Миллионы в Криптo ежедневно пересекают границу России и Китая. Там Tether — король

Вывод

• Китайские импортеры в России покупают Tether (USDT) на внебиржевых торговых площадках Москвы на сумму до 30 миллионов долларов в день.
• Они используют Криптовалюта для отправки крупных сумм на родину, где действуют строгие правила контроля за движением капитала.
• Раньше торговцы использовали для этого Bitcoin , но после краха рынка в 2018 году они перешли на Tether, который призван поддерживать паритет с долларом США.
• Несмотря на давние вопросы об обеспечении USDT, на этом рынке «никого на самом деле не волнует, обеспечен ли Tether или нет», говорит ONE московский трейдер.

Вр ...

В офисе с панорамными окнами, выходящими на достопримечательности Москвы, тихонько жужжали счетные машины.

«Слышите этот звук?» — спросил руководитель отдела внебиржевой торговли Криптовалюта (назовем его «Олег»), попросивший не называть его настоящее имя и название компании. «Здесь его можно услышать круглосуточно».

Бизнес идет бойко благодаря постоянному FLOW китайских торговцев, которые ежедневно приходят с тяжелыми сумками наличных. Олег сказал, что его внебиржевой отдел продает Криптo на сумму около 3 миллионов долларов каждый день. Большая часть обычно идет в Китай. Но, что, возможно, самое удивительное, который Криптo.

Только 20 процентов продаж Олега приходится на Bitcoin, старейшую Криптовалюта с самой большой рыночной капитализацией. Остальные 80 процентов — на привязанный к доллару токен, известный как Tether, или USDT.

Самое известное приложение Tether позволяет Криптo быстро перемещать деньги между биржами, чтобы воспользоваться арбитражными возможностями. Но, по словам нескольких московских внебиржевых трейдеров, у него есть как минимум ONE реальный вариант использования — как служба денежных переводов для местных китайских импортеров.

По словам трейдеров, общий объем USDT , приобретаемых китайскими предприятиями, может достигать 10–30 млн долларов США в день.

«Они накапливают много наличных денег в Москве и нуждаются в Tether , чтобы перевести их в Китай», — говорит Майя Шахназарова, руководитель отдела внебиржевой торговли Huobi Russia, московского офиса, обслуживающего крупных клиентов сингапурской биржи Huobi Global.

Это простой процесс.

«Клиент приходит с наличными, мы регистрируем цену на биржах, когда цена договаривается, мы заключаем сделку», — рассказала Шахназарова CoinDesk. «Клиент передает наличные и адрес кошелька, продавец отправляет USDT на кошелек».

Почему Tether? Он обладает обычными преимуществами Криптo — нет ограничений на сумму или место отправки денег — и не имеет волатильности, которая делает большинство монет непригодными для ежедневного перемещения миллионов через границу.

Несмотря на давние вопросы о предполагаемой долларовой поддержке USDT, усугубленные Генеральным прокурором штата Нью-Йорк (NYAG)судебное дело По отношению к компании-эмитенту Tether стейблкоин обычно торгуется около 1 доллара.

Покупки Tether за рубли часто происходят в офисах, подобных офису Huobi, в районе небоскребов из стали и стекла в «Москва-Сити».

«У нас в «Москва-Сити» много ОТС, в каждом здании куча офисов, и объемы у них всех могут достигать нескольких десятков миллионов долларов в день. Все это оплачивается наличными», — сказала Шахназарова.

Убийственное приложение Tether

Китайскийсерый рынокИмпортеры полагались на Bitcoin до медвежьего рынка 2018 года, рассказал CoinDesk другой внебиржевой дилер Роман Добрынин. Поскольку цена постоянно росла, торговцы и посредники, помогающие им покупать Криптo , могли заработать дополнительные деньги по пути.

Однако с начала 2018 года надеяться на то, что к концу перевода ваш Bitcoin будет стоить столько же или даже больше, стало слишком рискованно.

«По мере снижения цены Tether стал намного удобнее в использовании», — сказал Добрынин. «Китай полностью зависит от USDT, они ему очень доверяют, плюс он очень ликвиден». Его собственные клиенты в основном китайцы, и они обычно находят его по сарафанному радио, связываясь через Telegram.

Чтобы купить или продать USDT за доллары непосредственно у Tether , трейдер должен быть верифицирован через процесс компании «Знай своего клиента» (KYC)Однако, поскольку токен работает поверх публичных сетей блокчейнов (Bitcoin, Ethereum и TRON), любой может получить или отправить его, а вторичные сделки не ограничены.

На момент публикации материала Tether не ответил на просьбы прокомментировать ситуацию.

В Китае торговцы могут легко обменять USDT на фиатные деньги, даже несмотря на то, что Народный банк Китая запретил спотовую торговлю фиатом и криптовалютой в сентябре 2017 года, вынудив биржи переехать из страны и ограничив торговлю парами криптовалюта-криптовалюта.

