O uso criminoso de Cripto está crescendo, mas isso é apenas metade da história

Uma crítica persistente à Criptomoeda é: “Ela é usada apenas por traficantes de drogas e participantes do mercado negro”. A popularidade do velho ditado pode derivar de um equívoco geral (como vemos muitos usos lícitos para Criptomoeda atualmente), mas sua popularidade provavelmente está enraizada na primeira vez que a maioria de nós ouviu falar sobre Cripto: para uso em Rota da Seda, um mercado negro online e um mercado da dark web.

Claro, alguém escrevendo sobre como a Cripto ainda é ou T usada para propósitos ilícitos amplamente T faz muito sem dados concretos. Felizmente (pelo menos para esse propósito específico), os blockchains que alimentam as criptomoedas são amplamente transparentes, e empresas como Chainalysis,Rastreamento de Cifra e Blockchain de cristalfornecer serviços forenses de blockchain.

Esta peça faz parte do CoinDesk'sSemana do Pecado.

E eles ficaram muito bons nisso.

A Chainalysis, por exemplo, divulga um Relatório Anual de Cripto Crimes que descreve o uso de Criptomoeda em vários tipos de crimes, como ransomware, golpes, violações de sanções nacionais amplas e financiamento do terrorismo. Mergulhamos no relatório de 2021, que foi publicado em fevereiro, para descobrir quanta verdade havia na noção de que a Cripto está sendo usada apenas por criminosos. E embora esses sejam tipos de crime criticamente importantes para se prestar atenção, vamos focar especificamente nos mercados da dark web.

Aqui está o que os números têm a dizer.

Primeiro, porém, há vários pontos altos interessantes que valem a pena destacar no relatório da Chainalysis sobre a totalidade da atividade ilícita que as criptomoedas permitiram. A piada foi amplamente captada pelos apoiadores das Cripto como uma Publicidade para a adoção das criptomoedas. Afinal, as Cripto devem ser terríveis para crimes, já que cada transação que você faz é gravada em um livro-razão público.

Leia Mais: Em Defesa do Crime.

E, na maior parte, os dados parecem apoiar isso.

Em 2021, US$ 14 bilhões em valor de Criptomoeda foram vinculados a atividades ilícitas. T temos certeza de quanto dinheiro é gasto em coisas ilegais, por razões óbvias, mas provavelmente é uma porcentagem significativa (tipo, 22%) dos US$ 80 trilhões do produto interno bruto mundial. Comparado com US$ 17 trilhões, US$ 14 bilhões dificilmente são uma gota no oceano.

No entanto, esse não é realmente o ponto. A verdade é que as criptomoedas ainda permitem atividades ilícitas, e a quantidade usada cresceu entre 2020 e 2021. Em defesa da Cripto, a parcela ilícita de todo o volume de transações Cripto caiu desde 2019 e está em escassos 0,15% agora.

Então, enquanto a quantidade de atividades ilícitas financiadas por Cripto está crescendo, o crescimento de usos legítimos de Cripto está superando isso em muito.

Dito isso, uma das principais conclusões do trabalho da Chainalysis é que a maioria (~53%) das transações ilícitas em Cripto em 2021 estavam vinculadas a golpes e fundos roubados. Embora esses sejam problemas sérios, esses são problemas intrínsecos aos Mercados financeiros de Cripto e legados. Onde há dinheiro a ser feito, há falsas promessas e fundos roubados.

Então, em vez disso, deveríamos dar uma olhada naquilo que a Criptomoeda supostamente apoia de uma forma única: os já mencionados “traficantes de drogas e participantes do mercado negro”.

Mercados de Cripto e dark web

Os Mercados da dark web, o canto da internet onde abundam as atividades ilegais, estabeleceram um novo recorde de receita em 2021, gerando um total de US$ 2,1 bilhões em Criptomoeda.

Embora o valor total transferido para os Mercados da dark web tenha crescido rapidamente, o número total de transferências para esses Mercados caiu nos últimos cinco anos, de 11,7 milhões em 2016 para apenas 3,7 milhões em 2021. O número total de usuários também caiu. Portanto, na ausência de crescimento em transferências e usuários, o impulsionador do crescimento é encontrado em pagamentos maiores, com o tamanho médio do pagamento aumentando de US$ 160 para US$ 493 no mesmo período.

