Respostas da Agência Federal Revelam Atitudes do Governo dos EUA em Relação ao Bitcoin

O comitê do Senado dos EUAdevido ao início das audiênciasem ‘moedas virtuais’ em 18 de novembro divulgou as respostas que recebeu às suas solicitações de informações sobre o tópico de agosto de 2013 de várias agências federais.

Até o início das audiências propriamente ditas, as cartas fornecem um dos insights mais detalhados até agora sobre como várias autoridades do governo dos EUA veem o Bitcoin e seus contemporâneos.

Os pedidos do Comitê de Segurança Interna e Assuntos Governamentais do Senado (HSGAC)perguntou a cinco agênciassobre suas políticas e procedimentos existentes em relação a moedas virtuais, seu nível de coordenação com outras agências federais ou governos em todos os níveis sobre o assunto, além de quaisquer estratégias ou iniciativas em andamento que eles tenham em vigor.

As respostas ao presidente do comitê, o Hon. Thomas R. Carper, vieram do Departamento de Segurança Interna (DHS), do Departamento de Justiça (DOJ), do Federal Reserve, da Securities and Exchange Commission (SEC) e do Departamento do Tesouro.

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Soubemos que as cinco agências têm um grande interesse em moedas virtuais e têm a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo pesando em suas mentes. Quase todas as agências referenciadasReserva da Liberdade, que oferecia pagamentos anônimos lastreados em dólares americanos, euros e onças de ouro e erafechado pelas autoridades apenas alguns meses antes (maio de 2013). Alguns também mencionaram o texano Trendon T Shavers e seu suposto esquema ponzi de Bitcoinque estava nas manchetes na época.

O foco pesado em crimes das respostas pode ser uma indicação da abordagem geral do governo dos EUA para moedas digitais como Bitcoin, com apenas o Federal Reserve e o Departamento do Tesouro comentando que tais sistemas de pagamento poderiam fornecer benefícios e aumentar a eficiência. Ao longo das respostas, Bitcoin foi a única moeda digital mencionada pelo nome.

Resposta do DHS

Talvez não seja surpresa que o Departamento de Segurança Interna tenha identificado as moedas virtuais como uma ameaça, reconhecendo a necessidade de uma “postura agressiva em relação a essa tendência em evolução” e uma “estratégia multifacetada” para atingir plataformas de moeda virtual e bolsas de moeda virtual.

“A capacidade mais crítica para o crime organizado transnacional é movimentar grandes quantidades de dinheiro através das fronteiras de forma rápida e silenciosa”, escreveu o Departamento de Segurança Interna. Ele continuou:

"O anonimato do ciberespaço oferece uma oportunidade única para organizações criminosas lavarem grandes somas de dinheiro sem serem detectadas. Com o advento das moedas virtuais e a facilidade com que as transações financeiras podem ser exploradas por organizações criminosas, o DHS reconheceu a necessidade de uma postura agressiva em relação a essa tendência em evolução."

A resposta concluiu com: “O Departamento está satisfeito que o Comitê reconheça a magnitude dessas questões e a natureza evolutiva desses crimes”.

O DHS também se referiu aos muitos crimes cometidos na operação deRota da Seda, um “EBay criminoso” cuja “única moeda aceita e transacionada… são Bitcoins”. Bem como o conhecidodrogas e assassinoshistórias, eles também revelaram que um vendedor na Silk Road havia enviado o veneno ricina ao presidente Obama no início de 2013.

Resposta do DOJ

A resposta do DOJ (por meio do FBI) reconheceu que tanto os sistemas de pagamento digital centralizados quanto os descentralizados oferecem serviços financeiros legítimos, mas destacou que os "atores maliciosos" são atraídos por sistemas com "controles frouxos de lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente".

O FBI parece estar mantendo uma vigilância atenta sobre moedas virtuais por meio de seu Virtual Currency Emerging Threats Working Group (VCET), bem como um New Payment Methods Ad Hoc Working Group (um subgrupo do Terrorist Finanças Working Group). A carta continua dizendo que o FBI criou “inúmeros produtos de inteligência relacionados à moeda virtual” e trabalha em estreita colaboração com seus parceiros reguladores em lavagem de dinheiro, crimes de computador e propriedade intelectual para lidar com qualquer ameaça representada pela moeda virtual.

Resposta da Reserva Federal

O Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal reconheceu que as moedas virtuais “podem representar riscos relacionados à aplicação da lei e questões de supervisão”, mas “também há áreas nas quais elas podem ser promissoras a longo prazo, principalmente se as inovações promoverem um sistema de pagamento mais rápido, mais seguro e mais eficiente”.

O Federal Reserve também destacou que não tem necessariamente autoridade para regular qualquer moeda não controlada por uma organização bancária que supervisiona, mas deve ser consultado quando quaisquer medidas especiais (como aquelas relativas a moedas virtuais) estiverem sendo consideradas.

Resposta da SEC

A SEC mencionou seu Alerta ao Investidor após o esquema Ponzi de Trendon Shavers e destacou que “quaisquer juros emitidos por entidades que possuem moedas virtuais ou fornecem retornos baseados em ativos como moedas virtuais” eram considerados títulos e, portanto, estavam sob sua alçada.

Ele também disse que a Divisão de Negociação e Mercados da SEC realizou reuniões informativas com a Bitcoin Foundation e a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), cobrindo questões legais, Política, Tecnologia e de aplicação da lei da perspectiva da Fundação.

Resposta do Tesouro

“O Departamento do Tesouro está acompanhando de perto o surgimento de moedas virtuais e seu potencial para uso lícito e ilícito.” Assim como o Federal Reserve, ele reconheceu que moedas virtuais forneciam serviços financeiros legítimos que podem ser explorados por criminosos (os lavadores de dinheiro e terroristas usuais). No entanto, tal atividade ilícita tinha sido limitada pelo “escopo, liquidez e volatilidade” das moedas virtuais.

O Comitê

começará suas audiências em 18 de novembro. Aparecendo para promover os interesses da moeda digital estará Patrick Murck da Bitcoin Foundation, Jeremy Allaire de Círculo Internet Financial Inc., e Jerry Brito doCentro Mercatusna Universidade George Mason.

Imagem em destaque:Francisco Javier Gil/Shutterstock