Le risposte delle agenzie federali rivelano gli atteggiamenti del governo degli Stati Uniti nei confronti di Bitcoin

Il comitato del Senato degli Stati Unitia causa dell'inizio delle udienzein “valute virtuali” il 18 novembre ha pubblicato le risposte ricevute alle richieste di informazioni sull’argomento inoltrate nell’agosto 2013 da numerose agenzie federali.

In attesa dell'inizio delle udienze vere e proprie, le lettere forniscono ONE degli approfondimenti più dettagliati finora forniti su come le varie autorità governative degli Stati Uniti considerano Bitcoin e le criptovalute contemporanee.

Le richieste della Commissione per la sicurezza interna e gli affari governativi del Senato (HSGAC)ha chiesto a cinque agenziesulle loro attuali politiche e procedure in materia di valute virtuali, sul loro livello di coordinamento con altre agenzie federali o governi a tutti i livelli sulla questione, nonché su eventuali strategie o iniziative in corso da loro messe in atto.

Le risposte al presidente del comitato, l'Onorevole Thomas R. Carper, sono arrivate dal Dipartimento della Sicurezza Interna (DHS), dal Dipartimento di Giustizia (DOJ), dalla Federal Reserve, dalla Securities and Exchange Commission (SEC) e dal Dipartimento del Tesoro.

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Abbiamo appreso che le cinque agenzie hanno un vivo interesse per le valute virtuali e hanno in mente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Quasi tutte le agenzie hanno fatto riferimentoRiserva della libertà, che offriva pagamenti anonimi garantiti da dollari USA, euro e once d'oro ed erachiuso dalle autorità solo pochi mesi prima (maggio 2013). Alcuni hanno anche menzionato il texano Trendon T Shavers e il suo presunto schema Ponzi Bitcoinche all'epoca stava facendo notizia.

La forte attenzione alla criminalità nelle risposte potrebbe essere un'indicazione dell'approccio generale del governo degli Stati Uniti alle valute digitali come Bitcoin, con solo la Federal Reserve e il Dipartimento del Tesoro che hanno commentato che tali sistemi di pagamento potrebbero fornire benefici e aumentare l'efficienza. In tutte le risposte, Bitcoin è stata l'unica valuta digitale a cui si fa riferimento per nome.

Risposta del DHS

Forse non sorprende che il Dipartimento della Sicurezza Interna sia stato il più propenso a identificare le valute virtuali come una minaccia, riconoscendo la necessità di una “posizione aggressiva nei confronti di questa tendenza in evoluzione” e di una “strategia su più fronti” per colpire le piattaforme di valuta virtuale e gli scambi di valuta virtuale.

"La capacità più critica per la criminalità organizzata transnazionale è quella di spostare rapidamente e silenziosamente grandi quantità di denaro attraverso i confini", ha scritto il Department of Homeland Security. E ha continuato:

"L'anonimato del cyberspazio offre un'opportunità unica alle organizzazioni criminali di riciclare enormi somme di denaro senza essere scoperte. Con l'avvento delle valute virtuali e la facilità con cui le transazioni finanziarie possono essere sfruttate dalle organizzazioni criminali, il DHS ha riconosciuto la necessità di una posizione aggressiva nei confronti di questa tendenza in evoluzione."

La risposta si concludeva con: "Il Dipartimento è lieto che il Comitato riconosca la portata di questi problemi e la natura in evoluzione di questi crimini".

Il DHS ha anche fatto riferimento ai numerosi crimini commessi durante l'operazioneVia della seta, un “Ebay criminale” la cui “unica valuta accettata e transata… è il Bitcoin”. Oltre al familiaredroga e sicaristorie, hanno anche rivelato che un venditore di Silk Road aveva inviato la ricina velenosa al presidente Obama all'inizio del 2013.

Risposta del Dipartimento di Giustizia

La risposta del Dipartimento di Giustizia (attraverso l’FBI) ha riconosciuto che sia i sistemi di pagamento digitale centralizzati che quelli decentralizzati offrono servizi finanziari legittimi, ma ha sottolineato che gli “attori malintenzionati” sono attratti da sistemi con controlli “lassisti sul riciclaggio di denaro e sulla conoscenza del cliente”.

L'FBI sembra tenere sotto stretta osservazione le valute virtuali attraverso il suo Virtual Currency Emerging Threats Working Group (VCET) e un New Payment Methods Ad Hoc Working Group (un sottogruppo del Terrorist Finanza Working Group). La lettera continua dicendo che l'FBI ha creato "numerosi prodotti di intelligence correlati alla valuta virtuale" e lavora a stretto contatto con i suoi partner normativi in ​​materia di riciclaggio di denaro, crimini informatici e proprietà intellettuale per affrontare qualsiasi minaccia rappresentata dalla valuta virtuale.

Risposta della Federal Reserve

Il Consiglio dei governatori del Federal Reserve System ha riconosciuto che le valute virtuali “possono presentare rischi legati alle questioni di vigilanza e di applicazione della legge”, ma “ci sono anche aree in cui possono essere promettenti a lungo termine, in particolare se le innovazioni promuovono un sistema di pagamento più veloce, più sicuro e più efficiente”.

La Federal Reserve ha anche sottolineato di non avere necessariamente l'autorità di regolamentare una valuta non controllata da un istituto bancario da essa supervisionato, ma di essere tenuta a consultarla quando vengono prese in considerazione misure speciali (come quelle relative alle valute virtuali).

Risposta della SEC

La SEC ha menzionato il suo Investor Alert in seguito allo schema Ponzi di Trendon Shavers e ha sottolineato che “tutti gli interessi emessi da entità che possiedono valute virtuali o forniscono rendimenti basati su attività come le valute virtuali” erano considerati titoli e quindi rientravano nella sua competenza.

Ha inoltre affermato che la Divisione Trading e Mercati della SEC ha tenuto degli incontri informativi con la Bitcoin Foundation e il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) per discutere di questioni legali, Politiche, Tecnologie e di applicazione della legge dal punto di vista della Fondazione.

Risposta del Tesoro

"Il Dipartimento del Tesoro sta seguendo molto da vicino l'emergere delle valute virtuali e il loro potenziale per un uso lecito e illecito". Come la Federal Reserve, ha riconosciuto che le valute virtuali fornivano servizi finanziari legittimi che potrebbero essere sfruttati dai criminali (i soliti riciclatori di denaro e terroristi). Tuttavia, tale attività illecita era stata limitata dalla "portata, liquidità e volatilità" delle valute virtuali.

Il Comitato

inizierà le sue udienze il 18 novembre. Apparentemente a promuovere gli interessi della valuta digitale sarà Patrick Murck della Bitcoin Foundation, Jeremy Allaire Di Cerchio Internet Financial Inc., e Jerry Brito delCentro Mercatuspresso la George Mason University.

Immagine in evidenza:Francesco Javier Gil/Immagine