Когда DeFi станет интеллектуальным

Децентрализованные Финансы (DeFi) завладели умами и сердцами Криптo в последние несколько месяцев. DeFi предлагает новую и прозрачную игровую площадку для автоматизации финансовые примитивытакие как кредитование или создание рынка без необходимости в посредниках.

Ончейн-центрическая природа протоколов DeFi создает беспрецедентный для рынка капитала след данных. Эти данные могут использоваться моделями машинного интеллекта для лучшего понимания и извлечения выгоды из поведения протоколов DeFi.

Jesus Rodriguez — генеральный директор IntoTheBlock, платформы рыночной аналитики для Криптo . Он занимал руководящие должности в крупных Технологии компаниях и хедж-фондах. Он активный инвестор, спикер, автор и приглашенный лектор в Колумбийском университете в Нью-Йорке.

В настоящее время этот уровень интеллекта DeFi используется в основном как часть сторонних приложений, таких как арбитражные боты или стратегии генерации дохода. По мере развития DeFi интеллект должен переходить от стороннего приложения к CORE возможности протоколов DeFi.

Проще говоря, в то время как текущее поколение протоколов DeFi принесло нам беспрецедентные уровни программируемости и автоматизации, следующая волна будет сосредоточена на интеллекте как на CORE возможности. Мы находимся на Verge эры интеллектуального DeFi.

См. также: Хесус Родригес -Пять методов машинного обучения, о которых должны знать Криптo

Программное обеспечение пожирает мир, а искусственный интеллект (ИИ) пожирает программное обеспечение. Большая часть мирового программного обеспечения переписывается, и ИИ становится гражданином первого класса. Так же, как базы данных или API, ИИ становится фундаментальным строительным блоком современных программных приложений. Бизнес- и потребительские приложения в различных областях становятся интеллектуальными по своей природе, как и инфраструктура, которая их поддерживает. DeFi, вероятно, претерпит аналогичную трансформацию.

Краеугольным камнем первого поколения успешных протоколов DeFi стала автоматизация финансовых примитивов, таких как кредитование или маркет-мейкинг в форме программируемых интерфейсов. Этот уровень программируемости и автоматизации начал раздвигать границы инноваций, создавая такие средства, как мгновенные кредиты, автоматизированные маркет-мейкеры (AMM) или он-чейн страхование, которые невозможно даже представить на других Рынки капитала.

Сочетание этих двух движений кажется неизбежным и может открыть новый уровень инноваций в DeFi.

В этом поколении протоколов DeFi основное внимание уделялось программируемости, но следующее поколение должно обратить внимание на интеллект. В простоте баланса x*y=k в Uniswap или логике ликвидации в Compound есть что-то прекрасное, почти соблазнительное. Но эволюция рынка, скорее всего, подтолкнет нас к более сложным протоколам DeFi, которые используют машинный интеллект как первоклассного гражданина. Эти типы протоколов T только обеспечат надежные уровни автоматизации, но и смогут Словарь и развивать свое поведение на основе рыночной активности.

Что на самом деле означает интеллект DeFi? Проще говоря, представьте себе группу примитивов DeFi, которые разумно развивают свое поведение на основе данных об исторических показателях или условиях рынка Криптo . Эти интеллектуальные примитивы DeFi не только привнесут новые уровни эффективности на этот рынок, но и могут быть объединены для создания нового поколения интеллектуальных децентрализованных средств управления активами.

См. также: Хесус Родригес -10 причин провала Quant стратегий в Криптo

Давайте рассмотрим несколько амбициозных идей в этой области.

Интеллектуальный АММ

Как следует из названия, текущее поколение AMM, таких как Uniswap, Balancer или PancakeSwapсосредоточены на автоматизации. Помимо AMM, трейдеры создали всевозможные умные стратегии, начиная от сомнительных механизмов опережения до невероятно умных арбитражей. Что, если бы этот интеллект мог быть включен в базовые AMM?

Давайте представим новое поколение AMM, которые корректируют балансы на основе оракулов, использующих предиктивные модели для прогнозирования взаимосвязи между различными активами. Этот тип интеллектуального AMM будет Словарь на таких факторах, как исторические рыночные показатели поведения в заданном наборе пулов ликвидности, чтобы определить функцию распределения активов, которая правильно отражает текущие рыночные условия. Среди своих многочисленных преимуществ интеллектуальные AMM могут помочь снизить чрезмерные уровни арбитража, которые мы испытываем в текущем поколении AMM.

