Мільйони Крипто щодня перетинають російсько-китайський кордон. Ось, Tether Is King

Винос

• Китайські імпортери в Росії купують до 30 мільйонів доларів на Tether у позабіржових торгових центрах Москви (USDT).
• Вони використовують Криптовалюта , щоб відправляти великі суми назад у свою країну, де діє суворий контроль над капіталом.
• Раніше торговці використовували для цього Bitcoin , але коли ринок обвалився в 2018 році, вони перейшли на Tether, який призначений для підтримки паритету з доларом США.
• Незважаючи на давні питання щодо застави USDT, на цьому ринку «нікого насправді не хвилює, забезпечений Tether чи ні», — каже ONE московський трейдер.

Врррррррррррр.....

У офісі з вікнами від підлоги до стелі, з яких відкривався вид на визначні пам'ятки Москви, тихо дзижчали банкомати.

«Чуєш цей звук?» — запитав керівник відділу позабіржової торгівлі Криптовалюта (назвемо його «Олег»), який попросив не повідомляти його справжнє ім’я та компанію. «Ви можете почути це тут цілодобово».

Бізнес йде жваво завдяки постійному FLOW китайських торговців, які щодня приходять з важкими мішками готівки. Олег сказав, що його відділ OTC щодня продає Крипто на суму близько 3 мільйонів доларів. Більша частина зазвичай йде в Китай. Але що, мабуть, найбільше дивує який Крипто.

Лише 20 відсотків продажів Олега припадає на Bitcoin, найстарішу Криптовалюта з найбільшою ринковою капіталізацією. Інші 80 відсотків припадає на прив’язаний до долара токен, відомий як Tether або USDT.

Найвідоміший додаток Tether дозволяє Крипто швидко переміщувати гроші між біржами, щоб скористатися можливостями арбітражу. Але, за словами кількох московських позабіржових трейдерів, у нього є принаймні ONE реальний випадок використання – як служба грошових переказів для місцевих китайських імпортерів.

За словами трейдерів, загальний обсяг USDT , який купують китайські компанії, може сягати 10-30 мільйонів доларів США щодня.

«Вони накопичують багато готівки в Москві, і їм потрібен Tether , щоб перевести їх до Китаю», — сказала Майя Шахназарова, керівник відділу позабіржової торгівлі Huobi Russia, московського офісу, який обслуговує клієнтів сінгапурської біржі Huobi Global.

Це простий процес.

«Клієнт приходить з готівкою, ми реєструємо ціну на біржах, коли домовляємося про ціну, укладаємо угоду», — розповіла Шахназарова CoinDesk. «Клієнт передає готівку та адресу гаманця, продавець надсилає USDT на гаманець».

Навіщо Tether? Він має звичайні переваги Крипто – немає обмежень на те, скільки грошей можна надіслати або куди – без волатильності, яка робить більшість монет неможливими для щоденного переміщення мільйонів через кордон.

Незважаючи на давні питання щодо передбачуваної підтримки USDT в доларах, які загострюються Генеральним прокурором штату Нью-Йорк (NYAG) судова справа порівняно з компанією-емітентом Tether стейблкоїн зазвичай торгується близько 1 долара.

Покупки за рублі часто відбуваються в таких офісах, як Huobi, в районі хмарочосів зі сталі та скла в Москва-Сіті.

"Тут у Москві-Сіті дуже багато ОТЦ, в кожному будинку купа офісів, і обсяги по них можуть досягати кількох десятків мільйонів доларів на день. Це все оплачується готівкою", - сказала Шахназарова.

Вбивча програма Tether

китайський сірий ринокІнший позабіржовий дилер Роман Добринін розповів CoinDesk , що імпортери покладалися на Bitcoin до ведмежого ринку 2018 року. Оскільки ціна постійно зростала, торговці та посередники, які допомагали їм купувати Крипто, могли заробляти додаткові гроші.

Але з початку 2018 року сподіватися на те, що ваш Bitcoin буде коштувати стільки ж або більше наприкінці переказу, стало занадто ризиковано.

«У міру того, як ціна падала, Tether став набагато зручнішим у використанні», — сказав Добринін. «Китай повністю покладається на USDT, вони дуже йому довіряють, до того ж він дуже ліквідний». Його власні клієнти в основному китайці, і вони зазвичай знаходять його з вуст в уста, підключаючись через Telegram.

Щоб купити або продати USDT за долари в самому Tether , трейдер повинен пройти верифікацію процес компанії «знай свого клієнта» (KYC).. Однак, оскільки токен працює поверх загальнодоступних блокчейн-мереж (Bitcoin, Ethereum і TRON), будь-хто може отримати або надіслати його, а вторинні операції необмежені.

Tether не відповів на запити про коментарі до прес-тайму.

Повернувшись у Китай, торговці можуть легко обміняти USDT на фіат, навіть незважаючи на те, що Народний банк Китаю заборонив спотову торгівлю фіат-крипто у вересні 2017 року, змусивши біржі переїхати за межі країни та обмеживши торгівлю парами криптовалюта-крипто.