A próxima pergunta é: “Como está se formando 2022?” Que bom que você perguntou…

Como 2022 está se configurando para os Mercados da dark web

A Chainalysis forneceu uma atualização para seu Relatório de 2021 em 16 de agostoe os dados de 2022 se moldaram de uma forma interessante.

Em primeiro lugar, a quantidade de valor em Criptomoeda recebida por entidades ilícitas no acumulado do ano (YTD) de 2022 está abaixo do mesmo período em 2019 e em 2021.

Dando zoom no volume de transações para uma visão mais completa do terreno, o volume de transações de Cripto no YTD 2022 (para todos os usos) está acompanhando o YTD 2021 até julho. Diretamente do blog Chainalysis :

“No geral, a atividade criminosa parece ser mais resiliente diante da queda de preços: os volumes ilícitos caíram apenas 15% em relação ao ano anterior, em comparação com 36% dos volumes legítimos.”

O restante da atualização do Chainalysis é focado em fornecer uma atualização sobre quais usos ilícitos de Cripto tiveram aumentos e diminuições em 2022. Vale ressaltar que houve um aumento em hacking e fundos roubados e uma diminuição em golpes. Mais notavelmente, no entanto, houve uma diminuição na receita do mercado da dark web.

O principal impulsionador desta diminuição deve-se provavelmente àencerramento do mercado Hydra, o maior e mais proeminente mercado da dark web do mundo, em abril. As autoridades alemãs fecharam o mercado da dark web com sede na Rússia, e os EUA foram mais longe ao adicionar centenas de carteiras de Bitcoin (BTC) para uma lista de sanções.

O declínio na receita sugere que as autoridades estão melhorando na detecção de crimes no mercado da dark web. Mas a Chainalysis acrescenta uma ressalva importante:

“Os fornecedores tomaram mais medidas do que nunca para melhorar o anonimato de suas remessas, e os compradores começaram a fazer transações diretamente com esses fornecedores. Todas essas tendências apontam para uma indústria de mercado darknet que está amadurecendo rapidamente.”

Então, enquanto as autoridades estão ficando melhores em farejar Mercados da dark web, os Mercados da dark web estão ficando melhores em não serem farejados. O que nos leva a uma ressalva (potencialmente) importante sobre moedas de Política de Privacidade a serem levadas em consideração ao analisar esses dados.

Advertência potencialmente importante

Moedas de Política de Privacidade são criptomoedas que têm Política de Privacidade como uma opção padrão, o que é marcadamente divergente de Bitcoin e ether (ETH). As duas moedas de Política de Privacidade mais conhecidas são Monero (XMR) e Zcash (ZEC). Moedas de Política de Privacidade são incrivelmente difíceis de rastrear e, embora as empresas de análise forense de blockchain anunciem que podem rastrear algumas partes das transações ZEC, há muito menos informações de identificação disponíveis. Monero, por outro lado, é incrivelmente difícil (impossível?) de rastrear (o IRS está até oferecendo US$ 625.000 para qualquer um que consiga quebrar o Monero).

Como tal, seria esperado que os Mercados da dark web se afastassem de criptomoedas transparentes (como Bitcoin) para algo privado (como Monero). De acordo com a Chainalysis, o XMR está vendo uma adoção crescente entre os Mercados da dark web, com 67% dos Mercados da dark web apoiando-o em 2021, em comparação com 45% em 2020.

Dito isso, enquanto o XMR pode estar roubando participação de mercado de outras criptomoedas mais transparentes, o BTC ainda mantém o suporte de 93% de todos os Mercados da dark web, sugerindo que o Bitcoin ainda governa na dark web. Então, enquanto parte da queda no valor transmitida pelos usuários do mercado da dark web pode ser atribuída à opção por moedas de Política de Privacidade , mais dessa queda deve ser atribuída às autoridades simplesmente ficando melhores em impedir o crime e na análise de blockchain ficando melhor.