Интеллектуальное кредитование DeFi

Кредитование в протоколах DeFi — еще одна область, которая, скорее всего, будет включать возможности интеллекта в качестве первоклассного строительного блока. Такие продукты, какмгновенные кредиты уже доказали возможности DeFi для обеспечения кредитных моделей, которые невозможны в традиционных рыночных инструментах. Текущее поколение кредитных протоколов, таких как Maker, Aave или Compound , по большей части основано на моделях обеспечения и по-прежнему игнорирует многие другие факторы, которые могут обеспечить надежную динамику заемщика-кредитора.

По мере развития кредитования DeFi следует ожидать, что интеллект протоколов кредитования будет развиваться вместе с ним. Мы могли бы легко представить себе протоколы кредитования DeFi, которые учитывали бы не только уровни обеспечения, но и такие факторы, как история ликвидации, взаимодействие с другими протоколами кредитования и схемы транзакций, чтобы разработать интеллектуальный и количественный профиль заемщиков и кредиторов. Подумайте об этой тенденции как об интеллектуальной системе кредитного рейтинга для протоколов DeFi.

Интеллектуальное страхование

Страхование становится устоявшимся компонентом экосистемы DeFi. Такие платформы, как Nexus Mutual, вводят уровень стабильности в DeFi, страхуя смарт-контракты на разных платформах. Однако текущие модели страхования основаны на характеристиках конкретных платформ DeFi, но на данный момент используют очень мало интеллекта.

В мире, где взаимодействие с протоколами DeFi полностью прозрачно, этот след данных может быть использован для создания более интеллектуальных моделей страхования. Давайте представим себе модель, в которой страхование определенных смарт-контрактов или адресов основано на интеллектуальных моделях, которые используют количественные факторы DeFi, такие как количество ликвидаций в кредитных протоколах, которым был подвержен смарт-контракт, или типы пулов, которые конкретные адреса предоставляют ликвидность. Эти факторы могли бы обеспечить очень интеллектуальный профиль о конкретных адресах, который можно было бы включить в децентрализованные модели страхования.

DeFi-интеллект не является факультативным

Знаменитая цитата Вильяма Гибсона «Будущее уже здесь — оно просто не очень равномерно распределено» определенно применима к роли интеллекта в следующем поколении протоколов DeFi. Поначалу идея интеллектуальных протоколов DeFi может показаться ONE из тех идей «ИИ для X» (добавьте свой любимый термин: рекрутинг, бухгалтерский учет, CRM и ETC.), которая пытается внедрить ИИ в любую значимую тенденцию программного обеспечения на рынке. Однако реальность финтех-пространства в целом и DeFi в частности рисует совершенно иную картину.

Интеллект не является причудливым требованием ключевого компонента следующей фазы протоколов DeFi. Функционально DeFi пытается автоматизировать и устранить посредников в CORE строительных блоках финансовых услуг. В то же время быстрое развитие технологий машинного обучения делает эти традиционные услуги на Рынки капитала более интеллектуальными.

См. также: Бен Герцель -Применение блокчейна и искусственного интеллекта для борьбы с COVID

Подумайте о растущих уровнях машинного интеллекта, демонстрируемых роботами-советниками вроде Betterment, активными менеджерами вроде Two Sigma или даже брокерскими услугами вроде Interactive Brokers. Конкуренция с таким уровнем интеллекта требует большего, чем автоматизация и программируемость. Для этого требуется интеллект.

Бурная эволюция DeFi вместе с массовым внедрением технологий машинного обучения прокладывают путь к интеллектуальным протоколам DeFi. Это новое поколение протоколов DeFi T будет автоматизировать только финансовые примитивы децентрализованным образом, но будет разумно развивать их поведение на основе рыночных условий и использования.

DeFi — ONE из самых прорывных Технологии трендов в современных финтехах. Технологии машинного обучения и искусственного интеллекта становятся ключевым строительным блоком любой современной программной системы. Сочетание этих двух движений кажется неизбежным и может открыть новый уровень инноваций в DeFi, который обеспечивает совершенно новое поколение децентрализованных, не требующих доверия, интеллектуальных финансовых услуг.