riscos associados. A familiaridade com a custódia em Finanças tradicionais também torna esse modelo mais atraente para as instituições.

Ao dar suporte tanto a modelos de autocustódia quanto de custódia de terceiros, a indústria Cripto pode atrair uma gama mais ampla de participantes. Essa flexibilidade permite que as instituições se envolvam com ativos digitais de maneiras que se alinhem com seus requisitos operacionais e de segurança, ao mesmo tempo em que promovem a adoção e aderem aos princípios fundamentais da cripto.

P. Como os modelos de custódia permitirão uma mudança em direção a produtos descentralizados?

A custódia, seja delegada ou faça você mesmo, se concentra na propriedade segura. A Tecnologia blockchain oferece uma solução de controle de ativos escalável, beneficiando indivíduos e instituições. Ativos digitais como Bitcoin criam confiança em código imutável, permitindo que os usuários decidam em quem confiar o armazenamento.

Para adoção de Finanças descentralizadas (DeFi), a autocustódia T é um requisito estrito. As instituições podem se envolver com aplicativos descentralizados enquanto contratam custodiantes para proteger ativos. Essa flexibilidade permite que as instituições explorem produtos DeFi sem reformular modelos de custódia, promovendo participação e inovação mais amplas no ecossistema descentralizado.

P. Com o Bitcoin, DeFi e staking ganhando força, o que precisa acontecer para a adoção institucional?

Para instituições, os principais impulsionadores da adoção incluem segurança, sustentabilidade e escalabilidade. As instituições exigem garantias para manter controle total sobre seus ativos, evitando riscos como cortes ou vulnerabilidades de contratos inteligentes externos. Elas também buscam transparência em fontes de rendimento, preferindo atividades sustentáveis ​​dentro de um ecossistema Bitcoin DeFi.

A escalabilidade é crítica, pois as instituições devem implementar capital substancial de forma eficiente e garantir que o sistema possa lidar com isso. Modelos que oferecem opções flexíveis adaptadas às diversas necessidades do usuário estão mais bem posicionados para dar suporte ao envolvimento institucional em escala.

Os mesmos princípios se aplicam ao Bitcoin DeFi (BTCfi). Propostas de valor claras, contratos inteligentes seguros e pools de liquidez profundos são essenciais para adoção. À medida que esses elementos amadurecem, as instituições provavelmente acharão o BTCfi atraente, não apenas para acesso a ETFs de Bitcoin , mas para produtos derivativos mais flexíveis que suportam estratégias financeiras sofisticadas.

-Hong WED, colaborador institucional, Core DAO

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