O novo bolívar digital da Venezuela T é digital e T resolverá a crise econômica do país

Ernesto, um empreendedor gastronômico em Cumaná, uma cidade costeira venezuelana de frente para o Mar do Caribe, inicialmente pensou que o novo bolívar digital da Venezuela — tradução em inglês de “bolivar digital” — seria semelhante a uma moeda digital do banco central.

Ele até começou a conversar com amigos em diferentes salas de bate-papo sobre Cripto sobre o anúncio, até entender que “digital” estava apenas no nome.

“É uma moeda normal, dinheiro fiduciário. Eles vão imprimir uma nota”, disse Ernesto, que preferiu KEEP seu sobrenome anônimo.

O governo venezuelano lançou um bolívar digital na sexta-feira passada, e isso já está gerando incerteza e nervosismo, disseram vários moradores ao CoinDesk.

O novo bolívar parece ser mais uma tentativa do governo de combater a hiperinflação. No ano passado, segundo obanco central local, a inflação atingiu 2.958%, e alguns diriam que foi ainda maior.

Agora, o bolívar digital consiste em uma nova série de cinco notas e uma moeda emitida pelo governo que substitui a moeda anterior, o bolívar soberano, que também era conhecido como bolívar soberano (tradução em inglês de “bolivar soberano”) do qual seis zeros foram removidos. Em outras palavras, um bolívar digital vale o mesmo que 1 milhão de bolívares soberanos.

Não há componentes digitais que tornem o bolívar digital diferente dos bolívares soberanos, que também podem ser transacionados eletronicamente, disse Miguel López, sócio de consultoria financeira e contábil da EY Venezuela.

O bolívar digital representa a terceira remoção de zeros da moeda venezuelana desde 2008, quando o então presidente Hugo Chávez removeu três zeros do bolívar original e criou o bolívar forte (tradução em inglês de “bolivar fuerte”).

Em 2018, assolado pela hiperinflação, Nicolás Maduro, o atual presidente, removeu cinco zeros do bolívar forte e criou o bolívar soberano, que foi retirado de circulação na semana passada.

Segundo Lopez, a retirada dos seis zeros busca resolver um problema cotidiano de empresas, entes públicos e sistemas de pagamento que enfrentam grandes dificuldades para operar com tantos dígitos. Até a semana passada, um quilo de carne sozinhocustocerca de 33 milhões de bolívares.

Os diferentes tipos de software de planejamento de recursos empresariais (ERP) comumente usados ​​por empresas venezuelanas T suportam tantos bolívares em uma transação tradicional – o software ERP da SAP, por exemplo, suporta no máximo 21 dígitos – e muitas empresas foram forçadas a dividir a venda de serviços em até 50 faturas, disse López, que acrescentou que um número tão grande de números também gerava confusão ao fazer cálculos.

Com a última tentativa de remover zeros, no entanto, o novo bolívar digital está introduzindo outros problemas. “Há algum nervosismo sobre o futuro da taxa de câmbio. As pessoas estão se livrando da moeda local e estão desesperadamente procurando dólares para proteger seu poder de compra”, disse Alejandro Castro, economista venezuelano e gerente de operações da empresa de consultoria Econométrica.

Para se adaptar à nova moeda, o sistema financeiro venezuelano ficou paralisado de 30 de setembro a 4 de outubro. Durante esse período, a cotação não oficial do bolívar soberano foi desvalorizada de 4 milhões por dólar americano para 5,6 milhões, porque o mercado oficial T operou, disse Ernesto.

Após o retorno do sistema, e para acalmar as águas no mercado de câmbio, o Banco Central da Venezuela (BCV) injetou US$ 50 milhões no mercado de câmbio oficial na segunda-feira, o que fez com que o novo bolívar se valorizasse em relação ao dólar americano durante a semana.

José Guerra, deputado da oposição e economista, questionou-sesua conta no Twitterse o BCV terá reservas suficientes para manter a atual taxa do dólar americano.

“Minha resposta é não”, ele disse, acrescentando que o BCV está optando por queimar as reservas que tem para KEEP o dólar americano artificialmente baixo. Essa estratégia, ele acrescentou, pode preparar o cenário para uma megadesvalorização no futuro imediato.

“Já vimos isso quando o dólar caiu e depois subiu”, acrescentou.

Um bolívar digital, mas físico

“No final das contas, o bolívar digital é digital no nome, não na prática”, disse Castro ao CoinDesk.

O termo “digital”, acrescentou Castro, se deve a uma futura intenção de Maduro de digitalizar as transações e reduzir o uso de notas.

“Porém, na prática, é impossível fazer isso, devido a uma série de limitações locais”, disse Castro, que acrescentou que a taxa de penetração bancária é de 50% no país latino-americano.