Китайські трейдери, яким потрібно конвертувати Крипто в китайські юані, все ще можуть звернутися до позабіржового маркет- Maker, наприклад, зареєстрованого на таких біржах, як Huobi та OKEx, щоб знайти покупців і надіслати їм Крипто після отримання банківського переказу через банк, AliPay або WeChat Pay.

Критики Tether довго сумнівалися, чи стейблкоїн був повністю забезпечений доларами 1:1, як довго наполягала компанія. Справа NYAG показала, що Tether позичив значну частину своїх резервів капіталу Bitfinex, біржі з дублюючими керівництвом і власниками, залишивши монету лише 74 відсотки забезпечені заставою готівкою та еквівалентами.

Здається, ніщо з цього не бентежить московських торговців чи їхніх китайських клієнтів.

«Насправді нікого не хвилює, підтримується Tether чи ні», — каже Костянтин Плавник, операційний директор московської біржі Крипто деривативів Xena. Впевненість у платоспроможності Tether ґрунтується на давній звичці та зручності: цей ринок потребує Tether, тому Tether довіряють.

Позабіржові трейдери також зазначають, що щоденний обсяг USDT у кілька разів перевищує його пропозицію в обігу, що вказує на те, що люди повертають токен кілька разів протягом дня. Наприклад, за даними CoinMarketCap, 29 липня 24-годинний обсяг USDT був зафіксований на рівні 17,5 мільярдів доларів, тоді як загальна пропозиція становила лише близько 4 мільярдів доларів.

Обертання Tether відбувається швидко, тому для торговців, які використовують токен для грошових переказів, варте воно чогось чи ні, має значення лише протягом ONE дня. Великі партії USDT переносяться до Китаю протягом ночі, а потім обмінюються на юані, розповіли CoinDesk московські підприємці Крипто .

«USDT підтримуватиметься силою звички та довірою своїх користувачів», — сказав Владислав Булочніков, керівник продукту постачальника додатків для Крипто -гаманців Chatex. «Навіть якщо він втратить половину своєї підтримки — він все одно буде там».

Припинення контролю над рухом капіталу

Відступаючи, уряд Китаю підтримує суворий контроль над капіталом, обмежуючи кількість іноземної валюти, яку кожен може купити або продати, до 50 000 доларів на рік. Люди можуть подати заявку на отримання додаткової квоти, але все одно кількість валюти, яку вони зможуть купувати та продавати, буде обмеженою. У цій ситуації деякі китайці вирішили використовувати Крипто для переміщення грошей через кордон, Bloomberg повідомили у 2017 році.

Той факт, що китайські торговці, які привозять дешеві товари в торгові центри Москви, використовують Крипто для переміщення грошей, був майже офіційно визнаний російською владою минулого року.

Кілька великих торгових центрів у місті складають близько 9,5 мільярдів доларів нерегульованого грошового FLOW щомісяця, і більшість продавців з Китаю, сказав Юрій Полупанов, голова відділу фінансового моніторингу та валютного контролю Банку Росії, під час заходу, організованого Thomson Reuters у Москві в квітні 2018 року.

У цих торгових центрах, розташованих у величезних складах на околиці Москви, є кілька роздрібних стендів, де продають переважно одяг, як правило, дешево та за готівку. Вони роблять покупки в Мекках для людей, які T можуть дозволити собі витрачати багато на свій гардероб і уникають навіть мережевих магазинів мас-маркету.

«Ми бачимо, що більша частина доходу перетворюється на Криптовалюта, про що на даний момент жодним чином не повідомляється», — сказав Полупанов на заході Thomson Reuters, згідно з РБК інформаційне агентство. «Ми бачимо одночасні перекази цієї Криптовалюта електронною поштою на батьківщину цих торговців і виробників і наступний обмін її на місцеву валюту там».

За даними на березень 2019 р звіт У російській газеті «Новая газета» готівку отримували в таких місцях, як готель «Дружба» (російською «Дружба»), розташований поруч з торговим центром «Москва». Потім цю готівку обмінюють на Крипто та відправляють до Гонконгу.

Оптові торговельні представництва «Дружби» могли отримувати від $10 до $12 млн щодня, підрахували джерела «Нової газети».

Операції були припинені на короткий час після того, як у березні цього року поліція провела рейд у готелі разом із торговими центрами, згаданими Банком Росії.

Невеликі Крипто столи все ще працюють у цих торгових центрах, вважає позабіржовий трейдер Добринін, хоча вони, ймовірно, T забезпечують тих обсягів, які потрібні продавцям.

Зовнішні трейдери часто бояться йти в ці зони для укладання угод, оскільки там ситуація може стати небезпечною, сказав він, пояснивши:

"Персонал, який там працює, може продати комусь інформацію про те, скільки у вас грошей, і якісь озброєні люди можуть зустріти вас на зворотному шляху. Люди ходять туди тільки з озброєною охороною".

Вулфі Чжао зробив свій внесок у звіт.

Банкноти російського рубля та китайського юаня, зображення через Shutterstock