Quando la DeFi diventa intelligente

La Finanza decentralizzata (DeFi) ha catturato le menti e i cuori della comunità Cripto negli ultimi mesi. La DeFi offre un nuovo e trasparente parco giochi per automatizzare primitivi finanziaricome prestiti o attività di market making senza bisogno di intermediari.

La natura incentrata sulla catena dei protocolli DeFi genera un'impronta di dati senza precedenti nei veicoli del mercato dei capitali. Questi dati possono essere utilizzati dai modelli di intelligenza artificiale per comprendere meglio e trarre vantaggio dal comportamento dei protocolli DeFi.

Jesus Rodriguez è il CEO di IntoTheBlock, una piattaforma di market intelligence per Cripto . Ha ricoperto ruoli dirigenziali presso importanti aziende Tecnologie e hedge fund. È un investitore attivo, relatore, autore e docente ospite presso la Columbia University di New York.

Attualmente, questo livello di intelligence DeFi è utilizzato principalmente come parte di applicazioni di terze parti come bot di arbitraggio o strategie di generazione di rendimento. Con l'evoluzione della DeFi, l'intelligence dovrebbe passare da un'applicazione di terze parti a una capacità CORE dei protocolli DeFi.

In termini più semplici, mentre l'attuale generazione di protocolli DeFi ci ha portato livelli senza precedenti di programmabilità e automazione, la prossima ondata si concentrerà sull'intelligenza come capacità CORE . Siamo Verge dell'era DeFi intelligente.

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Il software sta divorando il mondo e l'intelligenza artificiale (IA) sta divorando il software. La maggior parte del software mondiale viene riscritto, con l'IA come cittadino di prima classe. Proprio come i database o le API, l'IA sta diventando un elemento fondamentale delle moderne applicazioni software. Le applicazioni aziendali e consumer in diversi domini stanno diventando intelligenti per natura e così anche l'infrastruttura che le alimenta. È probabile che la DeFi subisca una trasformazione simile.

La pietra angolare della prima generazione di protocolli DeFi di successo è stata l'automazione di primitive finanziarie come prestiti o market making sotto forma di interfacce programmabili. Quel livello di programmabilità e automazione ha iniziato a spingere i confini dell'innovazione creando veicoli come prestiti flash, market maker automatizzati (AMM) o assicurazioni on-chain che sono impossibili anche solo da immaginare in altri Mercati dei capitali.

La combinazione di questi due movimenti sembra inevitabile e può dare il via a un nuovo livello di innovazione nella DeFi.

L'attenzione di questa generazione di protocolli DeFi è stata rivolta alla programmabilità, ma la prossima generazione dovrebbe guardare all'intelligenza. C'è qualcosa di bello, quasi seducente, nella semplicità del saldo x*y=k in Uniswap o nella logica di liquidazione in Compound. Ma è probabile che l'evoluzione del mercato ci spinga verso protocolli DeFi più sofisticati che sfruttano l'intelligenza artificiale come cittadini di prima classe. Questi tipi di protocolli T solo consentiranno livelli robusti di automazione, ma saranno in grado di Imparare ed evolvere il loro comportamento in base all'attività di mercato.

Cosa significa davvero intelligence DeFi? In parole povere, immagina un gruppo di primitive DeFi che evolvono in modo intelligente il loro comportamento in base ai dati sulle performance storiche o sulle condizioni del mercato delle Cripto . Queste primitive DeFi intelligenti non solo porterebbero nuovi livelli di efficienza a quel mercato, ma possono anche essere combinate per abilitare una nuova generazione di veicoli di gestione degli asset intelligenti e decentralizzati.

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Esploriamo alcune idee ambiziose in questo ambito.

AMM intelligente

Come indica il nome, l'attuale generazione di AMM come Uniswap, Balancer o PancakeSwapsono focalizzati sull'automazione. Oltre agli AMM, i trader hanno creato ogni sorta di strategie intelligenti, che vanno da discutibili meccanismi di front-running ad arbitraggi incredibilmente intelligenti. E se quell'intelligenza potesse essere incorporata come parte degli AMM sottostanti?

Immaginiamo una nuova generazione di AMM che regolano i saldi in base a oracoli che utilizzano modelli predittivi per prevedere la relazione tra asset diversi. Questo tipo di AMM intelligente Imparare da fattori quali le performance storiche di mercato del comportamento in un dato set di pool di liquidità per determinare una funzione di distribuzione degli asset che rifletta correttamente le attuali condizioni di mercato. Tra i suoi numerosi vantaggi, gli AMM intelligenti possono aiutare a ridurre i livelli eccessivi di arbitraggio che stiamo sperimentando nell'attuale generazione di AMM.