A taxa de penetração de smartphones na Venezuela foi de 38% em 2018, segundo um relatório do Pew Research Centerestudar, embora os moradores consultados pela CoinDesk tenham dito que o número agora é de 40% a 50%.

A abordagem do governo de Maduro para uma moeda digital começou com o petro, uma Criptomoeda lastreada em petróleo que foi criadoem 2017 por sua administração, aparentemente para fugir dos embargos comerciais impostos pelo governo dos EUA.

No entanto, o petro perdeu sua relevância em apenas três anos.

“Nem mesmo o governo venezuelano T ter nada a ver com o petro. Ele nunca deu continuidade a isso”, disse Ernesto, acrescentando que nem mesmo entidades governamentais o usam para pagamentos. Nem os postos de GAS , que estão em mãos privadas, mas que são regulados de perto pelo governo.

Mas além do fracasso do petro, o uso de Cripto T parou de crescer na Venezuela, um país que em 2020 registrou o terceiro maior uso de Criptomoeda do mundo, de acordo com a Chainlink. Índice global de adoção de Cripto.

Em sua loja, Ernesto recebe principalmente a stablecoin Tether (USDT), embora também aceite Bitcoin, DASH e Bitcoin Cash por meio do serviço ponto a ponto da Binance, o que, segundo ele, aliviou muito os comerciantes locais.

“Você pega bolívares e os converte em Cripto para se proteger contra a inflação”, afirmou Ernesto, acrescentando que prefere ser pago mais tarde em dólares do que com bolívares na hora.

As Cripto também cresceram devido às dificuldades de realizar transações em bolívares físicos, já que a alta inflação e as baixas denominações das notas significavam que era preciso carregar pilhas de papel para fazer até mesmo as menores compras.

A impossibilidade de pagar com bolívares também levou ao estabelecimento do dólar americano como unidade de referência. De acordo com Castro, a Venezuela é um país dolarizado de fato, onde os preços são listados em dólares americanos.

Para comerciantes menores, que trabalham em dólares, a única coisa que importa é a moeda americana. “Para nós, o bolívar é praticamente irrelevante. Pagamos fornecedores em dólares, todos os preços são dolarizados. Os únicos pagamentos em bolívares são serviços básicos, como água, eletricidade e telefonia”, disse Ernesto.

Se Ernesto aceitar bolívares, ele imediatamente busca convertê-los em dólares por meio do Reverse, uma plataforma que permite a transferência de dinheiro local para o dólar de reserva, uma stablecoin que mantém paridade de um para um com o dólar americano.

Nevin Freeman, CEO da Reserve, disse ao CoinDesk que a empresa passou de 10.000 usuários venezuelanos em março para 50.000 hoje, enquanto os comerciantes que aceitam pagamentos com o aplicativo passaram de 4.000 para 6.000.

De acordo com Freeman, os venezuelanos primeiro usaram a plataforma para transferir dinheiro ganho no exterior para bolívares, mas depois para economizar em dólares. Agora, eles usam o Reserve diretamente para fazer pagamentos sem converter dinheiro para moeda local, ele acrescentou.

Tudo continua igual

Atualmente, a nota de maior valor do bolívar digital é de cerca de US$ 20, em oposição à maior denominação de seu antecessor, o bolívar soberano, que era equivalente a US$ 0,25, disse Ernesto, que acrescentou que a mudança pode facilitar as transações porque menos notas são necessárias.

Em 2018, o fotógrafo da Reuters Carlos Garcia Rawlinsmostrounas fotos, pilhas e mais pilhas de bolívares necessários para comprar itens básicos como um quilo de frango em Caracas, a capital.

Angielo, um gerente comunitário da cidade de Carora que possui criptomoedas, disse que os bolívares são usados em pequenas cidades ou territórios isolados das cidades, como campos, aldeias ou vilas, enquanto o dólar americano domina as transações em geral.

A escassez de dinheiro físico gera situações inusitadas, como o uso do ouro como meio de pagamento. Essa situaçãofoi gravado meses atráspor um venezuelano em um supermercado em Bolívar, um estado na parte oriental da Venezuela. O bolívar era usado para embrulhar o ouro.

Ernesto, por ONE, T está impressionado com o novo anúncio do governo.

“Todos nós já sabemos que isso vai trazer inflação, porque nas últimas reconversões aconteceu a mesma coisa. Elas funcionaram por um tempo muito curto, porque o dólar começou a aumentar. As reconversões são inúteis”, disse ele.

Eduardo, executivo de marketing de dados em Caracas, disse que acredita que é insustentável manter o bolívar como moeda de uso comum, embora também T acredite que a moeda estrangeira resolverá o problema.

“Sem um arcabouço econômico e jurídico suficientemente robusto para respaldar essas decisões, o governo está condenado a repetir ainda mais o ciclo de desvalorização da moeda”, afirmou.