Криптo осторожно приветствует соглашение о новых правилах ЕС по борьбе с отмыванием денег

• Европейский парламент и Совет ЕС достигли предварительного соглашения по пакету мер регулирования борьбы с отмыванием денег, который применяется к Криптo.
• Согласованная структура включает в себя требования к Криптo проводить комплексную проверку клиентов при транзакциях на сумму 1000 евро и более.
• Хотя отрасль в целом удовлетворена результатами реализации этой структуры, некоторые считают, что она может оказаться не такой справедливой, как предполагают политики.

Участники Криптo обеспокоены тем, что новые правила по борьбе с отмыванием денег, согласованные политиками Европейского союза, являются более строгими, чем меры, применяемые к более традиционным финансовым учреждениям.

Политики ЕСзаключили сделку на этой неделе о всеобъемлющей нормативной базе по борьбе с отмыванием денег, которая включает строгие требования к Криптo .

Согласно согласованным положениям, поставщики услуг должны будут соблюдать строгие требования по проверке клиентов, а также принимать меры по снижению рисков транзакций с использованием собственных кошельков и трансграничных переводов.

Хотя заявленная цель состояла в том, чтобы уравнять условия игры, применив одинаковые правила для Криптo и банков, некоторые представители отрасли опасаются, что утверждения политиков о том, что компании, работающие с цифровыми активами, подлежат тем же проверкам на предмет отмывания денег, что и другие финансовые учреждения, могут быть несколько неверными.

«Несмотря на восторженные заявления в прессе соавторов этого соглашения, равные условия не были созданы, поскольку пороговые значения для [поставщиков услуг Криптo ] и других финансовых учреждений не равны», — заявил Роберт Копич, генеральный секретарь отраслевой группы по защите интересов Blockchain for Europe.

Криптo индустрия ЕС также активно лоббировала во время законодательной сессии, чтобы KEEP попадания в пакет невзаимозаменяемых токенов (NFT) и децентрализованных Финансы (DeFi) и, возможно, даже сумела — по крайней мере временно — предотвратить ограничения на инструменты повышения конфиденциальности, сообщили CoinDesk .

АМЛР

В прошлом году ЕС вошел в историю, когда завершил разработку первой всеобъемлющей нормативно-правовой базы для Криптo в рамках крупной юрисдикции. Наряду с его знаковым регулированием Рынки Криптo (MiCA)блок также установил правила сбора информации о Криптo (TFR) в рамках гораздо более обширного Регламента по борьбе с отмыванием денег (AMLR).

AMLR — это широкомасштабная инициатива блока из 27 европейских государств по борьбе с незаконными финансовыми потоками и уклонением от санкций. Она нацелена на все: от ювелирных изделий и роскошных автомобилей до крупных футбольных клубов как на потенциальные средства отмывания денег и ограничивает крупные наличные платежи в ЕС до 10 000 евро (10 888 долларов США).

АМЛРспособствует созданию единого свода правил для ЕС и создает надзорный орган, который также будет иметь полномочия в отношении Криптo.

Хотя пакет AMLR еще T окончательный, «основные политические принципы согласованы», заявил на пресс-конференции в четверг Ээро Хейналуома, финский член Европейского парламента, возглавляющий переговоры по регулированию.

Хейналуома добавил, что технические обсуждения деталей, связанных с криптовалютой, которые, по словам Копича, T будут включать в себя корректировку фактических мер, а скорее проверку того, что текст имеет смысл на техническом уровне, начнутся в пятницу.

NFT, DeFi исчезли. Инструменты Политика конфиденциальности пропали?

Хотя велись жаркие дискуссии о том, следует ли включать невзаимозаменяемые токены (NFT) в сферу регулирования, Вяра Савова, старший руководитель Политика в отраслевой группе по защите интересов ЕС в области Криптo , заявила в среду во время телефонного разговора, что эти активы, скорее всего, не будут включены в пакет.

Томмазо Астази, глава отдела регулирования Blockchain for Europe, также заявил, что NFT, скорее всего, останутся за рамками пакета регулирования наряду с децентрализованными Финансы (DeFi).

«Я думаю, мы можем быть уверены, что сфера действия не была увеличена. Сфера действия — это ONE MiCA», — сказал Астази в интервью CoinDesk в четверг. Поставщики Криптo , которые попадают под действие MiCA, также будут подлежать AMLR, а там, где они не попадают под действие — в случае DeFi и потенциально NFT — меры T применяются, пояснил он.

Были опасения Марина Маркезич, соучредитель EU Криптo Initiative, заявила в среду, что AMLR попытается запретить или ограничить инструменты для анонимизации Криптo после введения санкций против Tornado Cash, а также опасается, что Криптo используются субъектами, находящимися под санкциями, такими как Россия.

Однако неясно, продолжили ли политики обсуждение этих инструментов или они будут включены в окончательный текст, заявил Астази в четверг.

Одни и те же правила для банков и Криптo компаний?

По словам самого Хейналуомы, AMLR стремится относиться к поставщикам услуг Криптo так же, как и к кредитным учреждениям, возлагая на них равные обязательства.

«Самое главное, что абсолютно те же обязательства, которые сейчас применяются и будут применяться в будущем к банковскому сектору, применяются и к бизнесу с Криптo », — заявил Хейналуома на пресс-конференции в четверг.

«Это важно, поскольку мы знаем, что большие деньги уходят из сферы традиционных платежей в сферу Криптo », — добавил он.

По словам Копича, согласованные меры устанавливают различные пороговые значения для Криптo , операций с наличными и финансовых учреждений в целях применения мер надлежащей осмотрительности к клиентам.

По словам Астази, правовые тексты показывают, что, хотя все регулируемые организации должны применять комплексную проверку клиентов при транзакциях на сумму свыше 10 000 евро, финансовые и кредитные учреждения, а также Криптo компании должны проводить полную проверку клиентов при транзакциях на сумму свыше 1000 евро.

Но, по словам Астази, здесь все по-другому.

Криптo компаниям также придется проводить базовые проверки по принципу «знай своего клиента» (KYC) для всех разовых транзакций, которые происходят за пределами деловых отношений.

«Для разовых транзакций им все равно придется идентифицировать клиента и проверять его личность. Теперь это изменение», — сказал Астази, добавив, что сейчас фирмы могут осуществлять такие типы переводов в некоторых государствах-членах ЕС, поскольку страны T всегда единообразно реализуют существующие требования AML.

Это не совсем та вершина, на которой хотела бы умереть отрасль, особенно с учетом того, что для полностью регулируемых организаций это T будет иметь особого значения, но Копич утверждает, что введение различных пороговых значений «демонстрирует, что технологическое преимущество Технологии блокчейн не было признано».

«Как отрасль, мы можем смириться с окончательным результатом переговоров AMLR, поскольку согласование его сферы регулирования с MiCA и TFR было обеспечено. Это было ключевым моментом», — добавил Копич.

Хотя точные сроки назвать сложно, Савова ожидает, что технические обсуждения AMLR будут «весьма интенсивными», поскольку политики надеются подготовить пакет для одобрения парламентом в апреле, перед предстоящими выборами.

«Это означает, что для нас, как представителей Криптo , работа над AMLR продолжается еще более быстрыми темпами», — заявила Савова.

Прежде чем пакет нормативных актов вступит в силу, он должен быть официально принят Парламентом и Советом.