Les réponses des agences fédérales révèlent l'attitude du gouvernement américain à l'égard du Bitcoin

Le comité du Sénat américainles audiences doivent commencerLe groupe de réflexion sur les « monnaies virtuelles » a publié le 18 novembre les réponses reçues à ses demandes d’informations sur le sujet en août 2013 de la part d’un certain nombre d’agences fédérales.

En attendant le début des audiences, les lettres fournissent ONEun des aperçus les plus détaillés à ce jour sur la façon dont les différentes autorités gouvernementales américaines perçoivent le Bitcoin et ses contemporains.

Les demandes du Comité sénatorial de la sécurité intérieure et des affaires gouvernementales (HSGAC)a demandé à cinq agencessur leurs politiques et procédures existantes concernant les monnaies virtuelles, leur niveau de coordination avec d’autres agences fédérales ou gouvernements à tous les niveaux sur la question, ainsi que sur toutes les stratégies ou initiatives en cours qu’ils avaient mises en place.

Les réponses au président du comité, l'honorable Thomas R. Carper, proviennent du Département de la sécurité intérieure (DHS), du Département de la justice (DOJ), de la Réserve fédérale, de la Securities and Exchange Commission (SEC) et du Département du Trésor.

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Nous avons appris que les cinq agences s'intéressent vivement aux monnaies virtuelles et que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont au cœur de leurs préoccupations. Presque toutes les agences citéesRéserve de la Liberté, qui proposait des paiements anonymes garantis par des dollars américains, des euros et des onces d'or et étaitfermé par les autorités quelques mois plus tôt (mai 2013). Certains ont également mentionné le Texan Trendon T Shavers et son système de Ponzi présumé en Bitcoinqui faisait la une des journaux à l’époque.

La forte concentration des réponses sur la criminalité pourrait être révélatrice de l'approche globale du gouvernement américain à l'égard des monnaies numériques telles que le Bitcoin. Seuls la Réserve fédérale et le Trésor américain ont indiqué que de tels systèmes de paiement pourraient être bénéfiques et accroître l'efficacité. Dans toutes les réponses, le Bitcoin était la seule monnaie numérique mentionnée nommément.

Réponse du DHS

Sans surprise, le Département de la Sécurité intérieure a été le plus susceptible d’identifier les monnaies virtuelles comme une menace, reconnaissant la nécessité d’une « posture agressive face à cette tendance en évolution » et d’une « stratégie à plusieurs volets » pour cibler les plateformes de monnaie virtuelle et les échanges de monnaie virtuelle.

« La capacité la plus cruciale du crime organisé transnational est de pouvoir transférer rapidement et discrètement d'importantes sommes d'argent à travers les frontières », a écrit le Département de la Sécurité intérieure. L'article poursuit :

L'anonymat du cyberespace offre aux organisations criminelles une occasion unique de blanchir d'importantes sommes d'argent sans se faire repérer. Avec l'avènement des monnaies virtuelles et la facilité avec laquelle les transactions financières peuvent être exploitées par les organisations criminelles, le DHS a reconnu la nécessité d'adopter une attitude agressive face à cette tendance en constante évolution.

La réponse concluait ainsi : « Le Ministère est heureux que le Comité reconnaisse l’ampleur de ces problèmes et la nature évolutive de ces crimes. »

Le DHS a également évoqué les nombreux crimes commis dans le cadre de l'exploitation deRoute de la soie, un « eBay criminel » dont « la seule monnaie acceptée et utilisée pour les transactions… est le Bitcoin ». En plus du familierdrogues et tueurs à gagesDans leurs histoires, ils ont également révélé qu'un vendeur de Silk Road avait envoyé de la ricine, un poison, au président Obama plus tôt en 2013.

Réponse du ministère de la Justice

La réponse du DOJ (par l’intermédiaire du FBI) a reconnu que les systèmes de paiement numérique centralisés et décentralisés offrent des services financiers légitimes, mais a souligné que les « acteurs malveillants » sont attirés par les systèmes dotés de contrôles « laxistes en matière de blanchiment d’argent et de connaissance du client ».

Le FBI semble surveiller de près les monnaies virtuelles par l'intermédiaire de son Groupe de travail sur les menaces émergentes liées aux monnaies virtuelles (VCET) ainsi que d'un Groupe de travail ad hoc sur les nouveaux moyens de paiement (un sous-groupe du Groupe de travail sur le Finance du terrorisme). La lettre précise également que le FBI a créé de « nombreux produits de renseignement liés aux monnaies virtuelles » et travaille en étroite collaboration avec ses partenaires réglementaires en matière de blanchiment d'argent, de cybercriminalité et de propriété intellectuelle afin de contrer toute menace posée par les monnaies virtuelles.

Réponse de la Réserve fédérale

Le Conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale a reconnu que les monnaies virtuelles « peuvent présenter des risques liés à l’application de la loi et aux questions de surveillance », mais « il existe également des domaines dans lesquels elles peuvent être prometteuses à long terme, en particulier si les innovations favorisent un système de paiement plus rapide, plus sûr et plus efficace ».

La Réserve fédérale a également souligné qu'elle n'a pas nécessairement l'autorité de réglementer une monnaie non contrôlée par une organisation bancaire qu'elle supervise, mais qu'elle doit être consultée lorsque des mesures spéciales (telles que celles concernant les monnaies virtuelles) sont envisagées.

Réponse de la SEC

La SEC a mentionné son alerte aux investisseurs à la suite du système de Ponzi de Trendon Shavers, et a souligné que « tous les intérêts émis par des entités possédant des monnaies virtuelles ou fournissant des rendements basés sur des actifs tels que des monnaies virtuelles » étaient considérés comme des titres et relevaient donc de sa compétence.

Il a également déclaré que la Division du trading et des Marchés de la SEC avait tenu des réunions d'information avec la Fondation Bitcoin et le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) couvrant les questions juridiques, Juridique, Technologies et d'application de la loi du point de vue de la Fondation.

Réponse du Trésor

Le Département du Trésor suit de très près l'émergence des monnaies virtuelles et leur potentiel d'utilisation licite et illicite. À l'instar de la Réserve fédérale, il a reconnu que les monnaies virtuelles fournissaient des services financiers légitimes susceptibles d'être exploités par des criminels (les blanchisseurs d'argent et les terroristes habituels). Ces activités illicites ont toutefois été limitées par « l'ampleur, la liquidité et la volatilité » des monnaies virtuelles.

Le Comité

Les audiences débuteront le 18 novembre. Patrick Murck, de la Fondation Bitcoin , se présentera pour défendre les intérêts des monnaies numériques. Jérémy Allaire de Circle Internet Financial Inc., et Jerry Brito duCentre Mercatusà l'Université George Mason.

Image en vedette :Francisco Javier Gil/Shutterstock