Prestiti DeFi intelligenti

Il prestito nei protocolli DeFi è un altro ambito che probabilmente incorporerà capacità di intelligence come elemento costitutivo di prima classe. Prodotti comeprestiti flash hanno già dimostrato le possibilità della DeFi di abilitare modelli di prestito che non sono possibili nei veicoli di mercato tradizionali. L'attuale generazione di protocolli di prestito come Maker, Aave o Compound è, per la maggior parte, basata su modelli di collateralizzazione e ignora ancora molti altri fattori che possono abilitare dinamiche solide tra mutuatario e prestatore.

Con l'evoluzione del prestito DeFi, dovremmo aspettarci che l'intelligenza dei protocolli di prestito si evolva con esso. Potremmo facilmente immaginare protocolli di prestito DeFi che considererebbero non solo i livelli di collateralizzazione, ma anche fattori come la cronologia delle liquidazioni, le interazioni con altri protocolli di prestito e i modelli transazionali per sviluppare un profilo intelligente e quantitativo di mutuatari e prestatori. Pensa a questa tendenza come a un sistema di valutazione del credito intelligente per i protocolli DeFi.

Assicurazione intelligente

L'assicurazione sta diventando una componente consolidata dell'ecosistema DeFi. Piattaforme come Nexus Mutual stanno introducendo un livello di stabilità nella DeFi assicurando contratti intelligenti su diverse piattaforme. Ma gli attuali modelli assicurativi si basano sulle caratteristiche di specifiche piattaforme DeFi ma, al momento, sfruttano pochissima intelligenza.

In un mondo in cui le interazioni con i protocolli DeFi sono completamente trasparenti, quell'impronta di dati può essere utilizzata per creare modelli assicurativi più intelligenti. Immaginiamo un modello in cui l'assicurazione di specifici contratti intelligenti o indirizzi si basa su modelli intelligenti che utilizzano fattori DeFi quantitativi come il numero di liquidazioni nei protocolli di prestito a cui è stato esposto il contratto intelligente o i tipi di pool a cui specifici indirizzi forniscono liquidità. Questi fattori potrebbero fornire un profilo molto intelligente su indirizzi specifici che potrebbero essere incorporati in modelli assicurativi decentralizzati.

L'intelligenza DeFi non è facoltativa

La famosa citazione di Willian Gibson "Il futuro è già qui, solo che non è distribuito in modo molto uniforme" si applica sicuramente al ruolo dell'intelligenza nella prossima generazione di protocolli DeFi. A prima vista, l'idea di protocolli DeFi intelligenti potrebbe sembrare ONE di quelle idee "AI per X" (aggiungi il tuo termine preferito: reclutamento, contabilità, CRM, ETC.) che tenta di inserire l'IA in qualsiasi tendenza software significativa sul mercato. Tuttavia, la realtà dello spazio fintech in generale e di DeFi in particolare dipinge un quadro molto diverso.

L'intelligenza non è un requisito sofisticato di un componente chiave della prossima fase dei protocolli DeFi. Funzionalmente, DeFi sta tentando di automatizzare e disintermediare i CORE elementi costitutivi dei servizi finanziari. Allo stesso tempo, la rapida evoluzione delle tecnologie di apprendimento automatico sta rendendo questi servizi tradizionali nei Mercati dei capitali più intelligenti.

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Pensate ai crescenti livelli di intelligenza artificiale mostrati da robo-advisor come Betterment, gestori attivi come Two Sigma o persino servizi di brokeraggio come Interactive Brokers. Per competere con quel livello di intelligenza è necessario più di automazione e programmabilità. Richiede intelligenza.

L'evoluzione frenetica della DeFi insieme all'adozione diffusa delle tecnologie di apprendimento automatico stanno aprendo la strada a protocolli DeFi intelligenti. Questa nuova generazione di protocolli DeFi T automatizzerà solo i primitivi finanziari in modo decentralizzato, ma evolverà in modo intelligente il loro comportamento in base alle condizioni di mercato e all'utilizzo.

DeFi è ONE delle tendenze Tecnologie più dirompenti nella moderna fintech. Le tecnologie di apprendimento automatico e intelligenza artificiale stanno diventando un elemento fondamentale di qualsiasi sistema software moderno. La combinazione di questi due movimenti sembra inevitabile e può sbloccare un nuovo livello di innovazione in DeFi che alimenta una nuovissima generazione di servizi finanziari decentralizzati, senza fiducia e intelligenti.