Відповіді Федерального агентства розкривають ставлення уряду США до Bitcoin

Комітет Сенату США через початок слухань у «віртуальні валюти» 18 листопада оприлюднив відповіді, отримані ним у серпні 2013 року на запити щодо інформації на цю тему від ряду федеральних агентств.

Поки не почнуться справжні слухання, листи надають ONE з найдетальніших відомостей про те, як різні урядові органи США дивляться на Bitcoin та його сучасників.

Запити Комітету Сенату з внутрішньої безпеки та урядових справ (HSGAC) запитали п'ять агентств про їх існуючу політику та процедури щодо віртуальних валют, рівень координації з іншими федеральними відомствами чи урядами на всіх рівнях у цьому питанні, а також про будь-які стратегії чи поточні ініціативи, які вони впровадили.

Відповіді голові комітету чес. Томас Р. Карпер працював у Міністерстві внутрішньої безпеки (DHS), Міністерстві юстиції (DOJ), Федеральному резерві, Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) і Міністерстві фінансів.

[пост-цитата]

Ми дізналися, що п’ять агенцій дуже зацікавлені у віртуальних валютах і мають на увазі відмивання грошей і фінансування тероризму. Майже всі агентства, на які посилаються Liberty Reserve, яка пропонувала анонімні платежі, забезпечені доларами США, євро та унціями золота, і була закритий владою лише місяцями раніше (травень 2013 р.). Дехто також згадував техасця Трендона T. Бритви і його передбачувана схема Bitcoin -понзі який у той час робив заголовки.

Значна кількість злочинів у відповідях може свідчити про загальний підхід уряду США до цифрових валют, таких як Bitcoin, і лише Федеральна резервна система та Міністерство фінансів коментують, що такі платіжні системи можуть принести користь і підвищити ефективність. У відповідях Bitcoin був єдиною цифровою валютою, яку згадували.

Відповідь DHS

Можливо, не дивно, що Міністерство внутрішньої безпеки, швидше за все, визначило віртуальні валюти як загрозу, визнаючи необхідність «агресивної позиції щодо цієї тенденції, що розвивається», і «багатопланової стратегії» для націлювання на платформи віртуальних валют і біржі віртуальних валют.

«Найважливішою здатністю транснаціональної організованої злочинності є швидке та непомітне переміщення великих сум грошей через кордони», — написало Міністерство внутрішньої безпеки. Він продовжував:

«Анонімність кіберпростору надає злочинним організаціям унікальну можливість відмивати величезні суми грошей непомітно. З появою віртуальних валют і легкістю, з якою злочинні організації можуть використовувати фінансові операції, DHS визнало необхідність агресивної позиції щодо цієї тенденції, що розвивається».

Відповідь завершувалася словами: «Департамент радий тому, що Комітет визнає масштаби цих проблем і мінливий характер цих злочинів».

DHS також посилався на численні злочини, скоєні під час операції Шовковий шлях, «злочинний eBay», чия «єдина валюта, яку приймають і здійснюють операції… це біткойни». Як і знайоме наркотики та вбивці історії, вони також виявили, що постачальник із Шовкового шляху надіслав отруту рицин президенту Обамі раніше в 2013 році.

Відповідь Міністерства юстиції

Відповідь Міністерства юстиції (через ФБР) визнала, що як централізовані, так і децентралізовані цифрові платіжні системи пропонують законні фінансові послуги, але вказала, що «зловмисників» приваблюють системи з «слабким контролем відмивання грошей і «знай свого клієнта».

ФБР, схоже, уважно стежить за віртуальними валютами через свою робочу групу з нових загроз віртуальної валюти (VCET), а також спеціальну робочу групу з нових методів оплати (підгрупа робочої групи з Фінанси тероризму). У листі продовжується те, що ФБР створило «численні розвідувальні продукти, пов’язані з віртуальною валютою», і тісно співпрацює зі своїми регуляторними партнерами у сфері відмивання грошей, комп’ютерних злочинів та інтелектуальної власності, щоб протистояти будь-якій загрозі, яку створює віртуальна валюта.

Відповідь Федеральної резервної системи

Рада керуючих Федеральної резервної системи визнала, що віртуальні валюти «можуть створювати ризики, пов’язані з правоохоронними та наглядовими питаннями», але «є також сфери, в яких вони можуть мати довгострокові перспективи, особливо якщо інновації сприяють швидшій, безпечнішій та ефективнішій платіжній системі».

Федеральна резервна система також зазначила, що вона не обов’язково має повноваження регулювати будь-яку валюту, що не контролюється банківською організацією, яку вона наглядає, але вимагає консультації, коли розглядаються будь-які спеціальні заходи (наприклад, ті, що стосуються віртуальних валют).

Відповідь SEC

Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) згадала про своє сповіщення для інвесторів у зв’язку зі схемою понці Trendon Shavers і зазначила, що «будь-які інтереси, випущені суб’єктами, які володіють віртуальними валютами або забезпечують прибутки на основі таких активів, як віртуальні валюти», вважаються цінними паперами і, отже, підпадають під її компетенцію.

У ньому також зазначено, що Відділ торгівлі та Ринки SEC провів інформаційні зустрічі з Bitcoin Foundation і Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), присвячені правовим, Політика, Технології і правоохоронним питанням з точки зору Фонду.

Відповідь Казначейства

«Міністерство фінансів дуже уважно стежить за появою віртуальних валют та їх потенціалом для законного та незаконного використання». Як і Федеральна резервна система, вона визнала, що віртуальні валюти надають законні фінансові послуги, якими можуть скористатися злочинці (звичайні відмивачі грошей і терористи). Проте така незаконна діяльність була обмежена «масштабом, ліквідністю та волатильністю» віртуальних валют.

Комітет

розпочне слухання 18 листопада. Здається, просувати інтереси цифрової валюти буде Патрік Мурк з Bitcoin Foundation, Джеремі Аллер з Circle Internet Financial Inc., і Джеррі Бріто з Центр Меркатус в університеті Джорджа Мейсона.

Рекомендоване зображення: Франсіско Хав'єр Гіл / Shutterstock