Китайские трейдеры, которым необходимо обменять Криптo активы на китайские юани, по-прежнему могут обратиться к внебиржевым маркет- Maker, например, зарегистрированным на таких биржах, как Huobi и OKEx, чтобы найти покупателей и отправить им Криптo после получения банковского перевода через банк, AliPay или WeChat Pay.

Критики Tether давно сомневались, была ли стейблкоин полностью обеспечен долларами 1:1, как долго настаивала компания. Дело NYAG показало, что Tether одолжила большую часть своих капитальных резервов Bitfinex, бирже с пересекающимся руководством и владельцами, оставив монету только 74 процента обеспеченыналичными деньгами и их эквивалентами.

Похоже, все это не смущает ни московских трейдеров, ни их китайских клиентов.

«На самом деле никого не волнует, обеспечен ли Tether или нет», — говорит Константин Плавник, главный операционный директор московской биржи Криптo Xena. Уверенность в платежеспособности Tether основана на давней привычке и удобстве: этому рынку нужен Tether, поэтому Tether доверяют.

Внебиржевые трейдеры также отмечают, что ежедневный объем USDT превышает его предложение в обращении в несколько раз, что говорит о том, что люди обращают токен несколько раз в течение дня. Например, по данным CoinMarketCap, 29 июля 24-часовой объем USDT был зафиксирован на уровне $17,5 млрд, тогда как общее предложение составило всего около $4 млрд.

Оборот Tether быстрый, поэтому для торговцев, использующих токен для денежных переводов, имеет ли он какую-либо ценность или нет, имеет значение только в течение ONE дня. Большие партии USDT переводятся в Китай в течение ночи, а затем обмениваются на юани, рассказали CoinDesk Криптo из Москвы.

«USDT будет поддерживаться силой привычки и доверия своих пользователей», — сказал Владислав Булочников, руководитель отдела продуктов поставщика приложений для Криптo Chatex. «Даже если он потеряет половину своей поддержки — он все равно останется там».

Обход контроля за движением капитала

Отступая назад, китайское правительство сохраняет строгий контроль за капиталом, ограничивая сумму иностранной валюты, которую кто-либо может купить или продать, до 50 000 долларов в год. Люди могут подать заявку на дополнительную квоту, но все равно сумма валюты, которую они могут купить и продать, будет ограничена. В этой ситуации некоторые китайцы решили использовать Криптo для перемещения денег через границу, Bloomberg сообщилив 2017 году.

Тот факт, что китайские торговцы, привозящие дешевые товары в торговые центры Москвы, используют Криптo для перемещения денег, был практически официально признан российскими властями в прошлом году.

Несколько крупных торговых центров в городе составляют около9,5 млрд долларов нерегулируемого денежного FLOW ежемесячно, и большинство торговцев из Китая, заявил Юрий Полупанов, руководитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, на мероприятии, организованном Thomson Reuters в Москве в апреле 2018 года.

Эти торговые центры, расположенные внутри огромных складов на окраине Москвы, вмещают множество розничных стендов, продающих в основном одежду, как правило, дешево и за наличные. Они являются Мекками шопинга для людей, которые T могут позволить себе тратить много на свой гардероб и избегают даже массовых сетевых магазинов.

«Мы видим, что большая часть доходов конвертируется в Криптовалюта, о чем на данный момент не сообщается», — сказал Полупанов на мероприятии Thomson Reuters, согласно данным РБК информационное агентство. «Мы видим одновременные переводы этой Криптовалюта по электронной почте на родину этих торговцев и производителей, а также последующий обмен ее там на местную валюту».

По данным за март 2019 г.отчет В российской «Новой газете» наличные принимались в таких местах, как гостиница «Дружба», расположенная рядом с торговым центром «Москва». Затем эти наличные обменивались на Криптo и отправлялись в Гонконг.

По оценкам источников «Новой газеты», оборот оптовых торговых точек «Дружбы» может составлять от 10 до 12 миллионов долларов в день.

Работа была на короткое время прекращена после того, как в марте этого года полиция провела рейды в отеле и торговых центрах, упомянутых Банком России.

Внебиржевой трейдер Добрынин полагает, что в этих торговых центрах по-прежнему работают небольшие Криптo , хотя они, скорее всего, T обеспечивают тех объемов, которые нужны торговцам.

По его словам, иностранные трейдеры часто боятся отправляться в эти регионы для заключения сделок, поскольку там может быть опасно:

«Работающий там персонал может продать кому-то информацию о том, сколько у вас денег, а на обратном пути вас могут встретить вооруженные люди. Туда ходят только с вооруженными телохранителями».

В подготовке репортажа принимал участие Вольфи Чжао.

Банкноты российского рубля и китайского юаня, изображение получено черезШаттерсток