Ответы федерального агентства раскрывают отношение правительства США к Bitcoin

Комитет Сената СШАиз-за начала слушанийв «виртуальные валюты» 18 ноября опубликовал ответы, полученные им от ряда федеральных агентств на запросы информации по этой теме, поступившие в августе 2013 года.

До начала реальных слушаний эти письма представляют собой ONE из наиболее подробных на сегодняшний день мнений о том, как различные правительственные органы США относятся к Bitcoin и его современникам.

Запросы Комитета Сената по внутренней безопасности и государственным делам (HSGAC)спросили пять агентство существующих политиках и процедурах в отношении виртуальных валют, уровне координации с другими федеральными агентствами или правительствами на всех уровнях по этому вопросу, а также о любых стратегиях или текущих инициативах, которые у них есть.

Ответы председателю комитета достопочтенному Томасу Р. Карперу поступили от Министерства внутренней безопасности (DHS), Министерства юстиции (DOJ), Федеральной резервной системы, Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Министерства финансов.

[после цитаты]

Мы узнали, что пять агентств проявляют большой интерес к виртуальным валютам и беспокоятся об отмывании денег и финансировании терроризма. Почти все агентства, упомянутыеСвободный Резерв, который предлагал анонимные платежи, обеспеченные долларами США, евро и унциями золота, и былзакрыт властями всего несколько месяцев назад (май 2013). Некоторые также упоминали техасца Трендона T Шейверса и его предполагаемая схема Bitcoin понцикоторая в то время была в заголовках газет.

Криминальное внимание в ответах может быть показателем общего подхода правительства США к цифровым валютам, таким как Bitcoin, поскольку только Федеральный резерв и Министерство финансов прокомментировали, что такие платежные системы могут обеспечить выгоду и повысить эффективность. В ответах Bitcoin был единственной цифровой валютой, упомянутой по имени.

Ответ Министерства внутренней безопасности

Неудивительно, что Министерство внутренней безопасности с наибольшей вероятностью определило виртуальные валюты как угрозу, признав необходимость «агрессивной позиции в отношении этой развивающейся тенденции» и «многоцелевой стратегии» для воздействия на платформы виртуальных валют и биржи виртуальных валют.

«Самой важной возможностью для транснациональной организованной преступности является быстрое и тихое перемещение больших сумм денег через границы», — написало Министерство внутренней безопасности. Далее в нем говорилось:

«Анонимность киберпространства предоставляет преступным организациям уникальную возможность отмывать огромные суммы денег, оставаясь незамеченными. С появлением виртуальных валют и легкостью, с которой финансовые транзакции могут быть использованы преступными организациями, Министерство внутренней безопасности осознало необходимость агрессивной позиции в отношении этой развивающейся тенденции».

В конце ответа говорилось: «Департамент рад, что Комитет осознает масштаб этих проблем и меняющийся характер этих преступлений».

DHS также упомянуло о многочисленных преступлениях, совершенных в ходе операцииШелковый путь, «криминальный eBay», где «единственной валютой, которую принимают и которой совершают транзакции, являются биткоины». А также знакомыйнаркотики и киллерыВ своих статьях они также рассказали, что в начале 2013 года поставщик на Silk Road отправил президенту Обаме ядовитый рицин.

Ответ Министерства юстиции

В ответе Министерства юстиции (через ФБР) было признано, что как централизованные, так и децентрализованные системы цифровых платежей предлагают законные финансовые услуги, но при этом было отмечено, что «злонамеренных субъектов» привлекают системы со «слабым контролем отмывания денег и принципом «знай своего клиента».

ФБР, похоже, пристально следит за виртуальными валютами через свою Рабочую группу по новым угрозам виртуальной валюты (VCET), а также Специальную рабочую группу по новым платежным методам (подгруппа Рабочей группы по Финансы терроризма). В письме говорится, что ФБР создало «многочисленные разведывательные продукты, связанные с виртуальной валютой», и тесно сотрудничает со своими регулирующими партнерами в сфере отмывания денег, компьютерных преступлений и интеллектуальной собственности для устранения любой угрозы, исходящей от виртуальной валюты.

Ответ Федерального Резерва

Совет управляющих Федеральной резервной системы признал, что виртуальные валюты «могут представлять риски, связанные с вопросами обеспечения соблюдения закона и надзора», но «есть также области, в которых они могут иметь долгосрочные перспективы, особенно если инновации будут способствовать созданию более быстрой, безопасной и эффективной платежной системы».

Федеральная резервная система также отметила, что у нее нет полномочий регулировать любую валюту, не контролируемую банковской организацией, которую она контролирует, но с ней необходимо консультироваться при рассмотрении любых специальных мер (например, касающихся виртуальных валют).

Ответ SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) упомянула свое предупреждение инвесторам в связи с финансовой пирамидой Трендона Шейверса и указала, что «любые акции, выпущенные организациями, владеющими виртуальными валютами или приносящими доход на основе активов, таких как виртуальные валюты», считаются ценными бумагами и, таким образом, подпадают под ее компетенцию.

В сообщении также говорится, что Отдел торговли и Рынки Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) провел информационные встречи с Bitcoin Foundation и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), на которых обсуждались правовые, Политика, Технологии и правоохранительные вопросы с точки зрения Фонда.

Ответ Казначейства

«Министерство финансов очень внимательно следит за появлением виртуальных валют и их потенциалом для законного и незаконного использования». Как и Федеральный резерв, оно признало, что виртуальные валюты предоставляют законные финансовые услуги, которые могут быть использованы преступниками (обычными отмывателями денег и террористами). Однако такая незаконная деятельность была ограничена «масштабом, ликвидностью и волатильностью» виртуальных валют.

Комитет

начнет свои слушания 18 ноября. Патрик Мурк из Bitcoin Foundation представит интересы цифровой валюты, Джереми Аллер из Circle Internet Financial Inc., и Джерри Брито изЦентр Меркатусв Университете Джорджа Мейсона.

Главное изображение:Франциско Хавьер Хиль/Шаттерсток